25. Какие из перечисленных мер не могут применяться в случае нарушения валютного законодательства:

а) бесспорное взыскание в доход государства всего полученного по недействительным сделкам.

б) взыскания в доход государства необоснованно приобретенного не по сделке, а в результате незаконных действий.

в) взыскания в доход государства сумм по сделке, а также штрафов в пределах пятикратного размера этих сумм, осуществляемого Центральным банком Российской Федерации в соответствии с законами Российской Федерации.

г) приостановления действия или лишения резидентов, включая уполномоченные банки, или нерезидентов выданных органами валютного контроля лицензий и разрешений.

д) признание недействительной всей сделки, совершенной резидентами и нерезидентами.

Вариант 2.

1. Являются ли законным средством платежа ценные бумаги?

а) да.

б) да, если это предусмотрено соглашением сторон.

в) нет.

2. Для каких случаев установлен предельный размер расчетов наличными деньгами?

а) для расчетов между юридическими лицами и (или) гражданами предпринимателями.

б) для расчетов с участием юридических лиц.

в) для расчетов между юридическими лицами.

3. В каком порядке могут осуществляться расчеты наличными деньгами между юридическими лицами?

а) путем внесения наличных денег в кассу юридического лица - получателя средств.

б) путем внесения наличных денег в кассу кредитной организации для зачисления средств на банковский счет юридического лица - получателя средств.

в) путем внесения наличных денег в кассу юридического лица - получателя средств или в кассу кредитной организации для зачисления средств на его банковский счет по выбору плательщика.

4. Кто устанавливает предельный лимит наличных денежных средств в кассе юридического лица?

а) обслуживающая кредитная организация.

б) Центральный банк РФ.

в) Территориальное управление Центрального банка РФ.

5. Какие последствия наступают для конкретного юридического лица, если предельный лимит наличных денежных средств в кассе не установлен?

а) его деятельность считается незаконной.

б) лимит считается нулевым.

в) налоговые органы имеют право приостановить операции по его банковским счетам.

6. Какое количество счетов могут открывать юридические и физические лица?

а) не более одного счета в одной валюте.

б) любое необходимое им количество счетов в любой валюте.

в) любое количество счетов в рублях и не более одного счета в иностранной валюте.

7. Кто должен иметь лицензию Центрального банка РФ при открытии резидентом банковского счета в иностранной валюте в российской кредитной организации.

а) кредитная организация - на осуществление банковских операций в иностранной валюте.

б) резидент - на открытие валютного счета в российской кредитной организации.

в) кредитная организация - на осуществление банковских операций в иностранной валюте, а резидент - на открытие валютного счета в российской кредитной организации.

8. Является ли наличие к банковскому счету картотеки из неисполненных расчетных документов препятствием для закрытия счета по инициативе его "владельца"?

а) да.

б) нет.

в) нет, при наличии согласия всех кредиторов – взыскателей.

9. В какой форме могут проводиться безналичные расчеты по гражданско-правовым обязательствам, если соглашением сторон форма расчетов не определена?

а) расчеты проводится не могут до достижения сторонами соглашения по форме расчетов.

б) в любой из форм по соглашению плательщика с обслуживающей его кредитной организацией.

в) платежными поручениями.

10. До какого момента клиент может отозвать данное им кредитной организации платежное поручение?

а) до момента списания средств со своего банковского счета.

б) до момента списания средств с корреспондентского счета кредитной организации.

в) не позднее дня, следующего за днем поступления в кредитную организацию платежного поручения.

11. В чем сущность подтвержденного аккредитива?

а) он не может быть отменен без согласия получателя средств.

б) выплаты по нему производятся за счет средств плательщика, депонированных на отдельном балансовом счете в исполняющем банке.

в) в принятии исполняющим банком дополнительного обязательства по отношению к обязательству банка - эмитента произвести платеж в соответствии с условиями аккредитива.

12. Кто является эмитентом чеков, используемых при осуществлении безналичных расчетов в соответствии с действующим Положением о безналичных расчетах.

а) должник - чекодатель.

б) кредитная организация, обслуживающая должника - чекодателя.

в) Центральный банк РФ.

13. Кто является плательщиком по чеку?

а) чекодатель.

б) любая уполномоченная чекодателем кредитная организация.

в) кредитная организация, где чекодатель имеет средства, которыми он вправе распоряжаться путем выставления чеков.

14. Какие ограничения существуют для получения предприятиями наличных денег со своих счетов в кредитных организациях?

а) никаких ограничений не существует.

б) предприятия могут получать наличные деньги со своих счетов в кредитных организациях только в пределах, установленных Центральным банком РФ.

в) предприятия могут получать наличные деньги со своих счетов в кредитных организациях только на цели, определенные Центральным банком РФ.

15. В каких днях исчисляются сроки исполнения кредитными организациями расчетных документов при безналичных расчетах?

а) в рабочих.

б) в календарных.

в) в операционных.

16. В какой срок должно быть исполнено платежное поручение клиента кредитной организацией при отсутствии условия об этом в договоре банковского счета?

а) не позднее дня, следующего за днем поступления в кредитную организацию платежного поручения.

