Тема 4: Запобігання та протидія легалізації доходів отриманих злочинним шляхом (2 год.).

1. Запобігання легалізації доходів отриманих злочинним шляхом.

2. Заходи щодо запобігання легалізації (відмиванню) доходів отриманих злочинним шляхом.

Законодавство:

• Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом або фінансуванню тероризму»;

• Указ Президента України «Про заходи щодо запобігання легалізації (відмиванню) доходів одержаних злочинним шляхом»;

Сорок рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмивання грошей (FATF).

10. Методи навчання

1. Пояснювально-ілюстративний метод.

2. Частково-пошуковий метод.

3. Проблемно-пошуковий метод

4. Дослідницький метод.

5. Лекція:

• Інформаційна

• Проблемна

6. Бесіда:

— вступна бесіда;

— бесіда-повторення;

— контрольна бесіда.

7. Робота з підручником та опорним конспектом:

— читання тексту з метою закріплення знань;

— відповіді на подані після тексту теми запитання.

10. Навчальні та розвиваючі тести.

11. Методи контролю:

1. Усне опитування на семінарських заняттях

2. Контролюючі тести

3. Захист індивідуальних пошуково-дослідницьких робіт

4. Оцінки за обговорення дискусійних питань

5. Підсумкова модульна контрольна робота

12. Розподіл балів, які отримують студенти

Поточне тестування та самостійна робота	Підсумковий тест (екзамен)	Сума
Змістовий модуль 1		100

Т 1	Т 2	Т 3	Т 4	Т 5	Т 6	Т 7	Т 8	Т 9	Т 10	Т 11	Т 12	Т 13	Т 14
3	3	3	4	4	4	4	4	4	5	3	3	3	3	50	100

Шкала оцінювання: національна та ECTS

Сума балів за всі види навчальної діяльності	Оцінка ECTS	Оцінка за національною шкалою
90 - 100	A	відмінно
82 - 89	B	добре
74 - 81	C
64 - 73	D	задовільно
60 - 63	E
35 - 59	FX	незадовільно з можливістю повторного складання
0 - 34	F	незадовільно з обов'язковим повторним вивченням дисципліни

13. Методичне забезпечення

14. Рекомендована література

Базова

І. Навчальна література:

1. Костюченко О.А. Банківське право – К., КНЕУ, 1999.– 168 с.

2. Банківське право: українське та європейське / За ред. П.Д. Біленчука. К.: Атіка, 1999.- 400 с.

3. Карманов Є.В. Банківське право України - Харків: Консум, 2000. – 464 с.

4. Банківське право України // За ред. А.О. Селіванова - К., 2000.-384 с.

5. Ерпилёва Н. Ю. Международное банковское право. - М, 1998. - 264 с.

6. Черкес М.Ю. Міжнародне право. - К., 2000.- 284.

7. Костюченко О. А., Банківське право. Навчальний посібник. К.. А.С.К., 2001. – 576 с.

8. Ебке В. Международное валютное право. - М.: Международные отношения, 1997.-336 с.

9. Капітал банку: питання теорії і практики: Монографія., Алексєєнко М.Д.

10. Касові операції / Савченко Є., Х - 2003.

11. Корпоративні фінанси / Грідчіна М.В. МАУП.

12. Міжнародні кредитно-розрахункові і валютні операції / Руденко Л.В., К – 2003.

13. Міжнародні розрахункові та валютні операції / М.І. Савлук, К. – 2002.

14. Міжнародні фінанси в запитаннях та відповідях / Козак Ю.Т.

15. Операції комерційних банків / Коцовська Р.Р.

16. Рынок ценных бумаг в вопросах и ответах / Кравченко Ю., К. – 2003.

17. Рынок ценных бумаг. / Кравченко Ю.

18. Управление активами / Бланк И.А., К – 2002.

19. Управление денежными потоками / Бланк И.А., К – 2002.

20. Управление формированием капитала / Бланк И.А., К – 2002.

21. Банківська справа та основи митного регулювання в Україні, К.

22. Банківський менеджмент / за ред. О.А. Кириченка, К – 2002.

23. Банківський нагляд / К.Є. Раєвського, К – 2003.

24. Банківські операції / Р.І. Шевченка, К – 2003.

25. Безпека банків / Зубок М.І. К – 2003.

26. Безпека банківської діяльності / Зубок М.І., К – 2000.

27. Валютные операции: порядок осуществления и учёт / Кавторева Я., Х. – 2003.

28. Валютные операции: Гос. Регул., Консультант 2002.

29. Вексель в системі цінних паперів / Гуткевич, К – 2003.

30. Вексельні, акредитивні та довірчі операції комерційних банків / Фещенко В.В., К – 2003.

31. Вищі фінансові розрахунки / Машина Н.І. К – 2003.

32. Грошово-кредитна політика в Україні / Стельмах В.С., Єпіфанов А.О., К – 2003.

33. Державний борг. Монографія / Козюк В.В.

34. Деривативи, обеспечение золотом / Михальський В., К. – 2003.

35. Експортно-імпортні операції в Україні. К. - 2003.

36. Финансы: сборник комп. задач, тестов. / А.П. Вожжова., Х – 2003.

37. Правові аспекти банківської діяльності / Костюченко О.А., К – 2003.

38. Публічні та приватні інтереси в господарських товариствах / Вінник О.М., К – 2003.

39. Залучені кошти комерційних банків. Вісник НБУ № 1-99.

ІІ. Нормативні акти:

1. Конституція України (прийнята на п`ятій сесії Верховної Ради України 28 червня 1996 р.). – Київ: Україна. – 1996.

2. Закон України “Про місцеве самоврядування в Україні” від 21 травня 1997 р. № 280 // Відомості Верховної Ради України. – 1997. - № 24. - Ст. 170.

3. Закон України “Про Національний банк України” від 20 травня 1999 р. № 679-XIV // Відомості Верховної Ради України. – 1999. - № 29. - Ст. 238.

4. Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 7 грудня 2000 р. № 2121-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. - № 5-6. - Ст. 30.

5. Закон України “Про господарські товариства” від 19 вересня 1991 р. 1576-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1991. - № 49. - Ст. 682.

6. Закон України “Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом” від 14 травня 1992р. № 2343-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1992. - № 31. - Ст. 440.

7. Закон України “Про зовнішньоекономічну діяльність” вiд 16квітня 1991р. № 959-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1991. - № 29. - Ст. 377.

8. Закон України “Про цінні папери та фондовий ринок” вiд 23 лютого 2006 р. № 3480-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2006. - № 31. - Ст. 268.

9. Закон України “Про державне регулювання ринку цінних паперів в Україні” від 30 жовтня 1996 р. № 448 // Відомості Верховної Ради України. – 1996. - № 51. - Ст. 292.

10. Закон України “Про платіжні системи та переказ коштів в Україні” від 5 квітня 2001 р. № 2346-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. - № 29. - Ст. 137.

11. Закон України “Про заставу” від 2 жовтня 1992 р. № 2654-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1992. - № 47. - Ст. 642.

12. Закон України “Про інформацію” від 2 жовтня 1992 № 2657-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1992. - № 48. - Ст.650.

13. Бюджетний кодекс України. Прийнятий 21 червня 2001 р. № 2542-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 37–38. – Ст. 189.

14. Закон України “Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових по­слуг" вiд 12 липня 2001 № 2664-III // Відомості Верховної Ради України. – 2002. - № 1. - Ст. 1.

15. Закон України “Про кредитні спілки”, від 20 грудня 2001 № 2908-III // Відомості Верховної Ради України. – 2002. - № 15. - Ст.101.

16. Закон України “Про Національну депозитарну систему та особливості електронного обігу цінних паперів в Україні” від 10 грудня 1997 р. № 710 // Відомості Верховної Ради України. – 1998. - № 15. - Ст. 67.

17. Закон України “Про фінансовий лізинг” від 16 грудня 1997 р. № 723 // Відомості Верховної Ради України. – 1998. - № 16. - Ст. 68.

18. Закон України “Про обіг векселів в Україні” від 5 квітня 2001 р. № 2374-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. - № 24. - Ст. 128.

19. Закон України “ Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб” вiд 20 вересня 2001 № 2740-III // Відомості Верховної Ради України. – 2002. - № 5. - Ст.30.

20. Декрет Кабінету Міністрів України “Про систему валютного регулювання і валютного контролю” від 19 лютого 1993 р. № 15-93 // Відомості Верховної Ради України вiд 27.04.1993 - 1993 р. - № 17. – Ст. 184.

21. Постанова Правління НБУ “Про затвердження Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів

22. Постанова Правління Національного банку України вiд 17.07.2001 № 275 “Про затвердження Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 21.08.2001 № 730/5921.

