1.2.1. Сведениями, составляющими банковскую тайну, являются сведения:

• О счетах клиентов любого вида: расчетном, текущем, бюджетном,

• валютном, депозитном, корреспондентском и т.п.;

• О внутрибанковских счетах, на которых отражаются операции

клиентов;

• О наличии или отсутствии счетов, об остатках денежных средств на

• счетах, об открытии, закрытии, переоформлении, переводе счетов в другой банк

• Об операциях по счету: зачислениях, поступающих на счет клиента

денежных средств, выполнение его распоряжений о перечислении

соответствующих сумм или их выдаче, о совершении для клиента других

операций, предусмотренных для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, на условиях, предусмотренных договором банковского счета;

• О любых видах вкладов: срочных, до востребования, в пользу

третьих лиц;

• О межбанковских операциях: привлечение и размещение друг у

друга средств в форме депозитов, кредитов, размещение средств через

расчетные центры, совершение других взаимных операций, предусмотренных лицензиями.

• Сведения о клиентах и деловых партнерах Банка:

а) для физических лиц: паспортные данные, сведения о внесении третьими лицами денежных средств на счет владельца, данные о наличии или отсутствии сберегательных книжек и сертификатов, данные о наличии или отсутствии счетов по вкладу, данные о депозитарных операциях, алиментные и иные обязательства клиента и т.п.;

б) для юридических лиц: все сведения, хранящиеся в юридическом деле

клиента, в т.ч. документы по государственной регистрации, учредительные документы, сведения по постановке на учет в налоговых и иных государственных органах, сведения, содержащиеся в представленном клиентом технико-экономическом обосновании потребности в кредите и способности его возвратить

• Любые другие сведения о клиентах, ставшие известными банку в

процессе осуществления им банковских операций и иных сделок,

предусмотренных ст. 5 Закона РФ «О банках и банковской деятельности».

настоящего

• Положения может быть изменен в соответствии с Законами Российской Федерации.

1.2.2. Сведения, составляющие коммерческую тайну.

Сведениями, составляющим коммерческую тайну Банка, являются:

• сведения о фактах, ходе, предметах и результатах ведения

коммерческих переговоров, формах, содержании и условиях заключения

коммерческих сделок и договоров;

• маркетинговая деятельность (результаты финансово-

экономических анализов и прогнозов);

• предметы и цели совещаний и заседаний, проводимых в Банке;

материалы ревизий и проверок деятельности Банка;

• базы данных, компьютерные программы, коды, процедуры доступа к

информационным ресурсам;

• сведения об организации системы защиты информационных

технологий, о применяемых в Банке аппаратных и программных средствах

• защиты информации в автоматизированных системах;

сведения, характеризующие фактическое и планируемое

экономическое состояние Банка, его платежеспособность;

вопросы банковской политики;

• сведения о технической укрепленности и системе охраны Банка;

• места, размеры и порядок хранения запасов банковских билетов

(банкнот) и монет, валюты, ценных бумаг и других ценностей;

• маршруты и графики заездов инкассаторов в Банк;

• данные персонального учета работников Банка;

• сведения об условиях оплаты труда работников Банка.

Банк гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит Федеральному закону «О банках и банковской деятельности».

• Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан,

• осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования

• юридического лица, выдаются Банком им самим, судам и арбитражным судам, Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам,

• федеральному органу исполнительной власти в области финансовых рынков,

• Пенсионному фонду Российской Федерации, Фонду социального страхования

• Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия

руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по

делам, находящимся в их производстве. В соответствии с законодательством Российской Федерации справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений.

1. Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются Банком им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев,

предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия руководителя

следственного органа - органам предварительного следствия по делам,

находящимся в их производстве.

2. Справки по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются Банком руководителям (должностным лицам) федеральных государственных органов, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, и высшим должностным лицам субъектов Российской Федерации (руководителям высших исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации) при наличии запроса, направленного в порядке, определяемом Президентом Российской Федерации, в случае проверки в соответствии с Федеральным законом "О противодействии коррупции" сведений о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера:

• граждан, претендующих на замещение государственных должностей

• Российской Федерации, если федеральным конституционным законом или федеральным законом не установлен иной порядок проверки указанных

• сведений;

• граждан, претендующих на замещение должности судьи;

• граждан, претендующих на замещение государственных должностей

• субъектов Российской Федерации, должностей глав муниципальных образований, муниципальных должностей, замещаемых на постоянной основе;

• граждан, претендующих на замещение должностей федеральной

• государственной службы, должностей государственной гражданской службы субъектов Российской Федерации, должностей муниципальной службы;

• граждан, претендующих на замещение должностей руководителя

• (единоличного исполнительного органа), заместителей руководителя, членов правления (коллегиального исполнительного органа), исполнение обязанностей по которым осуществляется на постоянной основе, в государственной корпорации, Пенсионном фонде Российской Федерации, Фонде социального страхования Российской Федерации, Федеральном фонде обязательного медицинского страхования, иных организациях, создаваемых Российской

• Федерацией на основании федеральных законов;

• граждан, претендующих на замещение отдельных должностей на основании трудового договора в организациях, создаваемых для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами;

• лиц, замещающих должности, указанные в пунктах 1 - 6 настоящей части;

• супруг (супругов) и несовершеннолетних детей граждан и лиц, указанных впунктах 1 - 7 настоящей части.