3. Международное сотрудничество Центрального банка Российской Федерации

Международное сотрудничество и взаимодействие Центрального банка Российской Федерации и международных валютно-кредитных и финансовых институтов становится тем более интенсивным и плодотворным, чем интенсивнее Россия интегрирует в мировую экономику. В то же время современный характер этих взаимоотношений обладает определенной рефлективностью, стимулируя данный процесс.

Взаимоотношения между Банком России как центральным (национальным) банком страны и международными валютно-кредитными и финансовыми организациями, с одной стороны, имеют свою историю, а с другой - отличаются от существовавших ранее в СССР взаимоотношений между Госбанком СССР и данными организациями.

Функционирующая на данный момент система международных валютно-кредитных и финансовых организаций начала формироваться в первой половине XX в. как следствие мирового экономического кризиса 1929-1933 гг., когда мировое сообщество осознало необходимость координации действий различных стран в сфере валютно-кредитных и финансовых отношений.

В 1930 г. в Базеле был создан Банк международных расчетов (БМР). Однако СССР не участвовал в учреждении данной организации.

В 1944 г. СССР принял участие в Бреттон-Вудской валютной конференции, результатом которой, в числе других решений, было создание МВФ и МБРР. Уставные документы этих организаций предполагали подписание их и от имени Советского Союза. Но наша страна по идеологическим соображениям, а также в связи с проводившейся экономической политикой изоляции национальной экономики от мировой не приняла участия в учреждении этих влиятельных международных финансовых институтов. В результате СССР и, соответственно, Госбанк СССР остались в стороне от развития мировой системы международных валютно-кредитных и финансовых организаций.

В 60-70-х годах XX в. с развитием процесса экономической интеграции социалистических стран Советский Союз принял участие в учреждении Международного банка экономического сотрудничества (МБЭС) и Международного инвестиционного банка (МИБ). Оба банка функционируют до сих пор, обременены значительной и частично безнадежной дебиторской и большой кредиторской задолженностью и не оказывают активного влияния на состояние мировой системы международных валютно-кредитных и финансовых организаций.

Вместе с тем во второй половине XX в. была образована группа Всемирного банка, включающая сегодня такие подразделения, как Международная ассоциация развития (MAP), Международная финансовая корпорация (МФК), Международное агентство гарантирования инвестиций (МАГИ), Международный центр по урегулированию споров. Кроме того, мировая система международных валютно-кредитных и финансовых организаций пополнилась такими международными банками развития, как Межамериканский банк развития (МАБР), Африканский банк развития (АфБР), Азиатский банк развития (АзБР).

Однако Россия и, соответственно, ее Центральный банк до определенного времени были лишь наблюдателями за работой международных валютно-кредитных и финансовых организаций, но не активными участниками (за исключением МБЭС и МИБ).

Ситуация изменилась в середине 1980-х годов с началом перестройки в СССР, когда крупнейшие акционеры МВФ и МБРР убедились в готовности нашей страны кардинально изменить внутреннюю экономическую политику и политику в отношении мирового хозяйства. В период с 1985 по 1990 г. МВФ и МБРР проявили заинтересованность в расширении контактов с СССР, а наша страна - во внешних заимствованиях.

В 1990 г. СССР и, соответственно, его Центральный банк (Госбанк СССР, а после выхода Закона - первоначально - Центральный банк РСФСР) приняли участие в работе ряда международных валютно-кредитных и финансовых организаций и в учреждений ЕБРР. В 1991 г. на саммите «Группы семи» и СССР в Лондоне было поддержано вступление нашей страны в МВФ и группу Всемирного банка. Были поданы официальные заявления о приеме в эти организации, но вступление не состоялось из-за распада СССР. В 1992 г. Россия официально подписала учредительные документы МВФ и МБРР, став их членом. Во всех этих переговорных процессах активно участвовал Банк России как представитель интересов Российской Федерации.

В 1993 г. Россия инициировала создание новой международной финансовой организации - Межгосударственного банка (МТБ) в Москве, в 1994 г. поддержала создание Черноморского банка торговли и развития (ЧБТР) в Салониках, а в 1996 г. присоединилась к Банку международных расчетов (БМР).

Влияние России на политику ведущих международных валютно-кредитных и финансовых организаций можно охарактеризовать пока как весьма умеренное. Это обусловлено тем, что Россия стала членом системы международных валютно-кредитных и финансовых организаций, когда та уже сложилась. Кроме того, доли России в уставных капиталах ведущих международных валютно-кредитных и финансовых организаций невелики (в ЕБРР - 4%, в МБРР - 2,99%, в МВФ - 2,79%).

Однако в настоящее время Россия является уже не пассивным сторонним наблюдателем за процессом развития системы международных валютно-кредитных и финансовых организаций, а ее активным членом. Соответственно, изменяется и характер взаимоотношений между Банком России и международными валютно-кредитными и финансовыми организациями.

