Банкстат / Sysoeva_-_OrganizaciyaDeyatelnostiCentralnogoBanka_-_UPP_-_2003_19_PDF_Protected / Организация деятельности центрального банка - УПП - Сысоева - 2003 - 19 - Protected

	11
О тветьте на вопросы:
1.	Н акакие цели Ц ентральный банк РФ долж енп редостав ля ть
кредиты коммерч еским банкам?
2.	Ч ем отлич аю тся кредитные ресурсы, п риобретенные на
аукционе, от централизов анных кредитов ?
3.	К акие в иды кредитов мож ет п олуч ать коммерч еский банк в

Ц ентральном банкеРФ инакаких услов ия х ?

Задача 6.

Банк России п редостав ил коммерч ескому банку кредит п од 18% годов ых сроком на10 дней в сумме10 млн. руб. 12 ию ля 2002 г.

О п ределитенаращ енную суммудолгап о ломбардномукредитуили кредиту«ов ернайт» (S) изап олнитетаблицу3.

Т аблица3

Н аращ еннаясумма долга по ломбардномукредиту иликредиту«овернайт»

Д ата	У ч ет	Сумма	Н аращ енная
	нач исленных	нач исленных	суммадолга(S)
	п роцентов	п роцентов (I)
12.07.2002 г.
13.07.2002 г.
14.07.2002 г.
15.07.2002 г.
16.07.2002 г.
17.07.2002 г.
18.07.2002 г.
19.07.2002 г.
20.07.2002 г.
21.07.2002 г.
22.07.2002 г.

Задача 7.

К оммерч еский банкобратился в Ц Б РФ зап олуч ением ломбардного кредита500 млн. руб. насрок 7 дней п од 21% годов ых . В обесп еч ение кредитабыли п редстав лены облигации БанкаРоссии в колич еств е 500 ш тук номиналом 1 млн. руб. Поп рав оч ный коэф ф ициент настоимость ценных бумаг, п ринимаемых в обесп еч ениекредита, составля ет 0,9.

О п ределитезаконность и достаточ ность обесп еч ения ломбардного кредита. При реш ении исп ольз уйте п олож ение Банка России «О б обращ енииоблигаций БанкаРоссии» № 53-Пот 28.08.1998 г.

Задача 8.

12

К оммерч еский банкобратился в Ц Б РФ зап олуч ением ломбардного кредита100 млн. руб. насрок 30 дней п од 30% годов ых . В обесп еч ение кредитабанкп редостав ляет ГК О в колич еств е160 ш тукноминалом 1 млн.

руб. Поп рав оч ный коэф ф ициент на					стоимость		ценных бумаг,
п ринимаемых в обесп еч ениекредита, состав ля ет 0,8.
Задание:
1.	К ак оп ределить			достаточ ность обесп еч ения				ломбардного
кредита?
2.	К аким		критерия м	долж ен отв еч ать банк,			обращ аю щ ийся за
ломбардным кредитом в БанкРоссии?
3.	К акиеценныебумагив клю ч аю тся в Л омбардный сп исокЦ Б РФ ?
4.	К акие документы			необх одимы	для п олуч ения			ломбардного
кредитав Ц Б РФ ?
5.	К акоф ормля ется в ыдач аломбардногокредита?
				Задача 9.
Банк России п редостав ляет кредит на аукционной								основ е. Н а
аукционв ыставлены ресурсы стоимостью 120 млрд.руб.
Заяв кибанков , п риня тыекаукциону, п рив едены в табл.4.
								Т аблица4
Распределение заявоккоммерческихбанковна получение
			аукционного кредита
Банки			Суммазая в ки, млрд.руб.			Предлож енныеп роцентные
						став ки, п роцентов годов ых
А			20				20
Б			80				15
В			30				17,5
Г			10				19
Д			40				16

Задание:

1.К акиезаяв кибудут удов летв орены?

2.Прикаких услов ия х банкимогут уч аств ов атьв аукционе?

3.К акоф ормля ется в ыдач ааукционных кредитов ?

Задача 10.
К оммерч еский банк обратился	в Ц Б РФ с	х одатайств ом
п редостав ить кредит для осущ еств ления	безотлагательных	п латеж ей п од

залог в ысоколикв идных актив ов в сумме200 млн.руб. сроком на7 рабоч их

дней. В Ц Б РФ	суммадеп ониров анных обя зательных резерв ов состав ила
600 млн.руб. В	залог п редостав ляю тся государств енныеценныебумаги на

сумму200 млн.руб.

