Страхование / Статья Настоящее и будущее программ MBA (на примере програм

10 -│ ││ │ │ │ │ │ │ │ │ 4 / /│ ┌────┐ │ │ │ │ │

│ ├┤ │ ├─────┤ │ ├───────┤ │ ├─────────────┬─┬────┐ ├───┤ │ ├─────────3────┤ │ ├──┤

│/││ │ │ │ │ │ │ │ │ / / │ │ │ │ │ │ │ ─────┐ │ │ │ │

5 -│ ││ │ │ │ │ │ │ │ │ ┌────┐ │ │ │ │ │ │ │ / /│ │ │ │ │

│ └┤ │ └─────┤ │ └───────┤ │ └──────┤ │ └─┤ │ └───┤ │ └─────┬────┐ └─┤ │ └──┘

│/ │ │/ │ │/ │ │/ │ │/ │ │/ │ │/ │ │/ │ │/ /

│ └────┘ └────┘ └────┘ └────┘ └────┘ └────┘ └────┘ └────┘ /

0 -└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Практические Навыки Организаторские Технические Знания Аналитические Навыки Другое

навыки коммуникации способности навыки языков способности финансового

(компьютер менеджмента

(и пр.)

Рис. 2

--------------------------------

<4> По материалам Chaydhry A. The International Finance Corporation's MBA Survey: How Developing Country Firms Rate Local Business School Training, 2003.

Около 30% респондентов указали на недостатки с освоением практических навыков, а более 40% указали на недостатки, связанные с изучением основного предмета любой MBA-программы - менеджмента (19% - считают, что проблема в недостаточных навыках коммуникабельности, 12% связывают проблемы с освоением организаторских способностей, а 10% - с аналитическими способностями). Понятно, что данные обстоятельства должны учитываться разработчиками специализированных программ MBA.

В области страхования определенной альтернативой специализированным программам MBA является получение сертификата Chartered Insurance Institute (Великобритания) или в ассоциированных институтах. Данный сертификат свидетельствует о достаточности знаний в области страхования у его обладателя и значительно облегчает коммуникацию с коллегами из различных стран мира при заключении перестраховочных договоров. Существуют различные системы сертификации страховых знаний, поддерживаемые национальными союзами и ассоциациями страховщиков [3].

Российские страховые компании положительно воспринимают услуги по повышению квалификации и переподготовке страховых кадров, что может облегчить внедрение процедур профессиональной сертификации. До кризиса страховые компании регулярно отправляли своих сотрудников на программы повышения квалификации. Например, в 2004 г. более 60% страховых компаний активно пользовались услугами по повышению квалификации и переподготовке по страховому делу и лишь 7 - 10% считали, что у них отсутствует необходимость повышения квалификации своих сотрудников (рис. 3).

Необходимость использования и уровень развития

услуг по повышению квалификации и переподготовке,

% от числа опрошенных страховщиков <5>

┌──────────54────────────────────────────────────────────────────────────────┐

/│ ────┐ │

60 -│ │ /\\\\/│ │

│ ├───44┌────┐\├───────────────────────────────────────────────────────────────┤

│/│ ───┤\\\\│\│ │

50 -│ │ / │\\\\│\│ │

│ │┌────┤\\\\│\├─31────────────────────────────────────────────────────────────┤

│/││ │\\\\│\└────┐ │

40 -│ ││ │\\\\│/++++/│ 30 │

│ ││ │\\\\├────┐+├─────24───────────┬───────────────────────────────────────┤

│/││ │\\\\│++++│+│ ─────┐ /++++/│ │

30 -│ ││ │\\\\│++++│+│ / /│ ┌────┐+│ │

│ ││ │\\\\│++++│+├─┬────┐ ├17┤++++│+├───────────────────────────────────────┤

│/││ │\\\\│++++│+│ │ │ └──┤++++│+│ 12 │

20 -│ ││ │\\\\│++++│+│ │ │/\\\│++++│+│ 10 ─────┐ 10 │

│ ││ │\\\\│++++│+│ │ ├────┤++++│+├─────────────┬──8----/ /└────┬──7───┤

│/││ │\\\\│++++│+│ │ │\\\\│++++│+│ 1 /\\\ /└────┐ ┌────┐/\\\ /└────┐ │

10 -│ ││ │\\\\│++++│+│ │ │\\\\│++++│+│ ───┬────┐/++++/│ │ ├────┐/++++/│ │

│ └┤ │\\\\│++++│+└─┤ │\\\\│++++│+└──/ │\\\\├────┐+└─┤ │\\\\├────┐+└─┘

│/ │ │\\\\│++++│/ │ │\\\\│++++│/ ┌────┤\\\\│++++│/ │ │\\\\│++++│/ /

│ └────┴────┴────┘ └────┴────┴────┘ └────┴────┴────┘ └────┴────┴────┘ /

0 -└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Значительное Менее Недостаточное Отсутствует

использование и значительное использование и необходимость

высокий уровень использование и низкий уровень

услуг средний уровень услуг

услуг

┌──┐ ┌──┐ ┌──┐

│ │ - III кв. 2004 г. │\\│ - IV кв. 2004 г. │++│ - II кв. 2005 г.

