Федеральное Государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования

«Восточно-Сибирский государственный университет технологий и управления »

(ФГБОУ ВПО ВСГУТУ)

Технологический колледж

«Утверждаю»

директор ТК ВСГТУ

___________/ Сахаровский С.Н.

« ___» _________ 200__ г.

Согласовано:

Заместитель

директора по УМР

____________/ Пойдонова В.В.

Обсуждена и одобрена

на заседании кафедры

_____________________.

Зав. Кафедрой

_______________ / ______________

« ___» _________ 200__ г.

Методические рекомендации

по производственной практике для студентов специальности 080106 «Финансы»,

обучающихся по программе среднего профессионального образования для прохождения производственной практики в банке

Программу разработал:

к.э.н., доц. Сахаровский С.Н.

Улан-Удэ

2011

Пояснительная записка

Программа производственной практики предназначена для реализации государственных требований к минимуму содержания и уровню подготовки выпускников по специальности 0603 Финансы среднего профессионального образования и является единой для всех форм обучения.

Программа производственной практики предусматривает закрепление на практике полученных теоретических знаний, комплексного решения ряда сквозных заданий по всем изучаемым дисциплинам и и изучения на практике целого комплекса экономических проблем как внутри предпрпииятия, так и во внешней среде, характеризующейся макроэкономичнской ситуацией. Производственная практика позволит студентам подробно ознакомиться с экономическими аспектами деятельности фирмы, банка, предприятия, закрепить на практике полученные теоретические знания, получить практические навыки по расчету важнейших экономических показателей деятельностит, спрогнозировать развитие предприятия в условиях изменяющегося социально-экономического положения российской экономики в целом а также позволит сформировать у студентов современное экономичнеское мышление.

В результате прохождения практики студент должен:

Получить представление:

• об основных аспектах развития отрасли, банка (предприятия) как хозяйствующего субъекта в рыночной экономике;

определить:

• состав материальных, трудовых и финансовых ресурсов банка, показатели их эффективного использования, вопросы экономии ресурсов, энергосберегающие технологии;

• механизмы ценообразования, формы оплаты труда;

• основные показатели деятельности банка (предприятия);

рассчитать по принятой методологии:

• основные технико-экономические показатели деятельности банка;

• использовать компьютерную технику в режиме пользователя.

Программа рассчитана на 8 недель, из которых 6 недель студент проходит практику в банке ежедневно по 4 часа с понедельника по пятницу (график может быть скользящим по усмотрению руководителя практики от банка) и формирует отчет, 1 неделя отводится на подготовку к защите отчета, и 1 неделя на защиту отчета.

Контрольные точки:

• 18 Февраля 2012г. В 9.45 в ауд.1401

• 03 Марта 2012г. В 9.45 ауд.1401

• Защита до 17.03.2012

• Конференция 20.03.2012

Студент к первой контрольной точке обязан представить руководителю практики от колледжа 60% готовности отчета по практике (полностью должны быть сформированы разделы 1,2,3).

На второй контрольной точке студент обязан представить руководителю практики от колледжа 90% готовности отчета (разделы 4,5).

На завершение отчета и подготовку к защите отводится предпоследняя неделя практики

На защиту отчета по практике отводится последняя неделя практики

Студент, не прошедший контрольные точки, к сдаче отчета не допускается.

Студент, не сдавший отчет по производственной практике, отчисляется за академическую неуспеваемость.

Дата защиты отчета по практике:

Время начала защиты отчетов: с 9-45 в установленные дни.

Отчет по практике пишется строго по приведенному ниже плану, содержит следующий пакет документов : отчет, характеристика с предприятия, дневник, договор (второй экземпляр с печатью предприятия и подписью руководителя компании).

Вопросы для консультации по отчету можно задавать по электронной почте [e-mail] Сахаровский Сергей Николаевич, [e-mail] Буторина Мария Сергеевна

ПЛАН ПРОХОЖДЕНИЯ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ (ДНЕВНИК ПРАКТИКИ)

Наименование разделов и содержание пунктов.		Выполнение задания
		№№ стр. в отчете	Дата и подпись
1		2	3
Титульный лист		1
Введение (цель прохождения практики, обоснование выбора банка для прохождения практики).		2
Раздел 1.	Организация (предприятие), отрасль в условиях рынка	3-13
1.1.	Охарактеризовать отраслевые особенности деятельности банка (предприятия): спектр оказываемых услуг, его особенности и характеристика, уровень качества услуг, уровень конкурентной борьбы в отрасли, сильные и слабые стороны банка по сравнению с конкурентами, маркетинговая деятельность банка (эффективность рекламы, рыночная ниша банка), охарактеризовать внешнюю среду и влияние макроэкономических показателей на деятельность банка: текущую фазу экономического цикла, динамика изменения ВВП, динамика инфляции, безработицы, динамика спроса на услуги отрасли, динамика реальных доходов населения, дать прогноз изменения спроса на услуги и их стоимость.	3-6
1.2.	Организационно-правовые формы банка (предприятий): в какой форме организован банк, основные учредители, какие документы относятся к учредительным, порядок регистрации банка, порядок открытия корреспондентского счета в Центральном Банке, порядок постановки на учет в налоговом органе и во внебюджетных фондах, порядок лицензирования деятельности (по основным операциям), величина уставного капитала (порядок формирования, виды и номинал акций) и собственных средств банка.	7-8
1.3.	Показать производственную и управленческую структуру банка (предприятия): структура управления банком, цели деятельности банка, его миссия, корпоративная этика, командный «дух», мероприятия по сплочению коллектива, технология банковских услуг и характеристика основных операций (с приложением схемы), охарактеризовать систему контроля качества предлагаемых услуг.	9-12
1.4.	Основы логистики банка (предприятия): документооборот (подробная схема движения всех основных документов – приказов, распоряжений, инструкций, указаний, служебных записок), информационная связь и контроль, организация доставки, приемки и хранения ресурсов, ценных бумаг, валютных ценностей, наличных денег, работа по привлечению клиентов, определить резервы.	13-15
Раздел 2.	Структура активов и пассивов банка	16-34
2.1.	Собственные средства: показать структуру собственных средств банка, УК, добавочный капитал (переоценка ОС, эмиссионный доход, безвозмездно переданные средства), фонды, сформированные за счет прибыли, нераспределенная прибыль, амортизация и др., динамика собственных средств банка по годам. Порядок выпуска акций банка.	16-17
2.2.	Привлеченные средства: Организация работы банка по привлечению средств. Организация работы банка по обслуживанию счетов физ. и юридических лиц (порядок открытия счета, безналичные расчеты платежными поручениями, платежными требованиями, аккредитивом, чеками, инкассо, векселями). Порядок выпуска облигаций банка, сертификатов, векселей.	19-20
2.3.	Показать структуру привлеченных средств, в разрезе по срокам (до востребования, до 3 месяцев, от 3-х до 6-ти месяцев, от 6-ти до 12 месяцев, от 1 года до 3-х лет, свыше 3-х лет), по клиентам (физические лица, юридические лица), по видам (остатки на расчетных, текущих счетах, счетах до востребования, во клады и депозиты, через ценные бумаги, МБК, кредиты ЦБ РФ). Продемонстрировать изменение структуры привлеченных средств по годам, дать объяснение.	21-22
2.4.	Активы: Характеристика кредитного портфеля банка, доля просроченных и безнадежных кредитов, организация работы банка по кредитованию физ. и юридических лиц, обеспечение выдаваемых кредитов, взыскания просроченных платежей и кредитов, порядок списания безнадежных кредитов, порядок создания резервов под возможные потери по выданным кредитам. Организация отдельных видов кредитования: овердрафт, кредитная линия, контокоррент, лизинг.	23-24
2.5.	Организация работы кассы банка, инкассирование наличных денег, валютных ценностей, организация наличного денежного оборота.	25-26
