3 Структура и содержание производственной практики

1. Тематический план

Коды формируемых компетенций	Наименование профессионального модуля	Объем времени, отводимый на практику (час. /нед.)
ПК 1.1; ПК 1.2; ПК 1.3 ПК 1.4 ПК 1.5; ПК 1.6	ПМ.01 Ведение расчетных операций	108/3
ОК 1; ОК 2; ПК 2.1; ПК 2.2; ПК 2.3; ПК 2.4; ПК 2.5	ПМ. 02 Осуществление кредитных операций	108/3

3.2 Содержание производственной практики

Виды деятельности	Виды работ	Содержание освоенного учебного материала, необходимого для выполнения видов работ	Наименование учебных дисциплин, междисциплинарных курсов с указанием конкретных разделов (тем), обеспечивающих выполнение видов работ	Количество дней/недель
1 Организация ведения расчетных операций в коммерческом банке				108/3
1.1 Изучение организационно-правого статуса кредитной организации и основных показателей публичной отчетности	- изучение устава кредитной организации: операций, которые кредитная организация имеет право осуществлять в соответствии с лицензией(ями); структуры органов управления и их функций; - изучение лицензий, на основании которых кредитная организация осуществляет свою деятельность; - изучение структуры филиальной сети кредитной организации; - анализ показателей публикуемой бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации, представленной в открытом доступе, в том числе на сайте ЦБ РФ; - анализ показателей ежеквартальных отчетов кредитной организации-эмитента ценных бумаг; - изучение годового отчета кредитной организации	-Устав; - лицензии - пакет бухгалтерской (финансовой) отчетности, в том числе: баланс, отчет о финансовых результатах, Приложения к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах: - отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов; - сведения об обязательных нормативах; - отчет о движении денежных средств; - пояснительная информация к годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности; - оборотно-сальдовая ведомость по счетам бухгалтерского учета; - ежеквартальный отчет эмитента; - годовой отчет кредитной организации	ОП.05 Правовое обеспечение профессиональной деятельности ОП.08 Организация бухгалтерского учета в банках ОП.12 Экономический анализ в банковской деятельности	2/
1.2 Анализ нормативно-правовой базы безналичных расчетов	1.Изучение и сопоставление норм организации безналичных расчетов в РФ, содержащихся в нормативных актах различного уровня гражданского и банковского законодательства. 1) содержания статей 861-885 Гражданского кодекса РФ: - изучение форм расчетов (расчеты платежными поручениями, по аккредитиву, чеками, расчеты по инкассо и в иных формах); 2) содержания ФЗ-86 «О Центральном банке Российской Федерации» в части регулирования безналичных расчетов; 3) содержания ФЗ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» 4) содержания «Положения о платежной системе Банка России» №384-П 5) содержания «Положения о правилах осуществления перевода денежных средств» №383-П 6) содержание «Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» №266-П 2. Изучение внутренних документов банка, регулирующих безналичные расчеты, включающие: - порядок составления распоряжений; порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений; порядок исполнения распоряжений; иные положения об организации деятельности кредитных организаций по осуществлению перевода денежных средств. 3. Изучение содержания нормативно-правовых актов, регулирующих международные расчеты	- Гражданский кодекс РФ; - ФЗ-86 «О Центральном банке Российской Федерации»; - ФЗ №161-ФЗ «О национальной платежной системе»; - Положения Банка России №384-П о платежной системе; - Положение Банка России №383-П о правилах осуществления перевода денежных средств; - Положение Банка России №266-П об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием - внутренние документы банка: порядок составления распоряжений; порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений; порядок исполнения распоряжений; иные положения об организации деятельности кредитных организаций по осуществлению перевода денежных средств.	ОП.05 Правовое обеспечение профессиональной деятельности МДК. 01.01 Организация безналичных расчетов	2/
1.3 Изучение форм безналичных расчетов и общих принципов учета расчетных операций. Оформление платежных документов и распоряжений о переводе денежных средств	1. Изучение порядка оформления расчетных операций в рамках существующих форм безналичных расчетов: форм безналичных расчетов: - расчеты платежными поручениями; - расчеты по аккредитиву; - расчеты инкассовыми поручениями; - расчеты чеками; - прямое дебетование (расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя денежных средств); - расчеты в форме перевода электронных денежных средств 2. Изучение принципов бухгалтерского учета расчетных операций	- Положение ЦБ РФ №383-П о правилах осуществления перевода денежных средств; - формы платежных документов и распоряжений о переводе денежных средств	ОП.08 Организация бухгалтерского учета в банках МДК. 01.01 Организация безналичных расчетов	5/
