- •Дайте понятие банка и банковской деятельности. Раскройте сущность коммерческого банка. Расскажите историю появления первых банков на территории рб.
- •Перечислите принципы банковской деятельности. Раскройте сущность каждого принципа банковской деятельности.
- •Дайте понятие банковской операции. Перечислите виды банковских операций осуществляемых в Республике Беларусь. Охарактеризуйте услуги, оказываемые банками.
- •Дайте понятие банковской системы. Назовите виды банковских систем. Охарактеризуйте финансово-кредитную систему Республики Беларусь и виды банковских систем.
- •Дайте понятие нбрб. Перечислите цели деятельности нбрб. Охарактеризуйте функции нбрб.
- •Опишите организационную структуру нбрб. Охарактеризуйте функции отдельных подразделений нбрб.
- •Перечислите операции, выполняемые нбрб. Охарактеризуйте каждую операцию, выполняемую нбрб.
- •Опишите организационную структуру банка. Охарактеризуйте функции отдельных подразделений банка.
- •Перечислите формы банковских объединений. Раскройте сущность каждой перечисленной формы.
- •Перечислите основные этапы создания банка. Назовите документы, необходимые для государственной регистрации. Опишите порядок получения лицензии на осуществление банковской деятельности.
- •3Предастовление вНбрб след докумкнтов
- •Раскройте сущность пассивных операций банка и ресурсов банка. Приведите классификацию ресурсов банка. Охарактеризуйте каждый критерий классификации.
- •Дайте понятие банковским ресурсам. Охарактеризуйте структуру банковских ресурсов.
- •Раскройте сущность собственного капитала банка. Перечислите функции собственного капитала банка. Охарактеризуйте каждую функцию.
- •Перечислите фонды, которые формируются в банке. Приведите характеристику каждого фонда банка.
- •Перечислите виды счетов открываемых банками юридическим и физическим лицам. Охарактеризуйте каждый счёт.
- •Перечислите принципы организации банковских расчетных операций. Охарактеризуйте порядок осуществления рассчётно-кассовых операций с клиентами.
- •Дайте понятие сроку и очерёдности платежа. Назовите и охарактеризуйте сроки платежей. Перечислите очерёдность платежей.
- •Дайте понятие привлеченным средствам банка (депозитного характера). Перечислите привлечённые средства. Охарактеризуйте привлечённые средства.
- •Дайте понятие заемным средствам банка (недепозитного характера). Перечислите заёмные средства. Охарактеризуйте заёмные средства.
- •Дайте понятие депозитной политике банка. Перечислите основные направления депозитной политики банка и государства.
- •Дайте понятие договора банковского вклада (депозита). Перечислите реквизиты договора банковского вклада (депозита). Охарактеризуйте виды договора банковского вклада (депозита).
- •Перечислите виды банковских вкладов (депозитов). Дайте характеристику каждого вида вклада. Опишите порядок размещения средств на банковских вкладных (депозитных) счетах.
- •Назовите способы начисления процентов по банковским вкладам (депозитам). Дайте характеристику каждого вида. Опишите порядок выплаты процентов по банковским вкладам (депозитам).
- •Дайте понятие сберегательному сертификату. Назовите реквизиты сберегательного сертификата. Опишите порядок выпуска, обращения и погашения сберегательных сертификатов.
- •Дайте понятие депозитному сертификату. Назовите реквизиты депозитного сертификата. Опишите порядок выпуска, обращения и погашения депозитных сертификатов.
- •Охарактеризуйте условия сохранности банковских вкладов (депозитов).
- •Охарактеризуйте условия возмещения денежных средств агентством по возмещению банковских вкладов (депозитов).
- •Перечислите операции, которые проводятся по счетам граждан. Опишите порядок оформления доверенности и завещательного распоряжения.
- •Дайте понятие аккредитивам, чеку. Назовите и охарактеризуйте виды аккредитивов и чеков. Опишите порядок расчётов аккредитивами и чеками.
- •Дайте понятие банковской пластиковой карточке. Назовите и охарактеризуйте виды банковских пластиковых карт. Опишите порядок расчётов банковскими пластиковыми карточками.
- •Дайте понятие кредита и банковского кредита. Перечислите основные принципы кредитования. Охарактеризуйте каждый принцип.
- •Перечислите объекты и субъекты кредитования. Приведите классификацию кредитов. Дайте характеристику каждому виду кредита.
- •Дайте понятие учётной и кредитной политике банка. Назовите основные направления кредитной и учётной политики банка.
- •Дайте понятие кредитной линии. Назовите виды кредитных линий и охарактеризуйте их. Опишите процесс кредитования в порядке открытия кредитной линии.
- •Дайте понятие овердрафта. Опишите порядок кредитования в форме овердрафта. Приведите алгоритм расчёта лимита овердрафта.
- •Дайте понятие кредитному договору. Перечислите основные реквизиты кредитного договора. Опишите порядок оформления кредитного договора.
- •Дайте понятие залога. Перечислите виды залога. Охарактеризуйте каждый вид. Опишите порядок оформления договора залога.
- •1 Залог, при кот предмет залога остается у залогодателя
- •Дайте понятие поручительству и банковской гарантии. Опишите процесс принятия поручительства и предоставления банковской гарантии. Назовите отличия банковской гарантии от поручительства.
- •Дайте понятие гарантийному депозиту денег, переводу на кредитодателя правового титула на имущество и страхованию кредитного риска. Охарактеризуйте каждый способ обеспечения.
- •Перечислите показатели финансовой независимости и деловой активности при определении кредитоспособности юридического лица. Приведите порядок их расчёта. Дайте характеристику каждого показателя.
- •Дайте понятие межбанковским кредитам. Опишите процесс предоставления межбанковских кредитов. Рассмотрите особенности предоставления кредитов нбрб.
- •Дайте понятие консорциальному кредиту. Опишите процесс предоставления консорциальных кредитов. Перечислите отличия консорциальных кредитов от синдицированных кредитов.
- •Дайте понятие потребительскому кредиту. Перечислите цели кредитования на потребительские нужды. Опишите порядок выдачи и погашения кредитов физическим лицам на потребительские нужды.
- •Приведите формулу для расчёта процентов по банковским кредитам. Опишите порядок начисления процентов по банковским кредитам, предоставляемых физическим лицам.
- •Дайте понятие платежеспособности кредитополучателя физического лица. Опишите порядок определения платежеспособности кредитополучателя физического лица.
- •Перечислите цели кредитования физических лиц на финансирование недвижимости. Опишите порядок выдачи и погашения кредитов физическим лицам на финансирование недвижимости.
- •Перечислите виды льготных кредитов, предоставляемых физическим лицам. Опишите особенности льготного кредитования отдельных категорий граждан.
- •Дайте понятие кредитного риска. Перечислите виды кредитного риска. Охарактеризуйте каждый вид. Рассмотрите критерии оценки кредитного риска.
- •Расскажите сущность проблемных кредитов. Перечислите виды проблемной задолженности. Охарактеризуйте каждый вид. Опишите порядок работы банка с проблемной задолженностью.
- •Проблемные кредиты отражаются на счетах:
- •Внутренние факторы, влияющие на появление проблемных кредитов, следующие:
- •Внешние факторы, влияющие на появление проблемных кредитов, следующие:
- •Дайте понятие кредитному риску. Перечислите виды кредитных рисков. Дайте им характеристику. Назовите факторы, которые снижают кредитные риски.
- •Дайте понятие векселя. Назовите субъекты и объекты вексельных правоотношений. Опишите порядок организации вексельного обращения и его регулирования в Республике Беларусь.
- •Перечислите виды векселей. Дайте характеристику каждому виду. Укажите отличительные особенности различных видов векселей.
- •Перечислите функции векселей. Назовите цели выпуска векселей. Укажите реквизиты простого и переводного векселя.
- •Дайте понятие банковскому векселю. Опишите порядок выпуска банковских векселей. Назовите способы передачи банковского векселя.
- •Дайте понятие индоссамента. Назовите субъекты индоссамента. Перечислите виды индоссамента. Охарактеризуйте каждый вид. Опишите порядок оформления индоссамента.
- •Дайте понятие акцепту, протесту и авалю по векселю. Опишите порядок оформления акцепта, протеста и аваля по векселю.
- •Дайте понятие учёта векселя. Опишите порядок учёта банком векселей субъектов хозяйствования. Рассмотрите условия продажи банком векселей на вторичном рынке.
- •Дайте понятие кредитованию под залог векселей, новации, мене векселей. Опишите порядок осуществления кредитования под залог векселей, новации, мены векселей.
- •Дайте понятие отступному с использованием векселя. Опишите порядок оформления отступного с использованием векселя. Поясните, как осуществляется дробление номинала векселя.
Дайте понятие кредитной линии. Назовите виды кредитных линий и охарактеризуйте их. Опишите процесс кредитования в порядке открытия кредитной линии.
При открытии кредитной линии кредитополуч в соот с кредит договором имеет право на получ и использ кредита в теч. опред срока в пределах установл макс размера ( лемита и с соблюд размера единоврем задолженности по нему
Виды кредитных линий:
1 возобновляемая кредитная линия- при кот устанавл предельный размер единовременной задолжности кредитополучат меньше чем макс размер общей суммы предоставл кредитополучат денеж ср
2 невозобновляемость кредитной линии- обязат банка в теч опред дог периодом предоставл кредит отдел частями по мере необход в пределах согласованных с кредитополучат лимита выдачи и лимита задолжности.
3 Смешенное кредитование – способ кредитования при кот выдача кредита осущ путем открытия кредит линии в нескольких валютах в рамках одного дог с установлением лимита выдачи и лимита задолжности а также % ставки по каждой кредит линии
кредитования в порядке открытия кредитной линии:
При открытии кредитной линии кредитополучатель в соответствии с кредитным договором имеет право на получение и использование кредита в течение определенного срока в пределах установленного максимального размера (лимита) кредита и с соблюдением предельного размера единовременной задолженности по нему.
Срок возобновляемости кредит линии – период времени в теч кот кредитополуч имеет право на получ кредита с соот с кредит дог.
При кредитов путем открытия кредит линии обязат банка по предоставл кредита отраж в бух учете в сумме не превыш предел размера единоврем задолжности кредитополуч
Дайте понятие овердрафта. Опишите порядок кредитования в форме овердрафта. Приведите алгоритм расчёта лимита овердрафта.
Овердрафт - дебетовое сальдо по расчетному счету, карт-счету кредитополучат возник в тек банк дня в результате овердтафтного кредитования
кредитования в форме овердрафта
предоставл кредита на сумму превышающую остаток денеж ср на расчет счете, карт-счете или кор счете кредитополуч в безнал порядке либо путем перечисл банком денеж ср в оплату расчет док представл кредитополучат либо путем использ денеж ср по ср использ платежных инструментов, либо путем выдачи кредитополучат налич денеж ср.
Овердрафтное кредитование кредитов осущ с установл лимита овердрафта и срока погаш кредита. при овердрафтном кредитовании заключ смешенный договор содержу сл дог банк счета и кредит договора.
Овердрафт закрывается ежедневно с отраж в бух учете факта предоставл кредита. Право на получ овердрафтного кредита по кредит расчет счету в бел руб предоставл юр лицам по месту открытия их расчет счета. Использ овердрафи по расчетному счету кредитополучат в ин валюте не допускается для получ овердрафта клиент банка должен соот сл критериям в совокупности:
1 явл клиентом банка не мение одного года и не иметь тек счетов в др банках
2 осущ свою деят непрерыв не менее 1 года с момента регистрации
3 иметь за предыдущие 3-6 мес разрывы в поступ денеж ср на счет не более 5-10 раб дней подрят
4 иметь устойчивый характер оборотов по тек счету
5 не иметь задолжности по кредитам и % в тек деят и по прочим актив опер кредит характером
Овердрафт кредитов с установлением лимита овердрафта и срока погаш кредита, если кредит предоставл частями не должен превышать 30 дней. Дебетовое сальдо по тек счету кредитополучат закрыв ежедневно:
1 тек банк дня – поступ денеж ср на тек счет
2 по окончании банк дня отраж в бух учете на соот счете
по учету кредит задолжности кредитополучат, если в течении банк дня дебетовое сальдо не было закрыто поступ денеж ср на счет погаш задолжности по кредиту, учитываемой на счете по учету кредит задолж кредитополуч, производ в порядке и сроки опред кредит договором.
Лимит задолжности по овердрафту опред исходя из объемов производ кредитополуч усл поставок и реализ гот продукции, наличия источников покрытия тек запасов и затрат и может быть установл в размере не более 30% от суммы среднемес чистых поступ денеж ср на тек счет кредитополучат за послед 3 мес.
Чистые поступ- общая сумма поступ денеж ср на тек счет кредитополуч в банке без учета средств, поступивших
1. в качестве кредитов, получ кредитополучат
2 с иных банк счетов кредитополучат, а также в качестве воврата банк вкладов и % по ним
3 от проведения валютно-обменных операций, за исключ зачисл выручки от реализ товаров
4 от продажи цен бумаг
5 в результате ошибочного зачисл
6 иных поступ, искажающих информ о реальных поступ на тек счет кредитополучат.