- •1. Понятие «Банковского права», как отрасли Российского права;
- •2. Предмет и метод правового регулирования отрасли «Банковское право»;
- •3. Источники регулирования «Банковского права»;
- •4. Банковское правоотношение;
- •5. «Кредитная система» в Российской Федерации;
- •6. Особенности правового положения банков;
- •7. Особенности правового положения небанковских кредитных организаций;
- •8. Правовое положение обособленных подразделений кредитных организаций;
- •9. Правовое положение кредитных организаций с участием иностранного капитала;
- •10. Обязательные экономические нормативы. Их значение в деятельности кредитной организации;
- •11. Правовое положение Центрального Банка рф;
- •12. Организационная структура Центрального Банка рф;
- •13. Функции Центрального банка рф;
- •14. Надзор Центрального Банка рф за деятельностью кредитных организаций;
- •15. Лицензирование банковской деятельности; виды лицензий;
- •16. Ответственность коммерческих банков за нарушение норм банковского законодательства;
- •Бр является органом банк.Регулирования и надзора.И в этой связи выполняет следующие законодательно закрепленные за ним функции:
- •17. Банковские резервы и их виды;
- •18. Риски в деятельности кредитных организаций;
- •19. Договор банковского счета;
- •20. Договор банковского вклада;
- •21. Кредитный договор;
- •22. Договор на расчетно - кассовое обслуживание;
- •23. Участие кредитных организаций в сделках лизинга и факторинга;
- •24. Способы обеспечения банковского кредита;
- •25. Разновидности залога в обеспечении полученной ссуды;
- •26. Страхование вкладов граждан
- •27. Правовые основы обращения банковских билетов (наличных денег);
- •28. Особенности расчетов банковскими билетами (наличными деньгами);
- •29. Правовые основы расчетов при помощи «электронных денег»;
- •30. Юридическая ответственность за нарушения установленного порядка денежного обращения;
- •31. Порядок расчетов платежными поручениями;
- •32. Порядок расчетов платежными требованиями – поручениями;
- •33. Порядок расчетов аккредитивом;
- •34. Особенности расчетов по инкассо;
- •35. Особенности обращения векселей на территории рф;
- •36. Предмет валютного регулирования. Валютные ценности;
- •37. Субъекты валютных правоотношений в рф;
- •38. Классификация валютных операций;
- •39. Операции кредитных организаций по купле-продаже иностранной валюты;
- •40. Регулирование деятельности кредитных организаций в сфере обращения драгоценных металлов и камней;
- •41. Права и обязанности кредитной организации - агента валютного контроля в рф;
- •42. Ответственность за нарушения валютного законодательства;
- •43. Особенности привлечения к ответственности кредитных организаций за нарушение валютного законодательства;
- •44. Понятие и виды ценных бумаг: особенности, признаки;
- •45. Профессиональные участники рынка ценных бумаг;
- •46. Совмещение деятельности на рынке ценных бумаг;
- •47. Требования, предъявляемые к кредитным организациям, как профессиональным участникам рынка ценных бумаг;
- •48. Участие кредитной организации в брокерской и дилерской деятельности;
- •49. Управление кредитной организацией ценными бумагами и осуществление депозитарной деятельности;
- •50. Функции и задачи Федеральной Службы по финансовым рынкам в сфере регулирования работы кредитных организаций с ценными бумагами.
6. Особенности правового положения банков;
Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. (вариантов размещения очень много: кредит, фондовые и валютные рынки и т.п.). Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков.
Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", другими федеральными законами, нормативными актами Банка России. У вкладчиков обязательство получить деньги по первому требованию, как банк распоряжается деньгами – его частное дело. 3. Открытие и ведение банковского счета. Когда денежные средства поступают в банк, на них начисляются определенные проценты и банк уведомляет о состоянии банковского счета.
Прочие банковские операции: 1. расчеты в безналичной форме; 2. переводы денежных средств без открытия банковского счета для физических лиц (не почтовый перевод); 3. купля\продажа иностранной валюты в наличной и безналичной форме. (в соот. С ФЗ «о валютном регулировании и валютном контроле» валютные сделки совершаются только с участием кредитных организаций); 4. привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. (ФЗ «о драгоценных металлах и камнях» разграничение драгоценного металла и ювелирных изделий). Банк может размещать эти драг металлы или права на них; 5. Выдача банковских гарантий; 6. инкассация денежных средств, ценных бумаг и кассовое обслуживание физ-х и юрид-х лиц;
Эти операции совершает только банк, и если кто-либо совершать аналогичные операции, то можно говорить что это незаконная банковская деятельность;
Пруденциальные нормативы: 100р размещаются в банке + 10 %=> получит 110 рублей как только пробьют куранты (срочный банковский вклад). Лицо имеет право прийти в банк и снять 5 рублей, но вместо 10% он получит 0,5% => банк не знает что лицо хочет снять какую то сумму => Эти 100 рублей уже были переданы некому лицу на тот же срок до 31 декабря в кредит (25% годовых). Банк заработает на этом 15 рублей если все нормально. Но если возникает ситуация когда первый человек забирает деньги раньше срока, а второе лицо не отдаст 125 рублей => убытки. Необходимо создать систему предупреждения таких рисков. => Существует инструкция ЦБ №110 2004 «об обязательственных нормативах банков» в которой предусмотрен перечень нормативов и порядок их расчетов, соблюдение которых предотвращает уменьшение ликвидности банков и снижает вероятность риска \ развала банковской системы (банки друг друга тоже кредитуют). Банк устанавливает процентные ставки, условия по которым выдает кредиты. Данные нормативы «привязываются» к показателям бухгалтерского учета, т.е. видоизменить отчетность крайне сложно. Несоблюдение нормативов влечет меры предупредительного характера, восстановительного и только после этого пресекательного.