Глава 3. Анализ риска и управление рисками

I вариант:

R1 = 5 × 900 = 4500 млн руб.

R2 = 900 + 150 = 1050 млн руб. R1 + R2 = 5550 млн руб.

II вариант:

R1 = 5,3 × 950 = 5035 млн руб.

R2 = 375 + 50 = 425 млн руб. R1 + R2 = 5460 млн руб.

Как видим, лучшим является II вариант.

Фактор риска является важным стимулятором активных действий фирмы в области изучения рынка, повышения эффективности ее деятельности, изыскания производственных резервов. Принятие любого решения, в том числе и экономического, без элементов риска не обходится.

3.6. Риск как правовая и педагогическая категория

Статья 41 Уголовного кодекса Российской Федерации вводит понятие обоснованного риска, не известное ранее российскому уголовному законодательству. Цель создания этой нормы заключается в том, чтобы исключить влияние уголовного закона в качестве тормоза в развитии прогресса, не связывать руки людям, умеющим брать на себя ответственность за новые нестандартные решения той или иной проблемы. В то же время закон должен оградить общество от авантюрных поступков честолюбивых, легкомысленных людей, причиняющих ущерб в погоне за личными успехами.

Риск, о котором идет речь в данной статье УК РФ, может иметь место в различных сферах общественной жизни — в науке, технике, медицине, фармакологии, а также в педагогической, производственной и хозяйственной деятельности.

Все условия правомерности причинения вреда при обоснованном риске можно разделить на две группы: одна из них характеризует цель, ради достижения которой лицо идет на риск, а другая — сами действия, причинившие вред в условиях обоснованного риска.

В соответствии с частями 1 и 2 комментируемой статьи цель при обоснованном риске должна отвечать двум требованиям:

а) лицо идет на риск ради достижения общественно полезной цели. Речь идет, например, о проверке новой технологии обучения, проведении испытательного полета нового самолета, применении нового метода лечения и т.п. Следовательно, применение этой статьи исключается, если риск предпринят ради достижения чисто личных целей;

б) эта цель не могла быть достигнута иными методами, не связанными с риском. Два условия характеризуют и действия, предпринятые ради достижения общественно полезной цели. Во-первых, риск не признается обоснованным, если лицо заведомо сознавало, что его рискованные действия создают опасность для жизни многих людей (например, выпуск недостаточно проверенного лекарства, которое может обладать отрицательными побочными действиями), опасность экологической катастрофы или общественного бедствия (например, в результате прорыва дамбы).

64

3.6. Риск как правовая и педагогическая категория

Во-вторых, совершая рискованные действия, лицо должно предпринять достаточные с профессиональной точки зрения меры предосторожности. Конечно, в таких условиях трудно предусмотреть все, тем не менее разумно достаточные меры для предотвращения возможного вреда должны быть лицом предприняты.

Если при оценке конкретного случая будут установлены все условия правомерности, предусмотренные комментируемой статьей, тогда следует признать, что вред был причинен при обстоятельствах правомерного риска и, следовательно, в действиях лица нет преступления.

Если же все-таки причинение вреда было результатом несоблюдения тех или иных условий, сформулированных в комментируемой статье, например, лицо не приняло достаточных мер безопасности для предотвращения вреда, то за совершение таких действий лицо подлежит уголовной ответственности. Но сама обстановка совершения таких действий, причинивших вред правоохраняемым интересам, должна быть оценена судом как смягчающее обстоятельство при назначении наказания в соответствии с п. «ж» ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса.

Впедагогической практике персонал образовательного учреждения (ОУ) постоянно находится в зоне повышенного риска травмирования, отравления, неадекватного поведения учащихся, особенно с девиантным поведением. Обычные меры воздействия без педагогического риска в выборе средств воспитания результатов не дают. Классические примеры описаны в трудах А. С. Макаренко, а также современных педагогов-новаторов.

Педагогический риск можно рассматривать и с точки зрения возможного морального ущерба, ДТП, стихийных бедствий на отдыхе. Он предстает в виде неудач и моральных последствий, которые могут наступить в результате реализации неудачного решения. Из-за страха неудач и их последствий существенно сократились поездки учащихся, выходы в лес, многодневные лыжные, велосипедные и пешие походы, работа кружков. «Зачем лишние хлопоты и приключения на свою голову».

