Тема 6 Банківський нагляд

1 Банківський нагляд за змістом - це:

а) спостереження за дотриманням банківського законодавства, своєчасної сплати статутного капіталу засновниками, нормативних актів НБУ;

б) спостереження за дотриманням банківського законодавства, економічних нормативів і відповідних постанов Кабінету міністрів України;

в) спостереження за дотриманням банківського законодавства, нормативних актів НБУ і економічних нормативів;

г) ваш варіант відповіді.

2 Цілями банківського нагляду є забезпечення:

а) економічної безпеки банківської діяльності;

б) фінансової стабільності банківської системи;

в) захисту інтересів вкладників і кредиторів;

г) довіри до банківського сектору з боку населення;

д) зростання конкуренції між банками;

е) зростання ефективності роботи банківських установ, стабільності платіжної системи;

є) а, в , г, е;

ж) всі відповіді вірні;

з) ваш варіант відповіді.

3 Основні стадії функціонування банківської системи, на яких здійснюється банківський нагляд:

а) створення нових банків і їхніх установ;

б) створення й оплата статутного капіталу;

в) основна діяльність банків;

г) реєстрація у державному реєстрі;

д) реорганізація і ліквідація банків;

е) а, в, д;

є) б, г, д.

4 НБУ здійснює функцію банківського регулювання та нагляду згідно з:

а) Законом України „Про банки і банківську діяльність”;

б) Законом України „Про Національний банк України”;

в) Законом України „Про Національний банк України” і Законом України „Про банки і банківську діяльність”;

г) Бюджетним Кодексом і Законом України „Про Національний банк України”;

д) ваш варіант відповіді.

5 НБУ виконуючі функцію банківського регулювання та нагляду визначає:

а) порядок реєстрації банків у Республіканській книзі реєстрації банків, валютних бірж та інших фінансово-кредитних установ;

б) порядок надання банкам ліцензії на здійснення банківської діяльності;

в) правила, що регламентують діяльність банків у вигляді інструкцій, положень, рекомендацій;

г) принципи та стандарти бухгалтерського обліку банків;

д) правила організації фінансової і статистичної звітності банків;

е) економічні нормативи, що регламентують діяльність банків;

є) методи банківського нагляду та форми наглядового регулювання;

ж) режими фінансового оздоровлення для проблемних банків;

з) порядок страхування банківських ризиків і порядок гарантування вкладів фізичних осіб;

и) механізм реорганізації та ліквідації банків тощо;

і) б – з;

ї) а – и;

к) ваш варіант відповіді.

6 Основні завдання банківського нагляду в Україні:

а) сприяння зростанню ефективності роботи банківського сектора;

б) сприяння розвитку конкуренції у банківському секторі;

в) забезпечення довіри до банківського сектору з боку громадськості;

г) захист інтересів вкладників і кредиторів;

д) гарантія стійкості банківського сектора;

е) забезпечення стабільності платіжної системи

є) а – д;

ж) а – е;

з) ваш варіант відповіді.

7 Принцип банківського нагляду – універсальність і обов'язковість - означає:

а) нагляду підлягають банки незалежно від форм власності;

б) нагляду підлягають банки незалежно від форм власності, а також НБУ;

в) нагляду підлягають банки незалежно від форм власності, за винятком державної форми власності;

г) ваш варіант відповіді.

8 Принцип банківського нагляду – єдність вимог - означає:

а) однакові вимоги у вигляді єдиних економічних нормативів використовуються з урахуванням масштабу банку;

б) до всіх банків пред'являються однакові вимоги у вигляді єдиних економічних нормативів;

в) до всіх банків пред'являються однакові вимоги у вигляді єдиних економічних нормативів у тому числі і до НБУ;

г) ваш варіант відповіді.

9 Принцип банківського нагляду – комплексність - означає:

а) банківський нагляд здійснюється за всіма операціями банків, на які маються ліцензії або письмові дозволи;

б) до всіх банків пред'являються однакові вимоги у вигляді єдиних економічних нормативів;

в) банківський нагляд здійснюється за всіма операціями банків і в їхніх філіях;

г) ваш варіант відповіді.

10 Принцип банківського нагляду – єдність кількості і якості підходів у нагляді - означає:

а) однакові вимоги до всієї банківської системи;

б) однакові вимоги до всієї банківської системи без урахування НБУ;

в) однакові санкції у разі невиконання певних вимог;

г) ваш варіант відповіді.

11 Принцип банківського нагляду – поєднання попереднього вступного і поточного нагляду - означає:

а) нагляд здійснюється починаючи з моменту сплати статутного капіталу;

б) нагляд здійснюється до моменту початку санаційних заходів або банкрутства;

в) нагляд здійснюється постійно з моменту відкриття і (в разі виникнення) до ліквідації;

г) ваш варіант відповіді.