23. Постанова Правління Національного банку України від 21 квітня 2004 р. № 172 “Про затвердження Положення про порядок визначення та формування обов'язкових резервів для банків України” // Офіційний вісник України вiд 4 червня 2004 р. - № 20, стор. 13. – Ст. 1377.

24. 334 “Про затвердження Положення про порядок формування та використання банками резервного фонду”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 27.08.2001 № 749/5940.

25. Постанова Правління Національного банку України від 12 лютого 2002 р. № 61 “Про затвердження Положення про депозитарну діяльність Національного банку України” // Офіційний вісник України вiд 29 березня 2002 р. - № 11, стор. 137. – Ст. 528.

26. Постанова Правління Національного банку України від 26 вересня 2006 р. № 378 “Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України” // Офіційний вісник України вiд 1 листопада 2006 р. - № 42, стор. 48. – Ст. 2823.

27. Постанова Правління Національного банку України від 26 січня 1999. - № 32 “Положення про порядок обліку, умови зберігання та погашення компенсаційних сертифікатів в установах банківської системи” // Офіційний вісник України вiд 30 квітня 1999 р., № 15, стор. 39.

28. Постанова Правління Національного банку України від 16 серпня 2006 р. № 320 “Про затвердження Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті” // Офіційний вісник України вiд 20 серпня 2006 р. - № 36, стор. 32. – Ст. 2507.

29. Постанова Правління Національного банку України від 12 листопада 2003 р. № 492 “Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах” // Офіційний вісник України вiд 2 січня 2004 - 2003 р. - № 51. - Том 1, стор. 316. – Ст. 2707.

30. Постанова Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року № 22 “Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті” // Офіційний вісник України вiд 1 березня 2006 р. - № 7 (№№ № 9. - 2006, стор. 277 (ДІ)), стор. 174. – Ст. 378.

31. Постанова Правління Національного банку України від 15 грудня 2004 р. № 637 “Про затвердження Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 13.01.2005 № 40/10320

32. Постанова Правління Національного банку України від 14 серпня 2003 р. № 337. “Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 05.09.2003 № 768/8089.

33. Постанова Правління Національного банку від 17 червня 2004 р. № 268 “Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань здійснення операцій з використанням платіжних карток”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 06.07.2004 № 840/9439.

34. Постанова Правління Національного банку України від 18 березня 1999 р. № 127 “Про затвердження Правил здійснення операцій на міжбанківському валютному ринку України”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 18.03.1999 № 171/3464.

35. Постано­ва Правління Національного банку України від 28 серпня 2001р. “Про затвердження Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 26.09.2001 № 841/6032.

36. Постанова Правління Національного банку України вiд 17.07.2001 № 276 “Про затвердження Положення про планування та порядок проведення інспекційних перевірок”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 15.08.2001 № 703/5894

37. Постанова Правління Національного банку України вiд 28.08.2001 № 369 “Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 27.09.2001 № 845/6036.

38. Постанова Правління Національного банку України вiд 01.10.2001 № 416 “Про затвердження Положення про примусове списання (стягнення) та договірне списання коштів в іноземній валюті з рахунків платників (крім банків) на території України”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 26.10.2001 № 908/6099.

39. Постанова Правління Національного банку України вiд 19.04.2005 № 137 “Про затвердження Положення про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 19.05.2005 № 543/10823.

40. Уніфіковані правила та звичаї для документарних акредитивів (редакція) 1993 р. - публ. МТП №500 // Урядовий кур'єр. – 1994, 5 грудня.

41. Правое регулирование ИНКАССО в международных расчётах “Правовые аспекты межбанковских расчётов”. - К., 1994 -С. 15-23.

42. Положення “Про порядок нарахування і сплати зборів до фонду гарантування вкладів фізичних осіб, затверджене рішенням адміністративної ради фонду гарантування вкла­дів фізичних осіб: від 14 січня 2001р.-№1 // Юридичний вісник.-2002.-№9.

Допоміжна

1. Долан 3. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р.Дж. Деньги, банковское дело й денежно-кредитная политика. — М.-Л.: Профико, 1991.

2. Доля Л. Небезпека легалізації (відмивання) грошових коштів та іншою майна, одержаних злочинним шляхом // Право України. — 2002. — №2. — С. 89-93.

3. Егорова А.А. Зашита интересов клиентов банков при нарушении договора банковского счета // Законодательство. - 1998. - № 10. - С. 39-43.

