Автоматизированные Банковские Системы

Автоматизированные Банковские Системы в финансовом мониторинге

Март 2012

Что такое АБС?	1/2

•В соответствии со статьёй 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России уполномочен вводить для банков и кредитных организаций особые правила бухгалтерского учета и отчетности.

•Специальный план счетов и большой объем специализированной отчетности перед Банком России делает невозможным использование в банках обычных бухгалтерских систем, не имеющих средств автоматизации получения такой отчетности.

Что такое АБС?	2/2

АБС - комплекс программного и технического обеспечения, предназначенный для автоматизации банковской деятельности.

Место АБС в архитектуре IT систем

Модули АБС	1/15

АБС представляют собой набор программных модулей, функционально и информационно связанных между собой.

Функциональные связи модулей обеспечивают необходимую последовательность выполнения операций, а информационная связь определяется использованием модулем в своей работе информации, сгенерированной другим модулем.

Модули АБС	2/15

Главная книга

•хранение и возможность получения остатков по всем счетам банка;

•отбор и группировка бухгалтерских проводок по разным критериям;

•ввод исправительных и сторнирующих проводок.

Модули АБС	3/15

Расчетное обслуживание

•- заключение договоров на РКО;

-заключение договоров с лоро-респондентами;

-ведение клиентских и внутрибанковских счетов;

-расчетные операции в рублях и валюте;

-квитовка выписок по НОСТРО-счетам;

-прием и выдача наличных по заявлениям и чекам;

-расчет и взимание комиссий;

-операции инкассации клиента;

-аванс и инкассация ОП и операционных касс;

-валютнообменные безналичные операции.

Модули АБС	4/15

Операции с наличной валютой

-выполнение кассовых операций.

-выполнение операций обменного пункта.

Модули АБС	5/15

Кредиты

-оформление срочных кредитных договоров;

-оформление срочных аннуитетных кредитных договоров;

-оформление договоров на кредитную линию;

-оформление договоров овердрафта;

-выдача и погашение кредита;

-ведение договоров залога, поручительств и гарантий;

-перевод ссуды на просрочку, погашение просроченной ссуды и списание просроченной ссуды с баланса банка;

-резервирование ссудной задолженности;

-расчет, начисление и погашение процентов;

-перевод процентов на просрочку, погашение просроченных процентов и списание просроченных процентов с баланса банка;

-доп. соглашения по кредитным договорам.

Модули АБС	6/15

Депозиты физических и юридических лиц

- оформление вкладов физических лиц и депозитных договоров юридических лиц;

-оформление основного взноса на вклад;

-прием дополнительных взносов на вклад;

-выдача сумм со вклада;

-выдача процентов со вклада;

-начисление процентов по вкладам;

-пролонгация вкладов;

-досрочное расторжение вклада;

-удержание НФДЛ по физическим лицам резидентам/нерезидентам;

-удержание налога на прибыль по юридическим лицам нерезидентам