12 Загальними функціями банківського нагляду є такі:

а) регулятивна;

б) кумулятивна;

в) контрольно-спостережна;

г) нормативно-правова;

д) ваш варіант відповіді.

13 Специфічна функція банківського нагляду - забезпечення законності - означає:

а) створення проектів законодавчих актів згідно з законодавством країни;

б) розробка специфічних економічних норм згідно з законодавством країни;

в) створення правових норм згідно з законодавством країни;

г) видання наказів по лінії НБУ, розробка необхідних інструкцій згідно з законодавством країни;

д) ваш варіант відповіді.

14 Специфічна функція банківського нагляду – пруденційна - означає:

а) страхування всіх видів банківської діяльності з метою недопущення форс-мажорних обставин;

б) зменшення ризиків банківської діяльності при мінімальному обмеженні свободи банківських установ і забезпечення достатнього рівня прибутковості;

в) зменшення ризиків банківської діяльності при мінімальному обмеженні свободи банківських установ і забезпечення достатнього рівня страхування;

г) зменшення ризиків банківської діяльності при обмеженні свободи банківських установ і забезпечення достатнього рівня прибутковості;

д) ваш варіант відповіді.

15 Специфічна функція банківського нагляду – аналітична – означає:

а) проведення оцінки основних сторін діяльності банків і тенденцій їх розвитку;

б) проведення аналізу основних сторін діяльності банків і тенденцій їх розвитку;

в) проведення оцінки основних сторін діяльності банків і прогнозних тенденцій їх розвитку;

г) ваш варіант відповіді.

16 Специфічна функція банківського нагляду – оцінна – означає:

а) зіставлення і порівняння діяльності банків на відповідність правовим і пруденційним нормам;

б) порівняння діяльності банків на відповідність правовим і пруденційним нормам;

в) зіставлення діяльності банків на відповідність правовим і юридичним нормам;

г) ваш варіант відповіді.

17 Специфічна функція банківського нагляду – консультативно-керуюча – означає:

а) розробка вказівок або корекція діяльності банків щодо усунення виявлених недоліків;

б) рекомендації або корегування діяльності банків щодо усунення виявлених недоліків;

в) настанови і внесення обов'язкових змін в діяльності банків щодо усунення виявлених недоліків;

г) ваш варіант відповіді.

18 Специфічна функція банківського нагляду – превентивна – означає:

а) прогнозування і запобігання щодо несприятливих подій у діяльності банків;

б) передбачення і попередження щодо несприятливих подій у діяльності банків;

в) прогнозування і планування несприятливих подій у діяльності банків

г) ваш варіант відповіді.

19 Специфічна функція банківського нагляду – обмежувально - обтяжувальна – означає::

а) встановлення штрафів комерційним банкам за порушення чинного законодавства при виявлених порушеннях;

б) контроль за порушеннями чинного законодавства і виявлених порушень;

в) встановлення заходів впливу на комерційні банки за порушення чинного законодавства при виявлених порушеннях;

г) ваш варіант відповіді.

20 Форми банківського нагляду в залежності від ефективності роботи банку:

а) початковий, поточний, функціональний, підсумковий;

б) загальний, інтенсивний, нагляд вищого ступеня;

в) початковий, поточний, загальний, підсумковий;

г) ваш варіант відповіді.

21 Загальний нагляд з боку НБУ характеризується наступним:

а) поширюється на банки, які періодично порушують економічні нормативи, а також допускають інші незначні порушення, не відрізняються фінансовою стабільністю;

б) здійснюється щодо банків, які систематично(тобто два і більше разів протягом кварталу) порушують економічні нормативи і припускаються інших грубих порушень або мають незадовільне фінансове становище;

в) здійснюється щодо стабільно працюючих банків, фінансово стійких, які виконують економічні нормативи, норми чинного законодавства і вказівки НБУ, мають добру ділову репутацію регіональних управлінь НБУ;

г) ваш варіант відповіді.

22 Інтенсивний нагляд з боку НБУ характеризуэться наступним:

а) здійснюється щодо стабільно працюючих банків, фінансово стійких, які виконують економічні нормативи;

б) здійснюється щодо банків, які систематично(тобто два і більше разів протягом кварталу) порушують економічні нормативи ;

в) поширюється на банки, які періодично порушують економічні нормативи, а також допускають інші незначні порушення, не відрізняються фінансовою стабільністю;

г) ваш варіант відповіді.

23 Нагляд високого ступеня характеризується з боку НБУ наступним:

а) поширюється на банки, які періодично порушують економічні нормативи;

б) здійснюється щодо стабільно працюючих банків, фінансово стійких, які виконують економічні нормативи;

в) здійснюється щодо банків, які систематично(тобто два і більше разів протягом кварталу) порушують економічні нормативи і припускаються інших грубих порушень або мають незадовільне фінансове становище;

г) ваш варіант відповіді.