2.6.	Характеристика валютного портфеля, организация работы банка по валютным операциям, спектр проводимых валютных операций, порядок лицензирования валютных операций, торговые валютные операции, неторговые валютные операции, проводимые банком, работа на рынке Forex.	27-28
2.7.	Характеристика портфеля ценных бумаг банка, организация работы банка по операциям с ценными бумагами, спектр операций с ценными бумагами, порядок создания резервов под обесценение ценных бумаг.	29-30
2.8.	Основной капитал и его роль в банковской деятельности: описать ОС банка, порядок постановки на учет ОПФ, заполнение инвентарной карточки учета ОПФ, рассчитать величину основных средств по группам, рассчитать ежемесячную амортизацию, показатели эффективности использования основного капитала, изношенность ОПФ, динамику обновления основного капитала, уровень применяемой технологии (современная, устаревшая, прогрессивная), динамику изменения по сравнению с прошлыми годами, по сравнению с главными конкурентами, определить резервы.	31-32
2.9.	Характеристика нематериальных активов: виды НМА (лицензия, программное обеспечение, репутация банка и др), рыночная и балансовая стоимость, их износ и амортизация. Рассчитать стоимость брэнда банка (его репутации), охарактеризовать его значение для деятельности банка.	33-34
Раздел 3.	Кадры и оплата труда в банка.	34-39
3.1.	Кадры банка и производительность труда: рассчитать среднегодовую численность работников банка, определить производительность труда, сравнить с показателями производительности труда в среднем по отрасли и с ближайшими конкурентами, определить текучесть кадров, причины текучести, охарактеризовать кадровую политику предприятия (требования к работникам, пути поиска специалистов, процедура приема на работу, продвижение кадров по служебной лестнице и др,). Дать рекомендации по улучшению дел в банке На отдельных страницах составить собственное резюме и подготовить текст к собеседованию при устройстве на работу	34-36 Прилож. 1-2.
3.2.	Описать формы и системы оплаты труда: способы материального и нематериального стимулирования работников, оценка их эффективности, какие способы и формы оплаты труда наиболее эффективны для различных отделов, рассчитать ФОТ, его динамику за последние 6-12 месяцев, охарактеризовать социальное расслоение в пределах данного банка (представить кривую Лаффера, рассчитать коэффициент Джинни для работников данного банка). В приложении представить табель учета рабочего времени или иной документ, служащий основанием для начисления заработной платы, и привести расчеты заработной платы за месяц.	37-39 Прилож. 3-4.
Раздел 4.	Себестоимость, цена, прибыль и рентабельность - основные показатели деятельности банка (предприятия)	40-45
4.1.	Издержки банка: рассчитать себестоимость услуг по основным операциям, рассчитать точку безубыточности, условно-переменные и условно-постоянные расходы.	40-41
4.2.	Ценообразование: выделить ценообразующие факторы, охарактеризовать методику ценообразования стоимости услуг банка, применяемую в данном банке, представить ценовую стратегию банка, рассчитать ценовую эластичность спроса.	42-43
4.3.	Прибыль и рентабельность: рассчитать прибыль и рентабельность по основным банковским операциям, расчет различных показателей рентабельности (рентабельность активов, рентабельность собственных средств), использование прибыли (выплата дивидендов акционерам, накопительный фонд, резервный фонд, фонд потребления и другие фонды, создающиеся за счет прибыли.	44-45
Раздел 5.	Планирование деятельности банка (предприятия)	46-49
5.1.	Планирование деятельности банка (предприятия): представить план развития банка на 1 год, на 5 лет.	46-47
5.2.	Основные показатели деятельности банка: свести в единую таблицу основные показатели деятельности банка, рассчитанные ранее, провести их экспресс-анализ.	48-49
Раздел 6.	Внешнеэкономическая деятельность банка (предприятия)	50-51
6.1.	Организация работы с иностранными банками.	50-51
Заключение (коротко охарактеризовать положение дел в банке, представить выявленные резервы, и сформулировать рекомендации по их использованию.)		52-53.

При ограниченном доступе к информации (ввиду коммерческой тайны) разрешается использовать гипотетические данные. При использовании нереальных данных их значения необходимо согласовывать с руководителем практики от банка.

6