└──┘ └──┘ └──┘

Рис. 3

--------------------------------

<5> По материалам Центра экономической конъюнктуры при Правительстве РФ.

Ожидать, что страховые компании будут массово оплачивать программы MBA для сотрудников, явно неправильно, так как данные программы, в России формально являющиеся профессиональной переподготовкой, воспринимаются как программы личностного развития, и нужда в них проявляется в первую очередь со стороны работников, а не работодателей.

Представляется, что сочетание сертификата чартерного института или свидетельства об окончании программы национального объединения страховых компаний и программы GENERAL MBA может принести наиболее оптимальный вариант карьерного роста для обладателя.

Сравнительный анализ программ MBA в области страхования

и управлении рисками

Для осуществления сравнительного анализа программ MBA в области страхования и управлении рисками (MBA RMI) мы выбрали программы из разных континентов (табл. 3). Одним из критериев сравнения является цель программы и ее содержание. Наш выбор остановился на программе бизнес-школы Вартон (The Wharton School of the University of Pennsylvania) в качестве представителя Американского континента (согласно ежегодному рейтингу FT 2010 г. эта школа получила 2-е место).

Таблица 3

Примеры учебных программ МВД в области страхования

и управлении рисками

Бизнес-школа	The Wharton School (США)	Amity Business School (Индия)	ENASS (Франция)	Arab Academy for Banking and Financial Sciences (Египет)	Международная школа бизнеса Финансового университета при Правительстве Российской Федерации (Россия)
Язык обучения	Английский	Английский	Английский	Английский	Русский
Срок обучения	2 года	2 года	2 года	1 год	2 года
Общие управленческие дисциплины	Международные рынки. Управление инвестициями. Финансовое планирование	Принципы менеджмента. Управление персоналом. Бухгалтерский учет и финансовая теория для управленцев. Деловая среда. Операционный менеджмент. Управление маркетингом. Управление и предпринимательство. Стратегическое управление. Прикладные мат. методы управления. PR-менеджмент. Управление проектами. Корпоративное управление и деловая этика. Методология исследования	Маркетинг. Теория корпорации и деловое поведение. Деловое право и этика. Бухгалтерский учет. Экономика. Управление информационными системами. Стратегия. Операционный менеджмент		BTL - коммуникации и другие методы стимулирования продаж. SEO - продвижение (продвижение в поисковых системах Интернет). Анализ отчетности банка. Антикризисное управление. Аутсорсинг маркетинговых услуг. Банковский финансовый менеджмент. Бренд-менеджмент. Инвестиционный анализ и управление портфелем. Инновационный менеджмент. Интернет- маркетинг. Клиентские стратегии коммерческого банка (зарубежный опыт). Коммуникационная политика. Реклама и PR. Кросс-культурный менеджмент. Маркетинг банковских услуг. Маркетинг интернет- сообществ. Маркетинг услуг. Маркетинговые коммуникации и реклама. Маркетинговые основы стратегического планирования. Международный банковский маркетинг. Методы маркетинговых исследований рынка. Методы организационной диагностики. Налоговый менеджмент. Организационные конструкции в поддержку трансформации бизнеса. Организация связей с общественностью. Организация эффективного взаимодействия (тренинг). Оценка бизнеса и управление стоимостью компании. Оценка стоимости бизнеса. Планирование доходности капитала с учетом рисков. Принятие управленческих решений (практикум). Проектное финансирование. Профессиональные навыки менеджера. Психология влияния (практикум). Развитие международной филиальной сети: финансовый и управленческие аспекты. Разработка и презентация стратегии развития компании. Рынок слияний и поглощений. Сбалансированная система показателей (практикум) Сбытовая политика. Работа с посредниками. Современные технологии управления товаром. Спонтанная речь (тренинг). Стратегический маркетинг. Стратегическое планирование (практикум). Стратегическое управление инвестированием капитала в корпоративные активы. Стратегия развития персонала компании (практикум). Стратегия управления предприятием в конкурентной среде (деловая игра). Технологии успешных продаж (практикум). Технология разработки бизнес-плана. Товарная политика. Управление ассортиментом. Управление активами и пассивами коммерческого банка по программе деловой игры "Bank FIM". Управление маркетингом. Управление проектами. Финансовый инжиниринг, деривативы, структурированные финансовые продукты. Финансовый менеджмент-2 (продвинутый курс по бюджетированию и финансовому планированию). Ценовая политика. Рыночное ценообразование <*>
Специализированные дисциплины	Риск и кризисное управление. Анализ риска. Рынок чистых (нефинансовых) рисков. Управление и мониторинг рисков	Страхование и управление рисками. Страховая деловая среда. Страхование жизни и non life страхование. Управление страховыми компаниями. Маркетинговые исследования	Правовая основа страхования. Страховые продукты. Страхование жизни и пенсионное страхование. Страховые продукты non life	Перестрахование. Страховые продукты. Страхования жизни и пенсионное страхование. Страховые продукты non life	Управление рисками (организационно- экономический аспект). Управление рисками: страновые, валютные, кредитные, операционные риски и риск ликвидности. Андеррайтинг в страховой компании. Менеджмент человеческих ресурсов в страховой компании. Операционное управление в страховой компании. Стратегическое управление страховой компанией. Управление филиальной сетью в страховой компании. Финансовый менеджмент в страховой компании. Организация корпоративных продаж в страховой компании. Организация розничных продаж в страховой компании. Организация урегулирования убытков в страховании. Управление агентской сетью страховой компании
Технические дисциплины	Основы актуарных расчетов <*>. Актуарная статистика <*>. Финансовые деривативы <*>		Статистика	Основы актуарных расчетов

