25. Банк России в системе противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансир терроризма (не совсем то, нужно посмотреть в нете на сайте банка России)

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представлять в уполномоченный орган по его письменным запросам информацию, указанную в подпункте 4 настоящего пункта, как в отношении операций, подлежащих обязательному контролю, так и в отношении операций, указанных в пункте 3 настоящей статьи. Порядок направления уполномоченным органом указанных запросов определяется Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.

Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом рекомендаций, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации, и утверждаются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации.

Порядок представления информации в уполномоченный орган устанавливается Правительством Российской Федерации, а в отношении кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации.

26. Федеральная служба по финансовому мониторингу в системе противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

ФСФМ является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и координирующим деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти. ФСФМ осуществляет свою деятельность на основе ФЗ от 7 августа 2001г. № 115-ФЗ «О противодействии отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Основная цель деятельности ФСФМ - содействие достижению стратегической цели Министерства финансов РФ: обеспечение прозрачности, надежности и безопасности финансовой системы и финансовых институтов; решение тактической задачи Министерства финансов РФ - противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Основные функций ФСФМ, определенные Правительством РФ:

• осуществление контроля и надзора за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, привлечение к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства; осуществление сбора, обработки и анализа информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации;

• создание единой информационной системы в установленной сфере деятельности;

• разработка и проведение мероприятия по предупреждению нарушений законодательства РФ, координация деятельности федеральных органов исполнительной власти в указанной сфере;

• взаимодействие в соответствии с международными договорами Российской Федерации с компетентными органами иностранных государств, представление РФ в международных организациях в установленной сфере деятельности.

Объектами контроля ФСФМ и его территориальных органов являются лизинговые компании, ломбарды, организации игорного бизнеса, организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, т.е. те юридические лица, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы.

Служба ведет учет и осуществляет согласование правил внутреннего контроля финансовых организаций, а также взаимодействует с федеральными органами исполнительной власти, органами государственной власти субъектов Российской Федерации, общественными объединениями и иными организациями по вопросам осуществления надзорной деятельности.

Созданная автоматизированная система надзорной деятельности позволяет Службе методами перекрестного анализа выявлять организации, не исполняющие требования законодательства, и оперативно информировать соответствующие надзорные органы для принятия мер реагирования и воздействия в рамках их полномочий. По материалам Службы надзорными органами организуются проверочные мероприятия.

ФСФМ осуществляет проверки соблюдения организациями законодательства, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы. Цель - осуществление контроля за соблюдением организациями требований законодательства, а также выявление операций и схем, связанных с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.

ФСФМ проводит финансовые расследования, исходными данными для которых являются: результаты первичного отбора информации из базы данных сообщений; запросы от правоохранительных органов в отношении фигурантов уголовных дел и оперативных материалов, проверяемых по экономическим составам преступлений; запросы от зарубежных служб финансовой разведки. Эти сведения представляют собой входные потоки информации, поступающие на регулярной основе.

ФСФМ осуществляет постоянный мониторинг финансовых операций в целях выявления операций одним из участником которых является физическое или юридическое лицо, в отношении которого имеются сведения о его участии (причастности) к террористической деятельности, и принятие совместно с правоохранительными органами соответствующих процессуальных мер, направленных на пресечение каналов финансирования терроризма. Разработан и распространен в кредитных и иных финансовых организациях Перечень таких лиц.

У России налажено тесное сотрудничество в области борьбы с «нечестными» деньгами. ФСФМ является членом и представляет Россию в ряде международных организаций, осуществляющих борьбу с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. Это - Группа «Эгмонт», объединяющая подразделения финансовой разведки 101 страны, ФАТФ - группа международных финансовых действий против отмывания денег, Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег («МАНИВЭЛ»). В целом общее число наших зарубежных информационных партнеров достигло 70. Наиболее интенсивно обмен информацией осуществлялся со службами финансовых разведок Бельгии, США, Латвии, Люксембурга, Германии, Финляндии, Франции, Великобритании.

Основными направлениями деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2007 г. и на среднесрочную перспективу являются:

1. Содействие и контроль достижения финансовыми организациями соответствия требованиям федерального законодательства;

2. Автоматизация процессов получения и обработки информации.

3. Обеспечение защиты информации и безопасности функционирования ФСФМ

4. Оказание содействия правоохранительным органам в расследовании преступлений, связанных с легализацией преступных доходов, с признаками финансирования терроризма.

5. Укрепление и расширение потенциала международного сотрудничества

6. Обеспечение соответствия уровня российской системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма общепринятым международным стандартам.

27. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, а также иных лиц при реализации предусмотренных законодательством мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

1) идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;

2) предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей;

3) систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях;

4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом;

5) представлять в уполномоченный орган по его письменным запросам информацию, в отношении операций, подлежащих обязательному контролю. Порядок направления уполномоченным органом указанных запросов определяется Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.

2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Правила внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, должны включать порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей деятельности этой организации.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате применения указанных правил и реализации программ осуществления внутреннего контроля, и сохранять ее конфиденциальный характер.     Основаниями документального фиксирования информации являются:

• запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

• несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

• выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

• иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

3. В случае если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным настоящего Федерального закона.