2.Институты развития Фонд Устойчивого Развития «Казына»
Фонд Устойчивого Развития «Казына» своей миссией рассматривает содействие в диверсификации экономики через создание системы развития и поддержки бизнеса и эффективное управление инвестиционными ресурсами страны.
Для реализации поставленных задач в состав Фонда Устойчивого Развития «Казына» включены следующие институты развития:
Банк Развития Казахстана
Акционерное общество «Банк Развития Казахстана» было создано 25 апреля 2001 года на основании Указа Президента Республики Казахстан от 28 декабря 2000 года № 531 «О Банке Развития Казахстана», в соответствии с Постановлением Правительства Республики Казахстан от 18 мая 2001 года № 659 «О создании закрытого акционерного общества Банк Развития Казахстана» в форме закрытого акционерного общества со 100 – процентным участием государства в уставном капитале Банка, акционерами которого являются Правительство Республики Казахстан и местные исполнительные органы.
Законом Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования управления государственным сектором экономики» от 7 июля 2006 года в Закон Республики Казахстан «О Банке Развития Казахстана» внесены изменения и дополнения, в соответствии с которыми единственным акционером Банка является национальная управляющая компания. В настоящее время Правительством Республики Казахстан и местными исполнительными органами проводятся мероприятия по передаче акций Банка национальной управляющей компании. В соответствии с Законом Совет директоров Банка состоит из семи членов, включая председателя Совета директоров, которые избираются национальной управляющей компанией без согласования с уполномоченным государственным органом по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций. Двое членов совета директоров Банка избираются национальной управляющей компанией по рекомендации Правительства Республики Казахстан.
Миссия Банка – содействие в достижении устойчивого долгосрочного экономического роста Республики Казахстан путем удовлетворения на коммерческой основе не обеспечиваемых банками второго уровня инвестиционных потребностей ускоренного развития конкурентоспособного несырьевого сектора экономики страны в кредитных ресурсах.
Целями деятельности Банка Развития являются совершенствование и повышение эффективности государственной инвестиционной деятельности, развитие производственной, транспортной и энергетической инфраструктуры и обрабатывающей промышленности, содействие в привлечении внешних и внутренних инвестиций в экономику страны.
Основной задачей Банка Развития является финансовая поддержка инициатив частного сектора и государства путем предоставления долгосрочных и среднесрочных низкопроцентных кредитов, в том числе экспортных, а также путем выдачи гарантийных обязательств по займам и кредитам, предоставляемым другими кредитными институтами.
Банк развития также выполняет функции агента по обслуживанию республиканских и местных инвестиционных проектов, финансируемых на возвратной основе, а также проектов, финансируемых за счет гарантированных государством займов.
Основные задачи Банка:
• среднесрочное и долгосрочное кредитование инвестиционных проектов;
• кредитование экспортных операций с целью стимулирования экспорта продукции, выпускаемой на территории Республики Казахстан;
• стимулирование кредитования производственного сектора экономики Республики Казахстан другими кредитными институтами путем выдачи гарантийных обязательств по их займам и кредитам;
• совершенствование механизмов финансирования инвестиционных проектов, реализуемых за счет государственного бюджета и гарантированных государством займов.
Эффективное решение задач Банка возможно при :
• наличии объективной оценки макроокружения, оценки внутренних возможностей Банка для объективной оценки соответствия возможностей целям;
• определении адекватной стратегии развития;
• осуществлении последовательной политики государства в отношении Банка, включая адекватную масштабам его деятельности поддержку, в том числе финансовую.
Приоритетными направлениями развития Банка Развития являются:
1. Основными отраслевыми направлениями кредитования будут являться: энергетическая и транспортная инфраструктура, гидроэнергетика, биоэнергетика, металлургия, химия и нефтехимия.
2. Организация и осуществление деятельности за рубежом.
Основными результатами решения задачи должны стать:
- передача части активов инвестиционного портфеля во внешнее доверительное управление международным финансовым институтам и одной из компаний по управлению активами с целью получения опыта и консультаций в области управления активами и резервами;
- осуществление подготовки, рассмотрения и финансирования с участием Банка инвестиционных проектов за пределами Республики Казахстан.
