Правовой статус Банка России

Вопрос 1 Определение правового статуса

Определение правового статуса ЦБ необходимо для того, чтобы:

1. Составить представление об участниках делового оборота;

2. Структуре их взаимоотношений

3. Надлежащих истцах и ответчиках

4. Уяснить значение, формы, условия действительности актов ЦБ;

5. Понять особенности взаимоотношений публичных и частных начал банковской деятельности

С юридической точки зрения правовой статус базируется на уровнях:

- конституционный

- специальный (кредитно-денежная политика)

- законодательный («О ЦБ РФ»)

- подзаконный (инструкции ЦБ)

Правовой статус:

Банк России – юридическое лицо, но Банк носит не только частные определение, но и публичное (ГК)

Банк противоречит понятию «юридическое лицо» с одной стороны, так как носит публичный характер в некоторых ситуациях:

1. Открытость и доступность информации о деятельности ЦБ с определенными пределами

2. Подконтрольность и подотчетность ОГВ

3. Наделение данного объекта обязательствами, исполнение которых необходимо для достижения целей обязательства.

Функции ЦБ:

1. Разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику (вместе с Правительством РФ)

2. Монопольно осуществляет эмиссию наличных денежных средств и организует их обращение

3. Является кредитором в последней инстанции

4. Устанавливает правила осуществления расчетов в РФ

5. Устанавливает правила проведения операций

6. Осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций

7. Выдает и отзывает лицензии

8. Осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций

9. Регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитных организаций

10. Осуществляет все виды банковских операций, необходимых для выполнения основных задач в России

11. Осуществляет валютное регулирование

12. Осуществляет и организует валютный контроль

13. Принимает участие в разработке платежного баланса (расход платежей)

14. Проведение анализа и прогнозирование состояния экономики РФ

Иные функции.

Компетенции ЦБ – 5 направлений:

1. ЦБ России – центр банковской системы, обладающая определенной степенью автономности и специфичностью (1+1>2)

2. Он является банком с ограниченными функциями. Он может осуществлять свою деятельность с государством, другими банками и кредитными организациями, но не с физическими лицами

Банк России имеет право осуществлять следующие операции с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством РФ:

1. Предоставляет кредит на срок < 1 года, обеспечив. ЦБ и другими активами

2. Покупать и продавать чеки, вексели со сроком погашения не более 6 месяцев

3. Покупать и продавать государственные ценные бумаги

4. Покупать и продавать облигации, депозитные сертификаты и иные ценные бумаги со сроком погашения < 1 года

5. Покупать и продавать иностранную ценную валюту

6. Покупать и продавать драгоценные металлы

7. Проводить расчетно-кассовое обслуживание и депозитные операции

8. Осуществлять операции с финансовыми инструментами

9. Открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях

10. Выставлять чеки, векселя в другой валюте.

Запреты ЦБ РФ:

1. Осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии

2. Приобретать доли кредитных или иных организаций

3. Осуществлять операции с недвижимостью

4. Занимать

5. Пролонгировать кредиты

Компетенция ЦБ включает в себя банковские операции, которые могут быть отнесены к специальным:

• Кредитование минфин

• Хранение государственного бюджета и внебюджетных фондов

• Осуществление операции с ними

• Обслуживание государственного долга

3. ЦБ является органом государственного контроля и надзора в сфере денежно-кредитного обращения.

В этих целях:

Проводит проверки кредитных организаций и их филиалов и подготавливает предложения об устранении нарушений (штраф)

В случае невыполнения кредитной организацией предписаний ЦБ, он может налагать штраф (Штраф до 1% от уставного капитала кредитной организации) и ограничения в операциях, изменять нормативы, назначить временную администрацию, отзыв лицензии.

4. Отражает функционирование Цб как органа государственного управления.

Выделение сферы управленческих функций ЦБ:

1. Обозначение Цб как органа кредитно-денежной политики:

1. инструменты и методы кредитно-денежной политики

2. % ставки

3. Нормативы обязательных резервов

4. Операции на открытом рынке (купля-продажа ценных бумаг: векселей, облигаций)

5. Валютное регулирование

6. Рефинансирование банка (кредитование кредитных организаций)

7. Установление роста денежной массы

8. Прочие количественные ограничения (лимит на рефинансирование)

2. Организованное денежное обращение

ЦБ – орган, координирующий, регулирующий, лицензирующий организ. Расчетов систем.

Он устанавливает срок расчетных операций.

3. Внешнеэкономические функции

5. ЦБ является непосредственным…

Правовое положение ЦБ

Цб подотчетен ГД: ГД назначает и снимает Председателя ЦБ.

Проведение заседание Парламента происходит в присутствии работников ЦБ.

Цб предоставляет ежегодные доклады.

Имущественная база ЦБ

Организационная структура ЦБ

• Центральный аппарат – территориальные учреждения

• РКЦ

• ВЦ

• Полевые учреждения

• Учебные заведения

• Подразделения безопасности

• Объединение инкассаций

Территориальные учреждения – не имеют статуса юридических лиц и не занимаются нормотворческой деятельностью, не выдают гарантии и поручительства.

Полевые учреждения – военно-полевой банк.

Совет директоров – коллегиальный орган непосредственного управления ЦБ РФ.

Состоит из 12 членов + Председатель

Председатель действует от имени ЦБ, председательств. в совете директоров, подписывает НА, приказы, назначает и снимает с должностей.

Правовое положение ТГУ

Является филиалом ЦБ.

Его основание проводится по решению совета директоров.

В состав ТГУ входят РКЦ. Возглавляется начальником, назначаемым председетелем.

1. В сфере денежно-кредитного регулирования:

   1. составляет проект регионального плана (за 1 год)

   2. рассматривает проекты региональных экономических программ

   3. изучает экономическую конъюнктуру и уровень % ставок

   4. анализирует тенденции в производстве сферы платных услуг населению

   5. организует расчеты между балансами по корр. счетам

2. В сфере денежного обращения:

   1. организует работу по созданию резервного фонда

   2. организует кассовое обслуживание

   3. ведет учет эмиссионных операций

   4. организует финансирование капитальных вложений.

   5. …

3. В области экономич. сост. статистики

   1. анализирует …

   2. осуществляет внешнеэкономическую деятельность

   3. осуществляет полномочия по надзору и контролю за деятельностью банков

4. В правовой области

   1. изучает и обобщает практику применения действующего законодательства

   2. вносит в юридическую службу БР предложения по дополнению и изменению НА

   3. участвует в разработке НА

Правовое положение РКЦ

Расчетно-кассовый центр – структурное учреждение, действующее в составе ТГУ, не является филиалом или представительством.

Выступает от имени ЦБ.

Работает на участке обслуживания деятельности БР.

Виды:

1. головной

2. межрайонный

3. районный

Цель – обеспечение эффективности, надежности, безопасного функционирования платежной системы РФ.

Функции:

• Осуществление расчетов между кредитными организациями

• Осуществление кассов. и иных ораниз.

• Осуществление учета и контроля расчетных операций

• Расчетно-кредитное обслуживание представительных/исполнительных ОГВ и т.д.

Создание, реорганизация и ликвидация осуществляется советом директоров.