- •Вопрос 1. Причины появления, необходимость и сущность денег. (15 баллов)
- •Вопрос 2. Эволюция форм стоимости (10 баллов)
- •Вопрос 3. Дискуссионные проблемы определения сущности денег (25 баллов)
- •Вопрос 4. Подходы к сущности денег и основные свойства денег (25 баллов)
- •Вопрос 5. Мера стоимости (масштаб цен) как основная функция денег (15 баллов)
- •Вопрос 6. Функция денег, как средства обращения (10 баллов)
- •Вопрос 7. Функция денег, как средства накопления (сбережения) (15 баллов)
- •Вопрос 8. Функция средство платежа и особенности выполнения деньгами функции платежа (15 баллов)
- •Вопрос 9. Функция мировых денег и их взаимосвязь с функциями денег (15 баллов)
- •Вопрос 10. Центральные (ликвидные) государственные и кредитные деньги (25 баллов)
- •Вопрос 11. Понятие частных и «финансовых» денег. (25 баллов)
- •Вопрос 12. Полноценные и неполноценные деньги (10 баллов)
- •Вопрос 13. Вещная и обязательственная форма денег (15 баллов)
- •Вопрос 14. Понятие безналичных денег и их виды (25 баллов)
- •Вопрос 15. Вексель и вексельная форма расчетов (10 баллов)
- •Вопрос17. Фидуциарная и фиатная форма денег (10 баллов)
- •Вопрос 18. Денежные суррогаты и «квази-деньги», их свойства и функции. (10 баллов)
- •Вопрос 19. Понятие, сущность и виды депозитных денег (25 баллов)
- •Вопрос 20. Понятие, свойства и виды электронных денег (25 баллов)
- •Вопрос 25. Платежные системы и сетевые деньги. (15 баллов)
- •Вопрос 22. Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы. Особенности структуры денежной массы в России. (25 баллов)
- •Вопрос 23. Денежная эмиссия и ее виды. (25 баллов)
- •Вопрос 24. Эмиссия безналичных денег. Сущность и механизм банковской мультипликации. (25 баллов)
- •Вопрос 25. Понятие денежной системы и ее элементов. Факторы устойчивости денежной системы. (15 баллов)
- •Вопрос 26. Понятие и элементы денежной системы. Классификация денежных систем. (15 баллов)
- •Вопрос 27. Различие между транзакционным и ликвидным подходом к измерению денежной массы. (15 баллов)
- •Вопрос 28. Понятие и состав денежного оборота (15 баллов)
- •Вопрос 29. Понятие, содержание и классификация совокупного платежного оборота (25 баллов)
- •Вопрос 30. Элементы системы совокупного платежного оборота (10 баллов)
- •Вопрос 31. Законы денежного оборота (15 баллов)
- •Фишер записал эту формулу в виде уравнения обмена:
- •Вопрос 32. Характеристика безналичного денежного оборота (25 баллов)
- •Безналичные платежи в сравнении с платежами наличными имеют следующие преимущества:
- •Вопрос 33. Принципы, регулирующие безналичные расчеты во внутреннем обороте России (10 баллов)
- •Вопрос 34. Формы безналичных расчетов, их сравнительная характеристика (15 баллов)
- •Вопрос 35. Расчеты платежными поручениями (25 баллов)
- •Вопрос 36. Аккредитивная форма расчетов (25 баллов)
- •Вопрос 37. Расчеты чеками (15 баллов)
- •Вопрос 38. Расчеты по инкассо (10 баллов)
- •Вопрос 39. Расчеты платежными требованиями, зачет взаимных требований (25 баллов)
- •Вопрос 40. Межбанковские расчеты (15 баллов)
- •Вопрос 41. Понятия и структура наличного денежного оборота (25 баллов)
- •Вопрос 42. Принципы организации наличного денежного оборота (15 баллов)
- •Вопрос 43. Основы организации наличного денежного оборота, баланс доходов и расходов (15 баллов)
- •Вопрос 44. Оптимизация наличного денежного оборота (15 баллов)
- •Вопрос 45. Понятие и причины появления инфляционных процессов в государстве (25 баллов)
- •Вопрос 46. Измерение и виды инфляции(25 баллов)
- •Вопрос 47. Причины и последствия инфляционных процессов (15 баллов)
- •Вопрос 48. Денежные и не денежные факторы инфляции. (10 баллов)
- •Вопрос 49. Особенности мировой инфляции. (15 баллов)
- •Вопрос 50. Причины, последствия и особенности инфляционных процессов в современной российской экономике. (15 баллов)
- •Вопрос 51. Понятие инфляционного таргетирования. Проблемы перехода российской экономики к инфляционному таргетированию. (25 баллов)
- •Вопрос 52. Необходимость возникновения кредитных отношений (25 баллов)
- •Вопрос 53. Сущность кредита (15 баллов)
- •Вопрос 54. Структура кредитных отношений (15 баллов)
- •Вопрос 55. Стадии движения кредита (10 баллов)
- •Вопрос 56. Функции кредита (25 баллов)
- •Вопрос 57. Законы кредита (10 баллов)
- •Вопрос 58. Товарная, денежная и смешанная форма кредитных отношений (10 баллов)
- •Вопрос 59. Банковская форма кредита (10 баллов)
- •Вопрос 60. Хозяйственная форма кредита (10 баллов)
- •Вопрос 61. Международная и государственная форма кредита (10 баллов)
- •Вопрос 62. Производительная и потребительская формы кредита (10 баллов)
- •Вопрос 63. Понятие, сущность, необходимость и классификация форм ссудного процента (25 баллов)
- •1. По формам кредита:
- •2. По видам операций кредитного учреждения:
- •Вопрос 64. Функции и роль ссудного процента (10 баллов)
- •Вопрос 65. Понятие процентных ставок и их виды (15 баллов)
- •Вопрос 66. Процентные ставки денежного рынка, по межбанковским кредитам (мбк), рынка капиталов (15 баллов)
- •Вопрос 67. Основы формирования ссудного процента (все существующие теории) (25 баллов)
- •Вопрос 68. Роль кредита в экономике (10 баллов)
- •Вопрос 69. Коммерческие банки: понятие, основы деятельности и правовое регулирование деятельности (25 баллов)
- •Правовые основы деятельности банков
- •Вопрос 70. Типы банков. (15 баллов)
- •Вопрос 71. Небанковские кредитные организации: сущность и правовые основы деятельности (15 баллов)
- •Вопрос 72. Виды операций, осуществляемые небанковскими депозитно-кредитными организациями. (15 баллов)
- •Вопрос 73. Виды операций, осуществляемые коммерческими банками и их характеристика (10 баллов)
- •Вопрос 74. Операции по привлечению денежных средств (депозитные операции) коммерческих банков (15 баллов)
- •Вопрос 75. Собственный капитал коммерческого банка (25 баллов)
- •Вопрос 76. Кредитные операции (ссудные операции), как основной источник дохода коммерческих банков (25 баллов)
- •Вопрос 77. Расчетно-кассовые операции коммерческих банков (10 баллов)
- •Вопрос 78. Инвестиционные и фондовые операции коммерческих банков (10 баллов)
Вопрос 51. Понятие инфляционного таргетирования. Проблемы перехода российской экономики к инфляционному таргетированию. (25 баллов)
Опыт десятка индустриально развитых стран, перешедших на инфляционное таргетирование (Новая Зеландия, Канада, Великобритания, Финляндия, Швеция, Австралия и Испания; ЕЦБ - с 1999г.), как результат неудачного опыта таргетирования денежных агрегатов или поддержание фиксированного валютного курса, показал, что для проведения данной политики необходимо выполнение следующих ключевых условий: Центральный банк должен обладать достаточной степенью независимости для проведения самостоятельной денежно-кредитной политики,
власти должны отказаться от таргетирования других экономических показателей (например, заработная плата, уровень занятости, валютный курс),
важно четкое понимание причин инфляции
Независимость центрального банка –
Функциональная независимость предполагает самостоятельность в выборе методов и инструментов проведения денежно-кредитной политики.
Центральный банк не должен автоматически выдавать денежные средства правительству для финансирования государственных расходов и оказывать ему предпочтение в предоставлении кредитов.
контроля за кредитной системой - рыночные или административные ирструменты.
этой независимости могут осуществляться только законодательными мерами;
Банк России не может быть неограниченно независимым. Банк России представляет собой главный денежно-кредитный государственный орган страны. Это означает, что, осуществляя свою деятельность, преследуя при этом законодательно закрепленные за ним цели, Банк России должен исходить из высших интересов государства и общества, учитывать при этом цели и действия других государственных органов, координировать с ними свою деятельность и поддерживать рабочие отношения;
следует иметь в виду, что независимость центрального банка – продукт достаточно длительного периода ее становления, и ее следует рассматривать в историческом и сравнительно-правовом аспектах.
Банк России обладает небольшим доверием со стороны рынка. Это объяснимо: к примеру, разность между годовым инфляционным прогнозом Центрального банка и инфляционными ожиданиями частного сектора в среднем составляет 2-5%.
Вторым условием эффективного инфляционного таргетирования считается
выбор единой цели денежно-кредитной политики.
В настоящее время денежные власти придерживаются облегченного таргетирования инфляции - помимо инфляции целями политики ЦБ РФ выступает реальный эффективный курс рубля, официально же Банк России придерживается денежного таргетирования
Некоторые специалисты считают, что в обозримой перспективе Россия не сможет перейти к эффективному инфляционному таргетированию по нескольким причинам:
отсутствует прозрачность ценообразования в промышленности;
внешняя торговля оказывает значительное влияние на внутренние цены, так после девальвации рубля доля экспорта достигла 40% ВВП, основная его часть образуется за счёт сырьевых товаров (таких как нефть и нефтепродукты, газ, черные и цветные металлы);
необходимость привлечения зарубежных инвестиций и займов обуславливают зависимость национальной экономики от курса рубля;
цены на товары и услуги, прежде всего, естественных монополий не обладают гибкостью, в России вообще рост цен на 70% зависит от тарифов на услуги естественных монополий;
финансовый рынок неразвит в той мере, что процентная ставка не способна заменить курс рубля в качестве ключевого показателя его состояния (банки предпочитают кредитоваться друг у друга, а не занимать деньги у ЦБ, рефинансирование от ЦБ получают лишь госбанки, ведь ЦБ берет под залог госбумаги, а их держат лишь «госбанки», а частным кредитным организациям эти инструменты невыгодны из-за низкой ставки
Основные направления единой
государственной денежно-кредитной политики
на 2010 год и период 2011 и 2012 годов
Инфляционное таргетирование
Конечная цель денежно-кредитной политики центрального банка
Повышение независимости денежно-кредитной политики
Повышение транспарентности деятельности Банка России
Переход к режиму свободного плавания рубля
Режим денежно-кредитной политики, предполагающий установление Центральным Банком целевого уровня инфляции и ориентацию на него при разработке мер денежно-кредитной политики.
Элементы инфляционного таргетирования:
Публичное объявление численных значений целевого уровня инфляции
Стабильность цен как основная долгосрочная цель ДКП
Транспарентность денежно-кредитной политики и планов денежных властей
Повышенная ответственность ЦБ за достижение плановых показателей