Тема 5. Автоматизація розрахункових і касових операцій

Питання для обговорення:

1. Призначення та функції програмно-технологічного комплексу “Операційний день банку” (ПТК “ОДБ”).

2. Характеристика основних АРМ ПТК “ОДБ”.

3. Автоматизація внутрішньобанківських розрахункових операцій.

4. Автоматизація касових операцій банку.

5. База даних ПТК “ОДБ”.

Питання для самостійного опрацювання та самоперевірки знань:

1. Розкрийте призначення та функції ПТК “ОДБ”.

2. Охарактеризуйте основні види документів ПТК “ОДБ”.

3. Назвіть і охарактеризуйте функціональні блоки ПТК “ОДБ”.

4. Які види робіт виконуються під час відкриття і закриття операційного дня банку?

5. Перелічить основні робочі місця ПТК “ОДБ”.

6. Охарактеризуйте основні види робіт, що виконуються на АРМ операціоніста.

7. У яких випадках до складу ПТК “ОДБ” входить АРМ контролера?

8. Розкрийте технологічні функції, закріплені за АРМ технолога.

9. Визначте умови виконання проведення по внутрішніх і зовнішніх документах банку.

10. Назвіть режими, які призначені для виправлення помилок в документах ПТК “ОДБ”.

11. Дайте загальну характеристику задачі автоматизації внутрішньобанківських розрахункових операцій.

12. Які існують технології автоматизованого виконання розрахункових операцій?

13. Назвіть базову функцію під час автоматизації розрахункових операцій.

14. Розкрийте функції підсистеми “Особові рахунки”.

15. Перелічить і охарактеризуйте основні форми щоденної бухгалтерської звітності.

16. Назвіть і охарактеризуйте основні режими модулю “Каса”.

17. Розкрийте технологічні функції відповідального виконавця під час виконання касових операцій.

18. Назвіть і охарактеризуйте технологічні функції касира.

19. Дайте характеристику файлів, що утворюють базу даних ПТК “ОДБ”.

Завдання для індивідуальної роботи

Тематика рефератів:

1. Використання експертних систем у фінансовій сфері.

2. Системи підтримки прийняття рішень як інструмент прийняття ефективного рішення в умовах невизначеності ринкового середовища.

3. Автоматизовані інформаційні технології, їх розвиток і класифікація.

4. Автоматизоване робоче місце – засіб автоматизації роботи користувача.

Практичні завдання:

Виконати лабораторні роботи:

• № 3 на тему: “Порядок відкриття особових рахунків клієнтам банку”;

• № 4 на тему: “Технологія роботи з платіжними документами в ПТК “ІСАОД-БАНК”;

• № 5 на тему: “Технологія обробки інформації в підсистемі “Каса” ПТК ІСАОД-БАНК”

з циклу лабораторних робіт: “Моделювання робіт операційного дня банку”.

Мета роботи – засвоїти технологію автоматизованого виконання розрахункових і касових операцій банку. Набути навичок роботи з платіжними і касовими документами в середовищі ПТК “ІСАОД-БАНК”.

Завдання 1. Відкрити клієнту поточний рахунок в національній валюті.

Результатом виконання лабораторної роботи має бути відомість рахунків клієнтів.

Завдання 2. Виконати розрахункові операції за платіжними документами, що надійшли від клієнтів.

Результатом виконання лабораторної роботи мають бути роздруковані фактури проведених платіжних документів.

Завдання 3. Виконати операції з оприбуткування і видачі готівки за касовими документами що надійшли від клієнтів банку.

Результатом виконання лабораторної роботи повинна бути роздрукована виписка з рахунку клієнта.

Вказівки до виконання лабораторних робіт і завдання на основі індивідуального варіанта вхідних даних наведені у файлах методичних вказівок до виконання циклу лабораторних робіт з дисципліни “Інформаційні системи і технології в банківській сфері у каталозі D:\Lab на комп”ютерах в навчальній лабораторії “Тренувальний банк” де встановлено ПТК “ІСАОД-БАНК”.

Тести:

1. Платіжні документи ПТК “ОДБ” за видами операцій поділяються на:

а) внутрішні; д) меморіальні ордери;

б) касові; е) транзитні;

в) платіжні доручення; є) балансові.

г) зовнішні;

2. За функціональними ознаками документи ПТК “ОДБ” поділяються на:

а) початкові; г) балансові;

б) зворотні; д) касові;

в) платіжні; е) позабалансові.

3. З наведеного нижче переліку визначте функції ПТК “ОДБ”:

а) ведення кредитних та депозитних договорів;

б) робота з усіма видами документів;

в) робота із зовнішніми підсистемами;

г) ведення рахунків;

д) формування балансу;

е) нарахування заробітної плати;

є) ведення довідників;

ж) усі відповіді вірні.

