34)Нормативные основы создания ко

1. Фз «О банках и банковской деят-ти»

2. Инструкция № 135 –И от 02.04.2010 ЦБ РФ«О порядке регистрации КО,выдачи лицензии)

3. ГК РФ

4. фз «О ЦБ РФ»

5. ФЗ «Об акционеорных обществах»

6. ФЗ «О гос регистрации юр лиц ..»

35) Этапы создания КО.

1. ПОЯВЛЕНИЕ ИДЕИ

2. Поиск учредителей (не менее 3-ех)

3. Проведение предварительного собрания учредителей

Перечень вопросов, решаемых на преварсобручр:

А)определение наименования ко (должна иметь полное фирменное наименование и сокращенное на русс языке, вправе иметь полное и сокращнаим на другом языке, может использовать заимствования но в транскрипции, должно содержать слова банк или НКО, не может использовать нименование если оно уже есть в книге гос регистрации КО, использование слов Россия рфгос-й и тд допускается)

• выбранное наименование согласовывается с Банком России, учредители направляют в него запрос, в теч 5 раб дней БР принимает решение о возможности или невозможности использования выбранного наименования, согласование действиетльно в теч 12 мес в теч которых необ-мо создать КО.

Б)Выбор организационно-правовой формы (ПАО или АО)

В) величина и структура капитала банка.

Вкладом в УК могут быть: ден ср-ва в ин валюте, ден ср-ва в валюте рф, принадлежащие на праве собств-тиучред-ля здания, завершенное строительством, имущество в виде банкоматов, терминалов(должно быть оценено в рублях).

Миним величина УК КО: -для КО = 300 МЛН, для РНКО = 90 млн руб, для ПНКО и НДКО =18 млн руб, для ген. Лицензии = 900 млн руб.

Г)обсуждение кандидатуры рк-ля банка, гл бух-ра, членов Совета Директоров.

Ст 16 «О банках и банк деят-ти»:

- наличие высшего юр-го или экон-го образ-я и опыта работы не менее 1 года ко, при наличии иного образ-я опыт работы не менее 2 лет,требования к деловой репутации: отсутствие неснятой и непогашенной судимости за совершение умышленных преступлениц, отсутствие признания судом в теч 5 лет до подачи док в бр виновности в банкротстве юр лицотсутствие неоднократных фактов расторжения трудового договора по инициативе работодателя и др., отсутсвие в теч 3 лет правонарушений в области финансов и др.

Д) определение организационной структуры банка

Е) Утверждение проекта устава

Ж) Выбор помещения для местонахождения банка

4. Подача заявления по возможности использования выбранного нименования ко

36) Порядок гос регистрации ко

5. Уплата гос пошлины (обяз-й взнос при регистрации)

6. Подача документов на регистрацию в ту бр

Перечень док-ы, предоставл-х при регистарции в ТУ БР:

А) Заявление

Б) устав

В) бизнес-план

Г) протокол общего собрания учредителей

Д) документ от оплате гос пошлины

Е) аудиторское заключение о достоверности фин отчетности учредителей юр лиц

Ж) документы, подтверждающие источники получения средств для цчредителяфиз лица,

З) анкеты кандидатов на должность рук-ля, гл бух-ра.

• Порядок рассмотрения док-в в ТУ БР:

Срок рассмотрения не больше 3 мес с даты их получения ( для ПНКО-небольше 45 дней),

При наличии замечаний или отсутсвии полного комплекта док-в, ТУ БР возращают их учредителям КО с письменным заключением (возвращают 2-й экземпляр),

Далее учредители повторно предоставляют исправленные док-ты, при отсутствии замечаний, также при наличии замечаний с основанием для отказа от гос регистрации,

ТУ БР направляют заключение и док-ты в БР, БР рассм-ет их в теч 6 мес с даты предоств-я их в ТУ БР ( за искл ПНКО- не больше 3 мес),

В теч 3 раб дней с момента принятия решения БР напраляет сопровод письмо и док-ты в регистрирующий орган по местонахождению КО.

7. передача предоставленных док-в в Департамент лицензирования и фин-го оздоровления в КО (проверяют в теч 6 мес)

8.передача сведений о вновь созданной КО в регистирирующие органы и ТУ БР, к-е проводило предварительную экспертизу предост-х док-в

Действия после принятия положительного решения о регистрации КО

9. Оплата капитала банка ( оплата 100% УК, В ТЕЧ 1-ГО МЕС СО ДНЯ ПОЛУЧ-Я УВЕДОМЛЕНИЯ О ГОС РЕГИСТРАЦИИ КО, ПРОВЕРЯЕТСЯ ту бр ПО МЕТСОНАХОЖДЕНИЮ)