Тема 1.2. Наиболее характерные преступления, совершаемые в банковской сфере.

Обострение криминогенной обстановки в России отразилось на состоянии защищенности банковских структур от преступных посягательств. Переход на капиталистический путь развития государства видоизменил структуру преступлений в экономической сфере: направленность преступных посягательств стала перемещаться в сферу денежно- кредитных отношений.

Преступления можно условно разделить на 3 основных вида:

-насильственные преступления;

-финансовые преступления в банковской сфере;

-преступления в сфере защиты информации.

Насильственные преступления в отношении персонала и собственности банка

К преступлениям против личности относятся:

• похищения и угроза похищения сотрудников, членов их семей и близких родственников;

• убийства, насилие, нанесение телесных повреждений

• информационно-психологическое воздействие: угрозы, запугивания, шантаж, вымогательство;

• нападения с целью завладения денежными средствами, документами, ценностями (ограбление);

• захват заложников, терроризм.

Преступные посягательства в отношении собственности могут иметь место в виде:

• уничтожения и порчи имущества (взрыв зданий, автомобилей, обстрел из огнестрельного оружия, поджог, диверсии, саботаж);

• рейдерства (насильственный захват собственности).

Целью подобных действий являются нанесение серьезного морального, финансового, материального ущерба, срыв на длительный срок нормального функционирования банка, присвоение чужой собственности.

Финансовые преступления в сфере банковской деятельности

К наиболее часто встречающимся финансовым преступлениям относятся (без ранжирования): невозврат кредита;

лжекредитование, мошенничество с залогом; мошенничество со счетами; невозврат валютной выручки из-за рубежа; уклонение от уплаты налогов;

изготовление подложных документов, пластиковых карт, фальшивых авизо т.д.;

фальшивомонетничество;

подкуп сотрудников;

Хищение наличных денежных средств и прочих ценностей из касс, банкоматов и инкассаторских машин. Преступления в информационной сфере (разобрать подробнее).

К наиболее распространенным преступлениям в информационной сфере относятся: недобросовестная конкуренция, нанесение ущерба репутации банка;

кража, модификация, уничтожение конфиденциальной или жизненноважной для банка информации; изготовление и распространение вредоносных программ; разглашение государственной тайны; и т.д.

КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ:

1. Дайте определение безопасности и безопасности банка.

2. Укажите основные цели системы обеспечения безопасности банка.

3. Какие задачи стоят перед системой обеспечения безопасности банка?

4. По каким признакам классифицируются угрозы безопасности банка?

5. Перечислите объекты банка, подлежащие защите от потенциальных угроз и противоправных посягательств.

6. Назовите источники внешних угроз безопасности банка.

7. Каковы основные причины действий персонала, представляющих внутренние угрозы безопасности банка?

8. Назовите факторы, способствующие возникновению внутренних угроз безопасности банка.

9. Проанализируйте основные причины отличий источников-субъектов внешних угроз безопасности Банку России и коммерческим банкам.

10. Каковы современные тенденции в деятельности организованных преступных группировок?

В результате изучения данной темы вы должны знать:

• виды и причины возникновения внешних и внутренних угроз безопасности.

Самостоятельная работа (домашнее задание):

• Составить тезисы ответов на контрольные вопросы.

• Подготовить рефераты и сообщения для выступления на семинаре по теме: “Виды и способы совершения преступлений в банковской сфере’" (тема для каждой группы указаны во вступительной части виртуального семинара). Подобрать статистические данные о количестве и структуре преступлений в банковской сфере за последние 10 лет.