Содержание учебно-методического комплекса дисциплины

стр.

Типовая учебная программа дисциплины	4
Силлабус (рабочая учебная программа дисциплины)	4
Карта учебно-методической обеспеченности дисциплины	19
Методические рекомендации по дисциплине	22
Лекционный комплекс (тезисы лекций, иллюстративный и раздаточный материал; список рекомендуемой литературы)	23
6. План практических (семинарских) занятий	63
7.Материалы для СРС	70
8.Материалы по контролю и оценке учебных достижений обучающихся	84

1. Типовая учебная программа дисциплины

Типовая учебная программа по дисциплине «Кредитное дело» отсутствует. Дисциплина из курса компонент по выбору.

2. СИЛЛАБУС (РАБОЧАЯ УЧЕБНАЯ ПРОГРАММА) ПО ДИСЦИПЛИНЕ

«Кредитное дело» для специальности

5В050900 «Финансы»

Преподаватель: Цапова О.А., доцент кафедры «Финансы и кредит»

Телефон: [phone]

Кабинет: 410/6

Офисные часы и время консультаций: согласно расписания

Разработан на основанииГОСО РК по специальности «Финансы», рабочих учебных планов специальности и каталога элективных дисциплин.

Выписка из рабочих учебных планов

Таблица 1

Поток (группа)	Кредиты	Общее кол-во часов	Распределение аудиторных часов			Форма контроля
			лекции	практические	лабораторные/студийные
Фс	3	135	30	15	-	экзамен, курсовая работа
Фс-у	3	135	30	15	-	экзамен, курсовая работа
зФс –у	3	135	10	5	-	экзамен, курсовая работа
зФс –в	3	135	10	5	-	экзамен, курсовая работа

1. Общие сведения

1. Цель и задачи курса:

Цель: дать всю информацию о банковской ин­дустрии в области обслуживания, наиболее комплексно, в структу­рированном виде, что позволяет в значительной степени облегчить изучение процесса функционирования банков

Задачи курса :

1. Изучить совокупность теоретических знаний по банковскому делу;

2. Привить практические навыки, необходимые специалистам банковской сферы;

3. Научить студентов применять полученные знания на прaктике.

1.2 Пререквизиты: «Экономическая теория», «Математика для экономистов», «Деньги. Кредит. Банки», «Финансы»

1.3 Постреквизиты: «Финансирование и кредитование инвестиций», «Финансовый менеджмент», «Корпоративные финансы»

