§ 3. Полномочия Федеральной службы по финансовому мониторингу

3.1. Полномочия Росфинмониторинга в связи с реализацией его основных функций

Функции Росфинмониторинга осуществляются через его полномочия. Поэтому рассмотрим эти полномочия применительно к его функциям. При этом нужно иметь в виду, что все рассматриваемые здесь полномочия закреплены в Положении о Росфинмониторинге*(132).

3.1.1. Полномочия Росфинмониторинга в связи с реализацией его функции финансового надзора за соблюдением субъектами Закона n 115 требований нормативных актов в сфере под/фт/фрому

Росфинмониторинг осуществляет следующие полномочия: Во-первых, осуществляет контроль*(133) за выполнением юридическими и физическими лицами законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Этот контроль проводится посредством:

1. проверок;

2. принятия необходимых мер по устранению последствий выявленных нарушений;

3. привлечения к ответственности юридических и физических лиц, допустивших нарушение законодательства Российской Федерации в этой сфере*(134).

Правоохранительная функция и функция надзора переплетаются, когда речь идет о привлечении к юридической ответственности лиц, нарушивших требования ПОД/ФТ. И это объясняется тем, что надзор только тогда является таковым, когда он опирается на возможность не только убеждения лиц, осуществляющих операции с денежными средствами и имуществом, в соблюдении законов, но и на законное принуждение в случае нарушений требований ПОД/ФТ.

Данная функция Росфинмониторинга регулируется специальным Административным регламентом.

В Административном регламенте *(135) приводится наименование государственной функции финансового мониторинга: "Осуществление контроля за выполнением физическими и юридическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и привлечение к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства".

Административный регламент устанавливает порядок, состав, последовательность и сроки выполнения административных процедур (административных действий) Росфинмониторингом при проведении проверок физических и юридических лиц, в отношении которых он осуществляет контроль за исполнением законодательства о ПОД/ФТ, и при привлечении лиц, виновных в нарушении данного законодательства, к административной ответственности.

Следует иметь в виду, что Административный регламент устанавливает порядок проверки тех субъектов Закона N 115, в отношении которых не предусмотрены надзорные органы. Соответственно, Административный регламент не распространяет свое действие на кредитные организации, страховые организации, на брокеров и многих других субъектов Закона N 115, которые проверяются надзорными органами.

3.1.2. Полномочия Росфинмониторинга в связи с реализацией его правоохранительной функции в сфере под/фт

Росфинмониторинг:

1. Выдает организациям, осуществляющим операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, указанным в ст. 5 Закона N 115, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, предписания об устранении выявленных нарушений законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2. Согласно ст. 23.62 КоАП РФ, осуществляет контроль над исполнением законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и, как уже отмечалось выше, рассматривает дела об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1-3 статьи 15.27 (в пределах своих полномочий), частями 2, 4, 6 и 7 статьи 15.39 КоАП РФ.

3. Разрабатывает и реализует во взаимодействии с федеральными органами исполнительной власти, другими государственными органами и организациями меры, направленные на предупреждение, выявление и пресечение незаконных финансовых операций;

4. Информирует федеральные органы исполнительной власти, органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации, другие государственные органы и организации об угрозах национальной безопасности, которые возникают в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом и нейтрализация которых относится к полномочиям указанных органов и организаций.

5. Разрабатывает самостоятельно и (или) во взаимодействии с федеральными органами исполнительной власти, органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации, другими государственными органами и организациями меры по нейтрализации угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, и организует реализацию таких мер.

6. Издает в соответствии с законодательством Российской Федерации постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом.

7. Разрабатывает и проводит мероприятия по предупреждению нарушений законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

8. Направляет информацию в правоохранительные органы при наличии достаточных оснований полагать, что операция (сделка) связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также предоставляет информацию по запросам правоохранительных органов в соответствии с федеральными законами*(136).

9. Принимает в соответствии с законодательством Российской Федерации решение о запрете направления информации в иностранный налоговый орган и (или) иностранному налоговому агенту, уполномоченному иностранным налоговым органом на удержание иностранных налогов и сборов, и информирует о принятом решении организацию финансового рынка.

