- •1. Понятие «Банковского права», как отрасли Российского права;
- •2. Предмет и метод правового регулирования отрасли «Банковское право»;
- •3. Источники регулирования «Банковского права»;
- •4. Банковское правоотношение;
- •5. «Кредитная система» в Российской Федерации;
- •6. Особенности правового положения банков;
- •7. Особенности правового положения небанковских кредитных организаций;
- •8. Правовое положение обособленных подразделений кредитных организаций;
- •9. Правовое положение кредитных организаций с участием иностранного капитала;
- •10. Обязательные экономические нормативы. Их значение в деятельности кредитной организации;
- •11. Правовое положение Центрального Банка рф;
- •12. Организационная структура Центрального Банка рф;
- •13. Функции Центрального банка рф;
- •14. Надзор Центрального Банка рф за деятельностью кредитных организаций;
- •15. Лицензирование банковской деятельности; виды лицензий;
- •16. Ответственность коммерческих банков за нарушение норм банковского законодательства;
- •Бр является органом банк.Регулирования и надзора.И в этой связи выполняет следующие законодательно закрепленные за ним функции:
- •17. Банковские резервы и их виды;
- •18. Риски в деятельности кредитных организаций;
- •19. Договор банковского счета;
- •20. Договор банковского вклада;
- •21. Кредитный договор;
- •22. Договор на расчетно - кассовое обслуживание;
- •23. Участие кредитных организаций в сделках лизинга и факторинга;
- •24. Способы обеспечения банковского кредита;
- •25. Разновидности залога в обеспечении полученной ссуды;
- •26. Страхование вкладов граждан
- •27. Правовые основы обращения банковских билетов (наличных денег);
- •28. Особенности расчетов банковскими билетами (наличными деньгами);
- •29. Правовые основы расчетов при помощи «электронных денег»;
- •30. Юридическая ответственность за нарушения установленного порядка денежного обращения;
- •31. Порядок расчетов платежными поручениями;
- •32. Порядок расчетов платежными требованиями – поручениями;
- •33. Порядок расчетов аккредитивом;
- •34. Особенности расчетов по инкассо;
- •35. Особенности обращения векселей на территории рф;
- •36. Предмет валютного регулирования. Валютные ценности;
- •37. Субъекты валютных правоотношений в рф;
- •38. Классификация валютных операций;
- •39. Операции кредитных организаций по купле-продаже иностранной валюты;
- •40. Регулирование деятельности кредитных организаций в сфере обращения драгоценных металлов и камней;
- •41. Права и обязанности кредитной организации - агента валютного контроля в рф;
- •42. Ответственность за нарушения валютного законодательства;
- •43. Особенности привлечения к ответственности кредитных организаций за нарушение валютного законодательства;
- •44. Понятие и виды ценных бумаг: особенности, признаки;
- •45. Профессиональные участники рынка ценных бумаг;
- •46. Совмещение деятельности на рынке ценных бумаг;
- •47. Требования, предъявляемые к кредитным организациям, как профессиональным участникам рынка ценных бумаг;
- •48. Участие кредитной организации в брокерской и дилерской деятельности;
- •49. Управление кредитной организацией ценными бумагами и осуществление депозитарной деятельности;
- •50. Функции и задачи Федеральной Службы по финансовым рынкам в сфере регулирования работы кредитных организаций с ценными бумагами.
41. Права и обязанности кредитной организации - агента валютного контроля в рф;
Правовые основы регулирования валютного контроля в Российской Федерации определены разделом III Закона Российской Федерации "О валютном регулировании и валютном контроле".
Согласно ст. 10 Закона целью валютного контроля является обеспечение соблюдения валютного законодательства РФ при осуществлении валютных операций.
Основными функциями валютного контроля являются:
определение соответствия проводимых операций действующему законодательству и наличия необходимых для них лицензий и разрешений;
проверка выполнения резидентами обязательств в иностранной валюте перед государством, а также обязательств по продаже иностранной валюты на внутреннем валютном рынке РФ;
проверка обоснованности платежей в иностранной валюте;
проверка полноты и объективности учета и отчетности по валютным операциям, а также по операциям нерезидентов в валюте РФ.