4. Егорова А.А. Защита интересов организаций — клиентов банков при нарушении договора банковского счета // Законодательство и экономика. — 1999. — № 1. — С. 31-37.

5. её функционирования // Предпринимательство, хозяйство и право. — 1996. — № 1. — С.14-18; - № 2. - С. 11-15; - № 3. - С. 12-17.

6. Ем В.С. Договор порученця в гражданском праве. — М., 1995.

7. Ерпылева Н. Международное банковское право: механизм правового регулирования банковской деятельности // Государство и право. — 1996. — № 12. — С. 89-98.

8. Ерпылева Н. Механизм правового регулирования банковской деятельности // Хоз-во й право. - 1998. - № 2. - С. 80-83; № 3. - С. 62-71.

9. Ерпылева Н. Правовое регулирование банковской деятельности в Европейском Союзе: законодательство и практика его применения // Адвокат. — 1998. — №5. — С. 93-102.

10. Ерпылева Н.Ю. Банковские гарантии: Международное частное право й российское Законодательство // Адвокат, 1996, №8.Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: (Некоторые вопр. теории) // Юрист. - 1999. -- № 3. - С. 46-51.

11. Ерпылева Н.Ю. Европейское банковское право: механизм правового регулирования банковской деятельности // Государство и право. — 1998. — №3. — С. 71-81.

12. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: Учеб. пособие. — М.: Издательская группа "ФОРУМ" - "ИНФРА-М", 1998. - 264 с.

13. Ерпылева Н.Ю. Правовое регулирование расчетных отношений (теоретические аспекты) // Банковское право. - 2001. - № 2. - С.21-30.

14. Ефимова Л. Банковская гарантия: понятие й практическая применимость // Хозяйство и право. - 1996. — №3.

15. Ефимова Л. Ответственность банков при осуществлении ними инкассовых операций // Хозяйство и право. - 1996. - №12. - С. 61-66.

16. Ефимова Л. Правовые аспекти безналичных денег // Закон. — 1997. — №1

17. Ефимова Л. Правовые последствия отзыва лицензии у коммерческого банка // Хоз-во и право. - 1995. - № 7. - С. 82-89.

18. Ефимова Л. Электронные расчеты в банковской системе. Особенности й Ответственность // Закон. - 1995. - № 1.

19. Ефимова Л.Г. Правовое регулирование банковской деятельности. — М., 1997.

20. Ефимова Л.Г. Банковская тайна: сравнительный аспект // Бизнес и банки. — 1991. — №46.

21. Ефимова Л.Г. Банковское право. Теоретическое и практическое пособие. — М.: Изд. "БЕК", 1994. - 347 с.

22. Ефимова Л.Г. Коммерческий банк: предприятие или учреждение // Хозяйство и право. - 1992. - N7.

23. Ефимова Л.Г. О правовой природе договора банковского счета и банковского вклада // Государство и право. - 1992. - N4. - С. 123-129.

24. Ефимова Л.Г. Понятие, правовая природа й содержание кредитних договоров, заключаемых коммерческими банками // Государство и право. — 1993. — № 5.

25. Ефимова Л.Г. Правовая природа Центрального банка Российской Федерации // Хозяйство и право. - 1994. - №5. - С.17-29.

26. Ефимова Л.Г. Правовые последствия отзыва лицензии у коммерческого банка// Хозяйство и право. - 1995. - № 8. - С.84-91.

27. Ефимова Л.Г. Правовые проблеми безналичных денег // Хозяйство и право. — 1997. — № 1-2.

28. Ефимова Л.Г., Новоселова Л.А. Банки: Ответственность за нарушения при расчетах. Комментарий законодательства и арбитражной практики. — М., 1996.

29. Ефимова Л.Г.. Ответственность и распределение убытков расчетной деятельности. // Государство й право. — 1995. — № 12.

30. Заверуха І.Б. Банківське право: Посібник для студентів. – Львів: «Астролябія», 2002.

31. Завидов Б. Договор банковской гарантии // Право и экономика. — 1999. — № 1. — С. 17-25; № 2. - С. 35-38.

32. Закон ФРГ "О кредитном деле": По сост. на 31 дек. 1995 г. / Пер. с нем.

33. Заруба О. Вдосконалення кредитної політики комерційних банків // Банківська справа. - 1996. - №1. - С.15-23.

34. Заруба Ю.О. Платоспроможність комерційного банку // Фінанси України. — 1998. — №7. - С. 69-73.

