По дисциплине «Расчетно-кассовые операции банков»:

1. Представитель юридического лица обратился в банк по поводу заключения договора на обслуживание. Какой вид счета для работы с предприятием должен рекомендовать менеджер банка?

2. Представьте, что Вы специалист операционного отдела банка по работе с юридическими лицами. Предприятию-клиенту для совершения сделки с партнером фирме необходимо перечислить авансовый платеж в сумме 100 тыс. рублей.

• каким расчетным документом Вы можете рекомендовать воспользоваться данному предприятию?

• какую форму расчета целесообразно ему рекомендовать?

21. Покажите направления движения документов и опишите операции на всех этапах оплаты платежного поручения на представленной схеме документооборота.

22. Покажите направления движения документов и опишите операции на всех этапах оплаты платежного требования на представленной схеме документооборота при расчетах платежными требованиями.

23. Имеются данные по банковским операциям клиентов на 01.09.2011 г.

Статьи баланса и операции	Клиент №1	Клиент №2	Клиент №3
1. Остаток денежных средств на расчетном счете на начало операционного дня	3200	1500	400
2. Поступили документы на зачисление денежных средств на счет:
а) платежное поручение	2500	500	150
б) платежное требование		300
в) кассовый приходный ордер на взнос наличности	100
3. Поступили документы на списание денежных средств со счета:
а) платежное поручение	1200	1300
б) инкассовое требование	200
в) денежный чек на получение наличности		700	550
4. Остаток денежных средств на расчетном счете на конец операционного дня

Определите:

• остаток денежных средств на расчетных счетах клиентов на конец операционного дня;

• документ и сумму, помещенную в картотеку;

• подготовьте выписки из лицевых счетов клиентов.

1. Коммерческий банк обратился в подразделение расчетной сети ЦБ РФ с просьбой об открытии корреспондентского счета.

• Изложите порядок организации расчетов между банками.

• Охарактеризуйте правила открытия корреспондентского счета коммерческого банка в подразделении расчетной сети ЦБ РФ.

• Каков режим корреспондентского счета банка в подразделении расчетной сети ЦБ РФ?

1. Остаток на корреспондентском счете байка в подразделении расчетной сети ЦБ РФ - 37 850 000 руб., текущие поступления - I 723 000 руб., текущие платежи - 2 530 000 руб.

• Назовите счета, на которых ведутся корреспондентские счета банков.

• Каковы источники пополнения корреспондентского счета банка в подразделении расчетной сети ЦБ РФ?

• Как осуществляются платежи с корреспондентского счета коммерческого банка при недостатке средств на счете?

26. Представьте, что Вы специалист операционного отдела банка по работе с физическими лицами. Клиенту вашего банка необходимо помочь выбрать тот Пакет услуг, который будет оптимально соответствовать его интересам и задачам. Сформулируйте вопросы, которые необходимо задать клиенту и определите для него Пакет соответствующих услуг.

27. Клиент филиала банка «А», расположенного в г. Липецк, представил платежное поручение в пользу клиента банка Б, расположенного в г. Москва. При этом филиал банка «А» не имеет корреспондентский субсчет в Банке России и корреспондентского счета в банке «Б».

Опишите порядок проведения расчетов в данном случае.

1. Фирма “Исток” открыла в обслуживающем банке «А» непокрытый (гарантированный) аккредитив в пользу фирмы “Заря” в банке Б на сумму 5200 рублей. Определите:

• Главные условия расчетов непокрытыми (гарантированными) аккредитивами.

• Порядок действий банков и фирмы “Колокольчик” при проведении расчетов аккредитивом. Какие виды документов должен представить поставщик для получения средств по аккредитиву?

• Основные недостатки аккредитивной формы расчетов для поставщика.