Семинар 14. Правовое регулирование банковской тайны

Вопросы:

Понятие банковской тайны.

Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за нарушение банковской тайны.

Вопросы к обсуждению:

1. Сущность банковской тайны и ее место среди объектов правового регулирования

2. Правовой институт банковской тайны в российском законодательстве

3. Соотношение банковской тайны с иными видами охраняемых законом тайн

4. Субъекты правоотношений, складывающихся по поводу банковской тайны

5. Содержание сведений, составляющих банковскую тайну

6. Особенности обеспечения банковской тайны при перемене лиц в обязательствах с участием кредитной организации и ее клиентов

7. Особенности правового регулирования предоставления информации в Бюро кредитных историй

8. Гражданско-правовая ответственность за незаконное разглашение банковской тайны

9. Уголовно-процессуальные гарантии банковской тайны.

Основные термины и понятия:

Банковская тайна

Обладатель информации, составляющей банковскую тайну

Хранитель информации составляющей банковскую тайну

Пользователь информации составляющей банковскую тайну

Самостоятельная работа студентов

1. Заполнить таблицу

Объем информации, составляющей банковскую тайну

Ст. 857 ГК РФ	Ст. 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности
Гарантируется тайна

2. Составить таблицу «Государственные органы, имеющие право на получение информации, составляющей банковскую тайну»

Нормативно-правовые акты, литература и судебная практика:

1. Таможенный кодекс Российской Федерации от 28.05.2003 № 61-ФЗ

2. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

3. Федеральный закон от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях»

4. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

5. Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»

6. Федеральный закон от 11.01.1995 № 4-ФЗ «О Счетной палате Российской Федерации»

7. Федеральный закон от 21.07.1997 № 118-ФЗ "О судебных приставах"

8. Постановление Правительства РФ от 03.11.1994 № 1233 «Об утверждении Положения о порядке обращения со служебной информацией ограниченного распространения в федеральных органах исполнительной власти»

9. Постановление Правительства РФ от 30.07.2004 № 399 "Об утверждении Положения о Федеральной службе государственной статистики"

10. Постановление Правительства РФ от 15.06.2004 № 278 "Об утверждении Положения о Федеральной службе финансово-бюджетного надзора"

11. Письмо Министерства Российской Федерации по налогам и сборам «По вопросу направления мотивированного запроса налогового органа в адрес банка» от 27 мая 2004 года № 24-2-02/410

12. Князев М. Банковская тайна. Миф, лукавство или реальность? // СПС КонсультантПлюс.

13. Акимов А. Во мраке банковской тайны.//эж-ЮРИСТ, 2003, № 27.

14. Постановления Конституционного суда РФ от 14.05.2003 № 8-П "По делу о проверке конституционности пункта 2 статьи 14 Федерального закона "О судебных приставах" в связи с запросом Лангепасского городского суда Ханты-мансийского автономного округа"

15. Определение Конституционного суда РФ «По жалобе Открытого акционерного общества «Универсальный коммерческий банк «Эра» на нарушение конституционных прав и свобод частями второй и четвертой статьи 182 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации» от 19 января 2005 г. № 10-О

16. Определение Конституционного суда РФ «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы Открытого акционерного общества «Акционерный коммерческий банк «Энергобанк» на нарушение конституционных прав и свобод абзацем первым пункта 3 статьи 7 Закона Российской Федерации «О налоговых органах Российской Федерации», пунктом 2 статьи 86 и пунктом 1 статьи 135.1 Налогового кодекса Российской Федерации» от 14 декабря 2004 г. № 453-О.

БАНК.ЗАК-ВО

Семинарское занятие

Дневная форма обучения