10. Размещает на своем официальном сайте в сети "Интернет" в установленном им порядке решения Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма.

11. Сообщает в Министерство юстиции Российской Федерации или его территориальные органы по их запросу или по собственной инициативе о некоммерческой организации, в отношении которой имеются сведения, свидетельствующие о неполноте и (или) недостоверности полученной в установленном порядке информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом либо неисполнении ею требований законодательства Российской Федерации.

12. Предоставляет в целях противодействия коррупции определенным Президентом Российской Федерации должностным лицам имеющуюся информацию об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, а также иную информацию, полученную в установленном порядке.

13. Размещает на своем официальном сайте в сети "Интернет" информацию об организациях и лицах, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

В результате осуществления надзорных полномочий Росфинмониторинга и его взаимодействия с правоохранительными органами и активности на уровне первичного мониторинга в 2016 г. в обслуживании было отказано около 350 тыс. клиентов, что позволило предотвратить уход в тень около 300 млрд. руб., имеющих сомнительное происхождение. "Большая часть этих "отказников" - юридических и физических лиц - в дальнейшем в банки не обращались, что позволяет сделать вывод о том, что это были так называемые фирмы-однодневки".

С 1 января 2017 г. Банк России запустил механизм доведения списка таких лиц до финансовых организаций. Эта мера призвана значительно сократить количество подозрительных операций, подчеркнул глава Росфинмониторинга.

В целях предупреждения преступлений в 2016 г. Росфинмониторинг начал реализацию новых проектов, в частности, "личных кабинетов", с помощью которых кредитные или некредитные организации смогут пока в добровольном порядке посмотреть на себя "глазами надзорного органа".

Росфинмониторинг, как уже говорилось, указывается в перечне тех федеральных органов исполнительной власти, которым в соответствии с законом и Постановлением Правительства РФ*(137) предоставлено право принимать решение о нежелательности пребывания иностранных граждан и лиц без гражданства в Российской Федерации, нахождение которых на территории России создает угрозы для ее национальной безопасности*(138).

Далее мы рассмотрим этот вопрос подробнее применительно к полномочиям Росфинмониторинга.

В соответствии со ст. 25.10 Федерального закона "О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию" порядок принятия решения о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина или лица без гражданства в Российской Федерации (далее - решение о нежелательности пребывания) регулируется Постановлением Правительства РФ*(139). Такое решение принимается в срок не более 1 месяца со дня представления материалов в уполномоченный федеральный орган исполнительной власти. Росфинмониторинг направляет в федеральный орган исполнительной власти, ведающий вопросами безопасности, представление для ведения учета лиц, которым въезд в Российскую Федерацию не разрешен.

Росфинмониторинг в пределах предусмотренной для него компетенции рассматривает вопросы и принимает решение о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина в Российской Федерации по основаниям, предусмотренным ч. 4 ст. 25.10 Федерального закона от 15 августа 1996 г. N 114-ФЗ "О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию".

В приказе Росфинмониторинга от 11.01.2011 N 2 "Об утверждении Порядка принятия решения Федеральной службой по финансовому мониторингу о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина или лица без гражданства в Российской Федерации" (ред. от 20.12.2016) определяется перечень мероприятий, необходимых для принятия решения Федеральной службой по финансовому мониторингу о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина или лица без гражданства (далее - иностранный гражданин) в Российской Федерации, создающего угрозу безопасности Российской Федерации.

Данное решение может быть принято:

- в отношении иностранного гражданина или лица без гражданства, незаконно находящегося на территории Российской Федерации;

- в отношении лица, которому не разрешен въезд в Российскую Федерацию;

- в случае, если пребывание (проживание) иностранного гражданина или лица без гражданства, законно находящегося в Российской Федерации, создает угрозу безопасности Российской Федерации.

Решение о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина в Российской Федерации утверждает директор Росфинмониторинга.

