Совет директоров банка

Совет директоров банка осуществляет общее руководство деятель­ностью банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к ис­ключительной компетенции общего собрания акционеров. К исключительной компетенции совета директоров относятся следующие вопросы:

• определение приоритетных направлений деятельности банка;

• созыв годового и внеочередного общих собраний и утверждение повестки дня;

• вынесение на общее собрание акционеров вопросов по реорганизации;

• размещение и приобретение банком облигаций и иных ценных бумаг;

• рекомендации по размеру выплачиваемых ревизору и аудитору банка вознаграждений;

• рекомендации по размеру и порядку выплаты дивиденда по акциям;

• использование фондов банка;

• утверждение документов, определяющих поря­док деятельности органов управления;

• создание филиалов и представительств;

• принятие решения об участии банка в других организациях и заключение сделок.

Совет директоров состоит из трех членов (из числа акционеров). Члены совета директоров избираются на годовом общем собрании сроком на один год и могут быть переизбраны неогра­ниченное число раз.

Заседание совета директоров созывается (не реже одного раза в месяц) его председателем по собственной инициативе, по требованию одного из членов совета директоров, ревизионной комиссии или аудитора, исполнительного органа управления банком. Кворум для проведения заседания совета директоров составляет 2/3 общего количества его членов.

Решения на заседании совета директоров принимаются боль­шинством голосов присутствующих членов, ка­ждый член совета обладает одним голосом. Они не вправе использовать предоставлен­ные им возможности в целях, противоречащих уставу банка.

Правление банка

Руководство и управление текущей деятельностью банка осуще­ствляют коллегиальный исполнительный орган - правление банка и единоличный исполнительный орган - председатель правления.

Исполнительные органы банка образуются по решению общего собрания акционеров. На своих заседаниях правление банка имеет право:

• осуществлять подбор кадров, утверждать структуру и структур­ные подразделения банка;

• обеспечивать контроль за соблюдением законодательства;

• определять порядок делопроизводства, организации оплаты труда;

• определять принципы процентной политики;

• определять содержание информации, составляющей коммер­ческую тайну банка, и обеспечивать ее сохранность.

К компетенции председателя правления банка относятся следую­щие вопросы:

• руководство работой структурных подразделений, центрально­го аппарата и учреждений банка;

• издание приказов, подписание документов, по деятельности банка.

Исполнительный орган банка организует выполнение решений общего собрания акционеров и совета директоров. Председатель правления без доверенности действует от имени банка, представляет его интересы, совершает сделки, утверждает штаты, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения все­ми работниками банка. Правление банка как коллегиальный исполнительный орган несет ответственность за достоверность информации, содержащейся в отчетности банка.