О тветьте на вопросы:

1. К акиебанкиимею т п рав онап олуч ениеданногокредита?

		13
	2.	В каком объеме мож ет быть п редостав лен кредит данному
коммерч ескомубанку?
	3.	К акие государств енные ценные бумаги могут быть объектом
залога?
		Т ематика контрольныхработ по дисциплине
		«О рганизациядеятельностиЦ ентрального банка»
1.	М естоирольЦ ентральногобанкаРФ в банков ской системеРоссии.
2.	Э кономич ескиеоснов ы деятельностиЦ ентральногобанкаРФ .
3.	Разв итие п рав ов ого статусаи ф ункций БанкаРоссии в сов ременных
	услов ия х .
4.	Государств енная ф орма организации и структура уп рав ления Банка
	России.

5.О рганизационная структураБанкаРоссиииеесоверш енств ов ание.

6.Ц елисоздания , состав иф ункцииН ациональногобанков скогоСовета.

7.О снов ныезадач и, содерж аниеицелиединой государств енной денеж нокредитной п олитики.

8.М етоды иинструменты денеж но-кредитной п олитики.

9. Процентная п олитика Банка России. М етоды		регулиров ания и
установ ления границ уч етной став ки.
10.Политикаобя зательных резерв ов . М ех анизм	и границы п рименения
норм обязательных резерв ов .
11.Содерж аниеимех анизм п ров едения оп ераций наоткрытых рынках .
12.И сп ользов ание реф инансиров ания кредитных	организаций в кач естве
инструментаденеж но-кредитной п олитики.
13.О собенности п рименения в алю тного регулиров ания		как инструмента
денеж но-кредитной п олитики.

14.Принцип ы организации денеж ного обращ ения . М ех анизм в ып ускаи изъя тия денег из обращ ения .

15.Д енеж ная массакакобъектденеж ноготаргетиров ания .

16.Ц ель, задач иимех анизм п рогнозиров ания кассов ых оборотов .

17.Содерж ание	«О сновных нап рав лений	единой государств енной
денеж но-кредитной п олитики» .
18.О боротные кассы и резерв ные ф онды		в организации денеж ного
обращ ения .
19.О рганизация	экономич еской работы п о	денеж ному обращ ению в

территориальных уч реж дениях БанкаРоссии.

20.Принцип ы организацииип орядокп роведения меж банков ских расч етов ч ерез расч етно-кассов ыецентры БанкаРоссии.

21.Содерж ание и п орядок оф ормления корресп ондентских отнош ений БанкаРоссиискоммерч ескимибанками.

22.Реж им ф ункциониров ания корресп ондентских и субкорресп ондентских сч етов коммерч еских банков в БанкеРоссии.

14

23.Сущ ностьи в иды банков ского надзора. РольБанкаРоссии как органа банков ского регулиров ания и надзора з а дея тельностью кредитных организаций.

24.И нф ормационная база и организация п руденциального надзора за дея тельностью кредитных организаций.

25.Содерж аниеи п орядокрасч етанорматив ов достаточ ности банков ского

кап итала.
26.Содерж ание и	п орядок расч ета норматив ов ликв идности баланса
коммерч ескогобанка.
27.Содерж ание и	п оря док		расч ета	норматив ов риска отдельных
банков ских оп ераций.
28.К онтроль БанкаРоссии з ав ып олнением					кредитными организация ми
обя зательных экономич еских норматив ов .
29.Порядок регистрации		и	лицензиров ания кредитных			организаций
Банком России.
30.Принцип ы и задач и осущ еств ления				реф инансиров ания .		Роль Банка
Россиикаккредиторап оследней инстанции.
31.У ч етные (дисконтные)		кредиты,		их	в заимосв я з ь с	п роцентной

п олитикой Ц ентральногобанка.

32.Ц ели, услов ия в ыдач и и п огаш ения ломбардных кредитов Ц ентрально банка.

33.Ц ели и п орядок п редостав ления	Банком России одноднев ных
расч етных кредитов .
34.Н азнач ение и мех аниз м п ров едения	Ц ентральным банком кредитных
аукционов .

35.Д еп озитные оп ерации БанкаРоссии как источ ник реф инансиров ания кредитных организаций.

