Экономика_Ефимова Е.Г_Уч. пос_МГИУ, 2005

Е. Бем-Бавер, "не потому дорого токайское вино, что дороги токайские виноградники, а наоборот".

Образование земельной ренты представлено на рис. 17.1.

Рис. 17.1. Образование земельной ренты

Предположим, что первоначально спрос равен D1, а рента R1. При повышении спроса на землю и неизменности ее предложения землепользователи готовы платить большую цену за услуги земли – земельная рента повышается (R2>R1), при снижении спроса землевладельцы не могут сдать всю землю в аренду и вынуждены снижать земельную ренту (R3<R1).

На практике земельная рента взимается на основе договора аренды в составе арендной платы, которая помимо земельной ренты может включать амортизацию сооружений и построек, имеющихся на земле, процент на вложенный в землю капитал и др.

Земельная рента – это цена услуг земли и доход собственника земли за определенный период времени, но в условиях рыночной экономики сама земля как капитальное благо покупается и продается. Какова же цена земли как капитального блага? За какую цену собственник земли продаст ее?

Поскольку, владея землей, собственник постоянно получает доход в виде ренты, то продавая землю, он фактически продает возможность постоянно получать доход, поэтому он уступит свой участок за такую сумму, которая, будучи положенной в банк, будет приносить ему доход, не меньший, чем получаемая им рента.

Цена земли (Z) представляет собой капитализированную (превращенную в капитал) земельную ренту.

Z = Ri × 100%,

161

где R – годовая рента;

i – банковский процент.

Предположим, что собственник земли получал годовой доход (ренту), равный 100 тыс. ден. ед., банк по вкладам платит 10% годовых. Очевидно, что владелец земли продаст свой участок за сумму, не меньшую 1 млн. ден. ед., так как, положив эту сумму в банк, он будет получать доход на уровне земельной ренты.

На практике наряду с размером ренты и уровнем банковского процента на цену земли влияет множество других факторов: увеличение спроса на несельскохозяйственные земли, инфляция (при инфляции спрос на землю, как и вообще на недвижимость, возрастает), НТП и др.

Вообще в XX в. в странах рыночной экономики наблюдалась устойчивая тенденция к росту цены на землю, вызванному интенсивным процессом урбанизации, инфляцией, которая приобрела практически во всех странах хронический характер.

Вопросы для самопроверки

1.В чем особенности земли как фактора производства?

2.Охарактеризуйте спрос на землю. От чего он зависит? Почему предложение земли совершенно неэластично?

3.Что такое земельная рента? Как она формируется и от чего зависит?

4.Какая разница между земельной рентой и ценой земли?

5.Как определяется цена земли? Какие факторы влияют на цену земли?

17.2.Процент на капитал

Понятие "капитал" употребляется в широком и узком смысле слова. В широком смысле "капитал" – это любая ценность, приносящая доход (недвижимость и оборудование, сбережения, ценные бумаги и т.п.). В узком смысле слова, капитал (реальный, физический капитал) – это один из факторов производства, который представляет собой запас произведенных благ, используемых при производстве других благ (здания, машины, оборудование, сырье, материалы и т.п.).

В зависимости от характера оборота реальный капитал подразделяют на основной и оборотный.

По натурально-вещественному составу основной капитал включает здания, сооружения, машины, оборудование и т.п. Элементы основного капитала:

−используются в течение многих производственных циклов;

−в процессе производства используются целиком и не меняют своей натурально-вещественной формы;

162

−подлежат замене (возмещению) через несколько производственных циклов;

−переносят свою стоимость на готовую продукцию по частям. Оборотный капитал по натурально-вещественному составу включает

сырье, основные и вспомогательные материалы. Элементы оборотного капитала:

−используются в течение одного производственного цикла;

−в процессе производства меняют свою натурально-вещественную

форму;

−подлежат замене (возмещению) через каждый производственный

цикл;

−переносят свою стоимость на готовую продукцию полностью в течение одного производственного цикла.

Основной капитал подвергается физическому и моральному износу.

Физический износ – это уменьшение стоимости элементов основного капитала в результате их старения (снашивания) при использовании в производстве или неиспользовании вообще (коррозия, гниение и т.п.).

