- •Тема 1. Роль Центрального Банка в экономике.
- •Исторические аспекты возникновения института центрального банка.
- •1.2. Основные вехи становления и развития Центрального Банка России.
- •1. Государственный банк Российской Империи.
- •Народный банк рсфср.
- •Государственный банк ссср
- •Руководители Государственного банка рсфср – Государственного банка ссср
- •1.3. Из истории Главного управления Банка России по Ульяновской области
- •1866 - 1917 Годы
- •1917 - 1920 Годы
- •1921 - 1943 Годы
- •1943 - 1990 Годы
- •1991 - 2001 Годы
- •1.4. История обретения цб присущих ему функций:
- •1.5. Надзор за банковской системой и финансовым рынком как специальная государственная функция. Роль цб.
- •Ревизионный метод.
- •1.6. Взаимодействие цб с органами государственной власти. Независимость цб как способ обеспечения выполнения его основных задач.
- •Тема 2 Правовые и экономические основы деятельности Центрального банка Российской Федерации.
- •Формы организации банка России:
- •2.2. Юридический статус цб рф.
- •2.3.Подотчетность цб Государственной думе.
- •2.4. Обеспечение экономической и политической независимости бр
- •2.5. Экономические основы деятельности цб рф.
- •Тема 3. Задачи, структура и функции цб рф.
- •3.1. Задачи и функции Банка России
- •3.2. Органы управления Банком России, порядок их формирования, функции и ответственность.
- •3.1. Задачи и функции Банка России
- •3.2. Органы управления Банком России, порядок их формирования, функции и ответственность.
- •Тема 4. Денежно кредитная политика Банка России, ее основные задачи.
- •4.1. Денежно-кредитная политика как составная часть экономической политики государства.
- •4.2. Типы денежно-кредитного регулирования: рестрикционная и экспансионистская.
- •4.3. Цели дкп. Конечные и промежуточные цели денежно-кредитной политики
- •4.4. Задачи, порядок и сроки разработки и утверждения «Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики».
- •Тема 5. Инструменты и методы денежно- кредитного регулирования
- •5.1. Понятие методов и инструментов денежно-кредитного регулирования.
- •5.2. Административные инструменты денежно-кредитного регулирования.
- •2. Ограничение объема кредитов, предоставляемых кредитными организациями.
- •5.3. Экономические (рыночные, косвенные) инструменты денежно-кредитного регулирования.
- •Тема 6. Операции Банка России на внутреннем финансовом рынке.
- •6.1. Содержание и значение процентной политики центрального банка.
- •6.2.1. Общая характеристика и механизм действия обязательных резервных требований
- •6.2.2. Способы определения величины обязательных резервов.
- •6.2.3. Современных тенденций использования механизма обязательных резервных требований.
- •6.3.1. Сущность и значение операций на открытом рынке
- •8.4. Операции репо: понятие и сущность.
- •6.4. Депозитные операции как инструмент Денежно-кредитного регулирования.
- •6.5.1. Сущность и значение механизма рефинансирования.
- •6.5.2. Кредиты, обеспеченные залогом ценных бумаг
- •Кредиты "овернайт"
- •6.5.3. Сущность и значение учетных (дисконтных) кредитов центральных банков
- •Тема 7. Взаимосвязь валютной политики и денежно-кредитного регулирования.
- •7.1. Валютная политика как составная часть денежно-кредитной политики.
- •7.3. Валютный рынок, основные характеристики его функционирования.
- •Тема 8. Управление официальными золотовалютными резервами
- •8.1.Функции и структура международных ликвидных резервов.
- •8.2. Управление международной валютной ликвидностью.
- •8.3. Выбор между отдельными компонентами резервов и установление оптимального соотношения между ними
- •Тема9. Механизм установления и методы регулирования валютного курса
- •9.1. Валютный курс и факторы, влияющие на его формирование.
- •9.2. Установление режима валютного курса.
- •Тема 10. Обслуживание бюджетно- налоговой системы.
- •10.1. Кредитование государства
- •10.2. Управление государственным долгом.
- •10.3. Кассовое исполнение бюджета.
