Занятие 3 (2 часа)

1. Незаконное получение кредита, его отличие от мошенничества.

2. Уголовно-правовая характеристика злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности.

3. Преступления, посягающие на денежную систему государства (ст. 185-187 УК РФ).

Литература

1. Вавулин Д.А., Федотов В.Н. Уголовная ответственность за правонарушения в сфере рынка ценных бумаг // Право и экономика. 2010. № 3. С. 53 - 57.

2. Красюков С.В. Размещение эмиссионных ценных бумаг, выпуск которых не прошел государственную регистрацию, как форма злоупотреблений при эмиссии ценных бумаг (ст. 185 УК РФ) // Общество и право, №2, 2008.

3. Красюков С.В. Объект злоупотреблений при эмиссии ценных бумаг (ст. 185 УК РФ) // Российский следователь, № 8, 2008.

4. Никитина И.А. Мошенничество в кредитной сфере // Юрист. 2008. N 5.

5. Скляров С. Как квалифицировать последствия сбыта поддельных денег или ценных бумаг // Российская юстиция. №10. 2002. С.47-48.

6. Трунцевский Ю.В. Финансовая безопасность: понятие и виды финансовых преступлений // Вестник Финансовой академии. № 2, 2007.

Задачи

1. Коротков представил в коммерческий банк заведомо ложные сведения о финансовом состоянии руководимого им акционерного общества и на основе этого получил льготный кредит в сумме 300 рублей на полгода. Как позднее выяснилось, ввиду отсутствия сбыта продукции, предприятие прекратило свое существование и банк вследствие этого понес материальный ущерб.

Имеется ли в действиях Короткова состав преступления?

Если да, то какого?

2. Волков помог оформить документы для открытия ЗАО «Самоцветы» своей знакомой Давыдовой. Он уговорил Давыдову получить в банке кредит на ЗАО в сумме 555 000 рублей и часть из них передать ему «для организации своего дела». Получив от Давыдовой 90 000 рублей, Волков заявил, что это «плата за его услуги» и присвоил деньги.

Решите вопрос об ответственности Волкова.

3. Борисов по просьбе Андреева за вознаграждение изготовил поддельный вексель, который Андреев с помощью следователя Федусова намеривался вложить в материалы уголовного дела вместо изъятого работниками милиции. Борисову о таком намерении Андреева было известно. После получения от следователя подлинного векселя Андреев его реализовал. Квалифицируйте действия виновных лиц.

4. Лыкова, вернувшись с рынка домой, обнаружила в кошельке фальшивую 50-рублевую купюру. Решив избавиться от нее, Лыкова пошла в магазин и при попытке рассчитаться этой купюрой была задержана. Подлежит ли Лыкова уголовной ответственности?

5. Лагутин зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя для получения кредитов. После регистрации Лагутин в двух банках взял кредиты на развитие бизнеса: в первом банке – на сумму 1 млн. руб., во втором – на сумму 1 млн., 500 руб. В качестве залогового обеспечения в обоих случаях являлась квартира Лагутина, стоимость которой составляла 2 млн. рублей. После получения кредита Лагутин скрылся. Квалифицируйте действия Лагутина.

6. Веселов, руководитель ООО «Исток», для развития производства получил кредит в сумме 1 млн. рублей. В качестве залогового обеспечения Веселов предоставил квартиру, находящуюся в собственности его жены, подделав её подпись на соглашении о залоге и на кредитном договоре. Веселов по объективным обстоятельствам не смог погасить кредит в срок и обратился в банк с просьбой о предоставлении отсрочки. В предоставлении отсрочки ему было отказано. При обращении взыскания на заложенную квартиру было установлено, что жена Веселова знала о том, что её квартиру Веселов предоставил в залог, не возражала против этого, но никаких документов не подписывала. Имеется ли в действиях Веселова и его жены признаки состава преступления? Если имеются, то какого?

7. Для получения кредита Тарасов предоставил в банк ложную информацию о своем финансовом положении и получил кредит в размере 500 тыс. рублей сроком на 1 год. В течение полугода Тарасов гасил кредит, а после увольнения с работы Тарасов не смог производить выплат, о чем поставил в известность банк. Банк обратился в суд для взыскания задолженности по кредитному договору. В ходе судебного заседания было установлено, что справки о зарплате Тарасовым были подделаны. Суд удовлетворил исковые требования банка. Тарасов не погасил кредит даже после вступления решения суда в законную силу, ссылаясь на отсутствие денежных средств. Судебные приставы установили, что Тарасову принадлежит однокомнатная квартира, в которой он не проживает, но эта квартира является единственным жилым помещением принадлежащим Тарасову. Тарасов проживал у сожительницы на её жилплощади.

Можно ли привлечь Тарасова к уголовной ответственности? Если да, то квалифицируйте действия Тарасова?

8. Органы предварительного следствия обвинили Петрову, Левину, Воронину и Удальцова в том, что они, сбывая организованной группой поддельные билеты банка России, сбыли 10 поддельных купюр по 1000 рублей и покушались на сбыт 45 купюр (поддельные) по 1000 рулей. В судебном заседании было установлено, что совершеннолетние Петров, Левин и Воронин изготовили 55 поддельных купюр по 1000 рублей и, пообещав заплатить, уговорили несовершеннолетнего Удальцова рассчитаться поддельными купюрами за приобретенный товар. Удальцов решил сначала попробовать сбыть часть из 55 купюр, и попытаться приобрести товар стоимостью 10 тыс. рублей. В случае удачи – намеривался продолжить сбыт оставшихся 45 купюр. После того как Удальцов передал продавцу 10 купюр, он был задержан. При обыске у него было изъято ещё 45 купюр достоинством 1000 рублей.

Квалифицируйте действия виновных лиц.

Вариант. Изменится ли квалификация действий виновных, если все поддельные купюры были изготовлены на цветном ксероксе, на обычной бумаге и, по мнению экспертов, легко отличимы от настоящих денег.

9. Моисеев при покупке продуктов получил сдачу купюрой достоинством 1 тыс. руб. Придя, домой, Моисеев обнаружил, что купюра является поддельной. Намереваясь избавиться от нее, Моисеев попросил свою соседку купить ему в магазине пакет молока, вручив ей поддельную купюру. Соседка о поддельности купюры не догадывалась. При расчёте соседка была задержана.

Квалифицируйте действия виновных лиц.

Вариант. Изменится ли квалификация, если Моисеев рассказал соседке о поддельности купюры, и она согласилась помочь Моисееву избавится от этой купюры?

10. Акционерное общество «Мост» решило провести эмиссию ценных бумаг. Все требования, относящиеся к процедуре проведения эмиссий были соблюдены, но выпуск эмиссионных ценных бумаг не был зарегистрирован. Несмотря на это ценные бумаги были проданы. Общая сумма проданных ценных бумаг составила 800 тыс. рублей. Все ценные бумаги были обеспечены активами акционерного общества.

Имеется ли в действиях руководителей ОАО «Мост» признаки состава преступления, если имеются, то какого?