Астраханский государственный университет
Институт экономики
ДОКЛАД
по дисциплине «Современный электронный офис»
на тему:
«Информационные банковские системы»
Выполнил студент
ДФФ-42 Азарова Е.
Проверил
Беспалова Е.В.
Астрахань, 2011 г.
Содержание:
1. Аудит информационной безопасности
2. Интегрированная банковская система «БАНКИР/ПРО»
3. Система электронного документооборота DoXLogic
4. Система управления бюджетными заявками
Аудит информационной безопасности
Это комплексная экспертиза, нацеленная на формирование наиболее полной и объективной картины, дающей представление о защищенности информации в организации. По итогам аудита предлагается подробный план мероприятий, целью которых является достижение должного уровня информационной безопасности организации.
Услуги:
Аудит на соответствие требованиям Федерального Закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных»
Оценка соответствия информационной безопасности банковской организации требованиям отраслевого стандарта ЦБ (СТО БР ИББС 1.0-2010)
Тест на проникновение (имитация хакерского нападения)
Поддержка актуальности внутренних документов организации, описывающих процессы ИБ в случае изменения действующего законодательства РФ и нормативных документов
Результаты:
Полный пакет документов, необходимый организации для успешного прохождения проверки регулирующих органов (Роскомнадзор, ФСТЭК России) в части защиты персональных данных
Рекомендации по устранению выявленных недостатков в системе информационной безопасности
Подробный план действий по приведению системы информационной безопасности организации в соответствие требованиям федерального законодательства в области защиты персональных данных
План действий по внедрению отраслевого стандарта ЦБ (СТО БР ИББС 1.0-2010)
Консультации по вопросам применения требований федерального законодательства в области защиты персональных данных, а также требований отраслевого стандарта ЦБ (СТО БР ИББС 1.0-2010)
Эффективность:
Объективные данные о защищенности информации
Оптимизация и возможность последующей модернизации системы информационной безопасности
Исключение репутационных рисков, связанных с действиями злоумышленников
Экономия средств при проведении работ по обеспечению информационной безопасности
Выявление актуальных рисков информационной безопасности, влияющих на критически важные бизнес-процессы организации
Ибс «банкир/про»
Интегрированная банковская система, которая обеспечивает автоматизацию широкого спектра продуктов и услуг банка и позволяет гибко реагировать на текущие нужды и потребности клиентов.
Эффективность:
Ориентация на клиента:
Единый справочник клиентов для всех модулей системы
Все счета клиента привязаны к его идентификатору
Возможность сконцентрироваться на обслуживании клиента, а не счетов
Продуктовый подход:
Единое описание жизненного цикла для каждого банковского продукта, включающее в себя настройку бухгалтерского учета и выходных форм
Минимизация ошибок при работе исполнителя
Ускорение обслуживания в точке взаимодействия с клиентом
Модульное построение системы:
Масштабируемость и расширяемость
Возможность выбора оптимальной стартовой конфигурации
Возможность поэтапного развития системы
Настраиваемость:
Возможность настройки под меняющиеся требования в процессе эксплуатации без привлечения разработчика
Максимальная адаптация системы к изменению технологии работы и появлению новых продуктов
Возможность интеграции с различными системами (интернет-банкинг, CRM, хранилища данных и др.)
Работа в режиме 24/7
Многофилиальность:
Готовые механизмы работы филиалов банка на «единой» базе
Централизованный анализ и управление деятельностью филиалов
Минимальные требования к каналам связи
Готовые механизмы консолидации при работе филиалов на «локальных» базах
Мультивалютность:
Возможность работать с любыми валютами
Возможность автоматического изменения курса в течение дня
Функциональные модули:
Модуль «Кредиты» автоматизирует работу кредитного отдела банка:
Автоматический и полуавтоматический бухгалтерский учет кредитов и связанных с ними событий (уплата капитала, уплата процентов, кредит на расчетном счете, овердрафт, пролонгация и т.д.)
Печать кредитного договора по образцу (данные из заявки на кредит и акцепта кредитного комитета)
Настройка образцов кредитного договора
Потребительские и другие массовые кредиты, кредитные линии, кредиты бизнесу и т.д.
