Тема 12. Реорганизация и ликвидация нежизнеспособных банков

Понятие реорганизации коммерческого банка. Критерии необходимости реорганизации банка и порядок предъявления ему требования об этом. Формы реорганизации: слияние, поглощение, разделение, выделение и преобразование. Организационные процедуры и нормативное регулирование. Привлечение стратегического инвестора при реорганизации коммерческого банка.

Добровольная и принудительная санация. Критерии необходимости санирования банка и порядок предъявления ему требования об этом. Содержание санации. План финансового оздоровления банка: содержание, разработка и реализация. Расходы на финансовое оздоровление коммерческого банка. Работа временной администрации и ее функции. Отзыв банковской лицензии и инициация процедуры банкротства. Процедура самоликвидации коммерческого банка. Критерии признания арбитражным судом кредитной организации банкротом. Очередность исполнения обязательств кредитной организации – банкрота.

3. Практические занятия.

Практические занятия по курсу включают:

• Решение задач, тестов, учебных кейсов, деловых игр, разбор практических ситуаций деятельности банков;

• Изучение технологий осуществления активных и пассивных банковских операций, разработанных и освоенных российскими банками;

• Осуществление расчетов экономических показателей деятельности банков с применением положений инструкций Центрального Банка РФ, прочей нормативной документации;

• Проведение семинаров - дискуссий по теории отдельных вопросов банковского дела, положений законодательных и нормативных актов в области банковской деятельности, принятых в период изучения курса.

3. Самостоятельная работа и индивидуальные занятия.

4.4.1. Самостоятельная работа студентов включает:

• Изучение материала дисциплины по конспекту лекций, рекомендованной основной и дополнительной литературе, периодическим изданиям;

• Освоение навыков по проведению практических расчетов с применением методик и инструктивных материалов с целью подготовки к выполнению курсовой работы;

• самостоятельное изучение законодательных и нормативных актов в области банковской деятельности, принятых в период изучения курса;

• выполнение заданий по решению задач, учебных кейсов, анализу практических ситуаций по темам курса;

• выполнение курсовой работы.

2. Индивидуальные занятия включают:

• Консультации по изучаемому материалу при подготовке к написанию курсовой работы, докладов на семинарских занятиях;

• Расширенное изучение тем отдельных разделов курса.

4. Лабораторный практикум

Не предусмотрен

4. Учебно-методическое обеспечение дисциплины

6.1. Рекомендуемая литература

а) основная литература:

1. Федеральный закон № 86-ФЗ от 10.07.2002 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» с изм. соответствии с Федеральными законами № 5-ФЗ от 10.01.2003; № 180-ФЗ от 23.12.2003; № 58-ФЗ от 29.06.2004; № 97-ФЗ от 29.07.2004; № 612-ФЗ от 18.06.2005; № 246-ФЗ от 29.12.2006; № 247-ФЗ от 29.12.2006; № 63-ФЗ от 26.04.2007.

2. Федеральный закон № 17-ФЗ от 03.02.1996 «О банках и банковской деятельности» с посл. изм. и доп.

3. Федеральный закон № 40-ФЗ от 25.02.1999 «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» с посл. изм. и доп.

4. Федеральный закон № 177-ФЗ от 23.12.2003 «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» с посл. изм. и доп.

5. Федеральный закон № 96-ФЗ от 29.07.2004 «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» с посл. изм. и доп.

6. Федеральный закон № 82-ФЗ от 17.05.2007 «О Банке развития»

7. Банковское дело: управление и технологии: Учеб. / Под ред. А.М. Тавасиева. – М.: ЮНИТИ, 2005.

8. Банковское дело: Учеб. / Под ред. Г.Г. Коробовой. – М.: Экономистъ, 2005.

9. Банковское дело: Учеб. / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 2004.

10. Банковское дело: Учеб. / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2006.

11. Банковское дело: Учеб. / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2003.

12. Банковское дело: Учеб. / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2005.

13. Банковское право: Учеб. пособие / Отв. ред. А.А. Травкин. – М.: Юристъ, 2006.

14. Банковское право: Учеб. пособие / Под ред. А.А. Травкина, К.И. Карабановой. – М.: Юристъ, 2005.

15. Батракова Л.Г. Анализ процентной политики коммерческого банка: Учеб. пособие. – М.: Логос, 2002.

16. Батракова Л.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка: Учеб. – М.: Логос, 2002.

б) дополнительная литература:

1. Алдашева А.А., Медведев В.И., Сарбанов У.К. Психологические механизмы банковского менеджмента. – М.: PerSe, 2002.

2. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учеб. пособие – М.: Юристъ, 2005.