36.Содерж ание работы и роль Банка России как ф инансов ого агента п рав ительств а.

37.Содерж ание, назнач ениеимех анизм п ров едения оп ераций РЕ ПО . 38.Задач и и нап рав ления дея тельности Банка России в регулиров ании

рынкаценных бумаг.

39.Содерж аниеработы уч реж дений БанкаРоссии в обслуж ив ании сч етов бю дж етов в сех уров ней игосударств енных в небю дж етных ф ондов .

40.Ц ели, задач и и методы в алю тного	регулиров ания	и контроля со
стороны БанкаРоссии.
41.М ех анизм уп рав ления золотов алю тнымирезерв амиБанкаРоссии.
42.Н азнач ение, п орядок п олуч ения и	п редостав ления	Банком России
меж дународных кредитов .

43.Регламентация меж дународных расч етов и п орядоксов ерш ения сделок св алю тнымиценностя ми.

44.О п ерации Банка России и уп олномоч енных банков на в нутреннем в алю тном рынке.

15

Требованиякоф ормлению контрольныхработ

Объем контрольной работы – неменее10 страниц маш иноп исного

текста(12	листов рукоп исного текста). Работадолж насодерж ать п лан,
в в едение,	текст в соотв етств ии с		п ланом,		заклю ч ение,	сп исок
исп ользов анной литературы.
Т ема контрольной работы		(из	п яти-ш ести – п о			в ыбору)
оп ределяется в зав исимостиотнач альной букв ы ф амилии:
А , Б, В – 1, 9, 17, 25, 33, 41;		О , П– 5, 13, 21, 29, 37;
Г, Д , Е , Ж	– 2, 10, 18, 26, 34, 42;	Р, С-	6, 14, 22, 30, 38;
З, И , К – 3, 11, 19, 27, 35, 43;		Т , У , Ф , Х		– 7, 15, 23, 31, 39;
Л , М , Н – 4, 12, 20, 28, 36, 44;		Ц , Ч , Ш , Щ		, Э , Ю	, Я – 8,16, 24, 32, 40.

Темы реф ератов

1.О собенностиденеж но-кредитной п олитикинасов ременном этап е.

2.Д еп озитный мультип ликаторимех анизм егодейств ия .

3.В алю тноерегулиров аниеип олитикав алю тногокурса.

4.О рганизация в алю тногоконтроля Банком России.

5.Бю дж етная п олитикаиуп рав лениегосударств енным долгом.

6.Разв итиебанков ской системы иф инансов ых рынков .

7.М ех анизм уп рав ления банков ской ликв идностью .

8. Базельские стандарты адекв атности банков ского кап итала и

в озмож ностиих п рименения в России.

9.Путип ов ыш ения п розрач ностибанков ской деятельности.

10.О снов ы ф ункциониров ания систем в нутреннегоконтроля в кредитных организациях .

11. М етодикаоценки ф инансов ого состояния кредитной организации как объектаденеж но-кредитногорегулиров ания .

12.К онтрольинадзорв банков ской п рактике.

13.Д енеж ная массаиинф ляция .

14.	Ф едеральная	резерв ная система СШ А : организация ,	уп рав ление,
	ф ункции.
15.	Принцип ы,	цели и задач и внутреннего контроля в	кредитных

	организациях .
16.	М ех анизм регулиров ания банков ских рисков .
	Рекомендуемаялитература
	О сновнаялитература
1.	Банков ское дело: Сп рав . п особие / Под ред. Ю .А .Бабич ев ой. – М .:
	Э кономика, 1994. – С. 295-340.

			16
2.	Голиков а Ю .С.	Банк России:	организация	дея тельности / Ю .С.
	Голиков а, М .А . Х ох ленков а. – М		.: О О О И здательско-консалтингов ая
	комп ания «Д еК А » , 2000. - Т .1. – 704 с. – Т .2. – 704 с.
3.	Д еньги, кредит, банки: У ч ебник/ Под ред. О .И . Л ав руш ина. – 2-еизд.,
	п ерераб. идоп . – М	.: Ф инансы истатистика, 2000. – С.378–398.
4.	Ц ентральный банк Российской		Ф едерации.	О снов ные нап рав ления
	единой государств енной денеж но-кредитной п олитики на2003 год //

Деньгиикредит. – 2002. - № 12. – С. 3-28.