1.4 Изучения порядка осуществления межбанковских расчетов и их учет	1. Изучение механизма прямых межбанковских расчетов с использованием счетов ЛОРО/НОСТРО 2. Изучение процесса межбанковских расчетов через РКЦ ЦБ РФ; 3. Изучение механизма расчетов в системе SWIFT	Корреспондентские договора и тарифные соглашения	ОП.08 Организация бухгалтерского учета в банках МДК. 01.01 Организация безналичных расчетов	3/
1.5 Изучение порядка организации расчетов с использованием платежных карт	Изучение видов платежных карт, выпускаемых кредитной организацией и условий их выпуска, тарифных планов и порядка расчетов с использованием платежных карт	Положения о выпуске платежных карт и их обслуживании; Правила эмиссии платежных карт; Положения об эквайринге платежных карт	ОП.17 Основы банковского дела МДК. 01.01 Организация безналичных расчетов	3/
2 Организация кредитных операций				108/3
2.1 Анализ нормативно-правовой базы проведения кредитных операций	1. Изучение и сопоставление норм проведения кредитных операций в РФ, содержащихся в нормативных актах различного уровня гражданского и банковского законодательства. содержания главы 42 Гражданского кодекса РФ «Заем и кредит»; ФЗ N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» ФЗ N 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» Положение ЦБ РФ N 54-П о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения) Положение ЦБ РФ № 39-П о порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками; Положение №266-П об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием Письмо ЦБ РФ от 17.09.2013 № 183-Т «О предложении кредитными организациями расчетных (дебетовых) карт с овердрафтом и кредитных карт клиентам» Положение N 254-П о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности Изучение внутренних банковских документов, регулирующих кредитование: кредитная политика банка; процентная политика; лимитная политика; положение о кредитовании (по группам клиентов/видам операций и т.д.) положение о порядке формирования и использования резервов на возможные потери по ссудам; типовые формы кредитных договоров (залога, поручительства и т.д.); утвержденные программы кредитования; методики оценки кредитоспособности заемщиков; отдельные инструкции для сотрудников	Нормативно-правовые акты, регулирующие кредитование на территории РФ; Внутренние банковские документы: кредитная политика банка; процентная политика; лимитная политика; положение о кредитовании (по группам клиентов/видам операций и т.д.) положение о порядке формирования и использования резервов на возможные потери по ссудам; типовые формы кредитных договоров (залога, поручительства и т.д.); утвержденные программы кредитования; методики оценки кредитоспособности заемщиков; отдельные инструкции для сотрудников	ОП.05 Правовое обеспечение профессиональной деятельности МДК.02.01 Организация кредитной работы	2/
2.2 Изучение кредитных продуктов коммерческого банка	Изучение кредитных продуктов, предлагаемых различным категориям заемщиков: физическим лицам, юридическим лицам	Внутренние документы банка, содержащие характеристики актуальных кредитных продуктов, предлагаемых физическим и юридическим лицам; утвержденные программы кредитования Публикуемые условия кредитования для различных категорий заемщиков	МДК.02.01 Организация кредитной работы	1/
Изучение организации кредитного процесса в коммерческом банке	Изучение внутренних документов, регулирующих кредитный процесс в кредитной организации относительно различных категорий заемщиков	Кредитная политика кредитной организации; внутренние документы банка, описывающие кредитный процесс; должностные инструкции сотрудников-участников кредитного процесса	МДК.02.01 Организация кредитной работы	5/
Ознакомление с порядком оценки кредитоспособности заемщика и расчет полной стоимости кредита	Изучение используемых методик оценки кредитоспособности заемщика; расчет полной стоимости кредита различными способами, в том числе с использованием кредитного калькулятора	Методики оценки кредитоспособности различных категорий заемщиков	МДК.02.01 Организация кредитной работы	3/
Документальное оформление и учет кредитных операций	Изучение содержания форм анкет, кредитных заявок, кредитных договоров и других документов, сопутствующих подаче заявки на получение кредита, его последующей выдаче и сопровождению, изучение структуры кредитного досье	Кредитный договор, анкета заемщика, кредитная заявка, условия предоставления и получения кредитов на межбанковском рынке	МДК.02.01 Организация кредитной работы	2/
Оформление дневника и отчета по практике				2/
Оформление дневника и отчета по практике				30/