35. Исаев Д Роль Центральных банков в организации и функционировании платежных сиситем // Хозяйство и право. - 1996. - № 8. — С. 48-53.

36. Івасів Б.С., Івасів І.Б. Проблеми формування ринку векселів в Україні // Фінанси України. - 1997. - №2. - С. 70-74.

37. Карагодова О., Распутіна Л. Проблеми кредитування і шляхи їх вирішення // Банківська справа. - 1997. - №6. - С. 37-38.

38. Карасева М. Финансово-правовые отношения с участием банков // Хоз-во и право. — 1997. - № 11. - С. 45-50.

39. Карманов Є. Банківська таємниця як об'єкт цивільно-правового регулювання // Право України. - 2001. - № 12 . - С. 110-113.

40. Карманов Є. Правові аспекти реструктуризації банківської системи України // Право України. - 2001. - № 4. - С. 28-33.

41. Карманов Є.В. Банківське право України: Навчальний посібник. — Харків: Консул, 2000. - 464 с.

42. Киреєв О. Банківський нагляд — як комплексний процес // Вісник НБУ. — 1998. — №3.

43. Киреєв О.І. Регулювання діяльності комерційних банків з боку Національного банку України / / Адміністративна реформа в Україні. Проблеми підвищення ролі Міністерства фінансів України і Національного банку України як інститутів регулювання економіки: Наук.-практ. конф., Київ, 17-18 черв. 1998 р.: Доп., повідомл.: [36.]. — К., 1998. — С. 79-89.

44. Козина С. Банковская тайна и прокурорский надзор // Законность. — 2000. — №9.

45. Колесник В.П. Понятие банковского права как отдельной комплексной отрасли права // Правовые аспекти межбанковских расчетов. Сборник статей по банковскому праву. — К.,1994. - С.7-8.

46. Колосов О. Інвестиційний банк – ключовий ланцюг інвестиційної інфраструктури // Фінанси України. - 1999. - № 7. - С. 81-89.

47. Компанеец Е.С., Полонский З.Г. Применение законодательства о кредитовании й расчетах. - М.: Юрид. лит., 1967.

48. Компанієць С. Внутрішній аудит у банках // Вісник Національного банку України. — 1998. - №9. - С. 58-59.

49. Коноваленко Т. Становлення і розвиток банківської справи в Японії // Вісник Національного банку України. - 1998. - № 4. - С. 39-44.

50. Конопатська Л. Горячек І. Регулювання діяльності комерційних банків // Вісник НБУ. - 1998. - №7. - С. 13-15.

51. Концепція розвитку банківської системи України // Вісник Національного банку України. - 1996. - № 3. - С. 27-35.

52. Корлякова Л.А., Чистякова Л.А. К вопросу о валютной политике // Деньги и кредит. — 1993. - №5.

53. Корчевский С. Банковская тайна: проблеми правового регулирования // Хозяйство и право. - 2000. — № 1.

54. Коряков В.П. Кредитные й расчетные правоотношения по советскому финансовому праву. Диссерт. канд.юрид.наук.

55. Костюченко О.А. Банківське право. Навчальний посібник. — К, 1999.

56. Костюченко В. Формування резервів для покриття кредитних ризиків // Вісник НБУ. - 1999. - №2. - С. 43-45.

57. Костюченко О. Перспективи вдосконалення банківського законодавства: // Право України. - 1998. - № 9. - С. 63-65.

58. Кравець В. Переказний вексель та проблема неплатежів // Банківська справа. — 1998. - №1. - С. 8-11.

59. Кредит і кредитні правовідносини: економічна природа і практика законодавчого регулювання / М. Олексієнко, В. Ольшанський, Д. Лилак, Е. Першиков. - Київ: Козаки, 1996. — 143 с.

60. Крисевич С. Вексельний обіг в Україні // Вісник Національного банку України. —1996. - № 3. - С. 21-23.

61. Кротюк В., Заруденко Л. Безспірне стягнення та накладення арешту на кошти комерційних банків // Вісник Національного банку України. — 1996. — № 2. — С. 43-45.

62. Кротюк В. Правовий статус Національного банку України. — Київ, 2000.

63. Кротюк В., Заруденко Л. Окремі питання безспірного стягнення та арешту коштів комерційних банків // Зб. рішень та арбітраж. практики Вищого арбітраж, суду України. - 1996. - № 2. - С. 157-162.