МАКРОЕКОНОМІКА_МетодСамостРобта_Проданова_Литвин

Наявна грошова маса в обігу	2005	2006	2007	2008
Готівка
Гроші поза банками (М0)	60231	74984	111119	154759
Переказні кошти у національній валюті	38341	48292	70546	70369
Грошова маса (М1)
Переказні кошти в іноземній валюті та інші кошти	94573	136138	209608	287400
Грошова маса (М2)
Цінні папери власного боргу банків	925	1650	4884	3200
Грошова маса (М3)

Задача 5.6. Економіка країни А характеризувалася в останні два роки такими макроекономічними показниками: у попередньому році номінальний ВВП становив 5000 млрд дол. США, реальний ВВП – 4800 млрд дол.; у поточному році очікується одержати номінальний ВВП 5400 млрд дол., реальний ВВП – 5050 млрд дол. США. Розрахуйте темп інфляції у цій країні для умов поточного року.

ТЕМА 6. СПОЖИВАННЯ ДОМОГОСПОДАРСТВ І ПРИВАТНІ ІНВЕСТИЦІЇ У СИСТЕМІ СУКУПНИХ ВИТРАТ

З метою закріплення вивченого теоретичного матеріалу теми, дайте визначення основних понять та/або відповіді на запитання:

1.Споживчі витрати як складова сукупних витрат національної

економіки.

2.Показники кількісного визначення доходів домогосподарств: «особистий дохід», «дохід у розпорядженні».

3.Диференціація доходів населення: методи і показники аналізу.

4.Крива Лоренца. Коефіцієнт Джині.

5.Квінтільний коефіцієнт диференціації доходів населення. Квінтільний коефіцієнт фондів.

6.Основні фактори динаміки споживчих витрат. Кількісно визначена залежність споживчих витрат від доходу. Функція споживання.

7.Основні фактори динаміки заощаджень. Кількісно визначена залежність заощаджень від доходу. Функція заощаджень.

8.«Автономне» та «індуційоване» споживання. Середня та гранична схильність до споживання і заощадження.

9.Графічна інтерпретація залежності споживання та заощаджень від доходу (графіки функцій споживання і заощаджень).

10.Інвестиційні витрати як складова сукупних витрат.

11.Чисті і валові інвестиції: динаміка і співвідношення динаміки.

12.Функція інвестиційних витрат. Гранична схильність до інвестування. Модель акселератора.

30

13.Графічна інтерпретація залежності інвестицій від різноманітних факторів (графік функції інвестиційних витрат).

14.Рівновага інвестицій і заощаджень: класичне та кейнсіанське уявлення щодо механізму врівноваження.

Тести:

1. У загальному контексті функція споживання – це:

а) математична назва макроекономічної моделі, яка виражає залежність споживчих витрат від певних чинників; б) математична назва макроекономічної моделі, яка виражає залежність інвестицій від певних чинників;

в) математична назва макроекономічної моделі, яка виражає залежність заощаджень від певних чинників; г) математична назва макроекономічної моделі, яка виражає залежність

потенційного ВВП від приросту капіталу.

2. У загальному контексті функція заощадження – це:

а) математична назва макроекономічної моделі, яка виражає залежність споживчих витрат від певних чинників; б) математична назва макроекономічної моделі, яка виражає залежність інвестицій від певних чинників;

в) математична назва макроекономічної моделі, яка виражає залежність заощаджень від певних чинників; г) математична назва макроекономічної моделі, яка виражає залежність

потенційного ВВП від приросту капіталу.

3. У загальному контексті інвестиційна функція – це:

а) математична назва макроекономічної моделі, яка виражає залежність споживчих витрат від певних чинників; б) математична назва макроекономічної моделі, яка виражає залежність інвестицій від певних чинників;

в) математична назва макроекономічної моделі, яка виражає залежність заощаджень від певних чинників; г) математична назва макроекономічної моделі, яка виражає залежність

потенційного ВВП від приросту капіталу.

4. Використовуючи наведені варіанти відповідей, покажіть зв’язок між граничною схильністю до споживання та граничною схильністю до заощадження.

а) сума показників дорівнює доходу кінцевого використання; б) відношення між цими показниками характеризує граничну схильність до інвестування; в) сума даних показників дорівнює 1;

31

г) різниця між показниками дорівнює особистому наявному доходу.