3. Обеспечение надлежащего фондирования и поддержание положительной кредитной истории Банка Развития.
4. Банковская экспертиза и выполнение функций агента по обслуживанию инвестиционных проектов, финансируемых за счет государственного бюджета и гарантированных государством займов.
Многие из модернизированных и введённых предприятий, которые профинансировал БРК в регионах открывал лично Глава государства.
С начала деятельности Банком одобрены 40 инвестиционных проектов и 46 экспортных операций на общую сумму порядка $2 млрд. Участие Банка в них оценивается в $808 млн. Только с начала 2006 года БРК одобрил 12 инвестпроектов и экспортных операций на более чем $200 млн., с его долей участия в размере порядка $62 млн. Поскольку кредиты БРК, выдаваемые на реализацию инвестиционных проектов, в основном долгосрочные, сроки погашения большей части выданных займов еще не наступили. Но к настоящему моменту заемщиками в полном объеме уже погашены 32 кредита на сумму, эквивалентную порядка $165 млн., в том числе в этом году 4 кредита на $15 млн. Доля среднесрочных (до 10 лет) кредитов на реализацию инвестиционных проектов в портфеле Банка составляет 48,3%, долгосрочных (от 10 лет и более) – 51,7%. Средневзвешенная ставка кредитного портфеля равна 8,51% годовых, средневзвешенный срок предоставления кредитов – 10,66 года. Более четверти объема инвестиционного долгосрочного кредитования юридических лиц банковской системой Казахстана приходится на долю Банка. Ссудный портфель Банка на 1 октября 2006 года составил порядка $390 млн., увеличившись с начала года на $38 млн. В его структуре преобладает доля кредитов на реализацию инвестиционных проектов (84%), что отражает инвестиционный характер деятельности Банка. В обеспечение кредитов приняты высоколиквидные активы в виде гарантий банков второго уровня, денег, залогов недвижимого и движимого имущества. Одобренные Банком инвестиционные проекты соответствуют целям, задачам и стратегическим направлениям, определенным в Стратегии индустриально-инновационного развития РК на 2003-2015 годы (далее - СИИР). Банк финансирует проекты в шести из семи перспективных кластеров (металлургия, транспортная логистика, текстильная и пищевая промышленность, нефтегазовое машиностроение, производство строительных материалов). До принятия СИИР Банком было одобрено и профинансировано 11 инвестиционных проектов на $114 млн. с участием Банка в размере $83 млн. Реальным подтверждением успешной деятельности Банка является создание новых и модернизация существующих производств в результате реализации профинансированных Банком 18 инвестиционных проектов. Только с начала 2006 года реализованы инвестиционные проекты АО «Меланж» по реконструкции ткацкого и красильно-отделочного производства по выпуску хлопчатобумажных тканей (г. Шымкент), АО «Сусындар» по расширению и модернизации производства напитков, лимонада, минеральной воды (г. Алматы) и АО «Компания BIOHIM» по производству высокооктановой экологической топливной биоприсадки (Северо-Казахстанская область) на общую сумму более $143 млн. с объемом кредитования Банка $102,4 млн. Все предприятия, к которым Банк имел непосредственное отношение успешно работают. По данным исследований, проведенных Банком по итогам первого полугодия 2006 года, совокупный объем произведенной продукции и услуг на введенных в строй предприятиях, профинансированных с участием Банка, составил свыше 16,1 млрд. тенге. Конкурентоспособность данной продукции характеризуется тем, что значительная ее доля поставляется на экспорт (более 43% на сумму порядка 5,8 млрд. тенге). При этом, в указанных отраслях средняя загрузка мощностей на предприятиях-заемщиках Банка составляет от 20% до 85%, т.е. присутствует значительный потенциал для дальнейшего роста.