Моральный износ – обесценение элементов основного капитала в связи с удешевлением производства аналогичных станков, машин и т.п. или в связи с появлением нового, более производительного оборудования, в результате чего действующее оборудование теряет свою экономическую эффективность.

Обесценение основного капитала в результате износа сопровождается переносом стоимости элементов основного капитала на готовую продукцию (амортизацией).

Амортизация – процесс перенесения стоимости элементов основного капитала по мере их износа на производимый с их помощью продукт.

Для возмещения изношенных элементов основного капитала фирмы делают амортизационные отчисления, зачисляемые в издержки производства. После реализации продукции амортизационные отчисления накапливаются в виде амортизационного фонда, предназначенного для ремонта и замены изношенных элементов основного капитала.

Отчисления в амортизационный фонд делаются на основе законода-

тельно устанавливаемых норм амортизации (Nа), представляющих собой величину, обратную сроку службы.

Nа = (1 : t) × 100%,

где t – срок службы.

Так, например, если станок стоит 50 тыс. руб. и срок его службы 5 лет, то норма амортизации составит 20% [(1 : 5) × 100%], а годовые амортизационные отчисления 10000 руб. (50000×0,2). Амортизационные отчисления являются частью издержек производства.

Охарактеризовав особенности реального капитала, рассмотрим доход, который приносит капитал как фактор производства его собственнику.

163

Доход, который может принести капитал в результате его применения, соответствует цене, уплачиваемой за пользование деньгами в течение определенного периода времени (обычно – год).

Как уже отмечалось, деньги, денежный капитал не являются производственным фактором, они не способны непосредственно производить товары или услуги, однако они являются условием приобретения факторов производства, в том числе реального капитала. Предприниматели "покупают" деньги (берут ссуды) для приобретения физического капитала, необходимого для создания товаров и услуг. Отсюда: спрос на капитал – это спрос на заемные средства. Очевидно, что, используя реальный капитал, предприниматель должен обеспечить такой доход от его применения, который позволит оплатить взятые взаймы деньги. Цена, уплачиваемая за пользование деньгами в течение определенного времени, называется процентом (i). Таким образом, процент за пользование деньгами и доход на капитал – одна и та же величина. При этом не имеет значения, пользуется ли предприниматель заемным капиталом или нет. Используя только собственный капитал, он все равно должен получить на него доход не ниже процента.

Согласно неоклассической теории процент – это плата за право получения ресурсов в свое распоряжение сегодня, т.е. до того, как будут накоплены средства, чтобы эти ресурсы купить.

Обладание ресурсами сегодня позволяет предпринять такие действия, которые обеспечат более высокий доход в будущем, поэтому сегодняшние производственные ресурсы ценятся выше будущих.

Следует обратить внимание на то, что плату за пользование деньгами принято рассматривать не как абсолютную величину, а как процентное отношение дохода, полученного от предоставления денег, к общей сумме предоставленных денег.

i = RCc × 100%,

где i – норма (ставка) процента на капитал; Rc – доход на капитал;

С – капитал.

Если ссуда равна 100 тыс. ден. ед., а годовой доход составляет 5 тыс. ден. ед., то норма процента (процентная ставка) составит 5% [(5000 : 100000) × 100%].

Ставка процента определяется на денежном рынке и зависит от соотношения спроса на деньги, которые предъявляет бизнес, и предложения денег. Различают номинальную и реальную ставку процента:

–номинальная ставка процента (i) – это денежная процентная ставка, которая характеризует получаемый доход в текущих ценах;

164

–реальная ставка процента (r) – это процентная ставка с поправкой на инфляцию, т.е. она характеризует доход в неизменных ценах:

r = i – π,

где π – процент инфляции.

Обратите внимание на то, что реальная процентная ставка может иметь отрицательное значение. Если деньги даны в ссуду под 20% годовых, а годовой темп инфляции составил 30%, то процентная ставка будет иметь отрицательное значение.

Ставка процента используется в процессе дисконтирования – приведения доходов и расходов, распределенных во времени, к единому моменту времени.

Дисконтирование осуществляется по формуле:

PV = FVn : (1 + i )n,

где PV – сегодняшняя, текущая ценность (деньги сегодня); FVn – ценность через n периодов (деньги через n лет);

i – ставка дисконтирования (ставка банковского процента).

