- •Динамика и структура ресурсов
- •Соотношение собственного капитала и обязательств
- •Состав и структура источников формирования собственного капитала
- •Структура собственного капитала (Базель III)
- •Нормативы достаточности капитала
- •Коэффициенты капитализации собственного капитала
- •Оценка значимости собственного капитала
- •Характеристика клиентской базы
- •Структура средств клиентов в разрезе сроков
- •Структура средств клиентов в разрезе валюты
- •Структура выпущенных долговых обязательств
Структура собственного капитала (Базель III)
Показатели |
2013 |
2014 |
2015 |
|||||
Сумма, тыс. руб. |
Уд. вес, % |
Сумма, тыс. руб. |
Уд. вес, % |
Сумма, тыс. руб. |
Уд. вес, % |
|||
Основной капитал, всего |
69 104 142 |
64,22 |
88 466 950 |
60,04 |
126 316 612 |
59,04 |
||
В т.ч. Базовый капитал |
69 104 142 |
64,22 |
88 466 950 |
60,04 |
105 238 679 |
49,19 |
||
Добавочнй капитал |
0 |
0 |
0 |
0 |
21 077 933 |
9,85 |
||
Дополнительный капитал |
38 495 947 |
35,78 |
58 869 571 |
39,96 |
87 616 367 |
40,96 |
||
Собственный капитал |
107 600 089 |
100 |
147 336 521 |
100 |
213 932 979 |
100 |
Собственный капитал банка в 2015 году увеличился на 48,6% по отношению к 2014, увеличение СК происходит за счет прироста Дополнительного капитала (темп прироста в 2015 году составил48,83%, в 2014 – 52,92), так же в 2015 году наблюдается значительный прирост Основного капитала (на 42,78% в 2015 и 28,02% в 2014).
В источниках базового капитала наибольшую долю составляют «Эмиссионный доход» и «Нераспределенная прибыль прошлых лет». Источники Добавочного капитала отсутствуют у Банка в 2014 и 2013 году. В источниках Дополнительного капитала наибольший удельный вес приходится на «Субординированный кредит»
Во втором квартале 2015 года в рамках осуществления мер по повышению капитализации банков путем размещения облигаций федерального займа, внесенных РФ в имущество гос. корпорации «АСВ» в качестве имущественного взноса РФ в субординированные обязательства банков, Банк получил от АСВ субординированный займ на общую суму 55 595 280 тыс. руб. ОАО Банк «Петрокоммерц» получил от АСВ аналогичный субординированный займ в 9 598 200 тыс. руб. Правопреемником обязательств по указанному займу после реорганизации ОАО Банк «Петрокоммерц» в форме присоединения является Банк. общая сумма обязательств Банка перед АСВ по состоянию на 1 января 2016 составляет 65 193 500 тыс. рублей.
Всего на 2015 год Банк имеет 17 субординированных кредитов, из них: 6 в долларах США и 3 без указания срока погашения. Тогда как на 2014 год Банк имел всего 5 таких кредитов, из них 3 в долларах США.
Таблица 5
Нормативы достаточности капитала
Показатели |
Нормативное значение |
2013 |
2014 |
2015 |
Н1.1 |
5 |
7,1 |
7,80 |
6,44 |
Н1.2 |
6 |
7,1 |
7,80 |
7,77 |
Н1.0 |
10 |
11,2 |
12,98 |
13,35 |
Н1.0 соответствует нормативному значению, банк способен покрывать возможные финансовые потери за свой счет, а не в ущерб клиентам.
Несмотря на то, что обязательства за анализируемый период увеличивают свою долю, это не отражается на нормативе Н1.0. это говорит о том, что банк изменяет структуру активов в пользу более ликвидных и менее рискованных.
Н1.1 и Н1.2 превышают минимально допустимое значение, что свидетельствует о соответствии банка всем заявленным требованиям ЦБ.
Таблица 6