Гибкие алгоритмы начисления процентов
Модуль «Депозиты» обеспечивает работу с депозитными договорами юридических лиц и автоматизацию операций по вкладам для физических лиц:
Автоматический бухгалтерский учет по всем видам договоров
Печать депозитного договора по образцу
Настройка образцов депозитного договора
Определение набора продуктов пассивного типа данному клиенту
Гибкий календарь (специальный и реальный)
Депозиты (до востребования, срочные и т.п.) физических и юридических лиц
Гибкие алгоритмы начисления процентов
Модуль «Карточные продукты» предназначен для автоматизации бухгалтерского учета кредитных и/или депозитных операций, проводимых через пластиковые карты:
Взаимодействие со всеми процессинговыми системами
Автоматизированное открытие розничных продуктов по заранее настроенным в системе правилам
Автоматизированное ведение продуктов, связанных с кредитными договорами, карточными счетами и лимитами кредитования
Контроль над выполнением клиентами своих обязательств, информирование клиентов о состоянии договоров
Настраиваемый интерфейс с системой авторизации транзакций
Модуль «Платежи без открытия счета» оптимизирует технологию приема платежей в пользу контрагентов (поставщиков коммунальных услуг, телефонной связи, Internet, строительных организаций и т.п.):
Оперативная регистрация платежей
Ввод платежей путем считывания штрих-кодов
Автоматический расчет общей суммы платежей, принятых от клиента, с учетом комиссии
Хранение истории ранее принятых платежей
Автоматический контроль соблюдения требований к идентификации плательщика
Автоматическое формирование межбанковских документов, содержащих необходимые реквизиты
Модуль «Депозитные сейфы» предназначен для регистрации и сопровождения договоров аренды и учета соответствующих операций:
Регистрация договора
Оформление доверенности на право пользования сейфом
Ведение Журнала учета посещений сейфов
Просмотр и печать реестров договоров по выбранным параметрам
Оформление дополнительных соглашений к договору
Формирование документов по внебалансовым операциям по учету ключей
Закрытие договора аренды
Формирование отчетов
Модуль «Межбанковский обмен» обеспечивает обмен с внешними системами – РКЦ, прямыми корреспондентами и другими системами банка:
Обеспечение обмена с системой: формирование исходящей почты, загрузка входящей почты, обработка запросов системы «Банк-Клиент»
Многосеансовый режим обмена
Межрегиональный Расчетный Центр
Модуль «Кассы» автоматизирует движение наличных средств и является полнофункциональным обменным пунктом банка:
Покупюрный учет наличности в банке (головная контора, филиалы и отделения)
Любые валюты
Связь касс и хранилища
Единство кассового и операционного обслуживания
Соответствие купюрного и бухгалтерского учета
Управление наличными денежными средствами во всем банке
Модуль «Торговые операции» обеспечивает регистрацию и обработку клиентских переводов в валюте, включая связанные с ними межбанковские переводы:
Прием и обработка входящих и транзитных переводов в валюте
Регистрация и обработка межбанковских исходящих переводов (формирование сообщения МТ202). Регистрация и обработка переводов по подкреплению (формирование сообщения МТ200)
Прием и автоматическая обработка входящих выписок
Создание исходящих выписок по корреспондентским ЛОРО-счетам банков
Прием, регистрация и обработка Кредитовых и Дебетовых Авизо (сообщения МТ900, МТ910)
Создание бухгалтерских документов в соответствии с выбранным типом перевода и технологией работы банка
Формирование сообщений в формате SWIFT, TELEX на основании зарегистрированных заявлений
Модуль «Банковские гарантии» предназначен для автоматизации учета операций по банковским гарантиям:
Регистрация договора банковской гарантии с возможностью автоматического открытия счета (91404) или привязки к договору существующего счета
Оприходование гарантии на ВБС
Модификация, просмотр и печать договора банковской гарантии
Закрытие договора банковской гарантии и всех счетов договора – в автоматическом или ручном режиме с созданием соответствующих проводок
Выплаты по гарантиям
Регистрация, модификация, просмотр и печать договоров обеспечения
Взимание комиссионных вознаграждений
Отправка SWIFT-сообщений