Банк России взаимодействует и сотрудничает с данными организациями по следующим направлениям:

• клиентские отношения: внешние заимствования от лица Российской Федерации; получение гарантий, поручительств, инвестиций, техническое содействие;

• консультационные услуги - с учетом национальных интересов и обеспечения активного участия России в выработке политики международных валютно-кредитных, финансовых и экономических организаций на перспективу;

• партнерские отношения: с одной стороны, в рамках данных отношений международные финансовые организации выступают партнерами своих акционеров-поставщиков при реализации финансируемых этими организациями проектов; с другой стороны, в целях стимулирования экспорта необходимой является поддержка участия российских организаций в реализации инвестиционных проектов за рубежом.

Эти отношения осуществляются при координации взаимодействия федеральных органов исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации и Банка России, что позволяет последнему выступать полноправным представителем внешнеэкономических интересов Российской Федерации в мировой системе международных валютно-кредитных и финансовых организаций.

В рамках клиентских отношений Банк России обслуживает стабилизационные, инвестиционные и структурные кредиты (на осуществление программ структурной перестройки экономики), кредиты в рамках проектного финансирования, предоставленные в разные годы такими организациями, как МВФ, МБРР, ЕБРР. Это направление деятельности Банка России имело приоритетное значение в период интенсивного заимствования России на внешнем рынке в конце 1990-х годов. Центральный банк Российской Федерации принимал активное участие в выработке и практической реализации политики России в международных валютно-кредитных и финансовых организациях, направленной на обеспечение благоприятных для нашей страны условий привлечения внешних финансовых и инвестиционных ресурсов.

В кризисном 1998 г. МВФ увеличил кредитную линию России с одновременным предоставлением ей 3,6 млрд СДР по таким программам кредитования, как компенсационное и чрезвычайное финансирование, расширенное кредитование, дополнительное пополнение резервов. Эти средства были зачислены в состав валютных резервов Банка России и затем переданы Министерству финансов Российской Федерации с использованием механизма расширенного кредитования в размере 768,4 млн СДР. Банк России полностью исполнил обязательства пообслуживанию полученных средств. Платежи процентов осуществлялись в соответствии с условиями предоставления кредитов.

Несмотря на негативную реакцию на объявление дефолта и развитие финансово-банковского кризиса в России, было принято решение рекомендовать Лондонскому и некоторым другим долговым клубам (за исключением Парижского) провести реструктуризацию коммерческих долгов России со списанием долга в размере около 36% и преобразованием оставшейся задолженности в государственную.

В настоящее время клиентские отношения Банка России с международными валютно-кредитными и финансовыми организациями ориентированы на обслуживание внешнего долга России в части его погашения. Так, в 2005 г. осуществлено досрочное погашение задолженности перед МВФ в сумме 3,3 млрд дол. США, а также частичное досрочное погашение обязательств перед Парижским клубом кредиторов в сумме 14,9 млрд дол. США.

Значительное место во взаимоотношениях между Центральным банком Российской Федерации и международными валютно-кредитными и финансовыми организациями на современном этапе занимают консультации и переговоры по актуальным для всех стран вопросам развития денежно-кредитной и финансовой сфер экономики.

В конце 90-х годов по линии сотрудничества с Международным валютным фондом Банк России принимал участие в обсуждении вопросов глобализации финансовых рынков, движения капиталов, проблем укрепления национальных финансовых систем в странах, пострадавших от финансово-банковского кризиса 1998 г., в разработке унифицированных механизмов регулирования национальных финансовых рынков, в том числе механизма управления рисками.

В последнее время активно обсуждаются вопросы разрешения и предотвращения финансовых кризисов, реализации инициативы по сокращению задолженности беднейших стран, а также меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Поддерживаются регулярные контакты Банка России с миссиями Международного валютного фонда и Всемирного банка. В конце 1990-х годов постоянно рассматривались вопросы хода реализации программы мер в области денежно-кредитной и валютной политики России, развития финансовых рынков, реформирования банковского сектора, включая совершенствование системы банковского надзора и платежной системы. Проводилась работа по приближению российской системы показателей денежно-кредитной статистики к международным стандартам, адаптации статистической отчетности к новому плану счетов бухгалтерского учета, совершенствованию механизма сбора и формирования статистической отчетности в банковской системе. В рамках программы технического содействия Банком России проводились консультации с МВФ по проблемам резервных требований, управления ликвидностью, банковского надзора, информатизации и т.д. После кризиса 1998 г. актуальными стали вопросы реструктуризации российской банковской системы, реструктуризации ГКО, управления золотовалютными резервами, политика валютного курса, количественные аспекты моратория на выплату внешнего долга и динамики внешнего долга России.

В настоящее время продолжается работа Банка России с миссиями МВФ и ВБ по вопросам повышения эффективности операций Банка России в денежно-кредитной сфере, в том числе на открытом рынке, применения инструментов денежно-кредитной политики, содействия развитию финансовых рынков, совершенствования валютного регулирования и платежной системы, а также по совместной Программе МВФ и ВБ по оценке состояния финансового сектора. Данная Программа предполагает проведение анализа и оценки:

• состава публикуемой информации по финансовому сектору;

• соответствия российской системы банковского надзора Базельским основополагающим принципам эффективного банковского надзора, Кодексу надлежащей практики по обеспечению прозрачности денежно-кредитной и финансовой политики;

• стресс-тестирования российских банков;

• создания системы гарантирования вкладов;

• соблюдения Ключевых принципов для системно значимых платежных систем в платежных системах страны.