- •10.1. Кредитование государства
- •10.2. Управление государственным долгом.
- •10.3. Кассовое исполнение бюджета.
- •Тема 11. Организация системы расчетов.
- •11.1. Понятие платежной системы.
- •11.2. Правовое регулирование межбанковских расчетов.
- •11.3. Межбанковский клиринг
- •11.4. Система валовых расчетов.
- •Тема 12 Организация денежного обращения.
- •12.1. Принципы организации денежного обращения в России:
- •12.2.Задачи планирования и регулирования ден. Обращения:
- •12.3. Порядок выпуска в обращение банкнот.
- •12.4. Понятие оборотной кассы и резервных фондов.
- •Тема 13. Взаимодействие Банка России с банковскими ассоциациями.
- •Тема 14. Взаимодействие Банка России с международными финансовыми организациями
- •14.1. Международный валютный фонд
- •14.2. Мбрр
- •14.3. Европейским банком реконструкции и развития
- •14.4. Большая Восьмерка.
1991 - 2001 Годы
В начале 90-х годов в Ульяновской области, как и в целом по стране, начался процесс становления и развития двухуровневой банковской системы. Первый уровень - Главное управление ЦБ РФ по Ульяновской области, преобразованное из Ульяновской конторы Госбанка СССР, с сетью расчетно-кассовых центров, а второй уровень - коммерческие банки, создаваемые как на базе специализированных государственных банков, так и самостоятельно.
В этот период сотрудники Главного управления принимали самое непосредственное участие во всех крупных банковских мероприятиях последнего десятилетия XX века, достаточно назвать обмен купюр советского образца, предоставление централизованных кредитных ресурсов, переход на новый план счетов, деноминацию, работу по защите интересов вкладчиков, мероприятия по нормализации расчетов после августа 1998 года, решение "проблемы 2000".
В 1992-94 годах Главное управление через коммерческие банки активно кредитовало предприятия области. Централизованные ресурсы шли на развитие предприятий аграрно-промышленного комплекса, торговли, промышленности, транспорта, потребкооперации, причем, кредиты выдавались на различные цели. В экономику региона за эти годы было вложено 213,7 млрд. руб. (неденоминированных) централизованных кредитов. Так как не все сельскохозяйственные предприятия области смогли отдать взятые кредиты, Правительство РФ в 1995 году приняло решение о переоформлении долгов сельскохозяйственных предприятий в государственный внутренний долг через векселя Минфина РФ. Выкуп в 1996 году у коммерческих банков области векселей, номинальная стоимость которых составила 9,1 млрд. неденоминированных рублей, способствовал оживлению платежного оборота в районах области.
С целью развития и укрепления банковской системы Банк России в 1995-96 годах проводил кредитные аукционы, в которых принимали участие коммерческие банки области. Полученные централизованные ресурсы способствовали поддержке ликвидности банков. Местные кредитные организации также участвовали в эти годы в проводимых Центральным Банком депозитных операциях.
1.4. История обретения цб присущих ему функций:
- монопольный выпуск банкнот и монет (об этом уже говорили). Исключением является Великобритания, где три Шотландских банка имеют право осуществлять денежную эмиссию. При этом эмиссия на 100% должна быть обеспечена депонированными в Банке Англии денежными средствами или его банкнотами.
NOTE: имеется разница м/у банкнотами и казначейскими билетами. Казначейские билеты выпускаются министерством финансов на покрытие бюджетного дефицита и не имеют обеспечения.
В различных странах вопрос обеспечения банковской эмиссии решается по-разному: в одних странах определяется характер обеспечения и (следовательно) косвенные пределы бумажно-денежной эмиссии, а в других оговариваются пределы фидуциарной эмиссии, хотя обычно они отсутствуют.
Фидуциарная эмиссия – банкнотная эмиссия, не обеспеченная металлическим запасом эмиссионного банка. В отдельных случаях превышение установленного уровня фидуциарной эмиссии облагался специальным налогом.
- обслуживание государственных ценных бумаг
- создание и обслуживание системы безналичных денежных расчетов
рефинансирование коммерческих банков
- реализация ДКП.