- •1. Особенности банковского менеджмента (бм).
- •2. Теоретические основы, цели и задачи банковского менеджмента.
- •3. Содержание банковского менеджмента (бм) и его правовые основы.
- •4. Оценка качества банковского менеджмента (бм).
- •5. Задачи, принципы организации банковской деятельности. Линейные модели организационных структур банка.
- •6. Матричные модели организационных структур банка. Принципы и факторы изменения организационной структуры банка.
- •7. Организация управления деятельностью подразделений банка.
- •8. Сущность, методические принципы и функции планирования. Виды планирования деятельности коммерческого банка.
- •9. Стратегическое планирование деятельности коммерческого банка.
- •10. Бизнес-планирование как способ интеграции стратегии и тактики коммерческого банка.
- •11. Финансовое планирование деятельности коммерческого банка
- •12. Роль банковского маркетинга в системе управления банковской деятельностью.
- •13. Содержание банковского маркетинга
- •14. Составные части банковского маркетинга
- •15. Организация сбыта банковских продуктов.
- •16. Содержание и роль аналитической работы в деятельности коммерческого банка.
- •17. Внутренний контроль как инструмент банковского менеджмента: цели, задачи, содержание и направления контроля.
- •18. Организация внутреннего контроля.
- •19. Контроль цб, анализ и оценка аудиторскими фирмами состояния внутреннего контроля в кб.
- •20. Управление персоналом коммерческого банка.
- •21. Оценка деятельности кб: необходимость и содержание, виды и принципы оценки.
- •22. Рейтинговая система оценки надежности банка самеl.
- •23. Рейтинговые системы Camels и Fims.
- •24. Рейтинговая система rate.
- •25. Система оценки финансового состояния коммерческих банков цб рф.
- •26. Управление ликвидностью кб: системы централизованного и децентрализованного управления ликвидностью кб.
- •27. Управление ликвидностью кб на основе экономических нормативов.
- •28. Механизм управления ликвидностью кб на основе денежных потоков.
- •29. Зарубежный опыт управления ликвидностью кб.
- •30. Система управления прибылью банка.
- •31. Способы оценки и регулирования уровня прибыли кб.
- •32. Управление рентабельностью отдельных направлений деятельности банка и рентабельностью банковского продукта.
- •33. Управление пассивами банка: собственный капитал, оценка и анализ активов по степени их риска.
- •34. Управление собственным капиталом банка.
- •35. Состав и организация управления привлеченными ресурсами кб.
- •36. Управление активными операциями банка.
- •37. Комплексное управление активами и пассивами кб.
- •38. Управление рисками в системе комплексного управления активами и пассивами кб.
- •39. Управление кредитными операциями и кредитными рисками.
- •40. Система, способы обнаружения и методы регулирования кредитных рисков кб.
- •41. Управление расчетными технологиями в кб.
- •42. Управление рисками и доходностью расчетных технологий при безналичных расчетах.
- •43. Операционные, межбанковские риски и способы управления ими.
- •44. Управление процентным риском.
- •45. Управление валютным риском.
- •46. Управление риском открытой валютной позиции кб.
- •47. Управление рисками форфейтингового кредитования кб.
- •48. Управление риском по валютным финансовым инструментам: валютные форвардные и опционные контракты, хеджирование.
- •49. Организация дилинга кб.
- •50. Способы оценки, расчет и измерение рыночных рисков: специального и общего процентного фондового и валютного риска. Метод var.
- •51. Управление банковскими инновациями.
- •52. Управление кб в процессе их санации.
- •53. Управление финансовой безопасностью кб.
- •54. Значение и тенденции развития банковского сектора и банковского менеджмента в современных условиях развития России.
8. Сущность, методические принципы и функции планирования. Виды планирования деятельности коммерческого банка.
Планирование (в узком смысле)- систематическая подготовка решений, связанных с будущим банковской организации (здесь оно не затрагивает сферу принятия решений и организацию их выполнения).
Функции планирования:
1) определение генеральных направлений и приоритетов, а также его локальных, тактических целей и задач;
2) разработка мер по развитию востребованных банковских продуктов и планов их внедрения в практику;
3) согласование конкретных оперативных планов;
4) определение путей достижения оптимальных финансовых результатов;
5) уточнение и корректировка перспективных плановых показателей с учетом изменяющихся условий;
6) определение принципиальных условий, в рамках которых будут приниматься текущие решения о проведении конкретных операций банка;
7) структурирование организации и планирование персонала;
8) контроль за выполнением плановых показателей.
Методологические принципы:
1) гибкость и индикативность, т.е. возможность пересмотра плана;
2) альтернативность планирования (составление нескольких вариантов плана);
3) обязательный контроль за выполнением плановых показателей;
4) публичность (участие всех менеджеров в составлении и контроле и информирование всего персонала);
5) оптимальность (в выборе стратегии развития банка и всех его тактических планов);
6) интегрированный подход: проведение анализа и прогнозирования всей системы показателей банка на единой информационной и методологической платформе.
Виды планирования:
1) планирование стратегии банка (определяющей миссию, цели и задачи);
2) маркетинговое планирование (разработка востребованных банковских продуктов);
3) бизнес-планирование (конкретные пути решения стратегических задач и т.д.);
4) оперативное планирование (перечень и сроки реализации конкретных проектов);
5) финансовое планирование (оценка финансовых результатов и построение прогнозного баланса);
6) составление сметы расходов и использования прибыли банка;
7) бюджетное планирование (т.е. по отдельным структурным подразделениям банка);
8) планирование текущей деятельности:
9) структурирование организации и планирование персонала.
9. Стратегическое планирование деятельности коммерческого банка.
Стратегия банка - это концептуальная основа его деятельности, определяющая приоритетные цели и задачи банка и пути их достижения и отличающая банк от его конкурентов в глазах его клиентов и служащих.
Стратегическое планирование - процесс разработки альтернативных стратегий управления организацией (в области маркетинга, управления ресурсами и рисками, организации деятельности персонала), обеспечивающих достижение ее целей, согласованных с требованиями рынка и внутренним потенциалом кредитной организации.
Разработка стратегии проводится в процессе стратегического планирования, а тактика определяется бизнес-планом банка, что позволяет условно разграничить эти два процесса, хотя они очень тесно связаны между собой. Стратегия формулируется на длительный срок (5-10 лет), горизонт бизнес-плана более ограничен и составляет 1-5 лет. Стратегическое планирование необходимо банку: банк, заранее не продумавший сценарии поведения в той или иной кризисной ситуации и не определивший конкретные мероприятия и обязанности должностных лиц в новых условиях, просто не успеет адаптироваться к ним и обречен на существенные потери вплоть до банкротства.
Этапы стратегического планирования:
1) Ситуационный анализ (внешний анализ и внутренний анализ). Заключительный этап этого анализа - SWOT-анализ, целью которого - определение сильных и слабых сторон в плановом периоде.
2) Определение генеральной задачи - миссии банка.
3) Формулировка стратегических целей банка на плановый период. Цели конкретизируют миссию банка и должны быть: конкретными и измеримыми, ориентированными во времени, достижимы, непротиворечивы и взаимодополняемы.
4) Разработка стратегии развития (создание комплекса целевых программ, которые обеспечат банку долгосрочное конкурентное преимущество).
5) Разработке маркетинговой стратегии (пути решения задачи по продвижению своих продуктов и услуг).
6) Стратегия рисков (программа, направленная на снижение потерь).
7) Разработка стратегии управления персоналом и развития организационной структуры (соответствие решаемым задачам).
После разработки стратегий банка следует разработка плана согласованных действий всех подразделений банка для реализации.