О педагогическом риске можно говорить как о процессе принятия педагогом решений в условиях неопределенности с учетом нравственных, психологических и других последствий, главным образом неблагоприятных.

Поэтому при принятии решений в ОУ следует, как и в других сферах: 1) учитывать степень вероятности достижения нужного результата и вероятность отклонения от него; 2) пытаться выявлять возможности реализации своих решений, возможности избежать неблагоприятных последствий.

Стимулирующая функция педагогического риска имеет две стороны — конструктивная и деструктивная. Конструктивная проявляется в том, что риск играет роль своеобразного катализатора, особенно при принятии инновационных решений. Деструктивная проявляется в том, что принятие и реализация решений с необоснованным риском ведут к авантюризму, хотя лицо, принимающее такое решение, этого не осознает.

Взаконодательстве нет статей, относящихся к педагогическому риску, что способствует размыванию ответственности и сдерживанию инициатив новаторов. Поиск и расчет критериев количественной оценки педагогического риска может стать предметом серьезных исследований.

65

Глава 3. Анализ риска и управление рисками

3.7. Риск и безопасность. Управление рисками и прогнозирование

Понятие «риск» тесно связано с категорией «безопасность». Как повысить уровень безопасности? Это основной вопрос теории и практики безопасности. Очевидно, что для этой цели можно расходовать средства по трем направлениям:

1)совершенствование технических систем и объектов;

2)подготовка персонала;

3)ликвидация последствий.

Априорно трудно определить соотношение инвестиций по каждому из этих направлений. Необходим специальный анализ с использованием конкретных данных

иусловий. Переход к риску открывает принципиально новые возможности повышения безопасности техносферы. К техническим, организационным, административным добавляются экономические методы управления риском. К последним относятся: страхование, денежная компенсация ущерба, платежи за риск и др. Специалисты считают целесообразным в законодательном порядке ввести квоты за риск.

Для расчета риска необходимы обоснованные данные. Острая потребность в данных признана в настоящее время во всем мире на национальном и международном уровне. Необходима тщательно аргументированная разработка базы данных и их реализация в условиях предприятия, региона.

Воснове управления риском лежит методика сравнения затрат и получаемых выгод от снижения риска.

Вкаждом государстве имеется своя национальная система органов и организаций, призванных обеспечивать безопасность общества, технических объектов, хозяйствующих субъектов и всех граждан, совершенствовать нормативно-правовую

изаконодательную базу, а также вырабатывать эффективные стратегии, принципы, методы и средства управления рисками и защиты населения.

Методы оценки и управления рисками

Под оценкой риска понимается научный анализ его генезиса, включая выявление риска и определение степени опасности в конкретной ситуации, а под управлением риском — анализ рисковой ситуации, разработка и обоснование управленческого решения (обычно в форме нормативного акта, направленного на минимизацию или смягчение риска).

Общее в оценке риска и управлении риском то, что это две фазы единого процесса принятия решения, основанного как на характеристике риска, определении приоритетов действий, направленных на сведение риска до минимума, так и наиболее эффективных путей их сокращения.

Различие между ними состоит в том, что оценка риска учитывает естественнонаучные и инженерные аспекты источника (например, химического объекта) и факторов (в частности, загрязняющих веществ) риска, конкретные особенности экономической обстановки и механизма взаимодействия между ними, а управление риском опирается на экономический и социальный анализ, на правовые нормы и документы, которые не используются при оценке риска.

66

3.7. Риск и безопасность. Управление рисками и прогнозирование

Основной целью управления риском является определение путей его минимизации при заданных ограничениях на ресурсы и время, стремление к уменьшению совокупного риска в данной системе.

