Задачи к экзаменационным билетам |
Задачи практикума Управление кредиторской задолженностью Задача№11
Вкладчик КБ Петров А.С. 26 июня 2003 г. оформил в банке срочный депозит в сумме 75000 рублей под 15 % годовых, сроком на 90 дней с условием капитализации процентов. Рассчитать сумму, полученную вкладчиком по окончании срока договора.
Решение:
1 вариант:
75000*15%*4:365=123,29
75000+123,29=75123,29
75123*15%*31:365=957,05
75123,29+957,05=76060,34
76060*15%*31:365=968,98
76060,34+968,98=77029,32
77029*15%*24:365=759,74
75000+2809,06=77809,06
2 вариант: ( по формуле сложных процентов) 75000* (1+0,15/12)3 =77847,80
Задача№12
Коммерческий банк выдал своему клиенту, юридическому лицу, вексельный кредит в сумме 1.660.000 рублей сроком на 96 дней. Ставки по вексельным кредитам в банке – 14 % годовых. Кредит выдан 12 июля 2014 года. Проценты банк взыскивает ежемесячно. Рассчитать сумму процентов, полученную банком по данному кредиту.
Решение:
1660000*14%*18:365=11460,82
1660000*14%*31:365=19738,08
1660000*14%*30:365=19101,37
1660000*14%*17:365=10824,11
ИТОГО: 61124,38
Задача№13
Коммерческий банк выдал своему клиенту, юридическому лицу, вексельный кредит в сумме 1.450.000 рублей сроком на 75 дней. Ставка по вексельным кредитам в банке - 16 % годовых. Кредит выдан 18 июля 2003 года. Вексель предъявлен банку для оплаты 5 сентября
Рассчитать сумму, которую банк выплатит векселедержателю при оплате векселя.
Решение:
Формула для расчета: ∑ векселя* ( t /T);
1450000* ( 26 /75) = 502666,67 (это дисконт банка)
1450000-502666,67 = 947333,33 – будет выплачено векселедержателю
Задача№14
Структура депозитов в КБ на 01.09.03 представлена следующим образом:
7750000 руб. принято под 15% годовых
2540000 руб. принято под 10% годовых
854000 руб. принято под 8% годовых
555000 руб. принято под 6% годовых
644000 руб. принято под 2% годовых
Рассчитайте среднюю ставку привлеченных средств.
Решение:
1. Формула расчета: ,
где ПРср – средневзвешенная процентная ставка;
П – годовая процентная ставка по договору;
О – объем ресурсов по договору;
2. (7750000*15)+ (2540000*10)+ (854000*8)+(555000*6)+ (644000*2) / (7750000+ 2540000 +854000+ 555000+ 644000 ) = 12,4%
Задача№15
6 сентября 2014 г. Банк купил беспроцентный вексель АО «Электроника» номиналом 3.000.000 с дисконтом с целью его перепродажи. Вексель выпущен 12 августа 2014 г., сроком погашения 11 сентября 2014 г. Через 3 дня банк продал этот вексель другому клиенту. Рассчитать дисконт при покупке и продаже векселя, а также сумму дохода, полученную банком.
Решение:
3000000* (5/30)=3000000*0,17=510000
3000000-510000 = 2490000 - цена покупки
3000000* (2/30)=3000000*0,07=210000
3000000-210000 = 2790000 - цена продажи
2790000 – 2490000 =300000 - доход банка
или 510000 -210000 =300000 - доход банка
Задача№16
Вкладчик КБ Кулешов А.С.. 21 июня 2003 г. оформил в банке срочный депозит в сумме 65000 рублей под 14 % годовых, сроком на 90 дней с ежемесячной капитализацией процентов. 11 сентября вкладчик расторг договор с банком. Рассчитать сумму, полученную вкладчиком по окончании срока договора.
Решение:
При досрочном расторжении договора банк выплачивает проценты по ставке до востребования -2%.
65000*2%* 81/ 365 = 288,49
65000+288,49 =65288,49