6.2. Альтернативные теории денег

Среди различных теорий и концепций денег количественная теория является наиболее древней, так как ее отдельные идеи раз­вивал еще Аристотель.

В дальнейшем, предположение относительно зависимости уров­ня цен от количества благородных металлов, высказал французский философ Ж. Боден. В трактате «Ответы на парадоксы» (1568 г.) Боден проанализировал причины резкого роста цен в государствах Западной Европы и пришел к выводу, что высокие цены вытекают из ряда причин, среди которых главная и почти единственная заклю­чается в увеличении количества золота и серебра. Таким образом, Ж. Боден непосредственно указывал на наличие взаимосвязи между уровнем цен и количеством благородных металлов в стране. Даль­нейшее развитие взгляды Ж. Бодена получили в работах ученых XVI-XVII веков, разработавших механизм функционирования ко­личественной теории. В частности Б. Даванзатти непосредственно сравнивал запас благородных металлов с запасом товаров. Увеличе­ние количества золотых денег, при неизменности других условий, ведет к повышению денежной цены единицы товара, но при этом, стоимость единицы денег падает. Английский философ и экономист Дж. Локк использовал эту позицию в борьбе против взглядов мер­кантилистов, которые видели в благородных металлах воплощение реального богатства общества. В работе «Некоторые соображения о последствиях процента и повышения стоимости денег» (1692) Дж. Локк отмечал, что наличие пропорций в изменении количества Денег и уровня цен и количественная теория в целом, формируют только меновую стоимость денег, а главным фактором, который ре­гулирует и определяет стоимость денег, является их количество.

117

Значительный вклад в разработку методологических позиций количественной теории внес английский экономист Д. Юм (1711-1776), который развил теорию Ж. Бодена и Дж. Локка. В работе «О деньгах» был осуществлен анализ и раскрыта взаимосвязь меж­ду уровнем товарных цен и количеством денег в обращении. Кроме того, Д. Юм сделал вывод о том, что любое изменение количества денег ведет к пропорциональному изменению абсолютного уровня цен на товары и услуги, соответственно к изменению номинального валового национального продукта. Это утверждение основывается на том, что цены изменяются пропорционально изменению коли­чества денег.

Развивая теорию денег, представители классической политичес­кой экономии XVII-XVIII веков в Англии А. Смит и Д. Риккардо значительное внимание уделяли месту и значению денежного обра­щения и банков в экономической системе. В частности, Д. Риккардо обосновал необходимость образования денежной системы Англии в условиях запрета обмена банкнот на золото, что привело к их обес­цениванию. В теории денег Д. Риккардо поддерживал одновремен­но трудовую теорию стоимости и количественную теорию денег, ис­ходя из зависимости между количеством золотых денег и уровнем цен [28]. Кроме того, роль теории денег Д. Риккардо заключается и в определении роли и места международной торговли в регулирова­нии равновесия на товарном и денежном рынках.

Вопросам детального анализа исторического процесса возник­новения и развития денег, определению сущности денег как общего стоимостного эквивалента, на основе которого раскрывается про­цесс развития товарообмена, уделил внимание К. Маркс в «Ка­питале». Базовым подходом при изучении денежных отношений для К. Маркса стала теория стоимости. Определяя функции денег, К. Маркс вывел закон количества денег, необходимых для обраще­ния, и обосновал особенности денежного оборота с позиции разви­тия капитализма.

По свидетельству К. Викселля, в экономической литературе XIX века происходило противостояние между двумя основными концеп­циями формирования стоимости денег: теорией затрат производс­тва и количественной теорией. Согласно теории затрат, стоимость

118

ыступает как некоторая абсолютная характеристика, выражающая стоимость денег через воплощенное в них количество труда и за­траты производства. В количественной теории стоимость не учи­тывается в определении конечной цены. Стоимость денег находит свое отображение в меновой стоимости через покупательную спо­собность ко всем другим товарам.

Значительную роль в развитии теории денег сыграла теория пре­дельной полезности, основы которой были заложены в 70-х годах XIX века в работах Л. Вальраса, К. Менгера, У. Джевонса. В работе «Теория цен» К. Менгер, применяя основные положения маржи-нализма к денежной прибыли, доказал, что в процессе эволюции теории денег делались попытки использовать тот научный аппарат и методологические принципы, которые применялись в общеэконо­мическом анализе.

Представители австрийской экономической школы Ф. Визер и Л. Мизес исходили из позиции, что деньги не имеют собственной полезности, но имеют меновую стоимость, на основе, полезности тех товаров, которые приобретаются за деньги. Так, Л. Мизес в ра­боте «Теория денег и кредита» (1953 г.) предложил так называемую «регрессивную теорему», которая переносит определение полез­ности денег до момента первичного использования благородных металлов как денежного материала. Соответственно, субъективная ценность денег зависит от двух составляющих: объективной стои­мости денег и субъективной полезности товаров, которые приобре­таются на них. Использование золота в роли денег привело к тому, что его цена основывалась на меновой стоимости металла на рынке. Поэтому субъективная оценка денег базировалась на предваритель­ной объективной меновой стоимости металла, отступая назад (от­сюда и термин «регрессивная» в названии концепции). В данном случае, Л. Мизес подходит к первичной субъективной полезности благородных металлов, исходя из возможности их использования вне системы монетарного обращения.

Рассматривая основные теории денег, следует отметить, что осо­бое значение имела количественная теория, позволяющая проана­лизировать влияние денег на экономическую систему. Эта теория и в настоящее время является базой современной неоклассической

119

теории денег.

Усовершенствованный Дж. Кейнсом вариант количественной теории, нашел свое отражение в теории регулируемой валюты. Образцом такой валюты после отмены золотого стандарта стала система бумажно-кредитного денежного обращения. Кроме того, Дж. Кейнс разделил денежную и товарную массу на составляю­щие элементы с целью установления важнейших пропорций в эко­номической системе и их проявления в соответствии с количест­венной теорией денег.