АО"Инвестиционный фонд Казахстана"
Акционерное Общество "Инвестиционный фонд Казахстана" (далее - ИФК) со 100-процентным участием государства в его уставном капитале был создан Постановлением Правительства Республики Казахстан от 30 мая 2003 года №501 "О создании акционерного общества "Инвестиционный фонд Казахстана" (с изменениями, внесенными постановлением Правительства РК от 11.06.03 г. N 566) в соответствии с Законом Республики Казахстан от 13 мая 2003 года "Об акционерных обществах" и Посланием Президента Республики Казахстан народу Казахстана "Основные направления внутренней и внешней политики на 2004 год".
Основными задачами ИФК определены :
1) осуществление инвестиций в уставный капитал вновь создаваемых, а также действующих предприятий, производящих углубленную переработку сырья и материалов, выпускающих конкурентоспособную и прибыльную продукцию с использованием современных и передовых технологий, а также оказывающих производственные услуги перспективным предприятиям промышленности;
2) стимулирование развития рынка корпоративных ценных бумаг в Республике Казахстан путем расширения объема инвестиций, а также создание условий для применения современных инструментов фондового рынка;
3) повышение привлекательности предприятий для потенциальных инвесторов за счет участия ИФК в уставном капитале и управлении этими предприятиями;
4) осуществление зарубежных инвестиций для обеспечения производственной кооперации между отечественными и зарубежными предприятиями, развития дополняющих, смежных производств;
содействие повышению инвестиционной активности казахстанских предприятий за рубежом;
5) выработка передовой практики управления инвестиционными портфелями на основе применения международного опыта и стандартов;
6) подготовка менеджеров для участия в инвестиционных проектах ИФК.
Основные направления развития
АО "Инвестиционный фонд Казахстана"
Инвестиционная программа ИФК на 2006-2008гг. предусматривает последовательную капитализацию ИФК и концентрацию его деятельности на привлечении отечественных и зарубежных инвестиционных ресурсов не менее чем в 40-50 привлекательных проектов различного масштаба, но с особым вниманием к созданию крупных и эффективных производств, конкурентоспособных как в Казахстане, так и за рубежом.
В 2006-2008гг. ИФК продолжит реализацию начатых в 2004-2005гг. проектов в таких отраслях как черная и цветная металлургия, основная химия, микробиология, фармацевтика, медицинская промышленность, сельскохозяйственное и транспортное машиностроение, стеновые и керамические материалы, цементная, стекольная промышленность, легкая промышленность и другие.
Инвестиционная (инновационная) политика ИФК на 2006-2008гг. будет определяться следующими тремя направлениями:
1. Необходимостью поддержания надежного потока платежей за акции дочерних и зависимых организаций согласно проектам, принятым к финансированию в 2004-2005гг. При этом оплата акций будет производиться только по мере появления потребности оплаты расходов в рамках утвержденных смет по инвестиционным проектам.
2. Подготовкой к финансированию новых крупных проектов. Финансирование по наиболее крупным, сложным проектам будет вестись путем участия в разработке предпроектной документации. Тем самым будет создан задел для развития проектов в последующие годы.
3. Организацией участия ИФК в уставном капитале предприятий. В 2006-2008гг. ИФК планирует осуществление финансирования не менее чем по 20 новым инвестиционным проектам ежегодно. Эти проекты связаны либо с созданием новых производств, либо расширением действующих в следующих отраслях: промышленности строительных материалов, агропромышленном комплексе, химической, легкой, металлургической промышленности, машиностроении и других отраслях.
Для участия в проектах по программе необходимых инвестиций ИФК потребуется свыше 850 млн.долларов США на 2006-2008гг. Указанные выше расчеты произведены при условии сохранения современных условий на инвестиционном рынке и покупательной способности твердых валют. В случае существенных изменений между долларом, евро и другими валютами, используемыми в международных расчетах по инвестиционным проектам, могут потребоваться уточнения показателей республиканского бюджета на 2006-2008гг. по подпрограмме пополнения уставного капитала ИФК.
АО "Национальный инновационный фонд" (НИФ)
Деятельность АО "Национальный инновационный фонд" (НИФ) направлена на повышение инновационной активности, а также развитие высокотехничных и наукоемких производств в Республике Казахстан.
Фонд был создан постановлением Правительства Республики Казахстан "О создании АО "Национальный инновационный фонд" от 30 мая 2003 г. № 502 со стопроцентным участием государства в уставном капитале.