Валютный контроль в РФ осуществляют:
-Правительство РФ;
органы и агенты валютного контроля. К органами валютного контроля в РФ относятся:
-Центральный банк РФ — в отношении кредитных организаций, валютных бирж;
-в пределах своей компетенции федеральные органы исполнительной власти, выступающие в качестве органов валютного контроля, и агенты валютного контроля — в отношении резидентов и нерезидентов, не являющихся кредитными организациями или валютными биржами.
Агентами валютного контроля признаются:
уполномоченные банки, подотчетные ЦБ РФ;
не являющиеся уполномоченными банками профессиональные участники рынка ценных бумаг, в том числе держатели реестра (регистраторы), подотчетные федеральному органу исполнительной власти по рынку ценных бумаг;
таможенные органы;
территориальные органы федеральных органов исполнительной власти, являющихся органами валютного контроля.
Правительство РФ выполняет следующие функции:
-координирует деятельность в области валютного контроля федеральных органов исполнительной власти, являющихся органами валютного контроля, их взаимодействие с ЦБ РФ;
-обеспечивает взаимодействие не являющихся уполномоченными банками профессиональных участников рынка ценных бумаг и таможенных органов как агентов валютного контроля с ЦБ РФ. Центральный банк РФ осуществляет взаимодействие с другими органами валютного контроля и обеспечивает взаимодействие с ними, а также с таможенными органами уполномоченных банков как агентов валютного контроля. Уполномоченные банки как агенты валютного контроля передают таможенным органам для выполнения ими этих функций информацию в объеме и порядке, установленных ЦБ РФ.
Органы и агенты валютного контроля и их должностные лица в пределах своей компетенции и в соответствии с законодательством имеют право:
проводить проверки соблюдения резидентами и нерезидентами актов валютного законодательства и актов органов валютного регулирования;
проводить проверки полноты и достоверности учета и отчетности по валютным операциям резидентов и нерезидентов;
запрашивать и получать документы и информацию, которые связаны с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов (срок — 7 рабочих дней со дня подачи запроса).
Права органов валютного контроля и их должностных лиц состоят в следующем:
выдавать предписания об устранении выявленных нарушений актов валютного законодательства и актов органов валютного регулирования;
применять установленные законодательством меры ответственности за нарушение актов валютного законодательства и актов органов валютного регулирования.
В целях осуществления валютного контроля агенты валютного контроля в пределах своей компетенции имеют право запрашивать и получать от резидентов и нерезидентов следующие документы (копии документов), связанные с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов:
документы, удостоверяющие личность физического лица;
документ о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;
документы, удостоверяющие статус юридического лица, — для нерезидентов, документ о государственной регистрации юридического лица — для резидентов;
свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
документы, удостоверяющие права лиц на недвижимое имущество;
документы, удостоверяющие права нерезидентов на осуществление валютных операций, открытие счетов (вкладов), оформляемые и выдаваемые органами страны места жительства (регистрации) нерезидента, если получение нерезидентом такого документа предусмотрено законодательством иностранного государства;
уведомление налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) в банке за пределами территории РФ;
регистрационные документы в случаях, когда предварительная регистрация предусмотрена законом;
документы (проекты документов), служащие основанием для проведения валютных операций, включая договоры (соглашения, контракты), доверенности, выписки из протокола общего собрания или иного органа управления юридического лица; документы, содержащие сведения о результатах торгов (в случае их проведения); документы, подтверждающие факт передачи товаров (выполнения работ, оказания услуг), информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, акты государственных органов;
документы, оформляемые и выдаваемые кредитными организациями, включая банковские выписки; документы, подтверждающие совершение валютных операций;
таможенные декларации, документы, подтверждающие ввоз в Российскую Федерацию валюты РФ, иностранной валюты и внешних и внутренних ценных бумаг в документарной форме;
паспорт сделки.
Агенты валютного контроля вправе требовать представления только тех документов, которые непосредственно относятся к проводимой валютной операции.
Агенты валютного контроля и их должностные лица обязаны:
осуществлять контроль за соблюдением актов валютного законодательства и актов органов валютного регулирования;
представлять органам валютного контроля информацию о валютных операциях, проводимых с их участием, в установленном порядке. Органы и агенты валютного контроля и их должностные лица обязаны сохранять коммерческую, банковскую и служебную тайну, ставшую им известной при осуществлении их полномочий. За неисполнение функций, установленных законом, а также за нарушение прав резидентов и нерезидентов органы и агенты валютного контроля и их должностные лица несут ответственность, предусмотренную законодательством.