Предположим, что ставка банковского процента равна 10% годовых и что, окончив через пять лет институт, Вы будете для начала получать

заработную плату,	равную	10 тыс. рублей. Чему же равна сегод-
ня ценность Вашей	будущей	заработной платы? Она равна 6211 руб.

[10000 : (1 + 0,1)5].

Необходимость дисконтирования возникает всякий раз, когда нужно сопоставить сегодняшние расходы с будущими доходами. Такая проблема возникает при принятии инвестиционных решений. Осуществляя вложения сегодня, мы получим доходы в будущем, поэтому необходимо сопоставить сегодняшние затраты с будущими доходами. Для этого необходимо определить сегодняшний аналог (сегодняшнюю стоимость) суммы, которая будет получена через определенный срок при существующей норме процента.

Сопоставление сегодняшней ценности будущих доходов с затратами на инвестиции позволяет принять решение об их целесообразности.

Вопросы для самопроверки

1.Что понимается под капиталом в широком и узком смысле слова?

2.Чем основной капитал отличается от оборотного?

3.Что такое физический и моральный износ и амортизация?

4.Почему доход на капитал равен ссудному проценту? Как теоретически объясняется сущность процента?

5.Что такое номинальная и реальная ставка процента?

165

6.В чем суть процесса дисконтирования?

7.В каком случае инвестирование целесообразно?

17.3.Прибыль

Прибыль – доход, получаемый от вложения такого фактора производства, как предпринимательская деятельность. В отличие от заработной платы, процента и ренты прибыль не является равновесной ценой ресурса, она не формируется на рынке. Природа прибыли иная.

Предприниматель, соединяя факторы производства, организуя его, внедряя нововведения, принимая на себя риск, должен за все это получать вознаграждение. И этим вознаграждением является экономическая (чистая) прибыль – остаток от совокупного дохода после вычета всех издержек производства, как внешних, так и внутренних – упущенных при использовании собственных ресурсов (капитала, земли, предпринимательских способностей). Этот остаток и является доходом предпринимателя.

Существует множество теорий, объясняющих природу этого остатка. Прибыль – это плата за риск. Динамический характер рыночной экономики придает ей характер неопределенности. Предприниматель, функционирующий в условиях неопределенности, принимая те или иные хозяйственные решения, может нести разного рода убытки по не зависящим от него обстоятельствам, поэтому прибыль рассматривается как вознагражде-

ние за принятие на себя нестрахуемого риска.

Прибыль – это вознаграждение предпринимателя за отсрочку лично-

го потребления собственного капитала (теория воздержания).

Прибыль – это вознаграждение за новаторство и введение технических усовершенствований. Неотъемлемым элементом предпринимательской деятельности является новаторство, а прибыль – это вознаграждение за поиск, нахождение, внедрение более совершенных методов производства.

Прибыль – это доход, порождаемый существованием монополии, т.е.

прибыль – это "монопольный доход", порождаемый искусственными ограничениями. Ограничивая выпуск продукции, повышая ее цену и не допуская конкурентов на рынок, предприниматель может постоянно получать прибыль.

Кажется, что прибыль не может носить устойчивый характер, так как конкуренция ведет к выравниванию условий хозяйствования, и преимущества отдельных фирм, дающие им возможность получать экономическую прибыль, постепенно распространяются повсеместно. Однако условия, порождающие прибыль (инициатива, новаторство, риск, монопольное положение) непрерывно воспроизводятся миллионами предпринимателей, превращая прибыль в постоянное явление.

Прибыль в условиях рыночной экономики выполняет ряд важнейших функций. Прибыль:

166

−является показателем эффективности производства. Наличие прибыли, при прочих равных условиях, свидетельствует о том, что результаты хозяйствования превышают сделанные затраты;

−стимулирует наиболее эффективное использование ресурсов. Именно стремление к прибыли заставляет предпринимателей внедрять новейшие технологии производства, совершенствовать организацию производства. Как писал Ф. Хайек, "стремление к прибыли – это как раз то, что позволяет использовать ресурсы наиболее эффективно";

−выполняет распределительную функцию, способствуя перемещению ресурсов из одной сферы приложения в другую. Наличие в какойлибо отрасли прибыли, превышающей ее нормальный уровень, притягивает к себе новых предпринимателей и ведет к переливу ресурсов, и соответствующему расширению производства.

