- •Учебно-методический комплекс дисциплины Банковское дело
- •080105.65 «Финансы и кредит»
- •080105.65 «Финансы и кредит»
- •Цели и задачи дисциплины
- •Требования к уровню освоения содержания дисциплины
- •Объем дисциплины и виды учебной работы
- •Содержание дисциплины
- •Разделы дисциплины и виды занятий
- •4.2. Содержание разделов дисциплины. Тема 1. Создание коммерческого банка
- •Тема 2. Ресурсы и капитал коммерческого банка
- •Тема 3. Активные операции коммерческого банка
- •Тема 4. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка
- •Тема 5. Кредитные операции банка
- •Тема 6. Операции коммерческого банка с ценными бумагами
- •Тема 7. Дополнительные операции коммерческого банка
- •Тема 8. Операции коммерческого банка с драгоценными металлами
- •Тема 9. Гарантийные операции коммерческого банка
- •Тема 10. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка
- •Тема 11. Банковский надзор
- •Тема 12. Реорганизация и ликвидация нежизнеспособных банков
- •Практические занятия.
- •Самостоятельная работа и индивидуальные занятия.
- •4.4.1. Самостоятельная работа студентов включает:
- •Индивидуальные занятия включают:
- •Лабораторный практикум
- •Учебно-методическое обеспечение дисциплины
- •6.1. Рекомендуемая литература
- •Общие положения
- •Порядок выполнения и оформления курсовой работы
- •2.1. Выполнение курсовой работы.
- •Оформление курсовой работы.
- •Рецензирование и защита курсовой работы
- •Список рекомендуемой литературы
- •Темы курсовых работ
- •Курсовая работа По дисциплине «Банковское дело»
- •Калининград
- •Список кредитных организаций Калининградской области
Тема 5. Кредитные операции банка
Банковский кредит. Кредитные операции и их виды. Виды банковских кредитов. Кредитная политика банка и механизмы ее реализации. Банковское кредитование: основные нормативные требования.
Основы технологии выдачи кредита и организации работы кредитного подразделения банка. Порядок оценки финансовой состоятельности и кредитоспособности заемщика. Основные методы оценки долгосрочной и краткосрочной кредитоспособности юридических и физических лиц. Способы обеспечения возвратности кредитов. Оценка качества и стоимости залога.
Особенности ипотечного кредитования. Ипотека: понятие, виды, регулирование. Существенные условия договора ипотечного кредитования. Особенности инвестиционного кредитования. Требования, предъявляемые коммерческими банками к бизнес-планам, разработанным для получения инвестиционного кредита.
Потребительское кредитование. Кредитные продукты, предлагаемые коммерческими банками физическим лицам. Понятие кредитоспособности физического лица.
Положение коммерческого банка «О кредитной политике»: содержание основных разделов. Риски кредитования. Требования Банка России в отношении рисков кредитного портфеля коммерческого банка.
Оценка качества портфеля выданных ссуд и процедура формирования резервных статьей на возможные потери по ссудам. Мониторинг качества выданных кредитов. Методы работы коммерческого банка с просроченными и проблемными кредитами. Работа коммерческого банка с коллекторскими агентствами.
Бюро кредитных историй: понятие, виды, регулирование деятельности.
Тема 6. Операции коммерческого банка с ценными бумагами
Коммерческий банк как эмитент ценных бумаг. Регулирование Банком России процедур выпуска, обращения, погашения ценных бумаг коммерческими банками. Операции коммерческого банка с собственными акциями и облигациями. Выпуск банком векселей, сертификатов и депозитарных расписок. Выпуск коммерческими банками ипотечных облигаций.
Коммерческий банк как инвестор на рынке ценных бумаг. Формирование собственного портфеля ценных бумаг банка. Операции коммерческого банка с государственными ценными бумагами. Регулирование Банком России рисков инвестиционного и торгового портфеля ценных бумаг банка. Формирование коммерческим банком клиентских портфелей ценных бумаг. Особенности деятельности и регулирования общих фондов банковского управления.
Коммерческий банк как профессиональный участник рынка ценных бумаг. Брокерская и дилерская деятельность коммерческого банка. Депозитарные операции коммерческого банка: понятие счета депо, его регулирование, организация депозитарного учета. Коммерческий банк как управляющая компания. Коммерческий банк как андеррайтер. Информационные и консалтинговые услуги коммерческого банка на рынке ценных бумаг.
Операции коммерческих банков с производными финансовыми инструментами: хеджирование собственных и клиентских рисков, спекулятивные стратегии.
Тема 7. Дополнительные операции коммерческого банка
Операции коммерческого банка с банковскими картами. Банковская карта: понятие, виды, регулирование выпуска. Процедуры выпуска, приостановки действия, блокировки, пролонгирования, отзыва банковских карт. Банковские продукты, предоставляемые посредством банковских карт.
Операции факторинга. Процедура переуступки прав требования исполнения денежного обязательства от третьего лица. Виды факторинга. Факторинг как способ быстрого финансирования оборотных средств. Дополнительные продукты, предлагаемые банками в рамках факторингового обслуживания.
Лизинговые операции. Роль коммерческого банка в лизинговой сделке. Расчет лизинговых платежей. Дополнительные банковские продукты, предлагаемые при обслуживании лизинговой сделки.
Операции форфейтирования. Форфейтирование как способ финансирования долгосрочных внешнеторговых операций. Современные тенденции развития на рынке форфейтирования.