6.4. Финансирование. Подбор кредита

Финансирование/Займы

Диалог "Кредиты" предназначен для описания схемы привлечения заемного капитала для финансирования проекта.

Описание:

Для компенсации дефицита наличных средств в начале проекта возьмём кредит в банке. Механизм реализации займа в банке может задаваться двумя способами – в ручном режиме (задается менеджером- аналитиком) или с использованием режима автоматического подбора кредита. При разработке данного инвестиционного проекта для определения величины кредита воспользуемся режимом автоматического подбора кредита.

Действие:

• выберите в окне «Содержание» вкладку Финансирование (см. рис.35) и нажмите кнопку Займы (см. рис.39);

Рис.39

• нажать кнопку Подбор;

• на вкладке «Условия подбора» введем: период кредита - с 1 по 20 месяц, остаток на счёте -10000 Евро, допустимое отклонение - 5000 Евро;

• на вкладке «Выплаты процентов» введём ставку в 15% и периодичность выплат раз в 6 месяцев (см. рис. 40);

Рис.40

• нажать на кнопку «Расчёт» - будет добавлен новый кредит (см. рис.41),

• ознакомиться с подобранными программой оптимальными схемами кредитования и возврата кредита.

Результат:

Рис.41

Действие:

• пересчитать проект и сравнить полученный график Кэш - фло с графиком , представленным на рис.38.

Результат:

В начале проекта дефицит наличных средств отсутствует, проект начинает приносить прибыль во 2-м году (см. рис.42).

Рис.42