3. Арсланбеков-Федоров А.А. Система внутреннего контроля коммерческого банка. – М.: ЮНИТИ, 2004.

4. Аудит банков: Учеб. пособие / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 2005.

5. Аудит кредитных организаций: Учеб. пособие / Под ред. И.Д. Мамоновой, З.Г. Ширинской. – М.: Финансы и статистика, 2005.

6. Аудит операций с денежными средствами на счетах в банках: Практ. пособие / Ред. В.И. Подольский. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003.

7. Базовые операции коммерческого банка: Учеб. пособие / Отв. ред. А.М. Та­васиев. – М.: ГУУ, 2002.

8. Банк В.Р., Семенов С.К. Организация и бухгалтерский учет банковских операций: Учеб. пособие. – М.: Финансы и статистика, 2004.

9. Банковские информационные системы и технологии. Ч. 1: Технология банковского учета: Учеб. пособие / Под ред. Д.В. Чистова. – М.: Финансы и статистика, 2005.

10. Барлтроп К.Дж., МакНотон Д. Организация работы в банках: В 2 т. / Пер. с англ. – М.: Финансы и статистика, 2002. – Т. 2.: Интерпретирование финансовой отчетности.

11. Белоцерковский В.И., Федорова Е.А. Бухгалтерский учет и аудит в коммерческом банке: Учеб. – М.: Экономика, 2005.

12. Буевич С.Ю., Королев О.Г. Анализ финансовых результатов банковской деятельности: Учеб. пособие. – М.: КНОРУС, 2004.

13. Бычков В.П., Кузнецова В.В., Ларина О.И. Практикум по банковскому делу. – М.: ГУУ, 2006.

14. Бычков В.П., Кузнецова В.В., Ларина О.И. Учебно-практическое пособие для самостоятельной работы студентов по курсу «Банковское дело». – М.: Омега, 2007.

15. Владиславлев Д.Н. Энциклопедия банковского маркетинга. – М.: Ось-89, 2005.

16. Воронин В.П. Деньги, кредит, банки: Учеб. пособие. – М.: ЮРАЙТ, 2002.

17. Галанов В.А. Основы банковского дела: Учеб. – М.: ИНФРА-М, 2007.

18. Гамза В.А., Ткачук И.Б. Концепция и система безопасности банка. – М.: Шумилова, 2003.

19. Гиляровская Л.Т., Паневина С.Н. Комплексный анализ финансово-экономических результатов деятельности банка и его филиалов: Учеб. пособие. – М.: Питер, 2003.

20. Голикова Ю.С., Хохленкова М.А. Банк России: организация деятельности: В 2 кн. – М.: ДеКа, 2000.

21. Деньги, кредит, банки: Учеб. / Под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2005.

22. Деньги, кредит, банки: Учеб. / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2006.

23. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: Учеб. пособие. – М.: Дело, 2004.

24. Кабушкин С.Н. Управление банковским кредитным риском: Учеб. пособие. – М.: Новое знание, 2004.

25. Моисеев С.Р. Денежно-кредитная политика: теория и практика: Учеб. пособие. – М.: Экономистъ, 2005.

26. Морозан В.В. История банковского дела в России (вторая половина XVШ – первая половина XIX в.). – СПб.: Книга, 2004.

27. Москвин В.А. Управление качеством в бизнесе: рекомендации для руководителей предприятий, банков, риск-менеджеров. – М.: Финансы и статистика, 2006.

28. Москвин В.А. Управление рисками при реализации инвестиционных проектов: рекомендации для предприятий и коммерческих банков. – М.: Финансы и статистика, 2004.

29. Мурзин В.Е., Писцов Г.И. Налог на прибыль кредитных организаций: метод. пособие. – М.: БДЦ-пресс, 2003.

30. Найденова Н.С. Терминологический словарь по банковскому делу и финансам: На 4 языках. – М.: Академкнига, 2005.

31. Полищук А.И. Кредитная система: опыт, новые явления, прогнозы и перспективы. – М.: Финансы и статистика, 2005.

32. Проблемы управления банковскими и корпоративными рисками / Ред. кол.: Л.Н. Красавина и др. – М.: Финансы и статистика, 2005.

33. Сборник задач по банковскому делу. Ч. 1: Операции коммерческого банка: Учеб. пособие / Ред. Н.И. Валенцева. – М.: Финансы и статистика, 2005.

34. Сборник задач по банковскому делу. / Ред. Н.И. Валенцева. – М.: Финансы и статистика, 2005. – Ч. 2: Банковский менеджмент.

35. Соколов Ю.А., Амосова Н.А. Система страхования банковских рисков. – М.: Элит, 2003.

