Тема 4. Органы управления и структура коммерческого банка.

Понятие и правовое положение коммерческого банка. Виды коммерческих банков.

Общая характеристика и особенности органов управления коммерческих банков. Акционеры (учредители) коммерческих банков. Органы управления коммерческим банком. Совет директоров коммерческого банка: правление банка – понятие и функции.

Руководитель банка как должностное лицо и главный представитель коммерческого банка. Требования, предъявляемые к кандидату на должность руководителя коммерческого банка.

Главный бухгалтер: порядок назначения, особенности правового положения, права и обязанности.

Примерная внутренняя структура коммерческого банка: основные структурные части и их функции.

Филиалы и представительства коммерческого банка: порядок создания, компетенция, правовые основы.

Открытая банковская информация. Банковская тайна и коммерческая тайна коммерческого банка: специальный режим, объем и содержание. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за нарушение банковской тайны.

Тема 5. Кредитные отношения и их правовое регулирование.

Понятие кредитных отношений и их правовые основы. Цели, признаки и принципы банковского кредитования. Виды банковского кредитования и его источники. Классификация кредитов. Вексельное кредитование.

Основные подходы и взгляды к пониманию кредита. Фомы кредита.

Кредитный договор и его правовое регулирование. Сущность и основные характеристики кредитного договора. Существенные условия кредитного договора. Права и обязанности сторон по кредитному договору. Основания расторжения кредитного договора. Исполнение кредитного договора.

Порядок установления процентной ставки по кредитному договору. Основания и механизм изменения процентной ставки по кредитному договору.

Погашение кредитов. Досрочное погашение кредита.

Способы и специфика обеспечения исполнения обязательств по банковскому кредиту: понятие и виды. Залог. Задаток. Поручительство. Банковская гарантия. Неустойка.

Тема 6. Договоры банковского вклада и банковского счета.

Понятие договора банковского вклада, его элементы и характеристика. Виды вкладов. Права и обязанности сторон по договору банковского вклада. Существенные условия договора банковского вклада. Порядок заключения и расторжения договора. Порядок установления и изменения процентной ставки по договору вклада. Ответственность за нарушения договорных обязательств. Сберегательная книжка. Сберегательный и депозитный сертификат.

Договор банковского счета: понятие, сущность и характеристика. Классификация счетов. Право на расчетный счет. Порядок и основания заключения и расторжения договора банковского счета. Особенности правового регулирования отдельных видов счетов. Правовой режим денег на счете. Безакцептное списание денежных средств со счета. Закрытие счета.

Тема 7. Безналичный расчет, налично-денежное обращение

Безналичный расчет, налично-денежное обращение: общие черты, сущность, правовое регулирование. Правовая природа наличных и безналичных денег.

Расчеты через корреспондентский счет, расчеты по корреспондентским соглашениям.

Правовые формы расчетов между клиентами банка, правила их регулирования. Права и обязанности банка по различным формам расчетов.

Формы безналичных расчетов. Платежные поручения и требования. Расчеты аккредитивами. Инкассо. Чеки.

Ответственность банка в расчетных правоотношениях. Уголовная ответственность за преступления в сфере расчетов. Изготовление или сбыт поддельных платежных документов.

Банковская пластиковая карточка: правовое регулирование и тенденции развития.