Потребность в оборотных средствах и прирост оборотных средств (тыс. Руб.)

Номер шага	0	1	2	3	4	5
1.		95 890	95 890	95 890	95 890	95 890
Запасы сырья, материалов и комплектующих изделий
А1=QссРмНзм
2. Затраты в незавершенном		76 066	76 066	76 066	76 066	76 066
производстве А2=QссСпрТцКнз
3. Запасы готовой продукции А3=QссСпрНзгп		208 373	208 373	208 373	208 373	208 373
4. Потребность в оборотных		380 329	380 329	380 329	380 329	380 329
средствах (сумма строк 1...3)
5. Прирост оборотных средств	380 329	0	0	0	0

3. Определение потребности в инвестировании

Инвестиционные потребности	Период 0	Период 1	Период 2	Период 3	Период 4	Период 5	Всего
Оборудование и механизмы	5 000 000						5 000 000
Установка и наладка
оборудования
Лицензии и технологии
Обучение персонала	45 000						10 000
Вложения в оборотные средства	380 329	0	0	0	0		380 329
Сопутствующие затраты	10 000
Непредвиденные затраты
Общий объем инвестиций	5 435 329	0	0	0	0		5 390 329

Таблица 5

В данной таблице нам ясно видно, в какой период нужно будет вложить какую сумму денег, и, в итоге, какие средства нам нужно брать в кредит. В данной таблице четко видно что нам необходим кредит в банке на сумму 617 799 рублей для успешной организации деятельности.

Календарный план осуществления инвестиций (диаграмма Ганта)

Часть 2

1. Определение потребности в инвестировании

Таблица 5

Расчет величины заемных средств

	Расчет величины заемных средств	Таблица 5
№	Наименование показателя	Значение
1.	Минимальная потребность в денежных	5 435 329
	средствах, руб
2.	Свободные денежные средства, руб.	2 010 000
3	Потребность во внешнем финансировании,	3 425 329
	руб.
4.	Величина заемных средств, руб.	3 425 329
5	Величина привлеченных средств,	0
	руб.

Цель  расчетов  - определить объем требуемых заемных средств.

После определения  величины заемных средств  строится график  порядка погашения кредита.

Таблица 6

Порядок погашения кредита

Периоды	Кредит, сумма на начало периода	Выплата процентов	Погашение кредита	Общие выплаты	Кредит, сумма на конец периода
1	3 425 329	445 293	685 066	1 130 358	2 740 263
2	2 740 263	356 234	685 066	1 041 300	2 055 197
3	2 055 197	267 176	685 066	952 241	1 370 132
4	1 370 132	178 117	685 066	863 183	685 066
5	685 066	89 059	685 066	774 124	0
Итого		1 246 820	3 425 329	4 761 207

Итак, было принято решение взять долгосрочный кредит. По сравнению с краткосрочным кредитом долгосрочный получается на много выгоднее. Условия: Срок 5 лет, ставка – 13 % .

Сумма процентов за весь период составит 1246 820 руб.