36. Суйц В.П., Смирнова Л.Р., Дубровина Т.А. Аудит: общий, банковский, страховой: Учеб. – М.: ИНФРА-М, 2005.

37. Сухова Л.Ф. Практикум по анализу финансового состояния и оценке кредитоспособности банка-заемщика. – М.: Финансы и статистика, 2003.

38. Тавасиев А.М. Словарь терминов Банка России с комментариями: Учеб. пособие. – М.: ГУУ, 2005.

39. Тавасиев А.М., Бычков В.П., Москвин В.А. Банковское дело: базовые операции для клиентов: Учеб. пособие. – М.: Финансы и статистика, 2005.

40. Тосунян Г.А. Банковское саморегулирование. – М.: СПЕЦ-АДРЕС, 2006.

41. Тосунян Г.А. Год великого перелома. Идея банкизации России от замысла до воплощения. – М., 2007.

42. Тютюнник А.В., Турбанов А.В. Банковское дело. – М.: Финансы и статистика, 2005. – Ч. 1, 2, 5–7, 10, 11.

43. Управление деятельностью коммерческого банка (Банковский менеджмент): Учеб. / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Юристъ, 2005.

44. Фетисов Г.Г., Лаврушин О.И., Мамонова И.Д. Организация деятельности центрального банка: Учеб. – М.: Кнорус, 2006.

45. Центральный банк в условиях рыночной экономики / Ред. кол.: Л.Н. Красавина и др. – М.: Финансы и статистика, 2003.

46. Челноков В.А. Банки и банковские операции: Букварь кредитования. Технологии банковских ссуд. Околобанковское рыночное пространство: Учеб. – М.: Высш. шк., 2004.

47. Щегорцов В.А., Таран В.А. Деньги, кредит, банки: Учеб. – М.: ЮНИТИ, 2005.

Лист согласования учебной (рабочей) программы дисциплины

Учебная (рабочая) программа разработана в соответствии с требованиями следующих документов:

- Государственный образовательный стандарт высшего профессионального образования по специальности 080105.65 «Финансы и кредит». (Утвержден зам. министра образования РФ В.Д. Шадриковым 17 марта 2000 г., номер государственной регистрации 180 ЭК/СП

- Учебный план подготовки экономистов по специальности 080105.65 «Финансы и кредит», утвержденный Ученым Советом КГТУ 27 февраля 2001 г.

Автор программы – Сарафанкина О.В., ст.преподаватель кафедры учёта, анализа и финансов КГТУ

Учебная рабочая программа рассмотрена и одобрена на заседании кафедры УАФ

(рецензент – Кубина Н.Е., к.э.н., доц.каф. УАФ, протокол № 1 от 30.08.2008 г.)

Зав. каф. УАФ, к.э.н., доц. В.Г.Грудинов _ 2008 г.

Учебная рабочая программа рассмотрена и одобрена на заседании методической комиссии экономического факультета (протокол № от 2008 г.)

Председатель методической комиссии

экономического факультета

д.т.н., профессор В. М. Муров «___» ____________ 2008 г.

Согласовано

Начальник учебно-методического отдела Загородняя Д. Ю.

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«КАЛИНИНГРАДСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»

(ФГОУ ВПО «КГТУ»)

САРАФАНКИНА О.В.

БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

Утверждено Ученым советом университета в качестве методических указаний по выполнению курсовых работ по дисциплине «Банковское дело»

Для студентов очной и заочной форм обучения

специальности 080105.65 – Финансы и кредит

Калининград

Издательство ФГОУ ВПО «КГТУ»

2008

УДК

УТВЕРЖДЕНО

Ректором Калининградского

Государственного технического

ниверситета

"____" _____________200__ г.

АВТОР – Сарафанкина О.В., ст. преподаватель кафедры учета, анализа и финансов

Калининградского государственного технического университета.

Методические указания рассмотрены и одобрены кафедрой учета, анализа и финансов Калининградского государственного технического университета «___» ___________ 200___ г., протокол № ___.

РЕЦЕНЗЕНТ - Калининградский институт международного бизнеса

@ Калининградский государственный технический университет, 2008 г.

С о д е р ж а н и е

1	Общие положения	4
	Порядок выполнения и оформления курсовой работы	4
	2.1. Выполнение курсовой работы	5
	2.2. Оформление курсовой работы	6
	Рецензирование и защита курсовой работы	6
4.	Список рекомендуемой литературы	7
	Приложение 1. Темы курсовых работ.	10
	Приложение 2. Образец титульного листа курсовой работы.	11
	Приложение 3. Список кредитных организаций Калининградской области.	12