−наконец, прибыль служит источником накопления и финансирования дальнейшего развития и совершенствования производства, создания условий для получения прибыли в будущем.

Прибыль – движущий стимул рыночной экономики. Фирмы, стремящиеся к максимизации прибыли, объективно вынуждены производить товары, пользующиеся спросом, и производить с наименьшими издержками. Таким образом, прибыль служит основной экономической цели – удовлетворению потребностей людей ограниченными ресурсами.

Вопросы для самопроверки

1.Чем прибыль отличается от других пофакторных доходов?

2.Доходом на какой фактор производства является прибыль?

3.Что такое экономическая (чистая) прибыль и как она исчисляется?

4.Какие существуют трактовки сущности прибыли?

5.Назовите основные функции, выполняемые прибылью.

Основные понятия и термины

Земля, предложение земли, спрос на землю, земельная рента, арендная плата, цена земли, капитал, реальный капитал, основной капитал, оборотный капитал, физический износ капитала, моральный износ капитала, амортизация, амортизационные отчисления, ссудный процент, норма процента (процентная ставка), неоклассическая теория процента, номинальная процентная ставка, реальная процентная ставка, дисконтирование, инвестиции и дисконтированные доходы, прибыль, теории прибыли, функции прибыли.

Выводы

167

1.Специфика земли как невоспроизводимого, разнокачественного, неперемещаемого фактора производства предопределяет совершенную неэластичность ее предложения. В этих условиях земельная рента (цена услуг земли) определяется спросом на землю. В свою очередь спрос зависит от производительности (продуктивности) земли и спроса на сельскохозяйственную продукцию. Цена земли как капитального блага представляет собой капитализированную земельную ренту и равна той сумме денег, которая будучи положенной в банк, будет приносить доход, равный земельной ренте.

2.Капитал как фактор производства – это экономические блага, используемые для производства других благ. В зависимости от характера оборота капитал подразделяется на основной и оборотный. Элементы основного капитала используются в течение многих производственных циклов, не меняют своей натуральной формы, переносят свою стоимость на готовую продукцию по частям, возмещаются после износа. Элементы оборотного капитала используются в течение одного производственного цикла, меняют свою натуральную форму, полностью в течение одного цикла переносят свою стоимость на готовый продукт. Основной капитал подвергается физическому износу (уменьшение стоимости элементов основного капитала в результате их снашивания) и моральному износу – обесценение

всвязи с появлением нового, более производительного оборудования или удешевлением производства существующего. Обесценение основного капитала в результате износа сопровождается амортизацией – процессом переноса стоимости основного капитала на производимый с их помощью продукт. Амортизация является частью издержек производства. После реализации продукции амортизационные отчисления накапливаются в виде амортизационного фонда, предназначенного для ремонта и замены изношенных элементов основного капитала.

3.Доход на капитал – это процент – цена, уплачиваемая за пользование деньгами в течение определенного времени. Согласно неоклассической теории, процент – плата за возможность пользоваться ресурсами сегодня. Ставка процента – это отношение дохода на капитал к величине капитала, умноженное на 100%. Номинальная процентная ставка характеризует получаемый доход в текущих ценах; реальная процентная ставка характеризует доход в неизменных ценах. Процентная ставка используется в процессе дисконтирования – определения сегодняшней ценности будущих доходов.

4.Предпринимательству как фактору производства вменяется доход в форме чистой экономической прибыли, равной разнице между выручкой от реализации и экономическими издержками производства (внешние плюс внутренние издержки, в том числе нормальная прибыль). Существуют разные трактовки сущности прибыли. Она рассматривается как: плата за риск, вознаграждение предпринимателя за новаторство или за отсрочку личного потребления, доход, порождаемый монопольным положением

168

фирмы и др. Прибыль выполняет функцию распределения ограниченных ресурсов общества, стимулирует их эффективное использование, создает источник дальнейшего развития и совершенствования производства.

