- •Вопрос 1. Причины появления, необходимость и сущность денег. (15 баллов)
- •Вопрос 2. Эволюция форм стоимости (10 баллов)
- •Вопрос 3. Дискуссионные проблемы определения сущности денег (25 баллов)
- •Вопрос 4. Подходы к сущности денег и основные свойства денег (25 баллов)
- •Вопрос 5. Мера стоимости (масштаб цен) как основная функция денег (15 баллов)
- •Вопрос 6. Функция денег, как средства обращения (10 баллов)
- •Вопрос 7. Функция денег, как средства накопления (сбережения) (15 баллов)
- •Вопрос 8. Функция средство платежа и особенности выполнения деньгами функции платежа (15 баллов)
- •Вопрос 9. Функция мировых денег и их взаимосвязь с функциями денег (15 баллов)
- •Вопрос 10. Центральные (ликвидные) государственные и кредитные деньги (25 баллов)
- •Вопрос 11. Понятие частных и «финансовых» денег. (25 баллов)
- •Вопрос 12. Полноценные и неполноценные деньги (10 баллов)
- •Вопрос 13. Вещная и обязательственная форма денег (15 баллов)
- •Вопрос 14. Понятие безналичных денег и их виды (25 баллов)
- •Вопрос 15. Вексель и вексельная форма расчетов (10 баллов)
- •Вопрос17. Фидуциарная и фиатная форма денег (10 баллов)
- •Вопрос 18. Денежные суррогаты и «квази-деньги», их свойства и функции. (10 баллов)
- •Вопрос 19. Понятие, сущность и виды депозитных денег (25 баллов)
- •Вопрос 20. Понятие, свойства и виды электронных денег (25 баллов)
- •Вопрос 25. Платежные системы и сетевые деньги. (15 баллов)
- •Вопрос 22. Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы. Особенности структуры денежной массы в России. (25 баллов)
- •Вопрос 23. Денежная эмиссия и ее виды. (25 баллов)
- •Вопрос 24. Эмиссия безналичных денег. Сущность и механизм банковской мультипликации. (25 баллов)
- •Вопрос 25. Понятие денежной системы и ее элементов. Факторы устойчивости денежной системы. (15 баллов)
- •Вопрос 26. Понятие и элементы денежной системы. Классификация денежных систем. (15 баллов)
- •Вопрос 27. Различие между транзакционным и ликвидным подходом к измерению денежной массы. (15 баллов)
- •Вопрос 28. Понятие и состав денежного оборота (15 баллов)
- •Вопрос 29. Понятие, содержание и классификация совокупного платежного оборота (25 баллов)
- •Вопрос 30. Элементы системы совокупного платежного оборота (10 баллов)
- •Вопрос 31. Законы денежного оборота (15 баллов)
- •Фишер записал эту формулу в виде уравнения обмена:
- •Вопрос 32. Характеристика безналичного денежного оборота (25 баллов)
- •Безналичные платежи в сравнении с платежами наличными имеют следующие преимущества:
- •Вопрос 33. Принципы, регулирующие безналичные расчеты во внутреннем обороте России (10 баллов)
- •Вопрос 34. Формы безналичных расчетов, их сравнительная характеристика (15 баллов)
- •Вопрос 35. Расчеты платежными поручениями (25 баллов)
- •Вопрос 36. Аккредитивная форма расчетов (25 баллов)
- •Вопрос 37. Расчеты чеками (15 баллов)
- •Вопрос 38. Расчеты по инкассо (10 баллов)
- •Вопрос 39. Расчеты платежными требованиями, зачет взаимных требований (25 баллов)
- •Вопрос 40. Межбанковские расчеты (15 баллов)
- •Вопрос 41. Понятия и структура наличного денежного оборота (25 баллов)
- •Вопрос 42. Принципы организации наличного денежного оборота (15 баллов)
- •Вопрос 43. Основы организации наличного денежного оборота, баланс доходов и расходов (15 баллов)
- •Вопрос 44. Оптимизация наличного денежного оборота (15 баллов)
- •Вопрос 45. Понятие и причины появления инфляционных процессов в государстве (25 баллов)
- •Вопрос 46. Измерение и виды инфляции(25 баллов)
- •Вопрос 47. Причины и последствия инфляционных процессов (15 баллов)
- •Вопрос 48. Денежные и не денежные факторы инфляции. (10 баллов)
- •Вопрос 49. Особенности мировой инфляции. (15 баллов)
- •Вопрос 50. Причины, последствия и особенности инфляционных процессов в современной российской экономике. (15 баллов)
- •Вопрос 51. Понятие инфляционного таргетирования. Проблемы перехода российской экономики к инфляционному таргетированию. (25 баллов)
- •Вопрос 52. Необходимость возникновения кредитных отношений (25 баллов)
- •Вопрос 53. Сущность кредита (15 баллов)
- •Вопрос 54. Структура кредитных отношений (15 баллов)
- •Вопрос 55. Стадии движения кредита (10 баллов)
- •Вопрос 56. Функции кредита (25 баллов)
- •Вопрос 57. Законы кредита (10 баллов)
- •Вопрос 58. Товарная, денежная и смешанная форма кредитных отношений (10 баллов)
- •Вопрос 59. Банковская форма кредита (10 баллов)
- •Вопрос 60. Хозяйственная форма кредита (10 баллов)
- •Вопрос 61. Международная и государственная форма кредита (10 баллов)
- •Вопрос 62. Производительная и потребительская формы кредита (10 баллов)
- •Вопрос 63. Понятие, сущность, необходимость и классификация форм ссудного процента (25 баллов)
- •1. По формам кредита:
- •2. По видам операций кредитного учреждения:
- •Вопрос 64. Функции и роль ссудного процента (10 баллов)
- •Вопрос 65. Понятие процентных ставок и их виды (15 баллов)
- •Вопрос 66. Процентные ставки денежного рынка, по межбанковским кредитам (мбк), рынка капиталов (15 баллов)
- •Вопрос 67. Основы формирования ссудного процента (все существующие теории) (25 баллов)
- •Вопрос 68. Роль кредита в экономике (10 баллов)
- •Вопрос 69. Коммерческие банки: понятие, основы деятельности и правовое регулирование деятельности (25 баллов)
- •Правовые основы деятельности банков
- •Вопрос 70. Типы банков. (15 баллов)
- •Вопрос 71. Небанковские кредитные организации: сущность и правовые основы деятельности (15 баллов)
- •Вопрос 72. Виды операций, осуществляемые небанковскими депозитно-кредитными организациями. (15 баллов)
- •Вопрос 73. Виды операций, осуществляемые коммерческими банками и их характеристика (10 баллов)
- •Вопрос 74. Операции по привлечению денежных средств (депозитные операции) коммерческих банков (15 баллов)
- •Вопрос 75. Собственный капитал коммерческого банка (25 баллов)
- •Вопрос 76. Кредитные операции (ссудные операции), как основной источник дохода коммерческих банков (25 баллов)
- •Вопрос 77. Расчетно-кассовые операции коммерческих банков (10 баллов)
- •Вопрос 78. Инвестиционные и фондовые операции коммерческих банков (10 баллов)
Вопрос 73. Виды операций, осуществляемые коммерческими банками и их характеристика (10 баллов)
Операции коммерческого банка можно условно разделить на три основные группы:
1) пассивные операции (привлечение средств);
2) активные операции (размещение средств);
3) активно-пассивные (посреднические, трастовые и прочие) операции
Пассивные операции - это операции по привлечению средств в банки, формированию их ресурсов.
К пассивным операциям банка относят:
• привлечение средств на расчетные и текущие счета юридических и физических лиц; открытие срочных счетов граждан и организаций;
• выпуск ценных бумаг;
• займы, полученные от других банков, и т. д.
Активные операции - это операции, посредством которых банки размещают имеющиеся в их распоряжении ресурсы для получения прибыли и поддержания ликвидности. К активным операциям банка относятся: краткосрочное и долгосрочное кредитование производственной, социальной, инвестиционной и научной деятельности организаций;
• предоставление потребительских ссуд населению;
• приобретение ценных бумаг;
• лизинг;
• факторинг;
• инновационное финансирование и кредитование;
• долевое участие средствами банка в хозяйственной деятельности организаций;
• предоставление ссуд другим банкам.
Активно-пассивные операции банков - комиссионные, посреднические операции, выполняемые банками по поручению клиентов за определенную плату - комиссию.
Различают расчетные услуги, связанные с осуществлением внутренних и международных расчетов, трастовые услуги по купле-продаже банком по поручению клиентов ценных бумаг, иностранной валюты, драгоценных металлов, посредничество в размещении акций и облигаций, бухгалтерское и консультационное обслуживание клиентов и пр.
Комиссионные операции - это операции, осуществляемые банками по поручению, от имени и за счет клиентов; приносят банкам доход в виде комиссионного вознаграждения. К данной категории операций относятся:
• операции по инкассированию дебиторской задолженности (получение денег по поручению клиентов на основании различных денежных документов);
• переводные операции;
• торгово-комиссионные (торгово-посреднические) операции (покупка и продажа для клиентов ценных бумаг, драгоценных металлов; факторинговые, лизинговые и другие операции);
• доверительные (трастовые) операции;
• операции по предоставлению клиентам юридических и иных услуг.
Вопрос 74. Операции по привлечению денежных средств (депозитные операции) коммерческих банков (15 баллов)
Все пассивные операции банка, связанные с привлечением средств, в зависимости от их экономического содержания подразделяются следующим образом:
- депозитные, включая получение межбанковских кредитов;
- эмиссионные (размещение паев или ценных бумаг банка).
Весь объем привлеченных средств можно разделить на депозиты и прочие привлеченные средства.
Депозиты можно также классифицировать по срокам, категориям вкладчиков, условиям внесения и изъятия средств, уплачиваемым процентам, возможности получения льгот по активным операциям банка и пр.
Прочие привлеченные средства - это ресурсы, которые банк получает в виде займов или путем продажи на денежном рынке собственных долговых обязательств.
Основные источники средств коммерческого банка - это:
1) депозиты организаций;
2) межбанковские депозиты.