24 Види банківського нагляду з урахуванням етапу діяльності комерційного банку:

а) нагляд при створенні банку, попередній нагляд, інспекційний нагляд;

б) вступний нагляд, дистанційний нагляд, поточний нагляд;

в) вступний нагляд, попередній нагляд, поточний нагляд;

г) реєстраційний нагляд, попередній нагляд, поточний нагляд;

д) ваш варіант відповіді.

25 Вступний нагляд відносно комерційних банків передбачає здійснення контролю за:

а) допомогою інспектування та оцінка комерційного банку за результатами його діяльності;

б) порядком реєстрації комерційного банку;

в) допомогою дистанційного нагляду за діяльністю комерційних банків;

г) порядком ліцензування комерційного банку;

д) ваш варіант відповіді.

26 Попередній нагляд відносно комерційних банків передбачає здійснення контролю за:

а) допомогою інспектування та оцінки комерційного банку за результатами його діяльності;

б) порядком реєстрації комерційного банку;

в) допомогою дистанційного нагляду за діяльністю комерційних банків;

г) порядком ліцензування комерційного банку;

д) ваш варіант відповіді.

27 Поточний нагляд відносно комерційних банків передбачає здійснення контролю за:

а) допомогою інспектування та оцінки комерційного банку за результатами його діяльності;

б) порядком реєстрації комерційного банку;

в) допомогою дистанційного нагляду за діяльністю комерційних банків;

г) порядком ліцензування комерційного банку;

д) ваш варіант відповіді.

28 Основні методи нагляду за комерційними банками:

а) контроль на місті, інспекційно-ревізійні перевірки;

б) інспекційний контроль, фінансові перевірки;

в) безвиїзний контроль, інспекційні перевірки;

г) безвиїзний контроль, ревізійні перевірки;

д) ваш варіант відповіді.

29 Моніторинг стану та умов діяльності кожної банківської установи через контроль щомісячних і квартальних звітів - це:

а) завдання запланованих аудитів;

б) завдання безвиїзного контролю;

в) завдання інспекційної перевірки;

г) завдання фінансової ревізії;

д) ваш варіант відповіді.

30 Перевірка достовірності інформації, поданої у звітах комерційних банків, та оцінка здатності керівництва розробляти і підтримувати відповідні положення, механізми й процедури та систему контролю ризику у комерційних банках, достатність капіталу, якість активів, рівень менеджменту, ліквідність, прибутковість - це:

а) завдання запланованих аудитів;

б) завдання безвиїзного контролю;

в) завдання інспекційної перевірки;

г) завдання фінансової ревізії;

д) ваш варіант відповіді.

31 Вступний нагляд, як контроль НБУ на етапі створення комерційного банку, передбачає:

а) визначення порядку отримання ліцензій на проведення банківських операцій;

б) визначення порядку формування і сплати статутного капіталу;

в) визначення умов створення комерційного банку;

г) визначення порядку реєстрації нового комерційного банку;

д) ваш варіант відповіді.

32 Законодавчі (нормативні) положення, як основні умови для створення комерційного банку, передбачають таке:

а) комерційний банк може створюватися у формі акціонерного товариства або товариства з обмеженою відповідальністю;

б) вважається банком з моменту його реєстрації в НБУ;

в) засновниками та акціонерами комерційного банку можуть бути українські та іноземні фізичні і юридичні особи, за винятком політичних і профспілкових організацій, спілок і партій, громадських фондів, рад усіх рівнів, їх виконавчих органів;

г) мінімальний розмір статутного фонду (величина встановлюється відповідно до рівня банку);

д) статутний фонд формується лише за рахунок грошових коштів засновників (акціонерів) банку;

е) частка кожного учасника не повинна бути більшою ніж 35%;

є) для формування статутного фонду банку в територіальному управлінні НБУ відкривається тимчасовий рахунок;

ж) забороняється поповнювати статутний фонд за рахунок нерозподіленого прибутку і коштів фондів, а також збільшувати статутний фонд покриття збитків;

з) після реєстрації комерційного банку кошти з накопичувального рахунку перераховуються на коррахунок банку в НБУ;

и) а – є;

і) всі відповіді вірні;

ї) ваш варіант відповіді.

33 Порядок створення комерційного банку передбачає такі етапи і дії:

а) рішення про реєстрацію;

б) подання документів для реєстрації до НБУ;

в) загальні збори акціонерів, де приймається рішення про заснування банків і затверджується його статут;

г) відкриття спеціального рахунку в НБУ;

д) організація передплати акцій;