ТЕМА 18. Ограниченность и "провалы" рынка

Эффективность любой экономической системы оценивается с точки зрения ее возможности обеспечить рациональное распределение ограниченных ресурсов общества в соответствии с его потребностями. И хотя, как уже отмечалось, рыночная система исторически доказала свою эффективность, и хотя она обладает целым рядом достоинств и положительных свойств, рыночная система отнюдь не является идеальной – ей присущи определенная ограниченность и целый ряд недостатков, снижающих ее эффективность.

Ограниченность рынка связана с тем, что ряд объективно существующих общественных издержек (издержки, возникающие при передаче прав собственности, затраты, связанные с неопределенностью рынка, побочные (внешние) эффекты) не находит своего отражения в рыночной цене, искажая тем самым ценовые сигналы, регулирующие в условиях рынка распределение ресурсов, что ведет к снижению эффективности их распределения.

Ситуация, когда рыночный механизм не приводит к оптимальному распределению ресурсов общества, называется "провалами" или фиаско рынка. Эти негативные стороны рынка и являются предметом данной темы.

Основные вопросы темы:

Вопрос 1. Обмен, передача прав собственности и трансакционные издержки.

Вопрос 2. Рынок и неопределенность.

Вопрос 3. Внешние эффекты и общественные блага.

Вопрос 4. Рыночное распределение и социальная справедливость.

18.1.Обмен, передача прав собственности

итрансакционные издержки

Рынок – это сфера обмена, происходящего в условиях существования частной собственности. При обмене происходит смена собственника, т.е.

обмен предполагает передачу прав собственности. Эта передача порожда-

ет определенные расходы. Издержки в сфере обмена, связанные с передачей прав собственности, называются трансакционными издержками.

Термин впервые был введен американским экономистом, лауреатом Нобелевской премии Рональдом Коузом в его работе "Природа фирмы" (1937 г.).

Часть трансакционных издержек, возникает еще до заключения сделки:

169

−издержки поиска информации – затраты на поиск наиболее выгодных условий купли-продажи: поиск контрагентов, сбор информации о потенциальном партнере, о ситуации на рынке. Прежде чем приобрести, допустим, компьютер, покупатель изучит каталоги, сходит в разные магазины, изучит существующие цены на вычислительную технику, посоветуется со специалистами, прочитает инструкции к разным компьютерам и т.д. Все это требует определенных затрат времени, да и определенных денежных затрат (поездки).

−издержки ведения переговоров и принятия решения. Предположим,

фирма нашла подходящего партнера, теперь ее сотрудники затратят определенное время на ведение переговоров с потенциальным партнером а, может быть, и деньги ("бизнес-ланч", оплата посредника, если таковой был, дружеский ужин по поводу заключения соглашения и т.п.)

−издержки измерения – затраты, необходимые для измерения качества товаров и услуг, по поводу которых совершается сделка. Сюда входят затраты на тестирование, опробирование, проверку на соответствие, на наличие сертификата и т.п. В известной мере задачу минимизации издержек измерения выполняет торговая марка фирмы-контрагента – "брэнд". Чем надежнее партнер, с которым фирма имеет дело, тем меньше будут издержки измерения.

−издержки заключения договоров – затраты, связанные с юридиче-

ским оформлением документов (их регистрация, возможно, затраты на нотариальное удостоверение подписей и т.п.);

Другая часть издержек возникает после заключения сделки:

−издержки предупреждения возможного недобросовестного (оппортунистического) поведения контрагентов – затраты на контроль за со-

блюдением условий сделки и предотвращения уклонения от точного соблюдения договора. Так, например, необходимость залога при получении кредита, наличие в банках специальных приборов, проверяющих подлинность наличных денег, и т.п.

Вообще, под оппортунистичеким поведением в экономике понимают экономическую недобросовестность, предоставление заведомо ложной или искаженной информации контрагенту по сделке. Оппортунизм в экономике – это "преследование личного интереса с использованием коварства, включающего просчитанные усилия по сбиванию с правильного пути, обману, сокрытию информации, другие действия, мешающие реализации интересов организации" (О. Уильямсон).

−издержки спецификации (определения) и защиты прав собствен-

ности – расходы, связанные с определением субъекта и объекта собственности, на содержание судов, арбитража, затраты, необходимые для восстановления нарушенных в ходе выполнения контракта прав, а также потери от плохой спецификации прав собственности и ненадежной защиты;

170