Тема 11. Центральный банк российской федерации: цели деятельности, функции и роль в экономике

1. Цели деятельности и функции банка России

2. Денежно-кредитная политика и инструменты ее реализации

3. Регулирование банковской деятельности

Источники информации:

1. Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» 10 Июля 2002 Года N 86-ФЗ

2. Постановление Правительства РФ от 30 декабря 2003 г. № 799 об особенностях процедуры эмиссии облигаций Центрального банка РФ.

Вопрос 1. Цели деятельности и функции банка России

Центральный банк РФ осуществляет свою деятельность в соответствии с федеральным законом «о Центральном банке Российской федерации (банке России)».

Деятельность Центрального банка России направлена на достижение следующих целей:

• защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупа­тельной способности и курса по отношению к иностранным валютам;

• развитие и укрепление банковской системы РФ;

• обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Центральный банк РФ является государственным банком, уставный капитал и иное имущество банка России являются федеральной собственностью. его деятельность осуществляется в соответствии с законодатель­ством и на основании устава. Центральный банк России является юриди­ческим лицом с особым статусом, свои расходы осуществляет за счет соб­ственных доходов. получение прибыли не является цель деятельности Банка России. вместе с тем, фактически полученная балансовая прибыль Центрального банка Росси, остающаяся после уплаты налогов и сборов по итогам года после утверждения годового отчета банка на 50% перечис­ляется в федеральный бюджет, а оставшаяся часть направляется в фонды и резервы различного назначения.

Банк России подотчетен государственной думе РФ.

Государственная Дума:

• назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России по представлению Президента Российской Федерации;

• назначает на должность и освобождает от должности членов Совета директоров Банка России по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации;

• направляет и отзывает представителей Государственной Думы в Национальном банковском совете в рамках своей квоты;

• рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и принимает по ним решение;

• рассматривает годовой отчет Банка России и принимает по нему решение;

• принимает решение о проверке Счетной палатой Российской Федерации финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений. Указанное решение может быть принято только на основании предложения Национального банковского совета;

• проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей;

• заслушивает доклады Председателя Банка России о деятельности Банка России (при представлении годового отчета и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики).

К органам управления Центральным банком РФ относятся совет ди­ректоров и председатель банка России.

Кандидатуру председателя банка России представляет президент РФ. Председатель Центрального банка РФ назначается на эту должность госу­дарственной думой сроком на 4 года. Одно и то же лицо не может занимать ее более трех сроков подряд (статья 14).

Управление Центральным банком России осуществляется на коллеги­альной основе советом директоров, в который входят председатель банка России и 12 членов совета директоров. Члены Совета директоров работают на постоянной основе в Банке России, назначаются на должность Государственной Думой сроком на четыре года по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации. Совет директоров выполняет функции в соответствии с законодатель­ством, определяющим полномочия, задачи и цели деятельности Централь­ного банка РФ (ст.18).

Банк России представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления, которая включает:

• Центральный аппарат, территориальные учреждения (главные управления Центрального банка, национальные банки республик РФ);

• расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, являющиеся воинскими учреждениями и осуществляют свою дея­тельность в соответствии с законодательством, нормативными документа­ми Центрального банка России и воинскими уставами), учебные заведения и другие учреждения, организации, в том числе подразделения службы безопасности и инкассации, необходимые для осуществления деятельности Центрального банка РФ.

Для совершенствования денежно-кредитной системы России при Центральном банке РФ создан национальный банковский совет, в который входят представители обеих палат федерального собрания, президента РФ, правительства РФ, всего 12 человек, включая председателя банка России. С выходом закона «о Центральном банке РФ» значительно расширены полномочия национального банковского совета (ст.13). В рамках своей компетенции национальный банковский совет:

• рассматривает годовой отчет банка России;

• утверждает на основе предложений совета директоров на очередной год общий объем расходов на содержание, общий объем расходов на пен­сионное обеспечение, страхование жизни, медицинское страхование слу­жащих банка России, общий объем капитальных вложений и прочих ад­министративно-хозяйственных расходов;

• рассматривает концепцию совершенствования банковской системы РФ;

- рассматривает проекты основных направлений денежно-кредитной политики, валютной политики;

• осуществляет экспертизу проектов законодательных и нормативных актов в области банковского дела;

• рассматривает наиболее важные вопросы регулирования деятельно­сти кредитных организаций;

• назначает главного аудитора банка России;

• ежеквартально рассматривает информацию совета директоров по основным вопросам деятельности банка России и другое.

Функции Центрального банка РФ

Для достижения целей, определенных федеральным законом «о Центральном банке РФ», на Банк России возложено выполнение следующих функций:

1. разработка (совместно с правительством РФ) и проведение единой государственной денежно-кредитной политики;

2. осуществление эмиссии наличных денег и организация их обраще­ния;

3. организация системы рефинансирования, выполнение функции кредитора последней инстанции для кредитных организаций;

4. установление правил осуществления расчетов в РФ;

5. установление правил проведения банковских операций, бухгалтер­ского учета и отчетности для банковской системы;

6. обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ, если иное не установлено федеральными законами;

7. управление золотовалютными резервами банка России;

8. осуществление государственной регистрации кредитных организа­ций, выдача и отзыв лицензий кредитным организациям;

9. осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

10. регистрация эмиссии ценных бумаг кредитными организациями;

11. проведение всех видов банковских операций и сделок, необходи­мых для выполнения функций;

12. осуществление валютного регулирования и валютного контроля;

13. определение порядка осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также юридическими и физическими лицами;

14. установление и публикация официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю;

15. установление порядка и условий осуществления операций валют­ными биржами, выдача и отзыв разрешений валютным биржам на органи­зацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

16. разработка прогноза платежного баланса РФ и организация его со­ставления;

17. проведение анализа и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам;

18. осуществление иных функций в соответствии с федеральными за­конами.

В соответствии с федеральным законом «о Центральном банке РФ» Банк России имеет право осуществлять банковские операциисроссийскими и иностранными кредитными организациями. К операциям Центрального банка РФ относятся следующие:

1. предоставление кредитов на срок не более 1 года под обеспечение ценными бумагами и другими активами;

2. покупка и продажа чеков, векселей со сроками погашения не бо­лее 6 месяцев;

3. покупка и продажа государственных ценных бумаг на открытом рынке;

4. покупка и продажа облигаций, депозитных сертификатов и иных ценных бумаг со сроками погашения не более 1 года;

5. покупка и продажа иностранной валюты, а также платежных до­кументов и обязательств в иностранной валюте;

6. покупка, хранение, продажа драгоценных металлов и иных видов валютных ценностей;

7) проведение расчетно-кассовых и депозитных операций, прием на хранение и в управление ценных бумаг и иных ценностей;

8. выдача гарантий и поручительств;

9. осуществление операций с финансовыми инструментами, исполь­зуемыми для управления финансовыми рисками;

10. открытие счетов в Российских и иностранных кредитных органи­зациях;

11. осуществление других банковских операций в соответствии зако­ном.

При совершении операций с кредитными организациями, а также ины­ми организациями, взаимоотношения с которыми допускаются законом, банк России взимает комиссионное вознаграждение.

Операции с федеральным и местным бюджетами, государственными внебюджетными фондами, а также операции по обслуживанию государст­венного долга и с золотовалютными резервами осуществляется банком России без взимания комиссионного вознаграждения.