4. Основні технологічні функції ПТК “ОДБ” закріплені за:

а) АРМ операціоніста; д) АРМ технолога;

б) АРМ адміністратора; е) АРМ касира;

в) АРМ контролера; є) усі відповіді вірні.

г) АРМ аналітика;

5. Основними функціями технолога ПТК “ОДБ” є:

а) реєстрація клієнтів і відкриття рахунків;

б) відкриття/закриття ПТК “ОДБ” та ініціалізація банківського дня;

в) ввід первинних документів;

г) обробка документів банківського дня;

д) контроль за станом особових рахунків клієнтів;

е) усі відповіді вірні.

6. Які операції виконують під час відкриття банківського дня?

а) формування вхідних залишків у файлах вихідних форм;

б) обробка файлів СЕП, що надійшли в банк;

в ) проведення накопичення денних оборотів по балансових рахунках;

г) обнулювання дебетових та кредитових оборотів у файлах вихідних форм, які вміщують дані оборотів за день;

д) встановлення поточної календарної дати;

е) створити архівні копії дня;

є) усі відповіді вірні.

7. Умовою виконання проведення по внутрішніх документах банку є:

а) проведення не повинно призводити до «червоного» сальдо на кореспондентському рахунку;

б) наявність в базі даних ПТК “ОДБ” обох рахунків;

в) проведення не повинно викликати «червоне» сальдо на особових рахунках;

г) усі відповіді вірні.

8. Умовою виконання проведення по зовнішніх документах банку є :

а) наявність в базі даних обох рахунків;

б) проведення здійснюється після отримання інформації з ЦРП про зарахування коштів на кореспондентський рахунок;

в) проведення не повинно призводити до червоного сальдо на кореспондентському рахунку;

г) усі відповіді вірні.

9. Під оплатою документа розуміють:

а) обробка файлів СЕП, що надійшли в банк;

б) процедура його бухгалтерського проведення, в результаті якого змінюється залишок на рахунку;

в) формування файлів для відправки в СЕП;

г) обробка файлу залишків на кореспондентському рахунку, який надійшов до банку.

10. Виправлення помилкових проведень зовнішніх документів ПТК “ОДБ” виконується:

а) у режимі “Коротке відновлення”;

б) корегуючими проведеннями;

в) усі відповіді вірні.

11. Основними функціями операціоніста ПТК “ОДБ” є:

а) контроль та оцінка фінансового стану клієнта;

б) відкриття/закриття ОДБ;

в) ввід платіжних документів;

г) обробка документів;

д) оперативний контроль за виконанням операції.

12. Які файли бази даних ПТК “ОДБ” належать до основних?

а) файли документів дня по балансових рахунках;

б) файл залишків коштів на балансових рахунках;

в) файли гривневих, валютних та позабалансових рахунків;

г) довідник клієнтів;

д) файли документів дня по позабалансових рахунках.

13. До оперативних файлів бази даних ПТК “ОДБ” належать:

а) довідник клієнтів;

б) файли документів дня по балансових рахунках в національній та іноземній валютах;

г) довідник призначень платежу;

д) файли документів дня по позабалансових рахунках.

Література:

1. Положення “Про організацію операційної діяльності в банках України”. Затверджене постановою Правління НБУ № 254 від 18.06.2003 р.

2. Інструкція “Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах”. Затверджена постановою Правління НБУ від 12.11.2003 р. № 492.

3. Інструкція “Про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті”. Затверджена постановою Правління НБУ від 21.01.2004 р. № 22.

4. Інструкція “Про касові операції в банках Україні”. Затверджена постановою Правління НБУ від 14.08.2003 р. № 337.

5. Зацекляний М.М., Мельников О.Ф. Інформаційні системи і технології у фінансово-кредитних установах: Навчальний посібник. - К.: Професіонал, 2006. – 432 с.

6. Олійник А.В., Шацька В.М. Інформаційні системи і технології у фінансових установах: Навчальний посібник . – Львів: “Новий Світ-2000”, 2006. – 436 с.

7. Рогач І. Ф.. Сендзюк М.А., Антонюк В. А. Інформаційні системи у фінансово-кредитних установах: Навчальний посібник. - 2-ге вид., перероб. і доп. - К.: КНЕУ.- 2001. - 239 с.

Ключові поняття:

АРМ адміністратора “ОДБ”; АРМ операціоніста; АРМ контролера; АРМ технолога; відкриття операційного дня; відкриття/закритт рахунків; виправлення помилкових проведень; внутрішні документи; “довге відновлення”; закриття операційного дня; зовнішні документи; “коротке відновлення”; модифікація параметрів рахунку; операційний день банку; оплата документів; реєстрація клієнтів; транзитні документи; “червоне” сальдо; файли бази даних ОДБ; файли звітності.