5. Функцію заощаджень визначено рівнянням S = C0 + 0,4Y. Функція споживання в цьому випадку буде мати вигляд:

а) С = С0 + 0,7Y; б) С = С0 + 0,6Y; в) С = С0 + 0,8Y; г) С = С0 + 0,6Y.

6. Нарощування виробничих потужностей можливо лише за умов, коли:

а) валові інвестиції перевищують амортизацію і чисті інвестиції є додатною величиною; б) коли валові інвестиції менші, ніж амортизація і чисті інвестиції є

від’ємною величиною; г) валові інвестиції дорівнюють амортизації;

д) чисті інвестиції дорівнюють валовим інвестиціям.

7.Назву „індуційоване споживання” одержала та частина споживчих витрат, яка:

а) фінансуються не за рахунок поточного доходу; б) фінансується поточним доходом;

в) фінансується доходом минулих періодів (заощадженнями); г) фінансується доходом майбутніх періодів (за рахунок запозичень).

8.Коефіцієнт Джині показує:

а) співвідношення між середніми доходами 10% найбагатшої частини населення і доходами 10% найбіднішої частини населення; б) результат нарахування складного проценту на теперішню вартість грошей, що заощаджуються;

в) різницю між граничною схильністю до споживання і граничною схильністю до заощаджень; г) рівень концентрації доходів населення.

9. Валові інвестиції:

а) спрямовуються лише на створення нового, тобто додаткового капіталу; б) визначають заміну зношеного капіталу новими капітальними засобами;

в) охоплюють як створення нового капіталу, так і заміну зношеного капіталу новими капітальними засобами; г) це частина чистих інвестицій.

10. Крива Лоренца (як один з аналітичних засобів визначення рівня диференціації доходів) – графік, який відображує:

а) теоретичну можливість існування абсолютної рівності в розподілі доходів між окремими групами населення країни;

32

б) реальний розподіл доходів між окремими групами населення (сімей) країни; в) співвідношення мінімального рівня доходів серед 20% найбільш

забезпеченого населення до максимального рівня доходів серед 20% найменш забезпеченого населення; г) співвідношення сумарних (або середніх) доходів 20% найбільш та 20% найменш забезпеченого населення.

Основні формули для розв’язання задач:

Функція споживання (кількісно визначеної залежності споживання від

доходу, для приватної закритої економіки):
С = СА + с Y,	(6.1)
або С = СА + с’ Y	(6.2)

де С – споживчі витрати (споживання); Y – наявний доход; с – середня схильність до споживання; с’ – гранична схильність до споживання; СА – автономне споживання.

Коефіцієнт «середня схильність до споживання»:

	с =	C
		Y

Коефіцієнт «гранична схильність до споживання»:

	с’ =	C
		Y

де С – приріст (зміна) споживання, ΔY – приріст, зміна доходу.

(6.3)

(6.4)

Функція заощадження (кількісно визначеної залежності заощаджень від доходу, для приватної закритої економіки):

S = - СА + s Y,	(6.5)
або S = - СА + s’ Y	(6.6)

де S – заощадження; Y – наявний доход; s – середня схильність до заощаджень; s’ – гранична схильність до заощаджень; СА – автономне споживання.

Коефіцієнт «середня схильність до заощаджень»:

33

s = YS

Коефіцієнт «гранична схильність до заощаджень»:

	s’ =	S
		Y

де ΔS – приріст (зміна) заощаджень, ΔY – приріст, зміна доходу.

Формула взаємозв’язку валових і чистих інвестицій:

It = INt + а × Kt ,

(6.7)

(6.8)

(6.9)

де It, INt – відповідно валові та чисті інвестиції за період t; а – норма амортизації, яка відображує ту частку, на яку щорічно зношується капітал, Kt

– середня вартість капіталу за період t; а × Kt – вартість амортизованого капіталу, тобто зношеного в процесі виробництва за період t.

Інвестиційна функція:

I = IА – d × r	(6.10)
або I = IА – d × r + i’ Y,	(6.11)

де I – інвестиційні витрати, IА – автономні інвестиції; d – коефіцієнт чутливості інвестицій до реальної процентної ставки; i’ – гранична схильність до інвестування; Y – доход, r – реальна ставка відсотка.

Коефіцієнт «гранична схильність до інвестування» (коефіцієнт акселерації):

	i’ =	I	(6.12)
		Y

де ΔI – приріст (зміна) заощаджень, ΔY – приріст, зміна доходу.

Приклади розв’язання задач:

Задача 6.1. Розрахуйте середню схильність до споживання, якщо споживчі витрати становлять 500 млн. грн., а доход – 1000 млн. грн.

Розв’язання:

За формулою 6.3: 1000500 = 0,5.

34

Задача 6.2. Функцію споживання визначено рівнянням C = CА + 0,9Y. Визначте формулу функції заощаджень.

Розв’язання:

За формулами 6.1 і 6.5: S = CА + 0,1Y.

Задача 6.3. Функцію заощаджень визначено рівнянням S = CА + 0,2Y. Якщо автономне споживання становитиме 200, а доход – 1000 умовних грошових одиниць, то яку суму становитимуть витрати на споживання.

Розв’язання:

За формулами 6.1 і 6.5:

C = CА + 0,8Y; C = 200 + 0,8 × 1000 = 1000 (умовних грошових одиниць).

Типові задачі поточного модульного контролю:

Задача 6.4. Розрахуйте споживання і заощадження (заповніть таблицю) , використавши наведені нижче дані.

Y	C0	c’	1 – c’	C	S
500	200	0,7	0,3
1000	200	0,7	0,3
1500	200	0,7	0,3
2000	200	0,7	0,3
2500	200	0,7	0,3
3000	200	0,7	0,3

Задача 6.5. Заповніть таблицю і побудуйте графіки функції споживання та заощадження:

Y	C	S	c’	s’
550		-40
600		-20
650		0
700		30
750		50
800		70
850		90
900		110
950		130

Задача 6.6. У базовому році автономні інвестиції країни становили 1000 млрд євро, коефіцієнт еластичності інвестицій до реальної відсоткової ставки (d) 0,4, реальна відсоткова ставка r становила 20 %. В аналізованому році автономне інвестування збільшилось на 50 млрд євро, а реальна відсоткова

35

ставка зменшилась на 5 %. Обчисліть приріст інвестицій в аналізованому році.

ТЕМА 7. СУКУПНІ ВИТРАТИ І РІВНОВАЖНИЙ РІВЕНЬ НАЦІОНАЛЬНОГО ВИРОБНИЦТВА (ВВП)

З метою закріплення вивченого теоретичного матеріалу теми, дайте визначення основних понять та/або відповіді на запитання:

1.Загальні умови рівноваги національної економіки.

2.Метод «витрати-випуск»: сутність та графічна інтерпретація.

3.Метод «вилучення-ін’єкції»: сутність та графічна інтерпретація.

4.Мультиплікатор автономних витрат: сутність та кількісна визначеність.

5.Мультиплікатор автономних інвестиційних витрат: сутність та кількісна визначеність (залежно від граничної схильності до споживання та заощадження)

6.Рівноважний об’єм виробництва в умовах повної зайнятості. Рецесійний та інфляційний розриви: кількісна визначеність та графічна інтерпретація.

Тести:

1.Ефект мультиплікативного впливу інвестиційних витрат проявляється в тому, що:

а) зміна інвестицій спричиняє змінену сукупних доходу, витрат та обсягів національного виробництва; б) зростання інвестицій спричиняє скорочення сукупних доходу, витрат та

обсягів національного виробництва при збільшенні інвестицій; в) скорочення інвестицій спричиняє збільшення сукупних доходу, витрат та обсягів національного виробництва;

г) зміна інвестицій спричиняє зміну сукупних вилучень та ін’єкцій.

2.Чим вища гранична схильність до споживання, тим:

а) вища гранична схильність до заощаджень; б) менший мультиплікативний ефект; в) більший мультиплікативний ефект;

г) вища середня схильність до заощаджень.

3. Чим вища гранична схильність до заощаджень, тим:

а) вища гранична схильність до споживання; б) менший мультиплікативний ефект;

36

в) більший мультиплікативний ефект; г) вища середня схильність до споживання.

4.Згідно методу „вилучення – ін’єкції”, вилучення в економіці відбуваються у формі:

а) податків; б) державних закупівель; в) інвестицій; г) експорту.

5.Згідно методу „вилучення – ін’єкції”, ін’єкції в економіці відбуваються у формі:

а) податків; б) інвестицій; в) імпорту;

г) заощаджень.

6.Враховуючи, що гранична схильність до споживання, як правило, менша за одиницю, тому мультиплікатор витрат, як правило:

а) дорівнює одиниці; б) більший за одиницю; в) менший за одиницю;

г) вимірюється десятками разів.

7.Мультиплікатор витрат називається простим, тому що враховує лише один канал вилучень з економічного кругообороту, а саме:

а) заощадження; б) податки; в) імпорт; г) експорт.

8.В умовах рецесійного розриву:

а) фактичний ВВП більше потенційного; б) фактичний ВВП менше потенційного; в) експорт перевищує імпорт; г) інвестиції перевищують заощадження.

9. В умовах інфляційного розриву:

а) фактичний ВВП більше потенційного; б) фактичний ВВП менше потенційного; в) експорт перевищує імпорт; г) інвестиції перевищують заощадження.

10. Якщо припустити, що гранична схильність до споживання становить 0,5, то значення мультиплікатора витрат:

37

а) 2; б) 0,5; в) 1; г) 5.

Основні формули для розв’язання задач:

Модель рівноваги національної економіки за методом «витрати-

випуск»:
Y = E = C + I + G + XN	(7.1)

де Y - рівноважний ВВП (дорівнює запланованим сукупним витратам, спрямованим на його закупівлю); E – заплановані сукупні витрати; С – витрати домогосподарств; I – витрати підприємницького сектору; G – витрати державного сектору (держзакупівлі); XN – витрати закордонних споживачів експорту країни (за умов, що витрати на імпорт вітчизняних споживачів ураховано у трьох попередніх складових).

Модель рівноваги національної економіки за методом «вилучення-

ін’єкції»:

Z + Т + S = I + G + Х

(7.2)

де S – вилучення у формі заощаджень, Т – вилучення у формі податків, Z – вилучення у формі витрат на імпорт; I – ін’єкції у формі інвестицій; G – ін’єкції у формі державних закупівель; Х – ін’єкції у формі витрат закордонних споживачів експорту (надходження від реалізації експортованої продукції).

Модель мультиплікатора автономних витрат у алгебраїчній формі:

ΔY = μ × ΔF,

(7.3)

де Y – зміна обсягів національного виробництва (рівноважного ВВП, сукупних витрат і сукупних доходів в національній економіці), спричинена зміною будь-якої складової автономних сукупних витрат на величину F; – числовий коефіцієнт, що називається мультиплікатором.

Мультиплікатор автономних інвестиційних витрат ( I):

I =	Y	(7.4)
	IА
	38

де Y – зміна національного виробництва (рівноважного ВВП), спричинена зміною інвестиційних автономних сукупних витрат на величину IA; I – мультиплікатор автономних інвестиційних витрат.

Залежність мультиплікатора автономних витрат від граничної схильності до споживання і заощадження:

µ =

1 s

=

1 1 - c

,

(7.5)

де µ – мультиплікатор витрат; s’ – гранична схильність до споживання; c’ – гранична схильність до заощаджень.

Формула розрахунку необхідного зростання або скорочення автономних витрат для ліквідації на мультиплікативній основі рецесійного або інфляційного розривів (з метою досягнення рівноважного потенційного ВВП):

ΔF =

Y	- Y
P	F
	μ

,

(7.6)

де ΔF – величина зміни автономних витрат, необхідна для усунення розриву між фактичним рівноважним ВВП (YF) і потенційним рівноважним ВВП (YP) на мультиплікативній основі; μ – мультиплікатор автономних витрат.

Приклади розв’язання задач:

Задача 7.1. Розрахувати мультиплікатор витрат в економіці з граничною схильністю до споживання 0,8.

Розв’язання:

За формулою 7.5:

1 1 0,8

= 5.

Задача 7.2. В умовах приватної економіки закритого типу фактичний ВВП дорівнює 2000 млрд євро, сукупні видатки – 1800 млрд євро. Обчислити незаплановані інвестиції в товарні запаси.

Розв’язання:

За формулою 7.1: 2000 – 1800 = 200 (млрд євро).

Задача 7.3. Внаслідок скорочення інвестицій в економіці, обсяг національного виробництва скоротився у 4 рази. Визначте граничну схильність до споживання та граничну схильність до заощаджень в економіці.

39