- •Раздел 1. Деньги.
- •Тема 1.
- •Делимость
- •3.Организация наличного денежного обращения.
- •Организация налично – денежного обращения в рф.
- •1.Типы дс
- •Инфляция.
- •Денежные реформы.
- •Коммерческие банки и их операции.
- •1.Общая хар-ка кб
- •2.Пассивные операции кб
- •Депозиты.
- •3.Активные операции кб
- •4.Посреднечиские (комиссионные) операции кб
- •1.Статус, права и обязанности бр
Инфляция.
1.И.:Сущность, виды, методы измерения
Инфляция – стабильный рост общего ур-ня цен; падение покупательной способности денег в рез-те превышения денежного предложения, товарного предложения (превышение спроса над предложением).
Рост потребительских цен 2000 – 2009г. составлял: 3,0; Белоруссия – 5,8, Украина – 2,6, Румыния – 2,9, Польша – 1,3, Великобритания – 1,2, США – 1,25, Канада – 1,2, Германия – 1,16, Япония – 1,03.
Виды И.:
-
По темпам роста цен:
-
Нормальная
-
Ползучая (умеренная) (до 10% в год). Цены растут в том же темпе, что и доходы. Реальные доходы константа. При такой И. контракты, договоры не содержат пункта об изменении цен.
-
Галопирующая (до 200% в год). Цены растут быстрее доходов. Реальные доходы падают. В контракты вкл-ся пункты об изменении цен.
-
Гиперинфляция. Цены растут в 10ки тысяч раз. С 1939 по 1944г И.выросла в Венгрии 829*1022. В условиях гиперинфляции деньги перестают выполнять свои ф-ции и товарное обращение Т – Д – Т заменяется товарным обменом Т – Т. И на ряду с нац.валютой начинает обращаться иностранная валюта.
-
-
По форме проявления:
-
Открытая – рост общего ур-ня цен
-
Скрытая (подавленная) – тотальный товарный дефицит в условиях стабильности цен.
-
-
В зависимости от соотношения темпов роста цен:
-
Сбалансированная – цены на все товары растут в одном темпе, соотношение цен не меняется
-
Несбалансированная – цены на разные товары растут разными темпами, в рез-те соотношение цен изменяется.
-
-
По причинам И.:
-
И. спроса – цены растут потому, что спрос превышает предложение.
-
И. предложения (И. издержек произв-ва) – цены растут потому что растут издержки произв-ва. Создателями издержек предложения м.б.: гос-во (налоги), монополии, профсоюзы (инфляционная спираль «з/п – цены») .
-
-
По времени наступления:
-
Ожидаемая
-
Неожиданная
-
Измерение И.:
Осн.пок-лем, хар-щим И-ции вл-ся ИПЦ. ИПЦ = стоим-ть потреб.корзины в тек.цнах/потр.корз.в базовых ценах.
Потребительская корзина (ПК) – минимальный объем продуктов питания, непродовольств. товаров и услуг, необходимых д/сохранения здоровья человека и обеспечение его жизнедеятельности (фиксир. набор товаров).
Гос-во исп-ет ПК д/определения прожиточного минимума и измерения ур-ня И-ции.
1.Индекс Ласпейреса: см.ф-лу1
2.Индекс Пааше = Дефлятор ВНП = ВНПномин/ВНП реальн= см.ф-лу2
3.Темп И-ции= разность м\у ИПЦтек.г и базового периода/ИПЦбаз
До 1992г. в России сущ-ла подавленная И-ция, кот.проявлялась в всеобщем тотальном, нарастающем дефиците. С 1992г. И-ция в РФ преобрела открытый хар-р.
Темп роста цен в России 1992 – 2010гг. (по сравнению с предыущ.годом раз)
Пок-ли |
1992 |
1993 |
1996 |
1998 |
2000 |
2003 |
2006 |
2008 |
2009 |
2010 |
ИПЦ (разы) |
26 |
9,4 |
1,2 |
1,8 |
1,2 |
1,12 |
1,09 |
1,13 |
1,07 |
1,09 |
ИЦ на производств.прод. |
20,5 |
9,9 |
1,25 |
1,23 |
1,32 |
1,13 |
1,1 |
0,93 |
1,14 |
1,23 |
Осн.причинами И-ции в 90х гг. были падения объемов произв-ва, структурные перекосы, слабое развитие отраслей потребительского сектора, огромные масштабы военного произв-ва, высокий ур-нь монополизма в эк-ке, искусственно завышенный ур-нь занятости населения, эмиссионное финансирование бюджетного дефицита.
2.Причины и последствия И.
Все причины И-ции делятся на причины (внутренние):
-
Немонетарные.
