Тема 10. Межбанковские расчеты общие положения

1.1. Система расчетов ОАО «АСБ Беларусбанк» в белорусских рублях (далее – Система) разработана на основании Инструкции о порядке функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь и проведения межбанковских расчетов в системе BISS, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь (далее – НБ РБ) от 26.06.2009 № 88 (далее – Инструкция № 88), Инструкции о проведении межбанковских расчетов в резервном режиме, утвержденной постановлением Правления НБ РБ от 27.06.2003 № 124 (далее – Инструкция № 124), документации «Подсистема участника межбанковских расчетов. Программный комплекс "Управление расчетами банка-участника («Исток»). Версия 1.6. Руководство пользователя НБРЦ.10000-01 90 02"» и регламентирует порядок проведения межбанковских и межфилиальных расчетов в белорусских рублях в ОАО «АСБ Беларусбанк», а также определяет взаимоотношения структурных подразделений центрального аппарата и учреждений ОАО «АСБ Беларусбанк» по организации проведения межбанковских расчетов в резервном режиме.

1.2. В настоящей Системе нижеприведенные термины используются в следующих значениях:

банк – ОАО «АСБ Беларусбанк»;

учреждения банка – ОПЕРУ, филиалы-областные (Минское) управления, (далее – управления), филиалы, центры банковских услуг;

межфилиальные расчеты – расчеты между учреждениями банка по выполнению денежных требований и обязательств по собственным платежам и платежам клиентов банка;

РЦ НБ – расчетный центр НБ РБ;

ГУПС НБ – главное управление платежной системы НБ РБ;

резервный режим – режим работы банка в случае возникновения аварийной ситуации в программно-техническом комплексе центрального аппарата банка, при котором ГУПС НБ посредством подсистемы управления межбанковскими расчетами осуществляет ввод электронных платежных документов банка в систему BISS и выполняет оперативное управление состоянием расчетов банка.

Термины «АС МБР», «система BISS», «электронное сообщение», «электронный платежный документ», «межбанковские расчеты», «режим реального времени», «расчеты на валовой основе», «взаимозачет», «клиринг», «расчетно-клиринговая система», «операционный день системы BISS», «смежные системы», «системный риск» применяются в значениях, определенных Инструкцией № 88.

1.3. В рамках настоящей Системы при организации и проведении межбанковских и межфилиальных расчетов структурные подразделения центрального аппарата осуществляют следующие функции:

1.3.1. казначейство:

проводит текущий анализ состояния расчетов по корреспондентскому счету, открытому в НБ РБ, для оперативного управления ликвидностью банка;

для обеспечения бесперебойности расчетов в течение операционного дня системы BISS принимает меры по своевременному поступлению денежных средств на корреспондентский счет банка, открытый в НБ РБ, необходимых для исполнения электронных платежных документов, направляемых в систему BISS;

в качестве пользователя программного комплекса «Управление расчетами банка-участника («Исток»)» (далее – ПК «Исток») в течение операционного дня системы BISS осуществляет управление электронными платежными документами в системе BISS с использованием функциональных возможностей подсистемы участника межбанковских расчетов, в том числе ¹:

осуществляет управление электронными платежными документами в очереди ожидания средств, включая установление приоритетов, перевод электронных платежных документов из очереди срочных в очередь несрочных и наоборот, отзыв электронных платежных документов;

производит резервирование денежных средств на корреспондентском счете банке для участия в торгах и осуществления клиринга в расчетно-клиринговой системе по ценным бумагам, по операциям с использованием банковских пластиковых карточек, для осуществления расчетов по несрочным электронным платежным документам в системе BISS и для выполнения денежных переводов по усмотрению банка;

осуществляет регулирование очередностью передачи в АС МБР электронных платежных документов, поступающих от учреждений банка в департамент информационных технологий;

направляет в НБ РБ заявку на оперативное изменение регламента работы системы BISS;

выполняет функцию выгрузки/загрузки, удаления информации из базы ПК «Исток»;

при получении информации НБ РБ об изменении режима функционирования корреспондентских счетов банков создает файл для дальнейшей его передачи учреждениям банка департаментом информационных технологий.

1.3.2. департамент информационных технологий обеспечивает:

взаимодействие учреждений банка с АС МБР;

расчеты между учреждениями банка;

прием электронных платежных документов от учреждений банка, их обработку и передачу в АС МБР;

контроль за соблюдением учреждениями банка графиков межбанковских и межфилиальных расчетов;

контроль электронных платежных документов учреждений банка в соответствии с заданными критериями и ограничениями;

формирование прогнозного состояния субкорреспондентских счетов филиалов и управлений банка и корреспондентского счета банка с учетом находящихся в обработке документов;

прием и отражение в текущем операционном дне банка всех электронных платежных документов по межбанковским и межфилиальным расчетам, поступающим в банк в течение операционного дня банка;

формирование отчетности по обработанным платежам;

резервное копирование базы данных после закрытия операционного дня банка и подготовку базы данных к следующему операционному дню;

до начала операционного дня системы BISS проверку наличия обновлений нормативно-справочной информации и в случае необходимости обеспечивает ее актуализацию;

тиражирование нормативно-справочной информации, полученной от РЦ НБ, на учреждения банка;

архивное хранение электронных платежных документов и электронных сообщений в соответствии с техническими кодексами установившейся практики Республики Беларусь;

установку, сопровождение программного обеспечения ПК «Исток» и совершает действия, связанные с функциями:

- настройки ПК «Исток»;

- восстановления ПК «Исток»;

процедуру и адекватные технические средства, позволяющие осуществлять отправку в систему BISS (получения от системы BISS) электронных платежных документов и электронных сообщений в случае возникновения сбоев в программно-техническом комплексе банка.