Главными задачами НИФ являются:
1) Создание венчурных фондов совместно с отечественными и иностранными инвесторами, участие в формировании механизмов и инфраструктуры венчурного финансирования инновационных проектов;
2) Финансирование прикладных научных исследований и опытно-конструкторских разработок (далее - НИОКР), направленных на создание новых технологий, товаров, работ и услуг, являющихся потенциально перспективными с точки зрения коммерческого эффекта;
3) Финансирование внедрения инноваций путем долевого неконтрольного участия в уставном капитале инвестируемых компаний;
4) Участие в создании специализированных субъектов инновационной деятельности (технопарков, технологических бизнес-инкубаторов)
5) Участие в формировании рынка научно-технической продукции;
6) Развитие международного сотрудничества в области переноса, заимствования и наращивания инновационных технологий, их коммерциализации и внедрения.
Акционерное общество «Государственная страховая корпорация по страхованию экспортных кредитов и инвестиций»
АО «Государственная страховая корпорация по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» (далее - Корпорация)
создано Постановлением Правительства Республики Казахстан от 12 мая 2003 года
№ 442 в соответствии с Посланием Главы государства народу Казахстана на 2004 год. Корпорация основана как один из новых институтов развития в целях содействия реализации Стратегии индустриально-инновационного развития Республики Казахстан на 2003-2015 годы, направленной на отход от сырьевой направленности государства и развитие экспортоориентированных производств в несырьевом секторе экономики.
Уставный капитал Корпорации составляет 7,7 миллиардов тенге (свыше 58 миллионов долл. США), 100 % акций принадлежат государству в лице Министерства индустрии и торговли Республики Казахстан.
Государственная регистрация в органах юстиции произведена 8 августа 2003 года (свидетельство от 8.08.03г. № 57185-1910-АО).
Государственная лицензия на осуществление страховой деятельности выдана Агентством Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций 23 января 2004 года (лицензия № ДОС 35-1/1).
Государственная лицензия на осуществление перестраховочной деятельности выдана Агентством Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций 29 декабря 2004 года (лицензия ПД №35-1/1).
Международное агентство Moody ' s Investors Service присвоило Корпорации рейтинг финансовой надежности « Ba 1» 4 ноября 2004 г. Прогноз по рейтингу - "стабильный". В июле 2005 года подтвердило присвоенный рейтинг.
Миссия Корпорации:
Содействие в реализации Стратегии индустриально-инновационного развития Республики Казахстан на 2003-2015 гг.
Задачи Копорации:
- страхование (перестрахование) экспорта несырьевых товаров и услуг;
- страхование (перестрахование) инвестиций за рубеж.
Кроме страховой деятельности Корпорация также осуществляет:
- консультационные услуги по вопросам страхования внешнеэкономической деятельности;
- перестрахование в отрасли «общее страхование».
Корпорацией в целях проведения совместной работы по содействию и развитию экспорта казахстанских несырьевых товаров, услуг и инвестиций заключены соглашения о сотрудничестве со следующими казахстанскими банками:
• АО «Банк Развития Казахстана»
• АО «Народный Банк Казахстана»
• АО «Банк ТуранАлем»
• АО «Евразийский Банк»
• АО «Банк ЦентрКредит»
• АО «АТФ Банк»
• АО «Нур Банк»
• АО «Валют-Транзит Банк»
• АО «Альянс Банк»
Корпорацией активно развивается международное сотрудничество: подписаны соглашения о сотрудничестве с крупнейшими зарубежными экспортными кредитными агентствами.
Корпорация является членом Пражского клуба Бернского союза, Credit Alliance , Ассоциации Финансовых Институтов Развития Азии и Океании ( ADFIAP ).
Акционерное Общество «Фонд развития малого предпринимательства»
АО «Фонд развития малого предпринимательства» было образовано на основании постановления Правительства Республики Казахстан от 26 апреля 1997 года № 665 «О создании фонда развития малого предпринимательства», во исполнение Указа Президента Республики Казахстан от 6 марта 1997 г. № 3398 «О мерах по усилению государственной поддержки и активизации развития малого предпринимательства» с целью стимулирования становления и экономического роста субъектов малого предпринимательства в Республике Казахстан, повышения эффективности использования финансовых средств государства, направляемых на поддержку малого бизнеса.