2. Организация и планирование курса

2.1 Курс лекционных занятий

Таблица 2

№ заня тия	Содержание лекционных занятий		Кол-во часов
			оч.	заоч
РАЗДЕЛ 1. ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
ЛЗ 1	Тема 1: Коммерческие банки и основные условия их деятельности Сущность, функции, типы коммерческих банков Организационные основы построения аппарата управления и принципы организации банка. 3. Банковская система. Структура банковской системы.		1	1
ЛЗ 2	Тема 2. Законодательные основы деятельности банков 1. Закон «О национальном банке РК» 2. Закон «О банках и банковской деятельности» 3. Другие законодательные акты, регулирующие деятельность банков		1	СРС
РАЗДЕЛ 2. ФОНДИРОВАНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И УПРАВЛЕНИЕ ФОНДАМИ
ЛЗ 3		Тема 3: Формирование и управление банковскими ресурсами. Пассивные операции. Собственный капитал банка пруденциальное регулирование банков. 1. Сущность особенности формирования банковских ресурсов 2.Направления формирования банковских ресурсов на современном этапе, пути капитализации	1	СРС
ЛЗ 4		Тема 3: Формирование и управление банковскими ресурсами. Пассивные операции. собственный капитал банка пруденциальное регулирование банков. 3.Собственный капитал банка - как часть финансовых ресурсов банка и его регулирование. 4.Элементы, формирующие собственный капитал. 5. Достаточность собственного капитала и современные требования .	1	1
ЛЗ 5		Тема 3: Формирование и управление банковскими ресурсами. Пассивные операции. собственный капитал банка пруденциальное регулирование банков. 6.Базельское соглашение и принципы организации пруденциального регулирования деятельности банков. 7.Система пруденциальных нормативов в Республике Казахстан	1	СРС
ЛЗ 6		Тема 4: Депозитный портфель и депозитная политика коммерческого банка. Организация систем защиты вкладов: международный и национальный опыт 1.Сущность депозитных операции и их виды 2. Депозитная политика и развитие депозитного рынка	1	СРС
ЛЗ 7		Тема 4: Депозитный портфель и депозитная политика коммерческого банка. 1. Система гарантирования вкладов РК. Её формирование и развитие 3. Система гарантирования вкладов РК. Её формирование и развитие 4.Зарубежный опыт страхования вкладов. 5.Казахстанский фонд гарантирования вкладов и порядок его функционирования.	1	1
ЛЗ 8		Тема 5. Не депозитные источники фондирования банковских операций. Управление портфелем обязательств коммерческого банка Не депозитные ресурсы их необходимость и влияние на ликвидность банка. Выпуск коммерческих бумаг. 3. Получение займов на международных рынках.	1	СРС
ЛЗ 9		Тема 5. Не депозитные источники фондирования банковских операций. Управление портфелем обязательств коммерческого банка 4.Риски пассивных операций: их сущность, виды и классифика­ция. 5.Факторы, влияющие на увеличение уровня риска. 6. Депозитный риск и способы его минимизации. Риски финансиро­вания.	1	СРС
РАЗДЕЛ 3. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОВСКИМИ АКТИВАМИ
ЛЗ 10		Тема 6. Способы формирования и управления банковскими активами: их качество и структура 1.Сущность и структура активов банка. 2.Поня­тие и экономическое содержание управления активами. 3.Цель и при­нципы управления активами. 4.Международный опыт управления активами.	1	1
ЛЗ 11		Тема 7. Элементы системы кредитования и кредитный процесс 1.Объекты и субъекты кредитных отношений, принципы кредитования. 2.Методы кредитования. Формы ссудных счетов. 3.Кредитная политика коммерческого банка.	1	СРС
ЛЗ 12		Тема 7. Элементы системы кредитования и кредитный процесс 4.Этапы выдачи кредита. 5.Необходимый пакет документов для получения банковской ссуды. 6.Кредитный договор и его содержание. Кредитные санкции	1	СРС
ЛЗ 13		Тема 8 Банковские технологии анализа кредитоспособности заемщика 1.Понятие кредитоспособности заемщика, цели и задачи анализа кредитоспособности заемщика. 2.Методики оценки кредитного риска. 3.Анализ финансовой отчетности заемщика и определение основных и дополнительных показателей кредитоспособности.	1	1
ЛЗ 14		Тема 9. Формы и виды обеспечения возвратности банковских ссуд 1.Классификация форм обеспечения банковских кредитов. 2.Виды залога и их характеристика. 3.Методы оценки стоимости залога.	1	СРС
ЛЗ 15		Тема 10. Банковский процент и процентные начисления 1.Методы начисления процентных ставок 2.Порядок исчисления ставки вознаграждения	1	1
ЛЗ 16		Тема 11. Организация процесса корпоративного кредитования 1.Необходимость и сущность кредитования корпоративных заемщиков на современном этапе. 2.Анализ кредитоспособности и рейтинговая оценка заемщика. 3.Мониторинг и погашение кредита.	1	СРС
ЛЗ 17		Тема 12. Организация процесса розничного кредитования 1.Классификация потребительских ссуд и объектов кредитования. 2.Консорциальные кредиты. Коммерческий кредит и его виды. 3.Ипотечное кредитование его принципы, виды и перспективы развития.	1	СРС
ЛЗ 18		Тема 13. Кредитный портфель и управление проблемными кредитами 1.Кредитный портфель коммерческих банков. 2. Проблемные кредиты и стратегия по снижению риска возможных потерь.	1	1
ЛЗ 19		Тема 14. Операции коммерческих банков на фондовом рынке 1.Роль банков на рынке ценных бумаг. 2.Управление портфелем инвестиций. 3.Проблемы и перспективы развития деятельности банков на рынке ценных бумаг.	1	СРС
ЛЗ 20		Тема 15. Лизинговые, трастовые, факторинговые, форфейтин­говые операции коммерческих банков 1.Понятие лизинга, виды лизинга и лизинговых сделок. 2.Сущность трастовых операций и его виды, развитие и регулирование трастовых операций коммерческих банков. 3.Сущность принципы и возможности факторинга. Виды факторинговых операций. 4.Форфейтинговые операции и его преимущества.	1	СРС
ЛЗ 21		Тема 16. Международные банковские операции 1.Особенности проведение банками экспортных и импортных операций. 2.Международные кредиты и их формы.	1	1
ЛЗ 22		Тема 16. Международные банковские операции 3.Понятие и виды валютных операций коммерческих банков. 4.Валютный рынок и механизм валютного регулирования и контроля в РК.	1	СРС
ЛЗ 23		Тема 17. Организация платежной системы 1. Принципы и формы организации платежной системы 2. Формирование и развитие платежной системы в РК	1	СРС
РАЗДЕЛ 4. УПРАВЛЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
ЛЗ 24		Тема 18. Банковский маркетинг: принципы, методы и стратегии 1.Понятие банковского маркетинга и его принципы. 2.Черты и приемы банковского маркетинга.	1	1
ЛЗ 25		Тема 19. Банковские риски 1. Сущность и классификация банковских рисков 2. Политика управления банковскими рисками	1	срс
ЛЗ 26		Тема 20.Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческих банков 1.Ликвидность банка и факторы её определяющие. 2.Показатели ликвидности: их значение и методы оценки.	1	срс
ЛЗ 27		Тема 20.Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческих банков 3.Методы управления ликвидностью. 4.Роль КФН НБ РК в регулировании ликвидности банков второго уровня.	1	1
ЛЗ 28		Тема 21. Анализ финансовых результатов деятельности коммерческих банков 1.Источники доходов банка. 2.Виды и методы анализа пассивов и активов банка.	1	СРС
ЛЗ 29		Тема 22. Открытие банка и порядок лицензирования банковских операций. Реструктуризация, реорганизация, консервация банков. Ликвидация банков. Регулирование и надзор банковской деятельности в РК. 1.Порядок открытия коммерческих банков на территории РК. 2.Порядок консервации и ликвидации банков 3.Взаимоотношения банков второго уровня с КФН НБ РК. 4.Документы необходимые для открытия банка. 5.Государственная регистрация и оформление банка как юридического лица.	1	СРС
ЛЗ 30		Тема 22. Открытие банка и порядок лицензирования банковских операций. Реструктуризация, реорганизация, консервация банков. Ликвидация банков. Регулирование и надзор банковской деятельности в РК. 6. Сущность виды банковского надзора. 7. Этапы банковского надзора. 8. Рейтинговая система оценки деятельности банков.	1	1
		ИТОГО	30	10+ 20 СРС