К факторам, которые могут влиять на возможность управления рисками, следует отнести:

•состояние законодательной базы, определяющей параметры сосуществования в этом обществе;

•состояние научно-технической стратегии поддержки определенного уровня жизни граждан;

•состояние необходимой степени интеграции данного государства с другими государствами;

•состояние культуры общества (граждан), способствующее адекватному восприятию исторического, научного и другого опыта в целях выживания общества;

•состояние сил, средств и иных ресурсов, которыми осуществляется реальное влияние на уровень риска;

•состояние организационных и технических возможностей мониторинга вызовов и угроз, способность средств обработки информации обеспечить анализ,

оценку и прогноз социально-экономического и технологического состояния общества в целях минимизации последствий катастроф.

Стратегия управления риском включает:

•сравнение характеристик рисков, производимое с учетом ранжирования источников и факторов риска, степени опасностей их воздействий, требуемых срочных мер и действий;

•сопоставление рисковых (прежде всего медико-биологических и экологических) и нерисковых (социально-экономических) факторов;

•определение качества и точности регулирования, выбор организационнотехнических и технологических мер, способствующих минимизации или смягчению риска (применительно к технологии или продукту — это использование предупредительных надписей, маркировок; сужение круга пользователей, сфер применения; запрет использования вещества, материала, оборудования в технологических процессах с участием человека, самой технологии или продукта, замена их более безопасными или безопасными и не менее эффективными);

•обоснование правильности принятия решения, обеспечивающее взаимосвязь процессов управления риском и анализа риска в единый процесс, содержащий:

–определениенормативныхактов,загонов,постановлений,выработкуинструкций

ирекомендаций (административно-правовых, организационно-управленческих, инженерно-технических), максимально соответствующих реализации нормативной меры;

–определение необходимых правовых аспектов управления, способствующих снижению риска как неблагоприятных медико-экологических последствий, так

инеоправданных экологических потерь.

Степень включения научной оценки риска в обоснование и принятие решения варьируется в различных странах в зависимости от историко-культурных, национальных и иных традиций, организационной культуры, в существенной мере опре-

67

Глава 3. Анализ риска и управление рисками

деляющих нормы права, законов и подзаконных актов, регулирующих техногенные и технологические риски.

При использовании метода «риск — выгоды» учитывается, что в каждой сфере производственной и непроизводственной деятельности имеются определенные выгоды, выражаемые как через долю доходов от данного вида деятельности в совокупном доходе общества, так и через расходы, связанные с развитием этой деятельности и необходимые с социально-экономической точки зрения. Риск, связанный с пробами и ошибками общества, означает и определенные потери для социума от конкретного вида деятельности, включая человеческие жертвы, выступающие в качестве расплаты общества за риск. Поэтому необходимо:

1)введение системы единых целевых показателей экологической, техногенной и социально-экономической безопасности и процедур их применения;

2)исключение ведомственного разделения безопасности на ядерную, химическую, пожарную и др.;

3)введение единой интегрированной концепции социальной, экологической и экономической безопасности, учитывающей всевозможные факторы опасностей

иих негативных последствий на биосферу, общество, производство, экономику и окружающую природную и производственно-деловую среду.

Обеспечить приемлемый уровень безопасности и совокупного риска можно на основе стратегического и программно-целевого планирования и управления комплексом целей управления (стратегическая цель — повышение качества жизни, тактическая — минимум издержек от опасностей), а также выбора соответствующих показателей и критериев безопасности.

В целом методы анализа, оценки и управления риском применительно к техносфере, экосистемам, биосфере и жизнедеятельности социума конкретного региона могут быть довольно разнообразными, учитывать совокупность отличительных признаков, свойств и качеств его промышленной, социально-экономической, географической инфраструктуры, особенности сформулированных целей управления

икритериев оптимизации, множества требований и ограничений социо-техно-при- родно-экономического характера.

Катастрофы объективно обусловлены биосоциальной природой человека, его потребностями в пище, воде, одежде. Научно-технический прогресс, обеспечивая удовлетворение растущих материальных и интеллектуальных потребностей общества, вместе с тем приводит к появлению новых, все более мощных и опасных для здоровья и жизни людей источников риска. В частности, население постепенно сосредотачивается в относительно компактных городских агломерациях. Там же происходит и концентрация промышленных объектов, в том числе опасных производств. В результате потенциальные возможности воздействия факторов риска на население увеличиваются.

