Питання для самоопитування

1. Що являє собою ризик – менеджмент? Назвіть основні його завдання.

2. Як формулюються основні принципи ризик – менеджменту?

3. В чому суть та переваги диверсифікації як методу мінімізації економічного ризику?

4. В чому суть та переваги страхування як методу мінімізації економічного ризику? Назвіть основні види страхування в Україні.

5. В чому суть та переваги запасів та резервів як методу мінімізації економічного ризику?

6. В чому суть портфельної теорії? Як забезпечити оптимальний, з точки зору ризику, розподіл активів?

7. Що таке портфельний ризик? З чого він складається і яким чином може бути зменшений?

3. Плани практичних занять

Блок 1. Зміст поняття господарський ризик, принципи його класифікації та кількісної оцінки.

Практичне заняття 1. Ризик у підприємницькій діяльності. (2 год)

1. Поняття ризику. Об’єкт ризику. Суб’єкт ризику. Джерело ризику.

2. Основні причини виникнення ризику.

3. Класифікація ризику. Види ризиків.

4. Поняття ефективного ризику.

Рекомендована література: [1, 5, 7, 13, 22, 26]

Практичне заняття 2. Система кількісних оцінок економічного ризику. (4 год)

1. Розрахунок ризику в абсолютному виразі.

2. Розрахунок ризику і відносному виразі.

3. Оцінка допустимого, критичного та катастрофічного ризиків.

4. Оцінка ризику ліквідності.

5. Оцінка систематичного ризику.

Рекомендована література: [1, 2, 9, 10, 11, 18, 19, 20, 21, 22, 27, 57]

Практичне заняття 3.Методи оцінки економічного ризику.

1. Показники ризику. Оцінка ризику: рівень ризику і ризик часу.

2. Статистичні методи оцінки економічного ризику.

3. Аналітичні методи оцінки економічного ризику.

4. Евристичні методи оцінки економічного ризику.

5. Метод доцільності затрат.

6. Нормативний метод оцінки економічного ризику.

7. Аналоговий метод оцінки економічного ризику.

8. Метод дерева рішень.

Рекомендована література: [9, 10, 11, 21, 22, 30, 40, 43, 53, 58]

Блок 2 Основи формування політики управління господарським ризиком

Практичне заняття 1. Основні принципи управління ризиком інвестування. (4 год)

1. Методи оцінки інвестиційних проектів з урахуванням ризику.

2. Розрахунок основних показників, що використовуються при оцінці інвестиційних проектів.

Рекомендована література: [2, 27, 28, 31, 38, 39, 45].

Практичне заняття 2. Способи зниження економічного ризику. (4 год)

1. Основні види ризиків з точки зору їх мінімізації.

2. Поняття портфеля цінних паперів. Розрахунок ризику цінних паперів.

3. Розрахунок запасів і резервів як способів зниження ризику.

Рекомендована література: [1, 5, 7, 8, 58, 60].

4. Контрольна тестова програма Знайдіть одну правильну відповідь

Блок 1. Зміст поняття господарський ризик, принципи його класифікації та кількісної оцінки

1. Економічний ризик - це:

а) об'єктивно – суб’єктивна категорія, що пов'язана з подоланням невизначеності та конфліктності в ситуації неминучого вибору і відображає ступінь досягнення сподіваного результату;

б) процес стирання меж між національними ринками, інтеграції фінансових інструментів, учасників ринку;

в)ризик нездатності покрити поточні фінансові зобов'язання у зв'язку із заморожуванням значної частини активів в неліквідній формі та неможливістю перевести їх у грошові кошти.