- •1.1. Обзор финансовых функций в excel
- •1.2. Функции для расчета стоимости денег во времени (пс, бс, плт)
- •1.3. Возможности инструмента «подбор параметров»
- •1.4. Функции лоя определения длительности операции и ставки процентов (кпер, ставка)
- •1.5. Функции для расчета эффективности инвестиций (чпс, всд)
- •1.6. Функции для расчета равномерного погашения займа (плт, прплт, осплт).
- •2 Варианты контрольных работ
- •Вариант № 1
- •Вариант №2
- •Вариант №3.
- •Вариант №4.
- •Вариант № 5
- •Вариант №6
- •Вариант №7
- •Вариант №8
- •Вариант № 9
- •Вариант №10.
- •Список рекомендуемой литературы
Вариант №3.
К концу года необходимо заплатить взнос в размере 400тыс.руб. Для оплаты взноса открыт накопительный счет с ежемесячным начислением процентов по ставке 14% годовых. Какую сумму нужно откладывать ежемесячно, чтобы к концу года остаток счета составлял 400тыс.руб.?
2. Определите эффективность инвестиции размером 200млн.руб. по NPV (определите чистую текущую стоимость), если ожидаемые ежемесячные доходы за первые пять месяцев составят 20, 40, 50,80 и 100млн.руб. Издержки привлечения капитала составляют 13,5% годовых.
3. Рассчитайте процентную ставку для 3-х летнего займа размером 100тыс.руб. с ежеквартальным погашением по 10тыс.руб.
4. За счет ежегодных отчислений в течение 6 лет был сформирован фонд в 5000тыс.руб. Определите, какой доход приносили вложения владельцу за 5 и за 6 год, если годовая ставка составляла 17,5%.
5. Какую сумму вы должны будете выплатить, ежемесячно, в течение трех лет погашая заем размером 70000руб, взятый под 19% годовых?
6. Эффективно ли капиталовложение в размере 1500млн.руб., давшее следующие ежегодные прибыли: 200, 700, 1200млн.руб., при рыночной норме дохода 12% годовых.
7. Предприятие планирует заем (с равномерным погашением раз в год) для работников сроком до 5 лет, размером от 30тыс.руб. до 300тыс.руб. и ставкой 14% годовых.
Создайте таблицу платежей для разных размеров займа (с интервалом 30тыс.руб.) и разной длительности (от 1 до 5 лет) по которой заемщик сможет оценить свои возможности. Подберите функцию, наиболее полно оценивающую платеж сточки зрения заемщика.
8. При увольнении работник должен погасить остаток займа, взятого на 6 лет 3 года назад. Сумма займа 250тыс под 15% годовых с ежегодный равномерной выплатой. Какова сумма его долга на начало 4-го года?
9. Производственное помещение было куплено за 500тыс.руб. После годового ремонта, который обошелся в 300тыс.руб и закупки оборудования на 700тыс.руб. (Затраты отнесены на конец года) цех начал давать прибыль, которая по расчетам составит в 1год-500тыс.руб. и в последующие 2 года соответственно 800 и 1000тыс.руб. Выгодно ли капиталовложение при рыночной норме доходности 12%.
10. Какую сумму нужно ежемесячно вносить на счет, чтобы через 3 года получить 500тыс.руб при процентной годовой ставке 30% с ежемесячным начислением процентов.
Вариант №4.
Какая сумма должна быть выплачена, если 6 лет назад была выдана ссуда 15млн.руб под 15% годовых с ежемесячным начислением процентов и ежемесячным равномерным погашением?
2. Коков остаток займа размером 70000руб. сроком на 4 года под 17% годовых на начало третьего года?
3. Рассчитайте чистую текущую стоимость проекта, затраты по которому на начало первого года составят 400млн.руб, а доходы предполагаются к концу второго года и в последующий год соответственно составят 400 и 580млн.руб. Среднегодовая стоимость капитала за это время составляла 15% годовых.
4. Заем в 11100тыс.руб. выдан на три года под 21%годовых. Рассчитайте схему основных платежей за все годы.
5. Определите общий платеж по процентам по займу в 5млн.руб, выданному на 2 года под 15% годовых, если проценты начисляются ежемесячно.
6. Как долго должен пролежать вклад 200.000руб под 15% годовых с ежемесячным начислением, чтобы на счете оказалось 300.000руб?
7. Предположим, вам предлагают два варианта оплаты за офисной помещение стоимостью 2000.000руб: вносить по 450.000руб в конце каждого следующего месяца в течении полугода, или взять ссуду под 22% годовых. Какой вариант предпочтительнее?
8. Проект стоимостью 9млн.руб будет в течении следующих 3-х лет приносить доходы – 4.4, 3.9 и 5.9млн.руб. а на 4 год предполагается убыток в 1.6млн.руб. Оцените целесообразность принятия проекта, если рыночная норма процента 13%.
9 Рассчитайте таблицу равномерного погашения займа размером 50.000руб, выданного на один год под 15% годовых, при ежемесячном начислении процентов.
10. Какую сумму необходимо ежемесячно вносить на счет, чтобы через 3 года получить 10млн.руб., если годовая процентная ставка 18,6%?