Чтобы управлять рисками, нужно знать процессы, обусловливающие опасные события, уметь управлять теми параметрами сложных систем, которые поддаются нашему воздействию. В табл. 3.2 представлены способы управления рисками различных видов опасностей.

Управление некоторыми видами рисков освоено достаточно хорошо и может с большой степенью надежности гарантировать устойчивость системы, а значит, не-

68

3.7. Риск и безопасность. Управление рисками и прогнозирование

Таблица 3.2. Способы управления рисками различных видов опасностей

	Виды опасностей	Риски	Способы (факторы) управления,
			снижения рисков
	Видовые	Утеря видовых качеств, устойчи-	Ограничение влияния техносфе-
		вое психическое расстройство, фи-	ры, видовой образ жизни (пита-
		зическая и умственная деградация	ние, дыхание, воспитание и т.д.).
			Культурное совершенствование
			(преемственность)
	Бытовые	Травмы, болезни	Правила поведения, техники
			безопасности, санитарной гигиены
	Национальные	Национальная обделенность, утеря	Сохранение культурных ценно-
		национальной культуры, демогра-	стей, территории. Конституция,
		фическая деградация	власть
	Социальные	Бедность (нищета), недовольство.	Экономические законы, внутрен-
		Состояние экономических усло-	няя и внешняя политика, природ-
		вий, международные отношения,	ные ресурсы, развитые технологии
		природная, техногенная, военная
		опасность
	Природные	Землетрясения, наводнения, за-	Мониторинг, системы управления
		сухи и т.п.	кризисами, спасательные службы
	Техногенные	Радиационные, химические, био-	Состояние науки, технологическая
		логические и т.д.	дисциплина, надзор, управление
			кризисами, спасательные службы
	Экологические	Окружающая среда; физическое,	Программа устойчивого развития,
		химическое и иное состояние	контроль, использование ресурсов.
			Технологии
	Демографические	Перенаселение	Искусственные меры, осуществ-
			ляемые в рамках государственной
			политики по регулированию чис-
			ленности, миграция
	Военные	Применение оружия массового	Политическая культура, междуна-
		поражения, вторичные эффекты от	родное сотрудничество и интегра-
		применения оружия	ция стран и континентов, граждан-
			ская оборона (защита)
	Планетарные	Глобальные изменения параметров	Интеграция мирового сообще-
		окружающей среды, генная дегра-	ства — принятие единых и при-
		дация, воздействие космических	емлемых правил игры, видовая
		объектов	защита, космические технологии
	Галактические	Орбитальные, астероидные, сол-	Развитие науки, философской мыс-
		нечные	ли (сферы разума), космизма
	Вселенские	Зависимость существования Земли	«Интеграция миров»
		от состояния других планет и
		галактик

69

Глава 3. Анализ риска и управление рисками

допущение катастрофы. В качестве простого примера можно взять управление хотя бы таким риском, как разрушение жилищ от возникающих в населенном пункте наводнений. Для управления риском необходимо знать по крайней мере два фактора наводнения: географический и гидрологический.

Отсюда управленческое решение будет состоять:

•в строительстве жилья на возвышенности;

•в регулировании пропуска вод, например плотиной.

Однако этих мер может оказаться недостаточно. Тогда возникает необходимость управления риском на другом уровне — учитывая параметры физического состояния плотины и уровня паводковых вод, собирающихся в верховье реки. При невозможности качественного учета и этих параметров риск потери жилища может сохраняться. В таком случае жилище страхуется — риск распределяется среди других членов общества.

Это, конечно, элементарный пример, но он показывает: если не управлять риском, то вероятность катастрофического развития событий возрастает.

А способен ли человек управлять своими рисками самостоятельно, без помощи других? Отдельные бытовые риски поддаются управлению силами одного человека, но иные поддаются снижению только с помощью опыта других людей и государства.

С учетом сказанного выше может быть составлена таблица рисков и соответствующих им уровней управления (табл. 3.3).

