Задание 7
Дайте правовую оценку ситуации. (Используйте ст. 28, ст. 50.34 ФЗ № 40 «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»)
Арбитражным судом введена процедура конкурсного производства в отношении ЗАО «Ресурс банк» конкурсный управляющий выяснил, что через 1 месяц после введения Банком России в кредитной организации временной администрации управляющий банком подписал договор об уступке права требования по кредитному договору с банком «Траст» согласие временной администрации не было получено.
Конкурсный управляющий, руководствуясь ст.ст.28, 50.34 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций». Обратился с иском в суд о признании сделки «Ресурс банка» и банка «Траст» недействительной, а также потребовал от ответчика возвратить в конкурсную массу сумму кредита, полученного от ООО «Вымпел».
Данная сделка может быть признана судом недействительной, так как в статье 28 №40-ФЗ говорится: сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации, может быть признана недействительной по заявлению руководителя временной администрации.
Задание 8
Дайте правовую оценку ситуации. (Используйте ст. 20 ФЗ «О банках и банковской деятельности»)
В ходе осуществления банковских операций банк неоднократно допускал нарушения действующего законодательства. Не исполнял требования по формированию обязательных резервов. Банк России, предупреждал кредитную организацию о возможных последствиях, устанавливал сроки устранения нарушений. Однако кредитной организацией не были предприняты достаточные меры по их устранению. Банк России приостановил осуществление некоторых банковских операций сроком на 3 месяца. В числе операций, подвергшихся ограничению были операции с юридическими лицами. В период действия ограничения банк допустил обналичивание средств юридических лиц. Наличные денежные средства были внесены на имя физических лиц в целях получения государственных гарантий возврата вкладов. На руководителей банка были возбуждены уголовные дела по факту мошенничества. У банка была отозвана лицензия.
В данном случае Банк России имеет право отозвать у кредитной организации лицензию, так как данная кредитная организация выполняла банковские операции, на которые в настоящее время у нее не было лицензии. Согласно статье 20 ФЗ «О банках и банковской деятельности» Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в случае осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией.