- •3. Подходы к определению дкп
- •12. Монетарная политика и ее элементы
- •13. Виды монетарной политики и ее классификация
- •14. Политика количественного регулирования денежной массы
- •15. Политика обязательных резервов
- •16. Процентная политика цб рф
- •17. Дкп цб рф
- •18. Инструменты дкп, используемые на рынке ценных бумаг
- •19. Понятие и исторические аспекты монетарной политики. Теоретические основы
- •20. Законодательно-закрепленные первичные цели денежно-кредитной политики и их значение
- •21. Реализация мероприятий кредитно-денежной политики во времени
- •22. Пути воздействия трансмиссионного механизма на дкп
- •23. Тактическая и стратегическая цель дкп
- •24. Инструменты дкп:
- •25. Методы проведения денежно-кредитной политики
- •26. Банковское регулирование и надзор
- •27. Нормативы обязательных резервов (см. 15 вопрос Политика обязательных резервов)
- •28. Процентные ставки по операциям банка России
- •30. Операции на открытом рынке.
- •32. Особенности кредитов цб рф
12. Монетарная политика и ее элементы
Государственная монетарная политика – политика государства, оказывающая воздействие на количество денег с целью обеспечения стабильности цен, полной занятости, роста объема производства. Осуществляет монетарную политику ЦБ. Разновидность монетарной политики – ДКП ЦБ. ДКП ЦБ - комплекс государственных мер, направленных на укрепление экономики страны и борьбу с инфляцией. Цели ДКП:
Достижение финансовой стабильности
Снижение темпов инфляции
Укрепление курса национальной валюты
Обеспечение устойчивости платеж.баланса страны
Создание условий для эк.роста в стране
13. Виды монетарной политики и ее классификация
Виды монетарной политики:
1) жёсткая – поддержание определенного размера денежной массы
2) гибкая – ДКП направлена на регулирование %-х ставок ЦБ.
Виды %-х ставок:
Ставка рефинансирования – ставка, по которой ЦБ выдает кредит коммерческим банкам
Учетная ставка ЦБ – ставка по операциям с векселями
Ломбардная ставка ЦБ – ставка по операциям с государственными ц.б.
3) стимулирующая – увеличение предложения денег в ЦБ. Проводится в период спада экономики, ее основная цель – стимулирование роста деловой активности для борьбы с безработицей. Инструменты стимулирования:
Резервные требования ЦБ, которые должны сокращаться
Снижение %-х ставок
Покупка ЦБ-ком государственных ценных бумаг
4) сдерживающая – снижение деловой активности. Ее инструменты:
Повышение резервных требований
Повышение учетных ставок
Продажа государственных ц.б.
Виды денежно-кредитной политики:
Рестрикционная ДКП направлена на:
Ужесточение требований, предъявляемых банком
Увеличение ставки рефинансирования
Увеличение общего количества налогов и налоговых ставок
Сокращение расходов Правительства
Экспансионистская ДКП направлена на:
Снижение ставки рефинансирования
Сокращение общего количества налогов и налоговых ставок
Ослабление требований, предъявляемых коммерческим банкам
Эти ДКП в свою очередь могут делиться на:
Тотальная – направлена на всю экономику в целом
Выборочная (селективная) – ДКП, направленная на отдельные звенья экономики или на отдельные хоз.субъекты
14. Политика количественного регулирования денежной массы
Этот метод регулирования представляет собой установление лимитов на кредитные организации и проведение кредитными организациями отдельных банковских операций.
Прямые количественные ограничения являются жесткими мерами, применяются в условиях экономического кризиса:
Квоты
Неавтоматическое лицензирование
Добровольные ограничения
Запреты
15. Политика обязательных резервов
Резервные требования устанавливаются для ограничения возможностей кредитных организаций и неограниченного роста денежной массы.
ЦБ в качестве резервов может устанавливать:
Размеры обяз. резервов к обязательствам банка
Правило депонирования резервов на спец. счетах
Резервный требования являются жесткие требования на воздействие кредитных организаций так как оказываются сильное воздействие на ликвидность ком банков.
Нормативы обязательных резервов:
Н1 – норматив достаточности собственных средств; показывает способность коммерческого банка за счет собственного капитала погасить свои обязательства
Н2 – норматив мгновенной ликвидности банка; показывает риск возможной потери ликвидности банка в течение 1 операционного дня
Н3 – норматив текущей ликвидности; показывает риск возможной потери ликвидности банка в течение 30 рабочих дней
Н4 – норматив долгосрочной ликвидности; показывает риск возможной потери ликвидности банка в течение 365 дней
Н6 – норматив максимального риска на 1 заёмщика или группу, связанных с ним заёмщиков; ограничивает сумму кредита которую может предоставить банк одному заемщику или группе связанных с ним заемщиков
Н7 - норматив максимального размера крупных кредитных рисков; ограничивает максимальные суммы кредита которые может выдавать комм. банк.
Н9.1 - норматив максимальных размеров кредитов гарантий и поручительств предоставляемых своих участникам; ограничивает сумму кредита который может предоставить ком банк своих акционерам
Н10.1 - норматив совокупной величины риска по инсайдеру банка; ограничивает предоставляемых кредитов своим инсайдам.
Под инсайдерами понимают физ. лиц которые могут оказать влияние на принятие решение о выдачи кредита.
Н12 – норматив использования собственных средств для приобретения акций др юр лиц; ограничивает сумму вложения комм. банка в акции других юр. лиц