Сравнение с принятыми в мировой практике предельно допустимыми уровнями рисков показывает, что целый ряд показателей состояния безопасности граждан, предприятий и военных объектов России находится в закритической области. В данной ситуации требуется особый подход к принятию решений на государственном уровне. Такой подход может быть разработан на основе концепции стратегических рисков. Краеугольным камнем этой новой концепции являются теория и система управления риском, которые применительно к сфере национальной безопасности трансформируются, соответственно, в теорию и систему управления стратегическими рисками.

Под стратегическими рисками понимаются такие сочетания вероятностей возникновения соответствующих кризисных явлений, процессов, катастрофических

Таблица 3.3. Уровень управления рисками

	Уровень управления	Виды рисков
	рисками
	Человек	Видовые, бытовые
	Группа, община	Видовые, бытовые, групповые
	Государство	Видовые, бытовые, групповые, национальные, социальные
	Сообщество государств	Видовые, бытовые, групповые, национальные, социальные, транс-
		граничные, военные
	Мировое сообщество	Видовые, бытовые, групповые, экологические, этнографические,
		техногенные, планетарные, космические,

70

3.7. Риск и безопасность. Управление рисками и прогнозирование

ситуаций и их возможных последствий, проявление которых приводит к существенному снижению уровня защищенности личности, общества и государства.

Принципиальными особенностями категории стратегического риска являются, во-первых, вероятностный характер угроз, которые обусловлены не только существующими и потенциальными источниками и факторами опасности, но также недостаточно эффективной защитой общества и окружающей его природной среды к их воздействию; во-вторых — их размерность и, соответственно, количественная интерпретация угроз; в-третьих — выделение только тех рисков, которые представляют угрозу национальной безопасности и устойчивому развитию на средне- и долгосрочную перспективу, соответственно на 5, 10 и более лет.

Исходя из предложенной выше трактовки, цель управления стратегическими рисками можно сформулировать как их предотвращение или снижение до приемлемого уровня, направленное на обеспечение устойчивого развития, в том числе безопасности личности, общества и государства. В качестве механизма достижения цели выступают политические, административные, правовые, экономические и технические решения, а обратной связью в системе управления — мониторинг стратегических угроз и вызовов с передачей соответствующей информации в органы государственной власти. Важной и сложной проблемой управления является определение состава стратегических рисков. Решение указанной проблемы предполагает, с одной стороны, определение жизненно важных интересов личности, общества и государства, которые испытывают и могут испытывать угрозы опасного воздействия; с другой стороны — структуризацию этих угроз по соответствующим областям и сферам жизнедеятельности страны.

Как правило, для этой цели используются экспертно-аналитические методы, на основе которых специалисты в области анализа риска в конкретных сферах жизнедеятельности, таких как политика, экономика, здравоохранение и т.д., выявляют и дают количественную оценку значимости угроз для национальной безопасности и устойчивого развития. На ее основе далее устанавливают приоритеты таких угроз. Кроме этого, необходимо также выяснить общественное мнение о значимости стратегических рисков и сопоставить эти результаты субъективной оценки риска населением с приоритетами угроз, установленными экспертами.

Исследование общественного восприятия стратегических рисков и его сравнение с результатами оценки экспертов является предметом специального анализа. В ходе первого этапа научно-исследовательской работы, выполняемой Центром стратегических исследований МЧС России с участием ряда институтов РАН, была проведена предварительная оценка и прогноз стратегических рисков. В качестве источников и факторов угроз национальной безопасности и устойчивому развитию страны экспертами были выделены основные сферы жизнедеятельности государства — политическая, экономическая, социальная, природно-техногенная и научнотехническая.

Количественный подход позволяет трансформировать стратегические угрозы в стратегические риски. Соответственно, часть задач управления национальной безопасностью трансформируется в управление стратегическими рисками. Процесс государственного управления в рассматриваемой сфере должен включать два этапа. Первый — оценка и прогноз указанных рисков, второй — снижение их уровня до приемлемого.

71

Глава 3. Анализ риска и управление рисками

Так, в течение последних лет существенно возросла значимость терроризма как фактора стратегических угроз национальной безопасности. После захвата заложников в Москве в октябре 2002 г. стало понятно, что терроризм должен рассматриваться не только как потенциальная возможность отдельных акций, а как систематическая широкомасштабная угроза, затрагивающая политические, экономические и социальные интересы государства. Стратегические задачи по решению этой проблемы нашли место в ряде федеральных документов по противодействию терроризму и Стратегии национальной безопасности РФ до 2020 г.