Территориальный орган Росфинмониторинга при наличии оснований, указанных в ч. 4 ст. 25.10 данного Федерального закона, относящихся к компетенции Росфинмониторинга, готовит и направляет в Управление по противодействию финансированию терроризма Росфинмониторинга:

- ходатайство о принятии решения о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина в Российской Федерации по форме указанной в приложении N 1 к данному Приказу Росфинмониторинга;

- материалы, подтверждающие основания, указанные в ч. 4 ст. 25.10 Федерального закона от 15 августа 1996 г. N 114-ФЗ "О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию" (далее - Порядок), в отношении иностранного гражданина;

- проект решения о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина в Российской Федерации в соответствии с приложением N 2 к данному Приказу Росфинмониторинга.

Управление по противодействию финансированию терроризма Росфинмониторинга:

- рассматривает ходатайство и материалы, указанные в п. 5 Порядка, проверяет достаточность оснований для принятия решения о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина в Российской Федерации, при необходимости запрашивает дополнительные документы и материалы, в том числе заключения Министерства внутренних дел Российской Федерации об отсутствии у указанного лица гражданства Российской Федерации, а также выявляет обстоятельства, препятствующие принятию указанного решения;

- при наличии в имеющихся материалах достаточных оснований для принятия решения о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина в Российской Федерации представляет решение о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина в Российской Федерации на утверждение директору Росфинмониторинга;

- в случае принятия решения о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина в Российской Федерации направляет данное решение в соответствующий территориальный орган Росфинмониторинга, а также информирует о принятом решении Федеральную службу безопасности Российской Федерации и Министерство внутренних дел Российской Федерации;

- при отсутствии в имеющихся материалах достаточных оснований для принятия решения о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина в Российской Федерации возвращает данные материалы в представивший их территориальный орган Росфинмониторинга для дополнительной проверки и подготовки необходимых документов либо для снятия данного вопроса с рассмотрения;

- в случае несогласия с ходатайством и материалами территориального органа Росфинмониторинга готовит и направляет в соответствующий территориальный орган Росфинмониторинга заключение об отсутствии оснований нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина в Российской Федерации (приложение N 3 к данному Приказу Росфинмониторинга), о чем информирует соответствующий территориальный орган Росфинмониторинга;

- обеспечивает контроль за деятельностью территориальных органов Росфинмониторинга в части выполнения ими требований настоящего Порядка.

В случае пребывания (проживания) в Российской Федерации иностранного гражданина, в отношении которого принято решение о нежелательности его пребывания (проживания) в Российской Федерации, территориальный орган Росфинмониторинга, получивший утвержденное решение о нежелательности пребывания (проживания) указанного иностранного гражданина в Российской Федерации, доводит данное решение до сведения указанного лица.

3.1.3. Полномочия Росфинмониторинга формировать перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму и доведения его до сведения субъектов Закона N 115

В соответствии с нормами абзаца второго п. 2 ст. 6 Закона N 115 и Правилами определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 N 804 (далее - Правила), Федеральная служба по финансовому мониторингу обязана формировать перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Перечень).

Согласно требований норм закрепленных в абзаце первом и втором п. 21 Правил, Росфинмониторинг доводит Перечень до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальных предпринимателей, являющихся субъектами Закона N 115, а также адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, (субъекты ст. 7.1 Закона N 115), обеспечивая доступа к такой информации только через их личные кабинеты на официальном сайте Росфинмониторинга.

В Постановлении Правительства РФ от 06.08.2015 N 804 "Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей" (далее - Правила) предусматриваются полномочия Росфинмониторинга по формированию перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму и доведения его до сведения субъектов Закона N 115*(140).

В Правилах предусматривается, что указанный перечень формируется Федеральной службой по финансовому мониторингу путем:

а) включения организаций и (или) физических лиц в перечень в случаях, которые предусмотрены федеральными законами;

б) исключения организаций и (или) физических лиц из перечня в случаях, которые предусмотрены федеральными законами;

в) внесения корректировок в сведения об организациях и (или) о физических лицах, содержащиеся в перечне, в случае получения от государственных органов информации об изменении таких сведений.

Все эти три способа формирования указанного выше перечня рассмотрим подробнее в указанной нами последовательности.

Перечни данных организаций и лиц публикуются на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу.