58. Требования, предъявляемые к учредителям кредитной организации

Учредителями кредитной организации могут быть юридические и (или) физические лица, участие которых в кредитной организации не запрещено федеральными законами. Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех лет со дня его государственной регистрации.

Учредитель кредитной организации - юридическое лицо должен:

- иметь устойчивое финансовое положение;

- иметь достаточно собственных средств для внесения в уставный капитал кредитной КО;

- осуществлять деятельность в течение не менее трех лет;

- выполнять обязательства перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта РФ и соответствующим местным бюджетом за последние три года.

Учредители кредитной организации - физические лица должны быть:

- право- и дееспособными;

- иметь достаточно собственных средств для внесения в уставный капитал КО.

59. Перечень документов, предоставляемых при регистрации кредитной организации

1) заявление с ходатайством о государственной регистрации КО;

2) учредительный договор;

3) устав;

4) бизнес-план, утвержденный собранием учредителей кредитной организации, протокол собрания учредителей;

5) документы об уплате государственной пошлины за государственную регистрацию;

6) аудиторские заключения о бухгалтерской отчетности учредителей - юридических лиц

7) документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями - физическими лицами в уставный капитал кредитной организации;

8) анкеты кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации.

Указанные анкеты заполняются этими кандидатами собственноручно

9) анкеты кандидатов на должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций.

10) документы, необходимые для оценки деловой репутации учредителей КО, кандидатов в члены совета директоров КО, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, приобретающего более 10% акций КО.

60. Порядок рассмотрения документов, подаваемых на регистрацию ко, в ту цб

Территориальное учреждение Банка России, получив документы от учредителей создаваемой КО в обязательном порядке регистрирует указанные документы в общем отделе.

ТУ Банка России срок рассмотрения поступивших документов кредитной организации исчисляется от даты их регистрации в общем отделе и он не должен превышать:

• четырех месяцев - при принятии решения о возможности регистрации или реорганизации кредитной организации;

• двух месяцев - при принятии решения о расширении круга выполняемых операций.

Территориальное учреждение Банка России информирует Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности и кредитную организацию:

- о принятии решения о согласовании изменений в составе руководителей кредитных организаций, о регистрации дополнений и изменений, вносимых в устав;

- о согласовании изменений в составе участников кредитнойорганизации.

Документы, представленные в ТУ Банка России для регистрации КО рассматриваются подразделением, в компетенцию которого входят вопросы регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности. Указанное подразделение передает представленные документы для подготовки заключения последующим подразделениям (юридическому, эмиссионно – кассовому, пруденциального банковского надзора (о финансовой устойчивости), валютного регулирования и контроля, инспектирования кредитных организаций, ценных бумаг, безопасности и защиты информации).

По итогам изучения представленных документов и заключений соответствующих структурных подразделений территориальное учреждение Банка России:

- принимает решение о согласовании вопросов, входящих в его компетенцию;

- возвращает документы кредитной организации с обоснованием причин возврата.

Заключение территориального учреждения Банка России с приложением документов направляется на имя Директора Департамента лицензирования банковской и аудиторской деятельности.