Другой пример связан с природными экстремальными явлениями. Произошедшие в 2011 г. катастрофические цунами, приведшие к ядерной катастрофе на АЭС «Фукусима-1» в Японии привели к масштабным последствиям в мировом масштабе. Это заставило переоценить значимость данного фактора как стратегической угрозы для каждого государства, использующего ядерную энергетику.

Следует отметить, что эффективное управление стратегическими рисками невозможно без формирования всеобщей культуры безопасности на всех уровнях социальной структуры общества, но в первую очередь это относится к лицам, принимающим стратегические государственные решения. По существу, это задача формирования национального менталитета, в котором риск должен стать мировоззренческой, ценностной категорией. Что же касается практической реализации управленческих мероприятий, то должны использоваться и используются политические, экономические, правовые, организационно-административные механизмы.

Целесообразно привести все действующие в рассматриваемой сфере федеральные законы, нормативные акты и программы в соответствие с новой парадигмой обеспечения национальной безопасности, основанной на концепции управления стратегическими рисками. Наряду с этим необходимо участие представителей общественности в принятии решений по снижению стратегических рисков и мер контроля за исполнением данного требования. В частности, общественность должна участвовать в процедуре экспертизы соответствующих проектов.

В общем виде цель управления стратегическими рисками может быть сформулирована как решение двуединой задачи, включающей обеспечение устойчивого развития и национальной безопасности государства. При этом предполагается, что кризисы, чрезвычайные ситуации и их преодоление — объективный компонент процесса развития, который, наряду с негативными сторонами, содержит в себе новые возможности развития общества.

Управление рисками в социальных, технических и экономических системах

Для повышения предсказуемости и управляемости в сфере обеспечения безопасности возникли особые методики «управления риском» (risk management). Они представляют собой совокупность процедур, методов и практических решений, направленных на измерение риска, а также на изменение его текущего уровня до допустимого или признанного оптимальным.

В общем случае процедура управления риском включает в себя следующие этапы:

72

3.7.Риск и безопасность. Управление рисками и прогнозирование

1)анализ риска (risk analysis), включающий процедуры идентификации и оценки (измерения) риска;

2)определение вариантов контроля (управления) риском;

3)определение набора инструментов (требований), реализация которых позволит обеспечить допустимый уровень риска;

4)мониторинг и оценка результатов.

Основными направлениями государственного и отраслевого регулирования в области управления рисками и безопасностью являются:

–создание нормативно-правовой базы;

–осуществление научно-технической политики государства в области обеспечения безопасности;

–совершенствование организационных методов государственного регулирования;

–совершенствование экономических механизмов предупреждения опасностей и

смягчения последствий их проявления.

Общей целью государственного регулирования в сфере безопасности является:

–ограничение в установленных законом пределах тех видов деятельности, которые связаны с риском нанесения материального ущерба, вреда здоровью людей и т.д.;

–осуществление контрольных функций, выявление нарушений действующих законов, процедур и принятие административных и других мер по прекращению противоправной деятельности;

–разработка нормативных документов для использования в законодательной и административной деятельности.

Методами экономического управления безопасностью и риском является создание финансовых и материальных резервов, например, для ликвидации последствий чрезвычайных ситуаций, страхование (обязательное и добровольное) и кредитование.

Вопросы и задания

1.Понятие риска и виды рисков.

2.Понятие допустимого и минимального риска.

3.Методы определения рисков.

4.Методика расчета вероятностной оценки опасных событий.

5.Оценка приемлемого риска.

6.Управление рисками различных видов опасностей.

7.Основные направления государственного регулирования в управлении рисками.

8.Сделайте расчет вероятностной оценки опасных событий в вашем регионе на данный момент времени.

9.Рассчитайте риск гибели в ДТП по данным вашего региона за последние 5 лет.

10.Используя интернет-ресурсы, рассчитайте уровень риска лучевой болезни в стране от использования АЭС.