Миссия Фонда была определена п.п. 3 п. 3 Указа Президента Республики Казахстан от 6 марта 1997 г. № 3398 «О мерах по усилению государственной поддержки и активизации развития малого предпринимательства», выразившись в том, что основная деятельность Фонда должна быть направлена на предоставление кредитов по проектам малого бизнеса самостоятельно, а также путем обусловленного размещения на конкурсной основе средств Фонда в банках второго уровня Республики Казахстан.
Указанная миссия нашла отражение в Уставе Фонда и стала ее основной целью. Так, согласно п. 4.1. Устава Фонда, основной целью деятельности Фонда является эффективное использование собственных финансовых средств и средств, выделяемых государством на развитие малого предпринимательства Республики Казахстан, в рамках реализации государственных и региональных программ, проектов и мероприятий поддержки и развития малого предпринимательства, обеспечивающих создание новых производств и рабочих мест, а также извлечение дохода от хозяйственной деятельности и использование его в интересах Единственного акционера.
Постановлением Правительства Республики Казахстан от 26 апреля 1997 года № 665 «О создании фонда развития малого предпринимательства» были установлены основные функции Фонда:
• участие в разработке и реализации государственных программ финансовой поддержки малого предпринимательства;
• целевое кредитование субъектов малого предпринимательства, включая индивидуальное предпринимательство без образования юридического лица, на конкурсной основе через банки второго уровня и самостоятельно, исходя из приоритетных направлений развития малого предпринимательства, конъюнктуры рынка товаров и услуг и специфики социально-экономической ситуации в отдельных регионах;
• содействие созданию новых рабочих мест в сфере малого предпринимательства и самозанятости;
• предоставление гарантий в пользу субъектов малого предпринимательства для получения ими кредитов в банках второго уровня;
• содействие развитию бизнес-центров и инкубаторов малого предпринимательства, консультационных, учебно-методических, лизинговых и иных рыночных инфраструктур в сфере малого предпринимательства;
• участие в установленном Правительством Республики Казахстан порядке программах кредитования.
Таким образом, Фонд представляет собой организацию, осуществляющую отдельные виды банковских операций на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на проведение операций, предусмотренных банковским законодательством в тенге и в иностранной валюте № 4 от 6 марта 2000 года. Лицензия дает право на проведение следующих операций:
• банковские операции в тенге и иностранной валюте;
• заемные операции (предоставление кредитов в денежной форме на условиях платности, срочности и возвратности);
• ломбардные операции (предоставление краткосрочных кредитов под залог депонируемых легко реализуемых ценных бумаг и движимого имущества);
• иных операций, предусмотренных банковским законодательством;
• сдачу в аренду имущества с сохранением права собственности арендодателя на сдаваемое в аренду имущество на весь срок действия договора (лизинга).
Структура органов управления Фонда, в соответствии с его Уставом, включает:
• высший орган Фонда: единственный акционер, представленный Комитетом государственного имущества и приватизации Министерства финансов Республики Казахстан в части права распоряжения и Министерством индустрии и торговли Республики Казахстан в части права владения и пользования;
• орган управления Фонда: Совет директоров Фонда, состав которого определяется и утверждается Правительством Республики Казахстан в лице единственного акционера Министерства индустрии и торговли Республики Казахстан;
• исполнительный орган Фонда: Правление, возглавляемое его Председателем;
• контрольный орган Фонда: ревизионная комиссия.
Государственный центр по содействию инвестициям "Казинвест"
"Казинвест" является государственным центром по содействию инвестициям в Республике Казахстан. Создание "Казинвеста" стало одним из элементов общей политики Правительства РК, направленной на стимулирование притока инвестиций в экономику страны и создание благоприятного инвестиционного климата.
Главная задача – создание эффективного механизма информирования потенциальных инвесторов об инвестиционных возможностях в Казахстане и оказание практической помощи иностранным и отечественным компаниям в реализации инвестиционных проектов.