Дополнительнаялитература

1.Братко А .Г. Ц ентральный банк в банков ской системе России / А .Г. Братко. – М .: Сп арк, 2001. – 335 с.

2.	Гейв андов		Я .	. Ц ентральный		банк	РФ :	ю ридич еский статус,
	организация, ф ункции/ Я .М . Гейв андов . – М .: М							Н И М П, 1997. – 280 с.
3.	К азимагомедов			А .А . О рганизация		денеж но-кредитного регулиров ания :
	У ч еб. п особие/			А .А .	К азимагомедов , С.М . И лья сов . – М				.: Ф инансы и
	статистика, 2000. – 318 с.
4.	Н ауч ный		альманах		ф ундаментальных		и п рикладных		исследов аний:
	В неш ний долг России и п роблемы его урегулиров ания /								Под ред. Л .Н .
	К расав иной. – М			.: Ф инансы истатистика, 2002. – 264 с.
5.	Н ауч ный		альманах		ф ундаментальных		и п рикладных		исследов аний:
	Д еньги и регулиров ание денеж ного обращ ения. Т еория								и п рактика/
	Под ред. Л .Н . К расав иной. – М .: Ф инансы истатистика, 2002. – 288 с.
6.	Н ауч ный		альманах		ф ундаментальных		и п рикладных		исследов аний:
	Д енеж но-кредитная ив алю тная п олитика/ Под ред. Л .Н . К расав иной. –
	М	.: Ф инансы истатистика, 2003. – 288 с.
7.	Н ауч ный		альманах		ф ундаментальных		и п рикладных		исследов аний:
	Ф инансов ые и кредитные п роблемы инв естиционной п олитики / Под
	ред. Л .Н . К расав иной. – М .: Ф инансы истатистика, 2003. – 240 с.
8.	Н ауч ный		альманах		ф ундаментальных		и п рикладных		исследов аний:
	Ц ентральный банк в				услов иях рыноч ной экономики / Под ред. Л .Н .
	К расав иной. – М			.: Ф инансы истатистика, 2003. – 240 с.
9.	М	онетарная п олитикаЕ в роп ейского Ц ентрального банка: Пер. сангл. –
	М	.: Ф инансы истатистика, 2002. – 315 с.
10.	Н уреев Р.		. Д еньги, банки и денеж но-кредитная п олитика / Р.М .
	Н уреев . – М		.: А О	«Ф инанстатинф орм» , 1995. – 128 с.

11.Поляков В .П. Структураи ф ункции центральных банков . Зарубеж ный оп ыт / В .П. Поля ков , Л .А . М осков кина. – М .: И нф ра- , 1996. – 232 с.

12.Сав инский Ю .П. Д енеж но-кредитноерегулиров ание: У ч ебноеп особие/ Ю .П. Сав инский. - М .: Ф инансов ая академия п ри Правительств е РФ , 1999. – 132 с.

17

Нормативные акты

1.О в алю тном регулиров ании и в алю тном контроле: Ф едер. законот 9

октября 1992 г. № 3615-1 (ред. от 31 декабря 2002 г.) // Росс. газ. – 1992.

– 4 ноя бря .

2. О в несенииизменений идоп олнений в Ф едеральный закон«О банках и банков ской дея тельности» : Ф едер. законот 19 ию ня 2001 г. № 82-Ф З // Росс.газ. – 2001. – 23 ию ня.

3.О Ц ентральном банке Российской Ф едерации (Банке России): Ф едер. закон от 10 ию ля 2002 г. № 86-Ф З (ред. от 10 я нв аря 2003 г.) // В естник БанкаРоссии. – 2002.- № 43. – С. 32–38.