-
Милитаризация эк-ки
-
Несовершенная конкуренция, высокий ур-нь монополии
-
Цикличность эк. Развития (на фазе подъема)
-
Дефицит бюджета и рост госдолга
-
Структурные диспропорции в нац.эк-ке
-
Инфляционные ожидания
-
Рост цен на мировом рынке (импортируемая И-ция)
-
Гос-но-монополистическое ценообразование
-
Падение производ-ти труда
-
Повышение налогов
-
-
Денежно – монетарного хар-ра
-
Дефицит бюджета
-
Рост госдолга
-
Кредитная экспансия банков
-
Неэффективная денежно – кредитная политика гос-ва, ведущая к появлению избыточных денег
Внешние:
-
Мировые структурные кризисы
-
Валютная политика гос-ва
-
Падение курса нац.валюты
-
Активный торговый баланс (экспорт больше импорта)
-
Ввоз валюты в страну
СЕМИНАР 5
Зад.1. Ia=1,1/1,5=0,73 – снизилась на 27% цена. Ib=3,8/3,0=1,26 – повыс.на 26%. Iобщ= – на 7,4% ↑
Зад. 2 реалВНП=32, номинВНП = 36. Что произошло с ценами? 36/32*100=112,5%.
Зад. 3. М=250 (в тек.году), скор.обращ.ден V=10. В след.году М увел.на 200, V=8. реалВНП увел.на 20%. Опред-ть номиВНП в след.г.и темп инфл.
Мv=pQ= реалВНП=450*8=3600; 3600/2500*100=144%→увел.на 44%; темп инфл.=реалВНП/номинВНП*100=1,44/1,2*100=120%→увел.на 20%
Зад.4 Инд.цен в янв=1,02, в фев=1,2, в марте= 1,8, апр=1,05. Как выросли цены за 4 мес.= 1,02*1,2*1,8*1,05=215→выросли на 115% и какой был среднемесячный рост цен =21%, т.к. из 2,15 корень 4й степени.
Зад.5 В прошл.г. Iбаз=112%, в тек.г.113%. ((1,13-1,12)/1,12)*100=100,9%
Зад.6 цена товара А в сент2007=98руб, инд.тов.цен товара А (ноябрь к сент 2007г)= 104,3%
1,043*9,8=10,22руб.
ЛЕКЦИЯ 7
Соц-но эк-кие последствия инфляции
Невысокие темпы (не более 3%) Инфл-ии, кот.м.предвидеть и контролировать оказывают положительное воздействие на развитие эк-ки, но высокий ур-нь И-ции приводит к болезни всей эк-ки.
-
!!!Падение реальных доходов населения. В наиб.степени от И-ции страдают лица, получающие фиксированные доходы; лица, имеющие денежные сбережения; кредиторы.
-
Усиление дифференциации об-ва на бедных и богатых, перераспределение нац.дохода в пользу богатых. В России коэф.Джини увеличился в о,289 (92г) до 0,4 в совр.усл-ях (неравенства стало больше, т.к. ближе к 1).
-
В усл-ях И-ции меняется соотношение м/у доходами от вложений труда и доходами от вложения капитала в пользу последнего.
-
Фактически в усл-ях И-ции население облагается специфическим инфляционным налогом.
-
!!!для произв-ва. Сокращение инвестиций. Падение инвестиций→ падение объёмов произв-ва→ снижение товарного предложения →рост цен
-
Старение производственного аппарата страны. Не обновляется оборудование.
-
Происходит перемещение капитала из сферы произв-ва в сферу обращения.
-
И-ция дезорганизует хоз-во: цены перестают выполнять свою информационную ф-цию.
-
Происходит снижение мотивации к труду – обесценение текущего дохода
-
Обесценение денег внутри страны ведет к падению курса нац.валюты.
3.Антиинфляционная деят-ть гос-ва, денежные реформы.
АнтиИ-ая Д-ть явл-ся одной из важнейших ф-ций совр.гос-ва. В завис-ти от поставленных целей различают 2 вида А. политики:
-
А. стратегия (активная политика). Борьба с причинами И-ции (см.причины). Её проведение требует длительного времени и много ср-тв, поэтому гос-во проводит А. тактику.
-
А. тактика (адаптивная). Цель: снижение ур-ня И-ции и установление контроля за ур-нем цен.
По методам борьбы с И-цией различают:
-
Дефляционную политику. Предполагает ограничение массы денег в обращении и соотв-но совок. спроса за счет: снижения госрасходов, сокращение бюджетного дефицита, повышение %-ных ставок за кредит, ограничение кредитной экспансии и ограничение денежной массы (таргетирование).
-
Политику доходов. Предполагает установление контроля за ценами и оплаты труда: замораживание цен и з/п, установление предельного роста цен, индексация доходов, определяемая прожиточным минимумом; установление предельного ур-ня рентабельности (прибыльность); установление соотношения м/у темпами роста з/п и темпами роста ПТ.