б) в течение двух операционных дней в пределах субъекта Российской Федерации и пяти операционных дней в пределах Российской Федерации.

в) в разумный при данных обстоятельствах срок.

17. Коммерческий кредит предполагает:

а) предоставление кредитором должнику на условиях возвратности платности срочности вещей (товаров) определяемых родовыми признаками.

б) авансирование, предоплату товаров работу услуг или отсрочку рассрочку их оплаты.

18. Назовите три существенных условия кредитного договора:

а) срок, обязанность возврата кредита, уплата %за пользование кредитом.

б) срок, обязанность возврата кредита, применение одного из способов обеспечения исполнения обязательств.

в) срок, уплата %за пользование кредитом, цель предоставления кредита.

19. В какой форме должен заключаться кредитный договор?

а) требований к форме кредитного договора законодательство не устанавливает.

б) в простой письменной форме.

в) в нотариальной форме.

20. В чем основное отличие отношений по договору займа от отношений по кредитному договору?

а) кредитором по кредитному договору может являться только кредитное организация, имеющая лицензию Банка России.

б) займ предоставляется за счет собственных средств заимодавца.

в) в договоре займа могут отсутствовать условия 0 %за пользование займом.

21. Договор финансирования под уступку права требования влечет в обязательстве, по которому уступается денежное требование:

а) перемену лиц на стороне кредитора.

б) исключительно переход права требования уплаты денежных средств.

22. По договору финансирования под уступку денежного требования возможна уступка требования:

а) срок платежа, по которому уже наступил.

б) права на получение платежа, по которому наступит в будущем.

в) «а» и «б».

23. Если в договоре займа условие о платности отсутствует, то:

а) проценты по договору займа не начисляются.

б) договор займа является недействительным.

в) проценты начисляются исходя из ставки рефинансирования Банка России.

24. 3аем может быть предоставлен :

а) на определенный срок.

б) до востребования.

в) без определения срока.

г) «а», «б», «в».

25. Какой вид имущества не может использоваться в качестве вклада в уставной капитал банка:

а) денежные средства.

б) права требования.

в) интеллектуальная собственность.

г) валютные ценности.

д) транспортные средства.

Вариант № 3.

1. Как кредитная организация определяет лиц, за подписью которых она принимает расчетные документы от своих клиентов - юридических лиц?

а) на основании учредительных документов клиента.

б) на основании приказа генерального директора (президента, председателя правления).

в) на основании нотариально оформленной карточки с образцами подписей этих лиц.

2. По какому признаку выделяются целевые (специальные) счета?

а) они открываются в разрешительном порядке.

б) они предназначены для расчетов только в иностранной валюте.

в) средства, находящиеся на этих счетах, могут расходоваться только на определенные цели.

3. В каком порядке клиент кредитной организации может расторгнуть договор банковского счета и соответственно закрыть банковский счет?

а) только через суд.

б) только по соглашению с кредитной организацией.

в) на основании письменного заявления в любое время.

4. Является ли наличие задолженности "владельца" банковского счета перед кредитной организацией препятствием для закрытия этого счета по инициативе его "владельца"?

а) да.

б) нет.

в) нет, если иное не предусмотрено договором.

5. Применяются ли расчеты аккредитивами в публичных отношениях?

а) да.

б) нет.

в) да, с согласия соответствующего государственного органа.

6. С какого момента считается прекращенным денежное обязательство при расчетах чеками?

а) с момента выдачи чека.

б) с момента получения средств по чеку или с момента истечения срока его действия.

в) с момента получения средств по чеку.

7. Могут ли чеки, используемые при осуществлении безналичных расчетов в соответствии с действующим Положением о безналичных расчетах, применяться для расчетов через подразделения расчетной сети Центрального банка РФ?

а) нет.

б) да.

в) да, с согласия Центрального банка РФ.

8. Какие расчетные документы применяются при расчетах по инкассо?

а) платежные требования и инкассовые поручения.

б) платежные требования, платежные требования-поручения и инкассовые поручения.

в) инкассовые поручения.

9. В каких случаях кредитная организация может производить списание средств со счетов своих клиентов без их согласия?

а) только на основании исполнительных документов.

б) по решению суда, а также в случаях, установленных федеральными законами или предусмотренных договором между кредитной организацией и клиентом.

в) только в случаях, предусмотренных федеральными законами.

10. Может ли кредитная организация производить списание средств со счетов своих клиентов без их согласия на основании указов Президента РФ или постановлений Правительства РФ?

а) да.

б) да, но при условии, что они приняты до вступления в силу части второй Гражданского кодекса РФ.

в) нет.

11. Поставщик предоставил покупателю отсрочку по оплате товара. Какая форма кредитования имела место в данном случае?

а) банковское кредитование.

б) товарное кредитование.

в) коммерческое кредитование.

12. Какие договоры банковского вклада признаются публичными договорами?

а) заключенные на определенный срок.

б) вкладчиком по которым является гражданин.

в) когда внесение вклада удостоверяется сберегательной книжкой.

13. Что считается исключительной банковской деятельностью.

а) привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц.

б) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

в) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

г) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.

д) размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.