Мбрр - Международный банк реконструкции и развития (ibrd).
Предоставляет займы и помощь в развитии странам со средним доходом и более бедным кредитоспособным странам. Право участия в голосовании связано с размером подписного капитала стран-членов, который, в свою очередь, зависит от соответствующих возможностей каждой страны. МБРР получает значительную сумму своих средств посредством продажи облигаций на международных рынках капитала.
МАР - Международная ассоциация развития (IDA)
Предоставляет беспроцентные займы самым бедным странам. Что касается большинства финансовых средств МАР, то она полагается на вклады более состоятельных стран-членов, включая некоторые развивающиеся страны.
МФК - Международная финансовая корпорация (IFC)
Содействует экономическому росту развивающихся стран путем оказания финансовой поддержки частному сектору. Совместно с другими инвесторами МФК инвестирует в коммерческие предприятия посредством предоставления займов и инвестирования в акционерный капитал.
МАГИ - Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (MIGA)
Способствует поддержке иностранных инвестиций в развивающиеся страны путем предоставления иностранным инвесторам гарантий от убытков, возникающих в результате некоммерческих рисков. Агентство также оказывает консультативные услуги в целях содействия правительствам в привлечении частных инвестиций и распространении информации об инвестиционных возможностях в развивающихся странах.
МЦУИС - Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (ICSID)
Помогает поддерживать международные инвестиции посредством примирения и арбитража спорных вопросов между иностранными инвесторами и инвестируемыми странами. Органом управления является Совет Управляющих, состоящий из представителей стран – участниц (по два от каждой страны). Оперативной деятельностью Всемирного Банка руководит Совет Директоров, состоящий из 24 директоров и председательствущего на его заседаниях Президента Всемирного Банка. В настоящее время пост Президента Всемирного Банка занимает Джеймс Вулфенсон (James D. Wolfensohn)
Способы регулирования государственного долга
Рефинансирование - выпуск новых ценных бумаг для замещения и погашения ценных бумаг более старых выпусков. Обычно новые бумаги выпускаются с более низким процентом или измененным сроком погашения.
Конверсия – изменение доходности займов.
Консолидация – изменение сроков действия займов.
Унификация – объединение нескольких займов в один.
Обмен облигаций по регрессивному соотношению.
Отсрочка погашения займа – отодвигается не только сроки погашения, но и прекращается выплата долгов.
Аннулирование гос.долга – полный отказ государства от обязательств по выпущенным займам.
Международные и региональные валютно-кредитные и финансовые организации - это институты, созданные на основе межгосударственных соглашений с целью регулирования международных экономических, в том числе валютно-кредитных и финансовых отношений.
Международный валютный фонд (МВФ) - международная валютно-кредитная организация, имеющая статус специализированного учреждения ООН. МВФ был создан на международной валютно-финансовой конференции в Бреттон-Вудсе (США) в 1944 г., но начал функционировать с марта 1947 г. Правление МВФ находится в Вашингтоне, а его отделение - в Париже. Правление состоит из пяти главных департаментов: для Африки, Европы, Азии, Среднего Востока и Западного полушария.
Официальными целями МВФ являются: содействие развитию международной торговли и валютного сотрудничества путем установления норм регулирования валютных курсов и контроля за их соблюдением, многосторонней системы платежей и устранения валютных ограничений; предоставление государствам - членам фонда средств в иностранной валюте для выравнивания платежных балансов.
Международный банк реконструкции и развития (МБРР) - специализированное учреждение ООН, межгосударственный инвестиционный институт, учрежденный одновременно с МВФ в соответствии с решениями международной валютно-финансовой конференции в Бреттон-Вудсе в 1944 г. Соглашение о МБРР, являющееся одновременно и его уставом, официально вступило в силу в 1945 г., но банк начал функционировать с 1946 г. Местонахождение МБРР - Вашингтон.
Официальной целью деятельности МБРР является содействие странам-членам в развитии их экономики посредством предоставления долгосрочных займов и кредитов, гарантирования частных инвестиций. Первоначально МБРР был призван с помощью аккумулированных бюджетных средств капиталистических государств и привлекаемых капиталов инвесторов стимулировать частные инвестиции в странах Западной Европы, экономика которых значительно пострадала во время Второй мировой войны.
Международная ассоциация развития (МАР) была образована в 1960 г. с целью предоставления льготных кредитов развивающимся странам (на срок до 50 лет с уплатой 0,75% годовых). В год МАР выдает кредитов на сумму до 5 млрд. долл.