--------------------------------

<*> Слушатели выбирают необходимые дисциплины из данного перечня.

В качестве представителя Азиатского континента нами было выбрано Amity University - Amity Business School, Lucknow Campus из Индии с программой MBAINSURANCE, целью которой является подготовка будущих управленцев страховых компаний. А в качестве представителя Европейского континента нами было выбрано MBA-программа высшей государственной школы страхование (Ecole nationale superieur des assurances) во Франции, поскольку эта школа является единственной специализированной по подготовке управленцев в страховой области.

Выбор российской и египетской программ был предрешен их уникальностью. В России существует лишь одна относительно активно действующая программа, посвященная страховому бизнесу (Международная школа бизнеса Финансового университета при Правительстве Российской Федерации), в Египте также осуществляется подготовка топ-менеджеров страховых компаний в одной академии - Arab Academy for Banking and Financial Sciences. Период обучения по египетской программе указывает на превалирование специализированных дисциплин и превращение этой программы по сути в курс профессиональной переподготовки.

Как можно заметить, в специализированных программах MBA RMI в мире не так много предметов, а имеющиеся носят довольно общие названия, что указывает на направленность программы все-таки на менеджмент и подчиненность специализированных знаний о страховании. В то же время российская программа оказалась насыщенной значительным количеством узкопрофильных предметов, и видна ориентация на обучение именно профессии и менеджменту применительно к выбранной отрасли экономики, то есть страховому делу. Очевидно, что некоторые предметы являются элективными.

Словарь управления персоналом. Элективные предметы (от лат. electus - избранный), то есть предметы по выбору, составляют компонент образовательного учреждения базисного учебного плана. Для элективных курсов не существует образовательных стандартов. Но курсы по выбору в рамках предпрофильной подготовки и элективные курсы для профильного обучения отличаются друг от друга.

Таким образом, программы MBA в области страхования и управления рисками занимают свою нишу на мировом рынке бизнес-образования. Определенный спрос на данные программы со стороны менеджеров, желающих продвинуться на ведущие позиции именно на страховом рынке, будет присутствовать постоянно, так как в страховую отрасль традиционно приходят специалисты из различных отраслей. Данное обстоятельство вызвано необходимостью развивать методологию страхования с учетом развития той или иной отрасли экономики.

Библиографический список

1. http://www.american-insurance-companies.com.

2. Chaudhry A. The International Finance Corporation's MBA Survey: How Developing Country Firms Rate Local Business School Training, 2003.

3. Юргенс И.Ю., Юсинов Р.В., Цыганов А.А., Васильев Е.И. О системе сертификации страховщиков // Страховое дело. 2001. N 11.

4. Mintzberg H. Des managers des vrais! Pas des MBA. Editions d'Organisation, 2005.

5. MBA, l'essentiel du management par les meilleurs professeurs aux editions d'Organisation, 2005.

6. Sass S. The pragmatic imagination: a history of the Wharton School, 1881 - 1981. University of Pennsylvania Press, 1982.

7. Schlossman S., Gleeson R., Sedlak M., Grayson D., The beginning of graduate management Education in the United States. GMAC Occasional Papers, 1994.

8. Free C., Salterio S.E., Shearer T. The construction of auditability: mba rankings and assurance in practice, 2007.

9. Zimmerman J.L. Can american business schools survive? William E. Simon Graduate School of Business Administration University of Rochester, 2001.

10. Mohammed R. Ahmed. Ten steps for preparing mba learners for business and management. Journal of Global Business and Management, 2010.

Я.Бумбаджи

Ms (ENSSEA)

А.Цыганов

Д. э. н.,

профессор,

зав. кафедрой

управления страховым делом

и социальным страхованием

Государственного университета управления

Подписано в печать

13.06.2012