В рамках технического содействия МВФ Банку России были оказаны консультационные услуги по вопросам создания кредитных бюро, обеспечения внутреннего контроля, формирования системы раннего реагирования для своевременного выявления проблем в кредитных организациях.

Исходя из приоритетов проводимой Банком России денежно-кредитной политики и с учетом рекомендаций МВФ были приняты решения о трансформации и развитии системы используемых инструментов денежно-кредитной политики, ориентированных на комплексное применение рыночных инструментов. Это позволит более оперативно управлять текущей ликвидностью кредитных организаций. Накопленный МВФ международный опыт был учтен Банком России в работе по созданию автоматизированной системы для ежедневного регулирования денежного предложения и прогнозирования уровня ликвидности банковского сектора⁴.

Осуществляется обмен информацией с МВФ в целях создания электронной базы данных законодательства в области банковского регулирования и для публикаций в издании МВФ «Международная финансовая статистика». На основе взаимодействия с МВФ, с учетом экономической ситуации в стране и достигнутого уровня экономической статистики Центральный банк Российской Федерации предложил Минфину России и Госкомстату России вновь вернуться к рассмотрению вопроса об официальном присоединении России к Специальному стандарту распространения данных (ССРД) МВФ и предпринять шаги, обеспечивающие полное соответствие распространяемой Россией экономической информации требованиям ССРД МВФ. В этих целях Банк России в соответствии с требованиями ССРД МВФ дополнил публикуемые им показатели по внешнему долгу информацией об объеме внешнего долга по видам валют и срокам погашения.

По предложению МВФ Банк России принимает участие в рассмотрении и обсуждении разработанных Фондом проектов отчетных статистических форм стран - участниц МВФ, которые предполагается внедрить в практику в соответствии с новым Руководством по денежно-кредитной и финансовой статистике.

В рамках сотрудничества Банка России с Всемирным банком рассматриваются вопросы использования средств и продления сроков займа на финансирование проекта развития финансовых учреждений и перспективы реализации программы развития малых и средних банков в рамках соответствующего проекта ВБ.

Всемирный банк оказывал техническое содействие Банку России по вопросам надзора на основе оценки рисков в соответствии с международными стандартами и зарубежным опытом, функций кураторов кредитных организаций, совершенствования расчета капитала в целях предотвращения схем его «раздувания», финансового анализа банков - участников системы гарантирования вкладов.

Динамично развивается сотрудничество Банка России с Банком международных расчетов. На встречах управляющих центральными банками в БМР обсуждаются перспективы мировой экономики и финансовых рынков, роль бухгалтерского учета и отчетности в повышении эффективности финансовой системы, проблемы суверенной задолженности, роль денежно-кредитной политики в обеспечении экономического роста и предотвращении финансовых кризисов.

Банк России участвует в работе Комитета по платежным и расчетным системам и Базельского комитета по банковскому надзору при БМР. При участии специалистов Банка России было разработано новое Соглашение о достаточности капитала (Базель-II), содержащее современные концептуальные подходы к оценке и управлению финансовыми рисками.

В сотрудничестве с БМР велась подготовка Красной книги «Платежные системы в России». Проведена подготовительная работа по обеспечению доступа к электронной системе обмена информацией между центральными банками и БМР. Ее завершение позволит широко использовать статистические и аналитические данные информационного фонда БМР. В тесном сотрудничестве с БМР проводилась работа по формированию динамических рядов показателей по Российской Федерации для представления БМР.

Банк международных расчетов оказывал содействие в подготовке кадров Центрального банка Российской Федерации, реализована программа специальных стажировок для работников Банка России.

В рамках взаимодействия с Международным банком реконструкции и развития в конце 90-х годов Банк России принимал участие в рассмотрении и реализации инвестиционных проектов МБРР, направленных, в частности, на содействие частным инвестициям и повышение эффективности функционирования банковского сектора. Например, по линии Проекта развития финансовых учреждений и Проекта поддержки предприятии1 надзорные подразделения Банка России активно взаимодействовали с представителями МБРР и ЕБРР, что позволило осуществить более квалифицированный отбор российских банков для участия в этих проектах и мониторинг их текущих финансовых показателей. Проводится регулярная оценка реализации инвестиционных проектов в России.

Центральный банк Российской Федерации и МБРР продолжают также сотрудничать в области развития банковского сектора. В 1999 г. был создан под эгидой Банка России Межведомственный координационный комитет содействия развитию банковского дела в России с участием представителей российских министерств и международных организаций - МВФ, МБРР и др. Этот Комитет рассматривает вопросы совершенствования законодательных основ реструктуризации и функционирования банковской системы в России, банковского надзора и отчетности, развития банковской инфраструктуры и операций банков.