Международная финансовая корпорация (МФК) создана по инициативе США в 1956г. для поощрения помещения частного капитала в промышленность развивающихся стран. МФК предоставляет кредиты высокорентабельным частным предприятиям, но в отличие от МБРР без гарантии правительства. Кредиты выдаются на срок до 15 лет в размере до 20% стоимости проекта. Таким образом, МФК содействует дополнительному финансированию проектов, создаваемых частным сектором.
Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) образован в соответствии с подписанным 29 мая 1990 г. в Париже соглашением для оказания содействия реформам в странах Центральной и Восточной Европы в связи с переходом стран этого региона к ориентированной на рынок экономике. Учредителями банка являются 40 стран - все страны Европы, кроме Албании, а также США, Канада, Мексика, Венесуэла, Марокко, Египет, Израиль, Япония, Южная Корея, Австралия, Новая Зеландия и две международные организации - Европейский союз и Европейский инвестиционный банк. В образовании банка принимал участие и бывший СССР, членом банка является ныне Российская Федерация.
Способами регулирования госуд. долга явл.: - стабилизационные инструменты в управлении гос. долга, - сбалансир. налог. и неналог. доходов бюджета и эмиссионной деят-ти, - реструктуризация задолженности экономич. субъектов (ускор. процедура банкротства, пересчет пеней и т.д.), - контроль заимствованной деят-ти субъектов РФ, - недофинансирование бюджет. сферы. – рефинансирование задолженности, - использов. золото-валют. резарвов для погаш. внеш. задолженности, - «удлинение» госуд. внутр. долга (сокращение привлечения ср-в за счет размещения ГКО, и снижения доходности по госуд. ценным бумагам).
Финанс. рынок – это рынок, на кот. осущ. рыночное перераспределение свобод. денеж. капиталов и сбережений между различ. субъектами экономики путем совершения сделок с фин. активами. По активами понимают деньги в налич. форме и в виде остатком на банк. счетах, ценные бумаги, золото и драг. металлы. В наст. время Россия им. след. структуру фин. рынка: - по видам обращ. активов (кредит. рынок, рынок ценных бумаг, валют. рынок, страх. рынок, рынок золота), - по периоду обращения (рынок денег и рынок капиталов), - по организ. формам функционирования (биржевой и внебиржевой), - по регион. управлению (местный, региональный, национальный, мировой), - по условиям обращения фин. инструментов (первич. и вторич. рынок).
Экономическое содержание расходов бюджета представляет собой группировку расходов бюджетов, отражающая виды фин. операций, с помощью кот. гос-во выполн. свои ф-ции, как внутри страны, так и во взаимоотношении с др. странами. Экономич. расходы бюджета состоят из след. категорий: текущие расходы, капитальные расходы и предоставл. бюджет. кредитов за вычетом погашения. Эти категории подраздел. на 5 уровней: группа, подгруппа, статья, подстатья, элемент расхода.
Участники бюджетного процесса: - органы представит. и исполнит. власти, кот. рассм. и утвержд. проекты бюджетов, - фин. и налог. органы, - органы денеж. и кредит. регулирования, - глав. распределитель бюджет. ср-в, - глав. распорядитель бюджет. ср-в, - бюджетополучатель, орг-ция кот. создана органом исполнит. власти и финансируется в сметном порядке.
Под международ. фин.-кредит. системой поним. форма организации финансовых и кредитных отношений на национальном или международном уровне.
Структура мировых финансов (или фин.-кредит. системы) им. след. иерархию: Международ ФКС (Мировая ФКС и Региональные международ. ФКС) и Национальные ФКС (Общенацион. ФКС и Региональные национальные ФКС). Реш. роль в фрмировании любой ФКС играют госуд. и международ. органы валют регулирования и контроля. Если в рамки ФКС входит одно гос-во, то идет речь о национальной ФКС, а несколько – о международной.
Виды финансовой помощи бюджетам дуругих уровней: 1) фонд фин. поддержки субъектов РФ (финансир. социальнозначим. расходы), 2) фонд компенсаций (финансир. расходы по реализации законов, такие как соц. защита инвалидов, пособия для детей), 3) фонд софинансирования социал. расходов (субсидии из фонда распредел. между всеми регионами на соц. программы), 4) фонд регионального развития (субсидии фонда на основе конкурса предоставл. 5-10 субъектам РФ для реформ в бюджет. сфере), 5) фонд реформирования региональных финансов.