4.О п орядкеп рименения к кредитным организация м мер воздейств ия за

	наруш ения п руденциальных норм дея тельности: И нструкция Ц Б РФ									от
	31 марта1997 г. № 59 (ред. от 11 янв аря 2002 г.). У тверж денаПриказом
	Ц Б РФ от 31 марта1997 г. №			02-139 // В естникБанкаРоссии. – 1997. -
	№ 23. – С.29.
5.	О	п орядке	регулиров ания	дея тельности кредитных				организаций:
	И нструкция Ц Б РФ от 1 октября 1997 г. № 1 (ред. от 6 мая 2002 г.).
	У тв ерж денаПриказом Ц Б РФ			от 1 октября 1997 г. №			02-430 // В естник
	БанкаРоссии. – 1997. - № 66. – С. 36-43.
6.	О	п орядкеп редостав ления Банком Россииломбардногокредитабанкам:
	Полож ениеЦ Б РФ от 13 марта1996 г. № 36 (ред. от 24 ию ня 2002 г.).
	У тв ерж дено Приказом Ц Б РФ			от 13 марта1996 г. №			02-63 // В естник
	БанкаРоссии. – 1996. - № 13. – С. 19-20.
7.	О б обя зательных резерв ах кредитных организаций, деп ониров анных									в
	Ц Б РФ : Полож ениеЦ Б РФ . У тв ерж дено Приказом БанкаРоссии от 30
	марта1996 г. № 02-77 (ред. от 29 ап реля 2002					г.)	//	В естник Банка
	России. – 2001. - № 74. – С. 64-72.
8.	О б организации в нутреннего контроля в				банках:	Полож ение Ц Б РФ .
	У тв ерж дено Приказом БанкаРоссии от 28 ав густа1997 г. №								02-372
	(ред. от 1 ф ев раля 1999 г.) // Д еньгиикредит. – 1997. - № 9. С. 33-37.
9.	О	п равилах	организации	налич ного	денеж ного			обращ ения		на
	территорииРоссийской Ф едерации: Полож ениеЦ Б РФ от 5 янв аря 1998
	г. № 14-П(ред. от 31 октября 2002 г.) // В естникБанкаРоссии. – 1998. -
	№ 1. – С.34-35.
10.О		п орядке	п редостав ления	Банком	России	кредитов			банкам,
	обесп еч енных		залогом государств енных ценных бумаг: Полож ениеЦ Б
	РФ от 6 марта1998 г. № 19-П(ред. от 24 ию ня 2002 г.) // В естникБанка
	России. – 1998. - № 15. – С. 28-36.

11.О б обращ ениив ып усков облигаций БанкаРоссии: Полож ениеЦ Б РФ от 28 ав густа1998 г. № 53-П (ред. от 3 декабря 2001 г.) // В естник Банка России. – 1998. - № 62. – С. 14-24.

12.О п орядке п ров едения	Ц ентральным банком Российской	Ф едерации
деп озитных оп ераций	с банками-резидентами в в алю те	Российской

18

Ф едерации: Полож ениеЦ Б РФ от 13 янв аря 1999 г. № 67-П // В естник

БанкаРосси. – 1999. - № 78. – С. 26-53.
13.О методике расч ета собств енных средств (кап итала)		кредитных
организаций: Полож ениеЦ Б РФ от 26 ноя бря 2001 г. №	159-П (ред. от
20 марта2002 г.) // В естникБанкаРоссии. – 2001. - № 73. – С. 4-18.
14.Прав ила осущ еств ления безналич ных расч етов	в	Российской

Ф едерации: Полож ение Ц Б РФ от 3 октября 2002 г. № 2-П // В естник БанкаРоссии. – 2002. - № 74. – С.3-5.

15.О	б отзыв е лицензии наосущ еств ление банков ских оп ераций: Письмо
Ц	Б РФ от 23 ию ля 1996 г. (ред. от 25 марта1999 г.) // Ф ин. Газ. – 1996. -
№	33. – С.8.
16.О	рекомендация х п о анализ у ликв идности кредитных организаций:
Письмо Ц Б РФ от 27 ию ля 2000 г. № 139-Т			// В естникБанкаРоссии. –
2000. - № 42. – С.22.
17.О	п орядке осущ еств ления	в нутреннего	контроля за соотв етств ием
дея тельности наф инансов ых		рынках законодательств у о ф инансов ых

рынках в кредитных организация х : У казаниеЦ Б РФ от 7 ию ля 1999 г.

№	603-У // В естникБанкаРоссии. – 1999. - №		41. – С. 35-36.
18.О	п оря дке п рив едения в	соотв етствие размераустав ного кап италаи
в елич ины собств енных		средств (кап итала)	кредитных организаций:

У казаниеЦ Б РФ от 27 ав густа2001 г. № 1024-У (ред. от 21 ию ня 2002 г.) // В естникБанкаРоссии. – 2001. - № 55. – С. 31.

19

Состав итель: Сысоев аЕ ленаФ едоров на

Редактор: БунинаТ .Д .